2022-2023年基金從業資格證之證券投資基金基礎知識通關提分題庫(考點梳理)單選題（共75題）1、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B2、關于衍生品的交易場所，以下說法錯誤的是()A.期貨合約只在交易所交易B.互換合約常在場外交易C.期權合約只在交易所交易D.遠期合約常在場外交易【答案】C3、下列不屬于債券結算業務的是（）。A.分銷業務B.期貨期權C.現券業務D.利率互換業務【答案】B4、根據人民銀行的規定，目前我國銀行間質押式回購的最長期限是（）。A.三個月B.一年C.六個月D.一個月【答案】B5、對基金管理人的估值結果負有復核責任的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金監管人【答案】B6、關于UCITS基金的核準，下列說法錯誤的是（）。A.UCITS基金必須獲取其所在國監管機關的核準方可開展業務B.基金管理人、托管人、基金規則及基金章程的改變均要獲得監管機關的批準C.對于單位信托而言，要求核準基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能從事基金管理業務【答案】C7、下列關于持有區間收益率的說法，不正確的是（）。A.持有區間所獲得的收益通常來源于資產回報和收入回報B.持有區間收益率=（期末資產價格-期初資產價格+期間收入）／期初資產價格×100％C.持有區間收益率的組成中，收入回報是指股票、債券、房地產等資產價格的增加或減少D.收入回報率=期間收入／期初資產價格×100％【答案】C8、（）代表了迄今為止對包括對沖基金、私算股權基金在內的眾多另類投資基金最嚴格的監管立法。A.EFSI管理規則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B9、以下選項中不屬于滬港通下的港股通標的的是（）。A.新增恒生綜合小型股指數的成分股B.恒生綜合大型股指數成份股C.恒生綜合中型股指數成份股D.同時在上交所、港交所上市的A+H股公司股票【答案】A10、下列關于股票回購、股票拆分的說法，不正確的是（）。A.股票回購的方式主要有場內公開市場回購和場外協議回購兩種B.股票回購會減少流通在外的股份，購回的股票會被注銷或以庫存股的形式存在C.股票拆分對公司的資本結構和股東權益不會產生任何影響，一般只會使發行在外的股票總數增加，每股面值降低D.場內公開市場回購是指按照目前市場價格回購企業股票，此種方法的透明度比較高【答案】A11、私募股權投資基金中一般被認為是最佳退出渠道的是（）。A.首次公開發行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.破產清算【答案】A12、如果兩種資產的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動會存在一定的聯系；由于存在一系列同時影響多個資產收益的因素，大多數證券資產的收益之間都會存在一定的相關性。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A13、投資管理人可以根據壓力測試的結果采取措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、已知某基金近三年來累計收益率為26%，那么應用幾何平均收益率計算的該基金的年平均收益率應為（）A.17.8%B.18%C.6%D.8.01%【答案】D15、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B16、關于主動投資和被動投資的說法，錯誤的是（）。A.被動投資的目標是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差B.被動投資是在市場有效假定下的一種投資方式C.主動投資是在市場有效假定下的一種投資方式D.主動投資的業績主要取決于投資者使用信息的能力和投資者所掌握的投資機會的個數【答案】C17、有關銀行間債券市場的回購，以下表述錯誤的是()。A.買斷式回購的期限最長不得超過91天B.買斷式回購期內，正回購方可以使用該筆債券C.質押凍結期間債券的利息歸出質人所有D.質押式回購是交易雙方進行的以債券為權利質押的一種短期資金融通業務【答案】B18、上海證券交易所規定融資融券業務最長時限為（）月。A.1B.3C.4D.6【答案】D19、有關基金估值，托管人應復核、審查基金管理公司計算的數據中不包括（）。A.基金份額申購價格B.基金資產凈值C.基金份額贖回價格D.每位基金持有人的持有份額【答案】D20、關于市場有效性，以下表述錯誤的是（）。A.根據時間維度把信息劃分為：歷史未公開信息、歷史已公開信息、以及當前信息B.有效市場被劃分為：強有效市場、半強有效市場、弱有效市場C.20世紀70年代，芝加哥大學教授尤金?法瑪建立了劃分市場有效性的標準D.如果市場無效，股價就可能被高估或被低估，投資管理人此時可以通過發現定價偏差從中獲得超額收益【答案】A21、隨機變量它是對X所有可能取值按照其發生概率大小加權后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A22、作為被動型投資者，其目標就是在成本允許的情況下，盡可能地（）。A.縮小主動風險B.擴大主動收益C.減少跟蹤誤差D.提高信息比率【答案】C23、以下選項不屬于貨幣市場工具的是（）A.三年期國債B.半年期定期存款C.回購協議D.—年期中央銀行票據【答案】A24、下列選項中，哪一項是另類投資的優點（）。A.流動性強B.有助于實現投資組合多元化C.信息透明度高D.收益率高于傳統投資【答案】B25、影響基金流動性風險的主要因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A26、在期貨交易中，絕大多數成交的合約都是通過（）結清的。A.對沖平倉B.實物交割C.現金交割D.現券交割【答案】A27、下列關于馬可維茨投資組合分析模型的說法，不正確的是()。A.投資組合具有一個特定的預期收益率B.期望值度量投資組合收益率的偏離程度C.投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風險水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風險最小化的投資組合D.如果兩種資產的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動會存在一定的聯系【答案】B28、下列不屬于權益類證券的是（）。A.股票B.存托憑證C.認股權證D.國債【答案】D29、投資者于2017年2月10日(周五)贖回了某貨幣市場基金(非T+0到賬)，則該投資者享有（）的收益。A.2月10日和2月11日B.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日C.2月10日D.2月10日、2月11日和2月12日【答案】D30、不動產投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產而言，強調財產和權利載體在地理位置上的相對固定性。不動產投資的特點不包括()。A.低流動性B.不可分性C.異質性D.不可返還性【答案】D31、下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是()。A.買入返售金融資產收入B.存款利息收入C.債券利息收入D.銀行貸款利息收入【答案】D32、股票回購的方式主要三種：場內公開市場回購，場外協議回購，要約回購。（）是指股票發行方通過協議價格向一個或幾個大股東回購股票。A.場內公開市場回購B.場外協議回購C.要約回購D.以上三項均不是【答案】B33、下列不屬于優先股的特征的是（）A.固定的股息收益B.無表決權C.高風險和高收益D.優先分配股利和剩余資產【答案】C34、關于不動產投資的含義和特點，以下表述錯誤的是（）A.不動產投資是指投資者直接出資購買商業房地產，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益B.不動產投資具有異質性，這使得不動產估值具有一定的的難度C.直接的不動產投資流動性較差，通常變現為若要快速轉售，投資者往往要承擔較大折價損失D.直接的不動產投資金額大且難以拆分，這意味著該項投資可能會占據到一個投資組合的很大比例【答案】A35、（），是指將資金投資于某一項沒有任何風險的投資對象而獲得的收益率，是為投資者進行投資活動提供的必需的基準報酬。A.風險溢價B.無風險利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B36、如果一個隨機變量X最多只能取可數的不同值，則X稱為（）。A.分布型隨機變量B.連續型隨機變量C.中斷型隨機變量D.離散型隨機變量【答案】D37、基金會計報表不包括()。A.所有者權益表B.資產負債表C.利潤表D.凈值變動表【答案】A38、房地產投資信托基金的特點不包括（）。A.流動性強B.抵補通貨膨脹效應C.風險較低D.信息不對稱程度較高【答案】D39、對于基金交易費，以下說法不正確的是（）。A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取【答案】D40、以下不屬于證券投資基金會計核算內容的業務是（）。A.估值核算B.基金公司的費用核算C.權益核算D.基金申購與贖回核算【答案】B41、()于1952年開創了以均值方差法為基礎的投資組合理論。A.尤金法瑪B.馬可維茨C.盧卡帕喬利D.羅伯特希勒【答案】B42、持有區間收益率通常來源于兩部分，那么這兩部分是（）。Ⅰ.資產回報率Ⅱ.投資收益率Ⅲ.價格收益率Ⅳ.收入回報率。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、（）是測量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。A.久期B.價格變動收益率值C.基點價格值D.加權平均投資組合收益率【答案】A44、（）的局限性在于只能衡量損失的大小，而不能衡量損失發生的可能頻率。A.下行風險B.最大回撤C.風險價值D.風險敞口【答案】B45、張某從銀行貸款50萬元買車，年利率4%，貸款期限3年，復利計算，到第3年末一次償清，屆時張某應付給銀行()萬元。A.56.24B.58.00C.62.00D.55.84【答案】A46、假設當前一年期定期存款利率（無風險收益率）為5%，基金P和證券市場在一段時間內的表現為：基金P的平均收益率為40%，標準差為0.5；證券市場（M）的平均收益率為25%，標準差為0.25。那么基金P和證券市場的夏普比率分別（）。A.0.45；0.5B.0.65；0.70C.0.70；0.80D.0.80；0.65【答案】C47、根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，QDII基金可以投資的主要市場須是（）。A.與中國證監會簽署雙邊監管合作正式條約的國家或地區的證券市場B.與中國證券交易所簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區的證券市場C.與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區的證券市場D.與中國政商簽署雙邊監管合作正式條約的國家或地區的證券市場【答案】C48、無風險資產收益率是資金投資于某項（）的投資對象而獲得收益率。A.低風險B.高風險C.沒有風險D.以上三種均有可能【答案】C49、下列關于衍生工具交易單位的說法，錯誤的是（）。A.交易單位又稱合約規模B.在交易時，只能以交易單位的整數倍進行買賣C.當合約標的資產的市場規模、交易者的資金規模較大時，交易單位應該較小D.確定期貨合約交易單位的大小時，主要應當考慮合約標的資產的市場規模、交易者的資金規模等因素【答案】C50、（）是專門進行企業并購的基金，即投資者為了滿足已設立的企業達到重組或所有權轉變目的而存在的資金需求的投資。A.風險投資B.并購投資C.危機投資D.私募股權二級市場投資【答案】B51、關于債券當期收益率和到期收益率的關系，以下說法錯誤的是()A.當期收益率總是與到期收益率反向變動B.債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率越偏離到期收益率C.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率越接近到期收益率D.當期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券的資本損益【答案】A52、對基金管理人的估值結果負有復核責任的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金監管人【答案】B53、下列關于RQFII的說法錯誤的是（）。A.人民幣合格投資者在經批準的投資額度內投資人民幣金融工具，應當遵守相關監管要求B.人民幣合格投資者投資銀行間債券市場，應當根據中國證監會的相關規定辦理C.人民幣合格投資者開展境內證券投資業務試點，應當遵守中國境內關于持股比例、信息披露等法律法規的規定和其他有關監管規則的要求D.人民幣合格投資者應當按照人民銀行的規定，通過境內托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統報送人民幣資金匯出入等信息【答案】B54、投資組合的兩個相關的特征之一是（）。A.市場是有效的B.理性人假說C.沒有特定的預期收益率D.具有一個特定的預期收益率【答案】D55、下列關于固定利率債券的表述中,錯誤的是A.固定利率債券在到期日一次性支付利息和本金B.固定利率債券有固定面值C.固定利率債券有固定到期D.固定利率債券有固定票面利率【答案】A56、當期限相對較短的債券利率與期限呈正向關系，期限相對較長的債券利率與期限呈反向關系，收益率曲線呈（）形態。A.拱形B.水平C.反轉D.上升【答案】A57、關于另類投資的局限，以下表述錯誤的是（）。A.估值難度大B.流動性較好C.杠桿率較高D.信息透明度低【答案】B58、關于基金公司投資管理部門設置，以下表述正確的是（）。A.研究部是基金投資運作的基礎部門，向基金投資決策部門提供研究報告及投資計劃建議B.投資決策委員會向交易部下達交易指令C.交易部是基金投資運作的基礎部門，負責建立股票池，提出行業資產配置建議D.投資部是基金公司管理基金投資的最高決策機構【答案】A59、關于基金業績歸因，以下表述錯誤的是（）A.基金業績歸因中，通常會從多個時間維度進行分析B.股票型基金只能用Brinson方法進行業績歸因C.評價基金業績表現，一般需要跟蹤它的長期表現D.基金業績歸因的Brinson方法主要歸因于資產配置、行業選擇、證券選擇以及交叉效應【答案】B60、系統性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數資產的價格或收益造成同向影響，這些因素常常被稱為系統性因素，它往往不受證券發行主體及投資主體的控制。系統性因素一般為宏觀層面的因素，主要包含政治因素、宏觀經濟因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系統性風險具有以下幾個特征：由同一個因素導致大部分資產的價格變動，大多數資產價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C61、關于資產支持證券ABS的資產池中債務構成種類，不包括（）。A.學生貸款B.住房抵押貸款C.汽車消費貸款D.信用卡應收款【答案】B62、下列關于利息率的說法，錯誤的是（）。A.一般以年為計息周期，通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率C.名義利率和實際利率的區別可以用費雪方程式ir=in+p表達。其中，ir為名義利率;in為實際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B63、下列關于所有者權益的觀點中，錯誤的是（）。A.除非發生減資、清算或分派現金股利，企業無須償還所有者權益B.企業清算時，企業的所有者具有優先求償權C.所有者憑借所有者權益能夠參與企業利潤分配，獲取股息紅利D.盈余公積和未分配利潤統稱為留存收益【答案】B64、假設某基金持有的股票總市值為2000萬元，持有的債券總市為1000萬元，應收債券利息280萬元，銀行存款余額50萬元，對托管人和管理人應付未付的報酬為11萬元，應付稅費為19萬元，基金總份額為2000萬份，當日基金份額凈值為（）元。A.1.64B.1.68C.1.65D.1.5【答案】C65、在我國金融市場上，（）銀行間同業拆借利率是被廣泛采納的貨幣市場基準利率。A.北京B.上海C.廣州D.深圳【答案】B66、以下關于做市商的作用，說法正確的是（）。A.證券買入價格大于證券賣出價格B.可以與投資者進行雙向買賣交易C.利潤主要來源于傭金收入D.可以代客執行買賣指令【答案】B67、2000年9月22日，布魯塞爾證