#2020年4月19日第四條各部門要遵守擔保業務檔案的移交、立卷、歸檔、調閱、提取、保管、銷毀、人員交接等制度，做到科學管理、有效利用，嚴防損毀散失，確保擔保業務檔案的完整和安全。第五條擔保業務檔案涉及國家、公司和企業的秘密，檔案管理人員、調閱人員和其它相關人員均需嚴格執行保密制度。第二章擔保業務檔案的歸檔方法第六條擔保業務檔案主要分為評審卷和風險卷兩大類。評審卷由業務部門人員進行收集和整理，裝訂。以確保評審卷內容的完整性和正確性。當所有的文件、資料、手續都以齊全，并放款完畢后。在5個工作日內將評審卷檔案移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進行檔案歸檔整理。如果評審卷檔案有手續文件不全或需要補充新手續文件等情況都由業務部門人員自行完成。沒有做成的項目評審卷和已經決定不在繼續進行的項目評審卷檔案由業務部門人員自行進行管理。檔案管理人員不予接收保管。風險卷由風險部門人員進行收集、整理、裝訂。以確保風險卷內容的完整性和正確性。當確定所有的合同文件，資料，手續都以齊全，并放款完畢后。在5個工作日內將風險卷檔案移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進行檔案歸檔整理。第七條評審卷和風險卷內所有的合同文件和手續資料都由業務部門人員和風險部門人員整理完畢后，移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進行整理、立卷，制作側封和封面，再裝入檔案盒內歸檔。并根據目錄和編號存放在不同銀行的檔案盒中，并把不同銀行的檔案盒放在不同編號的檔案柜中。檔案管理所需檔案盒和清單均按規定格式統一編制。每個檔案按類別分為評審卷和風險卷兩大類，如有補充可建立副卷檔案。檔案管理人員負責對檔案日常的保管、維護、安全管理、日后調閱、保密銷毀等工作。第三章擔保業務檔案的基本內容第八條風險卷檔案主要包括：抵押物（質物）評估報告或作價依據，抵押物（質物）所有權、使用權證或證明文件，已辦理抵押（質押）登記的她項權證或有關證明文件，抵押物清單，權利質押中的各種有價單據，抵押物（質物）保險單，抵押（質押）公證書（企業辦理的要收集），抵押物的保險單、擔保意向書（含回執）、放款通知書（含回執）、擔保函、借款合同、保證合同、法院裁定書、貸款訴訟等各類擔保業務合同（協議書）的相關證件。第九條評審卷檔案主要包括：各類客戶擔保業務申請報告和申請書、《企業法人營業執照》副本或復印件、《企業資質登記證》復印件、《特種經營許可證》復印件、《稅務登記證》（國稅、地稅）復印件、《外商投資企業批準證書》復印件、《中華人民共和國組織機構代碼證書》復印件、貸款卡證明材料復印件以及以上資料的最新年檢證明，企業法人注冊資本驗資報告復印件或有關注冊資原來源的證明材料，法定代表人、負責人或代理人的身份證明復印件，法定代表人、負責人或代理人的簽字樣本，法人授權證明書，企業章程、聯營協議復印件，印鑒卡，企業變更登記有關文件的復印件，企業各期財務報表，企業轉制、改組等重大行為的相關資料，有關審計報告，需要政府管理部門批準事項的文件復印件等。各類股東會決議、客戶擔保業務盡職調查報告、調查表、業務審查報告、簽批表、審保會會議紀，可行性研究報告、開工報告、環保部門及其它國家有權部門對貸款項目的批復文件，項目變更及概算調整的批復文件復印件，項目概、預、決算審查報告及工程竣工驗收報告，項目評估報告，項目建設資金來源證明文件、項目建設進度表、資金使用計劃等。自然人作為保證人的還應包括保證人及配偶的有效身份證件、