#/70金融機構可以不報告。對錯V14、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當首先向人民銀行報告，并依據人民銀行反饋意見采取相應措施對錯V15、金融機構分支機構可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執行其總部、集團總部的相關規定。對錯V16、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。對V錯17、金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。對V錯18、金融機構經調查發現，某企業客戶的實際控制人為某國總理的親密好友，金融機構不需要將該企業客戶的風險等級確定為最咼。對錯V19、加強反洗錢內部控制的意義主要在于滿足外部監管的要求。對錯Vxx年4月5日，公安部根據全國人大常委會《關于加強反恐怖工作有關問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第批認定的恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產進行凍結。一二三丁四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是。300萬元的定期存款到期后，續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元。V某市人民政協機關向某培訓機構轉賬300萬元。4、金融機構接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記。匯款人國籍資金匯出地名稱丁收款人住所其他信息5、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當。向其總部報告，并依據總部意見采取相應措施。向中國人民銀行報告，并依據中國人民銀行反饋意見采取相應措施。一并米取凍結措施。V向公安機關報告，并依據公安機關反饋意見采取相應措施。6、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和缺失的，應要求境外機構補充。匯款人工作單位匯款人住所丁匯款行地址匯款人身份證明文件7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。131718Vxx年V—年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查《外匯申報單》《提取外幣現鈔備案表》《外匯業務審批表》《涉外收入申報單》V12、金融機構為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是。應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息應當登記收款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核V13、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱丁匯款人身份證匯款人住所14、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的報告。客戶身份識別交易記錄保存大額交易可疑交易丁15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》選項中的說法正確的是自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交易報告自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告V自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告16、金融機構未按照規定對職工進行反洗錢培訓的且情節嚴重的。對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分丁不承擔任何責任17、選項中交易的發生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易y18、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是指構成可疑交易的交易發生之日起計算金融機構人員發現可疑交易之日起計算金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構報告之日起計算構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算丁19、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。《外匯業務審批表》《提取外幣現鈔備案表》V《外匯申報單》《涉外收入申報單》20、下列屬于大額交易的是()一筆25萬元人民幣的現金匯款丁當日累計支取現金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬1、銀行柜員發現客戶身份證件或身份證明文件已經過期，應。立刻終止與客戶的業務關系通知客戶更新身份資料y如果客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理的，中止辦理新業務丁完整留存通知客戶更新資料的工作記錄y2、發現未按規定建立反洗錢內部控制制度的，可依法采取的措施有。責令限期改正情節嚴重的，可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機構根據，組織實施執法檢查。執法檢查計劃V監督管理中發現的問題丁舉報信息丁上級行的要求以及其他履行職責的需要丁4、在處理境外匯入款時，金融機構應采取下列哪些措施。審查匯款人、收款人的信息是否完整丁在交易處理過程中，發現問題的，應及時采取要求境外機構補充信息、查詢相關數據系統等合理措施丁當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份丁懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應按規定提交可疑交易報告V5、S市某餐廳于xx年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。xx年12月，該賬戶交易突然放大，至xx年5月間共發生資金收付交易702筆，累計交易金額億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。6、客戶他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對時，應當對代理人采取哪些身份識別措施。核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件丁登記代理人的職業登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼丁7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，合理方式具體可包括。審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符V主動詢問V聯網查詢公民身份證信息V其他符合勤勉盡職要求的方式V8、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會采取下列哪些措施。責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分責令限期改正，情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括。客戶特性V地域丁業務丁行業丁10、以下說法正確的是按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可一人負責現場監銷。借閱檔案要按規定辦理登記手續。11、自然人客戶他人代理存取現金時，在客戶識別方面應注意。當單筆存款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同時對存款人和戶主進行身份識別V如果存款人因合理理無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關客戶身份識別工作V業務辦理過程中，如發現異常情況，應進一步通過聯網核查公民身份信息系統對客戶身份進行核查V如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現金時，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”V外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢V境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效商務部門對外資非法人項目的批復文件13、金融機構可從以下哪些方面衡量本機構開展客戶盡職調查工作的難度。客戶背景V客戶社會經濟活動特點V客戶聲譽V權威媒體披露信息V14、金融機構在接受反洗錢執法檢查中享有的權利包括對檢查組工作進行監督V對檢查情況提出異議V舉報檢查人員違法違紀行為V拒絕現場檢查15、以下說法正確的是金融機構懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告V金融機構懷疑某客戶的資金將恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告V金融機構懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應當提交可疑交易報告V金融機構懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產的，應當提交可疑交易報告丁16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現45000元，連續交易近2個月后停止交易，辦理業務時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結合上述案例，下列說法正確的是。該銀行應該對該客戶進行重新識別V該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析識別V該銀行在開展盡職調查后仍無法找到合理理時，可調高該客戶洗錢風險等級V該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件17、xx年1月，某地警方根據舉報發現一小區空房內存有巨額現金900多萬元。調查發現房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經購買該房產，也不知道房內的現金是誰的。經過回憶，傅某數月前曾經把自己的身份證借給了妹妹。進一步調查發現，傅某的妹妹是當地某縣交通局局長的妻子為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產生的后果有可能會被他人借用自己的名義從事非法活動V可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動V可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊V個人誠信狀況受到合理懷疑y18、xx年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現場檢查時發現，該行存在以下重大違規事實：未按規定履行客戶身份識別義務。如：建立業務關系時僅憑客戶身份證件復印件或傳真件辦理開戶手續、客戶交易情況出現異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風險客戶及其交易未進行持續識別。未按規定報送可疑交易報告。如：符合“短期內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內出現大量資金收付”可疑標準交易行為未進行報告。與身份不明的客戶進行交易。如：虛ABC金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法丁金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法y反洗錢法丁刑法19、金融機構對金融業務進行風險評級時，應綜合考慮。與現金的關聯程度丁特殊業務類型的交易頻率丁跨境交易丁代理交易丁20、客戶要求變更信息的，應重新識別客戶身份。姓名或者名稱V身份證件或者身份證明文件種類丁身份證件號碼V注冊資本丁信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。對反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。錯4.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDE員工的專業能力B.員工的職業操守C.員工的誠信程度D?領導層對內控重要的認識和態度E.領導層對管理內控制度采取的措施5?金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任對6?金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致錯7?有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制對8.加強反洗錢內部控制的意義是什么?ABCDA.外部監管的要求B?金融機構依法經營的內在需要C?保障金融業安全的基礎D?金融機構參與國際競爭的前提條件9?反洗錢內部控制的目標是什么?ABC保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行B.確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內C.確保金融機構各項業務的穩健運行D.確保將洗錢風險控制在最低10?加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”對11?反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門錯12?反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利對13內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險對建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D?相對獨立性原則1-21.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些?ACDA.反洗錢內控制度必須結合業務反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理2?反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關錯3?金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分對4?反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施對5?在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單對6?只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易錯7?可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8.金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責錯9.對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密對10.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作錯11.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是?ADEA.培訓對象應包括高級管理層只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C?反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓D?反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓D.票據兌付14.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCD糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料C?證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCD企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本非法人企業，應出具企業營業執照正本C.機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA.金融機構存放同業資金，應出具其證明B.收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C?黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證明文件ABCDA.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證B?外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證C?個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本D?居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明18.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C?存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證D?存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同19?開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA.擬開立賬戶的對公客戶B?法定代表人C.開戶經辦人D.經營部門負責人XX年檢境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D?商務部門對外非法人項目的批復文件2?外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文公司章程、驗資證明書、股權證明等工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的3.境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證C.組織機構代碼證和稅務登記證D.國家授權機關批準成立的有效批件4?開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCA.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B?外匯管理局核發的《外債登記證》是否有效C?外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符國家外匯管理局核準發放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》5.境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD公司章程、驗資證明（如有需要）國務院授權機構批準經營業務的批件C?外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA.經營部門負責人B?擬開立賬戶的對公客戶C?法定代表人D?開戶經辦人開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面ABCD要求客戶提供企業法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業法定代表人為中國公民，須聯網核查其身份證B?授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯網核查代理人身份證了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的可為其開立資本項目外匯賬戶開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDEA.投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C?工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符商務部門對外資非法人項目的批復文件外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效9?經常項目主要包括什么ABCDA.貨物B.服務C.收益D.經常轉移10.資本項目主要包括什么ABCDA.資本轉移B.直接投資C.證券投資衍生產品及貸款11?開立對公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDEA.銀行營業網點經辦人員B?經營部門負責人C?國際業務結算人員D.客戶經理其他相關業務人員開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面ABCA.大額現金開戶B.異常開戶存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點ABCDA.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息B?授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C?核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼開立個人外匯賬戶的有哪些人員ABCD銀行營業網點經辦人員B.客戶經理C?經營部門負責人D.國際業務結算人員15?外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA.非經營性外匯收付本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉C?經常項目項下經營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形ABC無法判斷身份證件真實性B?聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發機關中一項或多項核對不一致C?能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準D?境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則18?個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶ACDA.外匯結算賬戶B?經常項目賬戶C?資本項目賬戶D?外匯儲蓄賬戶19.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BDA?銀行營業網點經辦人員B.擬開立賬戶的自然人C.客戶經理D.代理人2-3()持續識別客戶身份基礎知識選擇題：1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份?BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現時，應重新識別客戶？ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權4、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ABCDA、客戶及其日常經營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理的，金融機構不可以中止為客戶辦理業務。（錯）2、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（對）對公人民幣存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份判斷題：1、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。（對）2、對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業務人員等。（錯）3、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）對公外匯存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息?ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的應要求境外機構補充?BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入FATF的國家(地區)，或雖未加入但承諾嚴格執行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家(地區)，則銀行()AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充4、銀行與境外機構建立代理或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責?ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查(ABC)?A、互聯網B、銀行“黑名單”系統C、公民身份聯網核查系統；D、公證機關對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？(ABCD)A、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機關核查在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份?(BCD)A、結婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息?ABA，收款人的姓名、帳號、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱和地址；D，匯款人職業、工作單位銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等什xx年檢記錄等措施進行。對有針對性地開展貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。對11.人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。對2-3()發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況錯2.對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產、經銷該產品的能力進行分析對外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景對2-41、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對2、對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？(ABCD)A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產或關閉原因終止的C、注銷、被吊銷營業執照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的3、個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(AC)A、銀行營業網點經辦人員B、國際業務結算人員C、客戶經理D、經營部門負責人4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。對5、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面?(ABCD)A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，其自行承擔責任。B、若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。C、一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。6、對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員B、國際業務結算人員C、客戶經理D、經營部門負責人7、個人客戶在辦理銷戶手續時沒有必要提交銷戶申請書。錯8、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯9、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息(ABCD)A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理的合理性B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續監控職責。D、涉及可疑交易的，是否已上報。10、對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份有哪些？(CD)A、銀行營業網點經辦人員B、銀行客戶經理C、客戶D、代理人11、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？(ABCD)A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶;是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業務代辦人，需記錄代辦人信息;以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？(ACD)A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查。D、銷戶后，銀行應該規定將客戶銷戶資料歸檔保存。13、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)A、銀行營業網點經辦人員B、客戶經理C、經營部門負責人D、其他相關業務人員14、外匯貸款類業務終止環節的客戶身份識別主體包括？(ABCD)A、銀行營業網點經辦人員B、國際業務結算人員C、客戶經理D、經營部門負責人及其他相關業務人員15、外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？(ACD)A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。B、銷戶時，無論是法人代表直接辦理還是授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。C、銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清。D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。16、人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？(ABC)A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金借款人的權屬關系。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業務，銀行應審核：(ABC)A、法人代表的授權書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件D、自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。18、人民銀行反洗錢處在對某商業銀行進行反洗錢專項檢查時發現，一些賬戶一年多未發生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據業務關系終止環節的客戶身份識別要求，責令其進行整改。請問銀行該如何整改?該銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。2-5()客戶洗錢風險分類管理目標有哪些ACD全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C?提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面BCA.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果客戶洗錢風險分類是額外要求客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程對銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持ABCDA.管理制度和工作制度B?分類參數體系C.評估計量體系D.系統控制體系為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施BDA.對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理B.對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理C.不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D.根據影響因素的變化隨時調整等級分類對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCDA.屬于銀行內部保密信息B.直接關系到客戶風險等級C.需要對客戶嚴格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類ABCDA.地域、行業B.身份、國籍C?交易目的D.交易特征客戶洗錢風險等級的原則是什么ABCDA.全面性定性與定量相結合C.持續性D?保密性銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業;與武器有關的行業;房地產行業;現金業務等錯要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標錯11.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABCA.客戶因素包括個人客戶和企業客戶B?個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C?企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等因素D?被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素12.銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標ABCDA?國家或地區因素B?行業因素C?義務因素D?客戶因素13?以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACDA.其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.長期存在大額交易的客戶C?與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D.股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶14?以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCDA.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B?被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C.已經或正在接受行政或司法調查的客戶D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA.自助業務或電子銀行業務B.現金業務C?代理業務或無記名業務D.匯兌業務銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統一的標準對2-5()對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCDA.與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理B?在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為C?對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施A.按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BDA.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶B?銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務C.經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務D.對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施A.在關注客戶的業務存續期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B?定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易2-6（）銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。（正確）金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯誤）按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。（正確）客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（錯誤）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。(正確)6以下說法哪些是正確的？(ABD)A按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時，可一人負責現場監銷。D借閱檔案要按規定辦理登記手續。7金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。(正確)3-1()《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行?xx年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令［xx年03月01日《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的()個工作日內補正。答案：5個金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，()可對該金融機構做出行政處罰?答案：只能國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護?答案：大額交易和可疑交易報告5.《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向什么機關舉報?接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。答案：中國人民銀行及公安機關金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處()罰款?答案：五萬元以上五十萬元以下中國人民銀行設立哪一個機構，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告?答案：中國反洗錢監測分析中心金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向()報備?答案：中國人民銀行對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交哪一個報告?答案：大額交易、可疑交易報告金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重但未導致洗錢后果發生的，中國人民銀行應當對其()?答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機構應當通過()向反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告?答案：金融機構總部或者總部指定的一個機構《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值()美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。答案：10000《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。答案：50萬??10萬《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規定，金融機構對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規定條件的是()?答案：個體工商戶50萬元大額現金存取《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。答案：20萬??1萬客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，()向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告答案：銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的()個工作日內，通過其總部或者總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告?沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式中國人民銀行另行確定。答案：5以下屬于大額外匯資金交易的是()答案：個人當天存款1萬美元19.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，()誰報告。答案：開立帳戶的金融機構或者發卡行。下列交易的發生額都在200萬元以上，()屬于大額交易報告的范圍?答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉帳交易《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規定，單筆或者當日累計達到規定金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是()答案：應將某一客戶在同一金融機構的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。答案：200萬?..20萬3-1()《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是(D)A?構成可疑交易的交易發生之日起計算B.金融機構人員發現可疑交易之日起計算金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算D?構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算(A)對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機構B?中國反洗錢監測分析中心C?公安機關中國銀行業監督管理委員會3?下列交易不屬于銀行業金融機構可疑交易報告范圍的是(C)A?證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理D?客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑4.下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告(D)證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C?保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉換5?按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的是(C)A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑B.自然人銀行賬戶一次大額存取現金，金融機構應當報告可疑C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為(B)A.—年以上，3個工作日B.—年以上，10個工作日三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日注：自測時出現過答案C，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定應為B《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規定了(B)種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”指(C)。A.僅指對公客戶B.僅指對私客戶C?包括對公客戶和對私客戶D.以上都正確9.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了(A)種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將(C)類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了銀行業金融機構報告的可疑交易或者行為有(C)項。金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎的識別(C)交易。A?大額交易B?現金交易C?可疑交易D?轉賬交易13.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指(A)A.交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上B.交易行為營業日每天發生5次以上C?交易行為營業日每天發生，且持續5天以上D.交易行為營業日每天發生，且持續7天以上14.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，金融機構總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的(D)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式中國人民銀行另行確定。銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?(B)短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款其資金的劃轉和結匯均一個或者少數人操作沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付16.某銀行發現一個可疑現象，A客戶于xx年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？(C、D)短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付自然人銀行結算賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑或者一次性大額存取現金且情形可疑注：自測時出現過答案BCD年2月，在**銀行發現一個新客戶名稱為**農副產品公司，經常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從xx年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約xx年5月9日至5月16日，資金交易高達億元，主要是A證券營業部集中轉入2筆共5xx年在Z銀行濱海支行開立