八月證券從業資格考試《證券基礎知識》第三次考試試卷（附答案及解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、在我國，企業債券的發行采取（）。A、 核準制或審批制B、 審批制或注冊制C發審委制度D保薦制度【參考答案】：B【解析】考點：熟悉我國公司債券和企業債券的區別。見教材第三章第三節，P111。2、目前，我國資產證券化產品的投資主體主要是（）。A、 個人投資者B、 機構投資者C金融機構D外資企業【參考答案】：B【解析】考點：了解中國資產證券化的發展狀況及特點。見教材第五章第四節，P195。3、我國《證券法》規定，發行人向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣（），應當由承銷團承銷。A、 1000萬元B、 3000萬元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：C【解析】考點：熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節， P203。4、 （2011年地方政府自行發債試點辦法》規定，債券的期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額分別占發債規模的（）（）。A、20%80%B、40%60%C、50%50%D、60%40%【參考答案】：C【解析】考點：考察熟悉地方債券的發行主體。分類方法以及我國地方政府債券的發行情況。見教材第三章第二節，P95。5、（）是證券市場監管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。A、 法律手段B、 經濟手段C行政手段D市場手段【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段。見教材第八章第二節，P345-346。6、我國的證券登記結算機構實行（）。A、 行業自律管理B、 證監會監管C證券交易所監管D證券業協會監管【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券發行主體及其發行目的。見教材第一章第二節，P19。7、 證券市場監管的（）是通過運用利率政策、公開市場業務、信貸政策、稅收政策等對證券市場進行干預。A、 經濟手段B、 法律手段C協商手段D行政手段【參考答案】：A【解析】經濟手段相對比較靈活，但調節過程可能較慢，存在時滯8、 證券交易所的最高權力機構是（）。A、 會員大會B、 理事會C監察委員會D專門委員會【參考答案】：A【解析】根據我國《證券交易所管理辦法》第十七條規定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。9、 （）是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。A、基金資產凈值B、基金資產總值C基金份額總值D基金份額凈值【參考答案】：D10、關于國際債券，下列說法錯誤的是（）。A、 國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以本國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券B、 國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等C國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家D同國內債券相比，具有一定的特殊性【參考答案】：A【解析】本題考核的是國際債券的相關知識。國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發行的債券，故A項說法錯誤。11、關于社保基金，下列表述錯誤的是（）。A、 社保基金主要投向國債市場B、 全國社會保障基金可以投資股票和信用等級在投資級以上的企業債、金融債C社會保險基金的運作主要依據人力資源和社會保障部的各相關條例和地方規章D全國社會保障基金委托單個社保基金投資管理人進行管理的資產，不得超過年度社保基金委托資產總值的15%【參考答案】：D【解析】本題考核的是社保基金的相關知識。全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社保基金投資管理人管理和運作并委托社保基金托管人托管。委托單個社保基金投資管理人進行管理的資產，不得超過年度社保基金委托資產總值的20%故選項D表述錯誤。12、 從資本市場的發展歷程來看，（）是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。A、 降低系統性風險B、 保證證券市場的公平、效率和透明C保護投資者利益，讓投資者樹立信心D防止內幕交易【參考答案】：C【解析】熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段。見教材第八章第二節，P344。13、 投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務（）年以上的經驗。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 5【參考答案】：B【解析】熟悉證券服務機構的類別。見教材第七章第四節，P31114、 內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，獲批變更的，在批準文件簽發之日起（）個月內辦理股權轉讓或增資事宜。A、2B、3C、5D、6【參考答案】：D【解析】掌握外資參股證券公司設立的有關規定。見教材第七章第一節，P272。15、我國《公司法》規定公司法定公積金累計額為公司注冊資本（）以上的，可以不再提取。A、25%B、50%C、60%D、75%【參考答案】：B【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節，P255。16、代辦股份轉讓系統股份轉讓價格實行（）%的漲跌幅限制。A、5B、6C、7D、8【參考答案】：A【解析】熟悉我國的代辦股份轉讓系統的概念、掛牌公司的類型和管理規定。見教材第六章第二節，P234。17、首次公開發行的初步詢價結束后，出現（）時應當終止發行。A、公開發行股票在4億股以下，提供有效報價的詢價對象不足20家的參考答案】：參考答案】：BB、公開發行股票在4億股以下，提供有效報價的詢價對象不足30家的C公開發行股票在4億股以上，提供有效報價的詢價對象不足50家D公開發行股票在4億股以上，提供有效報價的詢價對象不足60家【參考答案】：A【解析】熟悉股票發行方式和發行定價方式。見教材第六章第一節，P209。18、 下面選項中，（）不屬于境外上市外資股。AH股B、N股CB股D、S股【參考答案】：C【解析】B股屬于境內上市外資股。H股在香港上市，N股在紐約上市，S股在新加坡上市。19、 投資者之所以買人看跌期權，是因為他預期這種金融資產的價格將會（）。A、 上漲B、 下跌C不變D無法確定【解析】看漲期權，是指在期權合約有效期內按執行價格買進一定數量標的物的權利；看跌期權，是指賣出標的物的權利。當期權買方預期標的物價格會超出執行價格時，他就會買進看漲期權，相反就會買進看跌期權。20、下列各項不屬內幕信息的是（）。A、 公司分配股利或者增資計劃B、 公司債務擔保的重大變更C公司的董事、監事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任D公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次達到該資產的25%【參考答案】：D21、 證券交易所上市證券的清算和交收由（）集中完成。A、 證券登記結算公司B、 證券服務機構C證券交易所D證券公司【參考答案】：A22、 場外交易市場是一個以（）方式進行證券交易的市場。A、 公開招標B、 議價C上網竟價方式D累計投標詢價方式23、為促進中小型高新技術企業快速成長，代辦股份轉讓系統于2006年底啟動了掛牌公司（）試點，這是代辦股份轉讓系統的制度創新。A、 定向增資B、 非定向增資C定額增資D非定額增資【參考答案】：A24、關于分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間的敘述，說法錯誤的是（）。A、 可轉換債券持有人即轉股權所有人；而附權證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉股權B、 可轉換債券持有人在行使權利時，將債券按規定的轉換比例轉換為上市公司股票，債券將不復存在；而附權證債券發行后，權證持有人將按照權證規定的認股價格以現金認購標的股票，對債券不產生直接影響C可轉換債券持有人的轉股權有效期通常等于債券期限，債券發行條款中可以規定若干修正轉股價格的條款；而附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權價格和行權比例D可轉換債券通常是轉換成優先股票，附權證債券通常是認購國庫券【參考答案】：D25、我國《上市公司證券發行管理辦法＞規定，可轉換公司債券的期限最短為l年，最長為（）年，自發行之日起6個月后可轉換為公司股票。A、3B、4C、6D、9【參考答案】：C26、以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種A、 市政債券期貨B、 國債期貨C市政債券指數期貨D倫敦銀行間同業拆放利率期貨【參考答案】：B27、 貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在（）。A、 1年以內B、 1年以上2年以內C、 1年以上5年以內D、 5年以上【參考答案】：A28、 按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的（）。A、 70%B、 90%C、 60%D、 80%參考答案】：B29、按照新會計準則和相關規定，關于估值的基本原則敘述錯誤的是（）。A、 對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B、 對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值C有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值D有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值【參考答案】：D【解析】最后一項與持有人進行商定是不正確的30、 證券投資基金的主要投資風險不包括（）。A、 市場風險B、 管理能力風險C匯率風險D巨額贖回風險【參考答案】：C31、 一般股票基金（）。A、 分散投資予各種普通股票，風險較小B、 分散投資于各種普通股票，風險較大C專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較小D專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較大【參考答案】：A32、 金融衍生工具產生的最基本原因是（）。A、 新技術革命B、 金融自由化C利潤驅動D避險【參考答案】：D33、 關于認股權證論述不正確的是（）。A、 認股權證也稱為股本權證B、 認股權證一般由基礎證券的發行人發行C行權時不會增加股份公司的股本D我國證券市場曾經出現過的認股權證以及配股權證、轉配股權證，就屬于認股權證【參考答案】：C34、 （）被稱為“中國資產證券化元年”。A、 2003年B、 2005年C、 2006年D、 2004年【參考答案】：B35、 目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道一瓊斯股價平均數采用修正平均股價法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發、配股數超過原股份（）時，就對除數作相應的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【參考答案】：B36、根據我國《證券法》和《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構．其主要職責是（）。A、 制定和修改證券交易所章程B、 選舉和罷免會員理事C審議和通過證券交易所的財務預算、決算報告D制定、修改證券交易所的業務規則【參考答案】：D37、 證券公司的注冊資本應當是（）。A、 貨幣資本B、 實繳資本C虛擬資本D金融資本【參考答案】：B38、 關于證券交易所，下列說法錯誤的是（）。A、 它是證券買賣雙方公開交易的場所B、 它是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場C它是整個證券市場的核心D它是發行市場的基礎和前提參考答案】：D【解析】本題考核的是證券交易所相關知識。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。證券發行市場是交易市場的基礎和前提。故D項說法錯誤。39、對發行人而言，發行存托憑證能夠帶來的好處不包括（）。A、 籌資能力強B、 上市手續簡單C發行成本低D能及時獲得發放的股利【參考答案】：D【解析】及時獲得股利是對投資者的好處。40、 不屬于股票收益的是（）。A、 股息收入B、 資本損益C公積金轉增收益D再投資收益【參考答案】：D【解析】本題考核股票和債券的收益組成。股票投資的收益是指投資者從購入股票開始到出售股票為止整個持有期間的收入，它由股息收入、資本損益和公積金轉增收益組成。再投資收益屬于債券收益的組成部分。41、 公司申請公司債券上市交易，應當符合的條件不包括（）。A、 公司股東人數不少于50人B、 公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元C公司債券的期限為1年以上D公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件【參考答案】：A【解析】公司申請公司債券上市交易，應當符合的條件包括：①經有權部門批準并發行；②公司債券的期限為 1年以上；⑨公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元；④債券須經資信評級機構評級，且債券的信用級別良好；⑤公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件。42、 我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的（）列入公司法定公積金。A、 5%B、 10%C、 15%D、 20%【參考答案】：B【解析】我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本50%以上的，可以不再提取。43、 注冊會計師申請證券許可證的條件不包括（）。A、 取得注冊會計師證書1年以上B、 不超過60周歲C具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書D具有大學本科以上學歷【參考答案】：D【解析】具有大學本科以上學歷是申請取得證券、期貨投資咨詢從業資格的人員必須具備的條件之一44、確立了我國公司的法律地位及其設立、組織、運行和終止等過程的基本法律準則的是（）。A、《證券法》B、《公司法》C、《證券投資基金法》D、《憲法》【參考答案】：B【解析】《公司法》的調整范圍包括股份有限公司和有限責任公司，其核心旨在保護公司、股東和債權人的合法權益，維護社會經濟秩序。《公司法》確立了我國公司的法律地位及其設立、組織、運行和終止等過程的基本法律準則。45、以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。A、 市政債券期貨B、 國債期貨C市政債券指數期貨D金融債券期貨【參考答案】：B【解析】考點：掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節，P160。46、招股說明書的有效期為（），自中國證監會核準前招股說明書最后一次簽署之日起計算。A、 12個月B、 9個月C、 6個月D、 3個月【參考答案】：C【解析】考點：掌握《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》的有關規定。見教材第八章第一節，P335。47、目前，（）已經成為最大的衍生交易品種。A、 按名義金額計算的互換交易B、 按實際金額計算的互換交易C遠期利率協議D金融期貨合約【參考答案】：A【解析】考點：了解互換交易的定義、主要類別和交易特征。見教材第五章第二節，P173。48、 境外上市外資股以（）標明面值，采取記名股票的形式發行的。A、 港元B、 美元C人民幣D上市地貨幣【參考答案】：C49、 無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的（）（上交所、深交所）或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間 （上交所），由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。A、 ±15%B、 ±20%C、 ±30%D、±40%【參考答案】：C【解析】考點：熟悉證券交易所的運作系統。見教材第六章第二節，P225。50、債券遠期交易期限最短為（）天，最長為365天A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解析】考點：了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協議、外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節，P159。51、 （）對金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的資格進行審查。A、 銀監會B、 保監會C證監會D中國人民銀行【參考答案】：A【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第三節，P102。52、 如果某可轉換債券面額為1000元，規定其轉換價格為25元，則轉換比例為（）。A、5B、25C、40D、100【參考答案】：C【解析】考點：掌握可轉換債券的主要要素。見教材第五章第三節，P181。53、證券公司經營證券自營業務的，自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的（）。A、500%B、100%C、30%D、5%【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監管措施的規定。見教材第七章第三節，P301。54、經營證券經紀業務已滿（）年的證券公司方可申請融資融券業務資格。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：C【解析】考點：掌握《證券公司融資融券業務管理辦法》和業務指引的有關規定。見教材第八章第一節，P335。55、（）于2004年公布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，提出綱領性意見。A、 銀監會B、 證監會C中國人民銀行D國務院【參考答案】：D【解析】考點：熟悉《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》（“國九條”）的主要內容。見教材第一章第三節，P37。56、（）是基金最普遍的分配方式。A、 分配現金B、 分配基金份額C分配股票D分配債券【參考答案】：A【解析】考點：熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節，P138。57、證券登記結算機構主要的原始憑證的保存期不少于（）年。A、10B、15C、5D、20參考答案】：D58、電子化交易是世界各國證券交易的發展方向，整個交易系統的核心是（）。A、 柜臺終端B、 通信網絡C結算系統D撮合主機【參考答案】：D59、 20世紀50年代，我國政府發行的國債品種是（）。A、 人民勝利折實公債和國家重點建設債券B、 人民勝利折實公債和基本建設債券C特種債券和基本建設債券D人民勝利折實公債和國家經濟建設公債【參考答案】：D60、下列選項，不可以向股東會提出議案的是（）。A、 監事會B、 董事會C持有證券公司5燦上股權的股東D經理【參考答案】：D二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、企業短期融資券發行須中國人民銀行批準，其期限有三個檔次，其中（）是其期限。A、 3個月B、 6個月C、9個月D1年【參考答案】：A,B,C2、證券市場的形成主要得益于（）。A、 社會化大生產和商品經濟的發展B、 股份制的發展C信用制度的發展D國家政策的支持【參考答案】：A,B,C3、 商品證券是證明持有人有商品（）的憑證。A、 所有權B、 使用權C收益權D債權【參考答案】：A,B【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權或使用權，持有人對這種證券所代表的商品所有權受法律保護。4、 我國《證券投資基金法》規定，封閉式基金擴募或者延長基金合同期限，應當符合下列條件（），并報國務院證券監督管理機構核準A、 基金運營業績良好B、 基金管理人最近兩年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰C基金份額持有人大會決議通過D基金年收益率達到10%【參考答案】：A,B,C5、奇異型期權包括（）。A、 任選期權B、 百慕大期權C障礙期權D平均期權【參考答案】：A,B,C,D6、下面（）是美國存托憑證對投資者的優點。A、 以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算B、 上市交易的ADR須經美國證券與交易委員會（SEC）注冊，有助于保障投資者利益C上市公司發放股利時，ADR投資者能及時獲得，而且是以美元支付D某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADF可以規避這些限制【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉存托憑證的優點。見教材第五章第四節， P184。7、根據資產證券化（）所屬地域不同，可將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。A、 發起人B、 發行人C承銷人D投資者【參考答案】：A,B,D【解析】掌握資產證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節，P190。8、下列對證券投資基金認識正確的是（）。A、 通過公開發售基金份額募集資金B、 由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金C在臺灣稱為“證券投資信托基金”D以資產組合方式進行證券投資活動【參考答案】：A,B,C,D9、 關于保險公司次級定期債務描述正確的是（）。A、 其期限在5年以下（含5年）B、 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本C募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人可向法院申請對募集人實施破產清償D保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息【參考答案】：B,D【解析】A5年及以上G募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人無權向法院申請對募集人實施破產清償。Hsuser10、 證券市場的自律性組織包括（）。A、 證券交易所B、 證券監督管理委員會C證券業協會D證券信用評級機構【參考答案】：A,C11、按照付息的方式分類，國債可以分為（）。A、 附息債券B、 零息債券C息票累積債券D累進利率債券【參考答案】：A,B,C12、 證券投資基金投資存在的風險主要有（）。A、 市場風險B、 管理風險C技術風險D巨額贖回風險【參考答案】：A,B,C,D13、 市場利率變化影響股票價格的途徑包括（）。A、 利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升B、 利率下降，對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對股票的需求增加，股票價格上升C利率下降，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下跌D利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲【參考答案】：A,B,D14、宏觀經濟影響股票價格的特點是（）。A、 波及范圍廣B、 干擾程度深C作用機制復雜D股價波動幅度較大【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節，P61。15、 國有股從資金來源上看主要有（）。A、 現有國有企業改制時所擁有的凈資產B、 現有國有企業改制時所擁有的總資產C政府部門向新建股份公司的投資D授權代表國家投資的各種機構向新建股份公司的投資【參考答案】：A,C,D16、 下列因素中，與認股權證價值成正比例的有（）。A、 普通股的市價B、 剩余有效期限C換股比例D認股價格【參考答案】：A,B,C17、 下面屬于重點企業債券的有（）A.電力建設債券B.重點鋼鐵企業債券有色金屬企業債券石油化工企業債券【參考答案】：A,B,C,D18、 會計師事務所申請證券許可證，應當符合的條件是（）。A、 依法成立3年以上，內部質量控制制度和其他管理制度健全并有效執行，執業質量和職業道德良好，在以往2年執業活動中沒有違法違規行為B、 60周歲以內注冊會計師不少于40人C上年度業務收入不低于800萬元D有限責任會計師事務所的實收資本不低于2000萬元，合伙會計師事務所凈資產不低于1000萬元【參考答案】：B,C【解析】會計師事務所申請證券許可證，應當符合下列條件：（一） 依法成立3年以上，內部質量控制制度和其他管理制度健全并有效執行，執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為；（二） 具有20名以上符合《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第五條或者第十四條或者第十五條第二、三款相關條件的注冊會計師；（三） 60周歲以內注冊會計師不少于40人；（四） 上年度業務收入不低于800萬元；（五） 有限責任會計師事務所的實收資本不低于200萬元，合伙會計師事務所凈資產不低于100萬元。19、 有價證券本身并沒有價值，但它代表一定的財產權利，持有人可憑該證券取得一定量的（）。商品貨幣利息收入股息收入【參考答案】：A,B,C,D20、債券再投資收益的特點有（）。A、 決定再投資收益的主要因素是債券的償還期限.息票收入和市場利率的變化B、 在給定償還期限和到期收益率的情況下，債券的息票利率越高,再投資收益對債券總收益的影響越大C、 當市場利率變化時，再投資收益率可能大于或小于到期收益率,使投資總收益發生相應變化D對于無息票債券而言，由于投資期間并無利息收入，因而也不存在再投資風險，持有無息票債券直至到期所得到的收益就等于預期的到期收益【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節，P257。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、下列有關證券投資收益與風險的關系的說法中，正確的包括（）。A、 同一主體發行的債券之所以利率不同是因為利率風險不同B、 期限相同的同類型債券利率不同是因為信用風險不同C同一主體發行的同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同是因為購買力風險不同D同一主體發行的不同品種證券收益率不同是因為信用風險不同參考答案】：B,C2、基金性質的機構投資者包括（）。A、 證券投資基金B、 社保基金C社會公益基金D外國機構投資者【參考答案】：A,B,C【解析】基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社保基金、企業年金和社會公益基金。外國機構投資者是個寬泛的概念，并不一定是基金性質的機構投資者。3、 經中國證監會批準，證券公司可以從事的資產管理類業務有（）。A、 為單一客戶辦理定向資產管理業務B、 為多個客戶辦理集合資產管理業務C為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務D為特定客戶辦理境外投資規定的金融產品【參考答案】：A,B,C4、 遠期利率協議的買方支付以（）計算的利息。A、 實際利率B、 名義利率C參考利率D合同利率參考答案】：D【解析】了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協議、外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節,P159。5、 融資融券業務業務管理的基本原則（）。A、 依法合規，加強內控，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產的安全B、 開展業務需經監管部門批準，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務C、 證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券D業務實行集中統一管理【參考答案】：A,B,C,D6、 債券的投資收益來自（）。A、 債券的利息收益B、 資本利得C再投資收益D轉股收益【參考答案】：A,B,C7、 關于人民幣債券交易敘述正確的是（）。A、 交易方式包括現券買賣與回購交易兩部分，現券交易品種目前為國債和以市場化形式發行的政策性金融債券B、 債券托管結算和資金清算分別通過中央國債登記結簿有限公司和中國人民銀行支付系統進行C實行“見券付款”、“見款付券”和“券款對付”三種清算方D清算速度為T+1或T+2參考答案】：A,B,C8、 2000年3月18日，（）簽署協議，合并為泛歐交易所。A、 阿姆斯特丹交易所B、 布魯塞爾交易所C巴黎交易所D倫敦交易所【參考答案】：A,B,C9、 深圳證券交易所的運作系統包括（）。A、 集中競價交易系統B、 大宗交易系統C固定收益證券綜合電子平臺D綜合協議交易平臺【參考答案】：A,D10、 下列符合證券公司業務規則的有（）。A、 經紀業務為客戶買空賣空B、 自營業務要求賬戶實名C資產管理業務要求客戶盈虧自負D實行逐日盯市和強制平倉制度【參考答案】：B,C,D【解析】掌握《證券公司監督管理條例》、《證券公司風險處置條例》的主要內容。見教材第八章第一節， P330-331。11、 股權類期權通常包括（）。A、單只股票期權B、股票組合期權C股價指數期權D百慕大期權【參考答案】：A,B,C12、 比較金融現貨交易和金融期貨交易正確的是（）。A、 金融現貨交易的對象是某一具體形態的金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約B、 金融現貨交易和金融期貨交易的主要目的都是套期保值C金融現貨的交易價格是實時的成交價；而期貨交易價格是對金融現貨未來價格的預期D金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上是相似的【參考答案】：A,C13、 公司發行記名股票的，應當置備股東名冊，記載（）事項。A、 股東的姓名或者名稱及住所B、 各股東所持股份數C各股東所持股票的編號D各股東取得股份的日期【參考答案】：A,B,C,D14、 證券市場監管的意義是（）。A、 是保障廣大投資者權益的需要B、 是維護市場良好秩序的需要C是發展和完善證券市場體系的需要D是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據【參考答案】：A,B,C,D15、集中競價交易系統通常包括（）。A、 交易系統B、 結算系統C信息系統D監察系統【參考答案】：A,B,C,D16、封閉式基金與開放式基金的主要區別有（）。A、 投資策略不同B、 基金份額交易方式不同C發行規模限制不同D期限不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區別。見教材第四章第一節，P123—124。17、證券市場的顯著特征有（）。A、 證券市場是價值直接交換的場所B、 證券市場是為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場C證券市場是風險直接交換的場所D證券市場是財產權利直接交換的場所【參考答案】：A,C,D【解析】掌握證券市場的定義、特征、結構和基本功能。見教材第一章第一節，P4018、可轉換證券的特點包括（）。A、 有事先規定的轉換期限B、 可以轉換成普通股票C市場價格穩定D持有者的身份隨著證券的轉換而相應轉換【參考答案】：A,B,D19、 對存在活躍市場的投資品種，關于基金資產的估值的描述正確的是（）。A、 估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B、 估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值C、 估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值D有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值【參考答案】：A,B,C,D20、 證券服務機構主要包括（）。A、 證券投資咨詢機構B、 財務顧問機構C資信評級機構D證券登記結算機構【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構成。見教材第一章第二節，P18。四、判斷題（共40題，每題1分）1、取得資格證書的人員連續3年不在證券經營機構從業的由中國證券業協會注銷其執業資格。（）【參考答案】：正確2、我國現行的股票按投資主體不同分為國家股、法人股、公眾股和外資股等類型。（）【參考答案】：正確3、貨銀兌付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。（）【參考答案】：正確【解析】這是《證券法》規定的證券登記結算公司的結算原則。4、公募債券是指發行人向不特定的社會公眾投資者公開發行的債券，公募債券的發行量大，持有人數眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節，P82。5、地方政府債券由地方政府發行，以地方稅或其他收入償還，我國目前尚不允許各級地方政府發行債券。（）【參考答案】：錯誤6、一般來說，若一國國際收支連續出現逆差，政府為平衡國際收支會采取提高國內利率和提高匯率的措施，以鼓勵進口、減少出口，股價就會下跌。（）【參考答案】：錯誤【解析】應該是一國國際收支連續出現逆差,政府為平衡國際收支會提高國內利率和提高匯率的措施,以鼓勵出口,減少進口,股價就會下跌.7、證券投資的財務風險是指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。（）【參考答案】：錯誤【解析】財務風險是指公司財務結構不合理，融資不當而導致投資者預期收益下降的風險。題目中所說的“證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險”是指信用風險。8、金融期權合約本身也可以作為金融期權的基礎資產，這種期權叫做復合期權。（）【參考答案】：正確9、存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。（）【參考答案】：正確10、證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。（）【參考答案】：正確11、企業首次公開發行證券需要保薦人和保薦代表人保薦，而上市公司再次公開發行證券便不再需要保薦人和保薦代表人的保薦了。（）【參考答案】：錯誤【解析】企業首次公開發行證券和上市公司再次公開發行證券都需要保薦人和保薦代表人的保薦。12、證券公司應當根據自身資產負債狀況和業務發展情況，建立動態的風險控制指標監控和補足機制，但并不要求凈資本等各項風險控制指標在任一時點都符合規定標準。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監管措施的規定。見教材第七章第三節， P300。13、上網公開發行方式是指利用證券交易所的交易系統，主承銷商在證券交易所開設股票發行專戶并作為唯一的賣方，投資者在指定時間內，按現行委托買入股票的方式進行申購的發行方式。（）【參考答案】：正確14、信用卡詐騙罪主體是一般主體，僅為自然人，單位不構成本罪。（）【參考答案】：正確15、在資產證券化過程中發行的以資產證為基礎的證券稱為證券化產品。（）【參考答案】：正確16、結構化金融產品通常會內嵌一個或一個以上的衍生產品，它們都是以合約規定條款（如提前終止條款）形式出現的。【參考答案】：錯誤【解析】結構化金融產品通常會內嵌一個或一個以上的衍生產品，它們有些是以合約規定條款（如提前終止條款）形式出現的；也有些嵌入式衍生產品并無顯性的表達，必須通過細致分析方可分解出相應的衍生產品。17、證券市場的非系統風險是指只針對某個行業或者個別公司的風險。（）【參考答案】：正確【解析】證券市場的非系統風險是指只針對某個行業或者個別公司，它是與系統風險相對的一個概念。18、儲蓄國債（電子式）是指財政部面向境內外中國公民儲蓄類資金發行的，以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。（）【參考答案】：正確【解析】儲蓄國債（電子式）是指財政部面向境內外中國公民儲蓄類資金發行的，以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。19、2006年實施的新《證券法》取消了綜合類和經紀類的分類管理體制，采取按具體業務監管的體制。（）【參考答案】：正確20、場外市場是指在證券交易所外的市場。（）【參考答案】：錯誤【解析】場外市場是指沒有固定場所的證券交易所市場，也稱為無形市場。通過經紀人或交易商的電傳、電報、電話、網絡洽談成交。21、在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉基金份額持有人的權利與義務。見教材第四章第二節，P129。22、復合期權是指以金融期權合約本身作為基礎資產的金融期權。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉金融期貨與金融期權的區別。見教材第五章第三節，P175。23、債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一