2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范考前沖刺試卷B卷含答案

單選題（共80題）1、（2016年真題）基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C2、設立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.4億元B.3億元C.2億元D.1億元【答案】D3、（2017年真題）關于基金管理人內部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規模增長任務為出發點，在保證規模增長的前提下做好內部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風控培訓，營造內控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產品業務的副總經理兼職D.基金管理公司要求一切財務事務由財務部負責人決定，稽核部門不得干預【答案】B4、基金銷售機構為客戶提供服務根據《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.對申購費率進行8折優惠B.配送少量貨幣基金份額C.對認購費率進行9折優惠D.贈送合作方提供的人身意外保險【答案】A5、基金管理人在市場經濟環境中面臨的外部風險包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、基金合同不約定（）的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人【答案】A7、（）不屬于發售公開募集基金應符合的條件。A.基金募集申請經注冊后，方可發售基金份額B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理基金份額的發售C.在基金份額發售的3日前公布招募說明書等有關文件D.對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規定【答案】B8、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D9、下列不屬于基金注冊登記機構職責的是（）。A.發放紅利B.保管基金投資者名冊C.基金份額登記D.監督基金管理人運作基金【答案】D10、“四位一體”的監管格局不包括（）。A.以政府監管為核心B.以行業自律為紐帶C.以社會監督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D11、基金行業要健康發展，必須以（）為本。A.客戶至上B.忠誠盡責C.保守秘密D.誠實守信【答案】D12、下列不屬于公司股東享有的權利的是（）。A.收益分配權B.決定權C.表決和監督權D.知情權【答案】B13、(2016年)（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B14、下列屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制環境B.控制活動C.內部監控D.以上都正確【答案】D15、一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B16、關于“基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、基金合同中債券投資下限等于或者大于_______，業績比較基準中債券比例值等于或者大于________，滿足其中一個條件即為偏債型基金。（）A.30％；50％B.50％；60％C.50％；50％D.60％；70％【答案】D18、開放式基金信息披露每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每（）個月公布變更的招募說明書A.1B.2C.3D.6【答案】D19、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數基金（ETF）D.所有的開放式基金【答案】D20、基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D21、關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布【答案】D22、(2017年)下列關于設立私募基金管理機構和發行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設立私募基金管理機構需要中國證監會行政審批，發行私募基金不需要行政審批B.設立私募基金管理機構不需要審批，發行私募基金需要中國證監會審批C.設立私募基金管理機構和發行私募基金都需要中國證監會行政審批D.設立私募基金管理機構和發行私募基金都不需要行政審批【答案】D23、基金管理公司股東會的職權包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、關于私募基金的托管事項，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A25、關于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金無特定存續期限B.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易C.基金份額在基金合同期限內固定不變D.基金份額持有人不得隨時申請贖回【答案】A26、對履行基金托管職責的監督不包括（）。A.在監督基金投資運作中，是否在基金托管協議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監督系統，是否在發現問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監會B.是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產的安全與獨立D.在辦理與基金托管業務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業務，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發表意見【答案】B27、金融市場的參與者不包括（）。A.政府B.中央銀行C.社會團體D.企業居民【答案】C28、傳統的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產品、數量、價格、渠道B.數量、價格、渠道、促銷C.產品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C29、基金客戶服務中售后服務的內容不包括（）。A.定期提供產品凈值信息B.介紹基金產品C.向客戶介紹客戶服務D.提醒客戶及時核對交易確認【答案】B30、下列關于交易型開放式指數基金上市交易特點的說法，錯誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場內申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式D.不可抗力導致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請【答案】B31、（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“—對一”專人服務【答案】D32、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.風險相對適中、收益相對穩健D.基本沒有風險【答案】C33、基金業協會的會員類別不包括（）。A.聯席會員B.臨時會員C.特別會員D.普通會員【答案】B34、依據法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B.在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A35、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A36、（2021年真題）關于基金的宣傳推介，以下不合規的是（）。A.客戶經理制作的基金營銷賣點B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機構對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風險提示【答案】A37、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3B.5C.7D.9【答案】C38、封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C39、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。A.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權C.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟【答案】C40、封閉式基金的資金交割實行（）制度。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B41、(2017年)關于道德與法律的聯系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規范D.道德規范都會轉換為法律【答案】D42、（2016年真題）內部控制監督中，加強“內部人”的監督措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D43、2007年，（）設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監會B.中國證券業協會C.中國銀監會D.中國基金業協會【答案】B44、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準基金C.對沖基金D.契約型【答案】D45、某資產管理有限公司為在中國證券投資基金業協會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監會在20X8年9月對該公司進行了現場檢查，發現以下事實:A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A46、關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創新B.不可以在交易所進行份額交易C.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D.基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換【答案】B47、(2016年)下列哪一項不屬于合規管理的內容（）A.定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識B.梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓C.參與基金管理人的組織架構和業務流程再造、為新產品提供合規支持D.定期或不定期報送檢查工作報告【答案】D48、募集機構應當投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應當包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C49、（2017年真題）某投資管理有限公司經中國證券投資基金業協會備案為私募證券投資管理人，主要業務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發行產品以及擔任其他基金管理公司發行的專戶產品的投資顧問。A.對于擔心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額B.資產管理合同中表述由于本產品主要投資于債券，本金沒有虧損的風險C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額D.發行期內拒絕與上市公司簽署股票非公開發行認購協議【答案】D50、企業風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.內部環境C.目標設定D.風險評估【答案】B51、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B.基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D52、（2018年真題）跨境ETF基金T日份額凈值在指定報刊和管理人網站披露的最晚時限是（）。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D53、基金財產應當用于的投資是（）。A.上市交易的股票B.承銷證券C.從事承擔無限責任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A54、（2017年真題）關于證券投資基金有利于證券市場的穩定和健康發展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產品創新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B55、根據有關規定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括（）。A.日常投資決策權B.基金投資收益權C.基金份額處置權D.參與分配清算后的剩余基金財產【答案】A56、A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務協議》約定，A旗下部分產品由B直接下單交易，事先不通過A的風控系統，A對上述產品應承擔的責任一并轉移給B承擔，關于上述情況，以下說法錯誤的包括（）。A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III【答案】B57、契約型基金依據（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會【答案】A58、(2016年)以下從基金財產計提的費用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A59、目前，我國基金主要代銷機構不包括（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.財務公司【答案】D60、以下哪項活動不是由中國證監會派出機構即各地方證監局主要負責的?（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監管B.對基金管理公司高級管理人員的日常監管C.對轄區內異地基金管理公司的分支機構進行日常監管D.對日常監管中發現的重大問題進行處置【答案】D61、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金。A.另類投資基金B.證券投資基金C.對沖基金D.私募股權基金【答案】A62、風險管理職能部門或崗位對公司的風險管理承擔（）職責。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C63、每家基金公司的業務部門可以根據功能劃分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D64、（2016年真題）下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優先、時間優先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數量應當低于100萬份D.實行T+1交收制度【答案】B65、基金季度報告的內容主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C66、關于基金公司風險管理的目標，下列說法錯誤的是（）。A.不斷提高公司經營管理和專業水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益B.維護基金投資人的利益，為確保基金的份額持有人利益最大化，建立行之有效的風險控制制度，消除公司各環節的所有風險C.嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格D.建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業務的順利運行，確保基金資產和公司財產的安全完整，確保公司取得長期穩定的發展【答案】B67、綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C68、檢查是基金監管的重要措施，屬于（）監管方式。A.事前B.事中C.事后D.日常【答案】B69、（2017年真題）下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A.一般無特定存續期限B.基金份額在基金合同期限內固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內持有人不得申請贖回【答案】A70、關于擔任基金托管人應當具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度B.有足夠的基金銷售網點C.有安全高效的清算、交割系統D.有符合法定人數要求的具有基金從業資格的專職人員【答案】B71、公司型基金的最高權力機構是（）。A.基金公司監事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D72、（2016年真題）在開發機構大客戶時，有違基金銷售機構人員行為規范的是（）。A.承諾基金經理定期不定期與其保持密切聯系B.承諾通過財務處理降低收費標準C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B73、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【