2021-2022年基金從業資格證之證券投資基金基礎知識練習題(一)及答案單選題（共85題）1、絕對收益歸因提供了考察（）的直觀方式。A.基金資產配置效果B.證券和行業收益C.基金投資組合分類選擇D.不同投資策略收益【答案】B2、下列關于基金系統性風險非系統性風險說法錯誤的是（）。A.非系統性風險則是可以通過分散化投資來降低的風險B.系統風險可以通過分散化投資來降低的風險C.系統性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數資產的價格或收益造成同向影響D.非系統性風險又被稱為特定風險、異質風險、個體風險等【答案】B3、下列關于合格境外機構投資者的說法中，正確的是（）。A.合格境外機構投資者不可以參與新股發行B.單個合格境外機構投資者申請額度每次不低于等值5000萬美元，累計不高于等值10億美元，C.投資者在上次投資額度獲批后2年內可以再次提出增加投資額度的申請D.合格境外機構投資者不可以投資于股指期貨【答案】B4、除權（息）參考價的計算公式為（）。A.（前收盤價+現金紅利-配股價格*股份變動比例）/（1+股份變動比例）B.（前收盤價-現金紅利+配股價格*股份變動比例）/（1+股份變動比例）C.（前收盤價+現金紅利-配股價格*股份變動比例）/（1-股份變動比例）D.（前收盤價-現金紅利+配股價格*股份變動比例）/（1-股份變動比例〕【答案】B5、下列關于愛爾蘭內容的說法錯誤的是（）。A.愛爾蘭是歐洲唯一的基金注冊地之一B.愛爾蘭成為主要跨境UCITS基金注冊地中成長最快的地區C.自1985年UCITS一號指令啟動以來，愛爾蘭已成為跨境UCITS基金的同義詞D.愛爾蘭之所以成為廣受認可的國際投資基金中心，是由于其在國際合作、國內監管以及稅收等方面具有顯著優勢，擁有完善的基金注冊法規和制度，監管體系比較健全【答案】A6、用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標準差，并以此為基準測度任何組合績效的方法是（）。A.詹森指數法B.特雷諾指數法C.信息比率法D.夏普指數法【答案】D7、下列關于可贖回債券的說法，錯誤的是()。A.約定的價格稱為贖回價格，包括面值和贖回溢價B.大部分可贖回債券約定在發行一段時間后才可執行贖回權C.贖回條款是發行人的權利而非持有者D.贖回條款是保護債權人的條款，不是保護債務人的條款【答案】D8、提前贖回風險又稱為（）。A.回購風險B.再投資風險C.流動性風險D.通脹風險【答案】A9、內外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、（）公布了《證券集合投資機構經營標準規則》，對基金公司的架構、基金估值與定價、投資范圍、基金銷售、信息披露等方面加以規范。A.1998B.2005C.1994D.1971【答案】D11、關于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法錯誤的是()。A.每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五的利潤D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤【答案】C12、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的()。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】A13、下列關于零息債券的說法，不正確的是()。A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限B.零息債券在存續期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值C.零息債券以面值為價格發行，到期日支付的面值和發行時價格的差額即為投資者的收益D.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發行，償還期在1年以上的零息債券風險較大，投資者通常不愿意購買，發行人的借款成本也會上升【答案】C14、股票分析方法分為基本面分析和技術分析，以下屬于基本面分析的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A15、在對數據集中趨勢的測度中，適用于偏斜分布的數值型數據的是（）。A.均值B.標準差C.中位數D.方差【答案】C16、我國封閉式基金的估值頻率是()。A.每個交易日B.每月C.每周D.每半個月【答案】A17、（）是資金成本的主要決定因素。A.預算赤字B.通貨膨脹C.利率D.匯率【答案】C18、以下不屬于現金流量表基本內容的是()。A.投資活動產生的現金流量B.經營活動產生的現金流量C.外匯變動產生的現金流量D.籌資活動產生的現金流量【答案】C19、基金管理公司最核心的業務是()。A.投資基金業務B.投資交易業務C.投資管理業務D.投資托管業務【答案】C20、產權比率與權益乘數的關系是（）。A.產權比率權益乘數＝1B.權益乘數＝1/（1-產權比率）C.權益乘數＝（1＋產權比率）/產權比率D.權益乘數＝1＋產權比率【答案】D21、（）是用來衡量數據取值的中等水平或一般水平。A.中位數B.方差C.分位數D.均值【答案】A22、短期政府債券的特點不包括（）。A.利息免稅B.流動性強C.違約風險小D.交易成本高【答案】D23、顯示的期限結構特征是短期債券收益率較低，長期債券收益率較高，屬于收益率曲線中的（）。A.反轉收益率曲線B.水平收益率曲線C.下降收益率曲線D.正向收益率曲線【答案】D24、私募股權投資的退出機制中,（）常用于緩解私募股權基金緊急的資金需求。A.首次公開發行B.買殼或借殼上市C.二次出售D.投資私募股權二級市場【答案】C25、期貨的平倉方式不包括（）。A.對沖B.實物交割C.現金結算D.同城結算【答案】D26、假如某企業2015年度的銷售收入為50億元人民幣，年均應收賬款為10億元人民幣，則其應收賬款周轉天數為()天。A.70B.71C.73D.65【答案】C27、考慮兩種完全負相關的風險資產A和B，A的期望收益率為10%，標準差為16%，B的期望收益率為8%，標準差為12%，A和B在最小方差組合中的權重分別為（）。A.0.24；0.76B.0.43；0.57C.0.50；0.50D.0.57；0.43【答案】B28、證券登記結算機構是（）。A.以營利為目的的法人B.不以營利為目的的法人C.以服務為目的的法人D.合伙企業【答案】B29、人民幣合格境外機構投資者，簡稱為()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】C30、以技術分析為基礎的投資策略,是在否定（）前提下的。A.強有效市場B.半強有效市場C.弱有效市場D.市場有效性【答案】C31、A公司的報表編制過程中，會計人員發現一筆當期發生的應收賬款未計入，因此減少100萬元現金，增加100萬元應收賬款。在各報表其他項目不變的情況下，以下說法正確的是（）。A.A公司經營活動產生的現金流減少100萬元B.A公司資產負債表中資產增加100萬元C.A公司資產負債表中資產減少100萬元D.A公司利潤減少100萬元【答案】A32、下列關于回購協議利率的說法中，錯誤的是（）。A.抵押證券的流動性越好、信用程度越高，回購利率越低B.貨幣市場的其他子市場的利率高低對回購市場利率的高低產生正向影響C.若采用實物交割，回購利率較高D.一般來說，回購期限越短，抵押品的價格風險越低，回購利率越低【答案】C33、（）是全美也是世界最大的股票電子交易市場，是世界上主要的股票市場中成長速度最快的市場，而且它是首家電子化的股票市場。A.法蘭克福證券交易所B.紐約證券交易所C.納斯達克證券交易所D.布魯塞爾證券交易所【答案】C34、關于基金收益分配的說法中，不正確的有（）。A.開放式基金的分配可以用現金方式B.封閉式基金只能采用現金分紅C.封閉式基金收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%D.投資者事先未作出開放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉換為基金份額【答案】D35、大額可轉讓定期存單的特征不包括（）。A.可以轉讓流通B.金額較大C.不記名D.能提前支取【答案】D36、（）是指結算系統對每筆債券交易都單獨進行結算，一個買方對應一個賣方，當一方遇券或款不足時，系統不進行部分結算。A.全額結算B.凈額結算C.實時處理交收D.批量處理交收【答案】A37、以下關于基金資產估值，表述正確的是（）。A.我國開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值B.基金持有的證券全部采用市場交易價格估值C.我國的封閉式基金每周估值一次D.海外的基金都是每個交易日估值【答案】A38、根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A39、關于基金日常估值程序，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人每個交易日對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發給基金托管人B.基金托管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核C.基金份額凈值的最終結果由基金注冊登記機構對外公告D.基金日常估值的基金管理人進行【答案】C40、根據現行規定，關于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法中錯誤的是（）A.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.當日申購基金份額自下一個交易日起享有基金的分配權益C.當日贖回的基金份額自當日起不享有基金份額分配權益D.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配【答案】C41、給定無風險利率5%，關于投資組合A和B的單位風險收益，下列表述正確的是（）。A組合：平均收益率＝15％；標準差＝0.4；貝塔系數＝0.58B組合：平均收益率＝11％；標準差＝0.2；貝塔系數＝0.41A.按照特雷諾比率作為標準比較，B投資組合業績表現更優秀B.按照貝塔系數作為標準比較，A投資組合業績表現更優秀C.按照夏普比率作為標準比較，B投資組合業績表現更優秀D.A和B投資組合業績表現不相上下【答案】C42、下列選項中，不屬于QDII基金不得從事的行為的是()。A.參與未持有基礎資產的賣空交易B.除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金C.從事證券承銷業務D.投資于遠期合約【答案】D43、基金管理人和基金托管人在計算的基金資產凈值存在分歧時，應該采取的處理方式是（）A.按照基金估值工作小組的計算結果對外予以公布B.暫停公布凈值，直到相關各方達成一致C.按照中國證券投資基金業協會的計算結果對外予以公布D.托管人有義務要求管理人做出合理解釋，通過積極商討達成一致意見【答案】D44、根據市場條件的不同，通常有三種指數復制方法，即完全復制、抽樣復制和優化復制。三種復制方法跟蹤誤差大小的順序為（）。A.完全復制＞抽樣復制＞優化復制B.完全復制＜抽樣復制＜優化復制C.優化復制＞完全復制＞抽樣復制D.優化復制＜完全復制＜抽樣復制【答案】B45、對交易所上市的資產支持證券和私募債券，基金管理人一般按照()估值。A.估值技術確定的公允價值B.交易所市價C.交易所收盤價D.成本價【答案】D46、（）為發行人提供在債券到期前的特定時段以事先約定價格買回債券的權力。A.可贖回債券B.可回售債券C.可轉換債券D.結果化債券【答案】A47、關于大宗交易，以下表述錯誤的是（）A.大宗交易是指單筆數額較大的證券買賣B.每個交易日15:00以后，上海證券交易所開始接受大宗交易C.證券交易所可以根據市場實際情況調整大宗交易的最低限額D.對于當天停牌的股票滬深交易所都不接受其大宗交易申請【答案】B48、（）是評估證券或投資組合系統性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。A.跟蹤誤差B.β系數C.久期D.凸性【答案】B49、下列債券種類不屬于按發行主體分類的是（）。A.政府債券B.公司債券C.零息債券D.金融債券【答案】C50、對于不含期權的債券，當債券收益率分別上升和下降相同單位時，以下說法正確的是（）A.債券價格會隨之同向變動，且價格上升幅度等于下降幅度B.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度大于下降幅度C.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度等于下降幅度D.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度小于下降幅度【答案】B51、相關系數的大小范圍為（）。A.0和1之間B.+1和-1之間C.-1和0之間D.1到正無窮【答案】B52、下列費用中，不屬于在基金管理過程中發生的是（）。A.基金管理費B.基金贖回費C.基金托管費D.持有人大會費用【答案】B53、（）是用來衡量隨機變量X取值在特定范圍內的函數。A.概率密度函數B.連續型隨機變量函數C.相關系數函數D.離散型隨機變量函數【答案】A54、某債券面值為100元，發行價為97元，期限為90天，到期面值償還，該債券貼現率為（）。A.12%B.5%C.3%D.5.5%【答案】A55、下列屬于標準普爾評級機構給出的中高級別評級是的（）。A.AAB.A+C.AA—D.AA+【答案】B56、關于衍生工具的特點，以下表述錯誤的是（）。A.通過衍生工具能夠實現小資金撬動大資金B.行生工具可能會因為缺乏交易對手而不能平倉或變現C.衍生工具涉及基礎資產的跨期轉移D.衍生資產的價格和合約標的資產價格沒有聯動性【答案】D57、（）是指中國人民銀行根據規定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標的實現。A.公開市場一級交易商制度B.公開市場二級交易商制度C.做市商制度D.結算代理制度【答案】A58、中國債券交易市場體系的三個發展階段不包括（）。A.以柜臺市場為主B.以交易所市場為主C.以銀行間市場為主D.以場外市場為主【答案】D59、（）是指一方主管機構未經他方主管機構的請求，將其所取得與他方主管機構有關的信息，主動提供給他方主管機構。A.自發性協助B.相互提供信息C.自發性監管D.自律監管【答案】A60、下列關于道氏理論和趨勢的說法，錯誤的是()。A.長期趨勢最為重要，也最容易被辨認，它是投資者主要的觀察對象B.中期趨勢對于投資者較為次要，是投機者的主要考慮因素C.最難預測的趨勢是長期趨勢D.中期趨勢與長期趨勢的方向可能相同，也可能相反【答案】C61、()僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任，并不直接參與管理和經營項目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股東【答案】A62、以下不屬于權益類證券投資面臨的非系統性風險的是（）。A.匯率變動B.財務風險C.經營風險D.流動性風險【答案】A63、以下關于估值責任的表述，錯誤的是（）A.我國基金資產估值的責任人是基金管理人B.基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。C.基金管理公司和托管人在進行基金估值、計算基金份額凈值及相關復核工作時，可參考工作小組的意見，能免除各自的估值責任。D.當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務要求基金管理公司做出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。【答案】C64、（）為發行人提供在債券到期前的特定時段以事先約定價格買回債券的權力。A.可贖回債券B.可回售債券C.可轉換債券D.結果化債券【答案】A65、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C66、利潤表的組成部分不包括（）。A.營業收入B.所有者權益C.與營業收入相關的生產性費用、銷售費用和其他費用D.利潤【答案】B67、市場組合的貝塔值是標準值()。A.1B.2C.5D.10【答案】A68、當利率水平下降時，已發債券的市場價格一般將（）。A.下降B.盤整C.上升D.不變【答案】C69、下面哪一類投資者屬于QFII投資者（）。A.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境內機構投資者B.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境內職業投資者C.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境外機構投資者D.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境外職資者【答案】C70、基金經理下達1筆18元/股買入某只股票100萬股，盤中交易員下達指令時，此股票的價格下降到17元/股，則交易員下達的價格為（）。A.17元B.18元C.交易員需跟基金經理反饋D.交易員需跟交易主管反饋【答案】A71、X年X月X日，某基金公告進行利潤分配，每10份分配0.2元。權益登記日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現金分紅。當日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。A.1.220元，10000份B.1.022元，10000份C.1.202元，10000份D.1.222元，9800份【答案】C72、由政府和企業發行，有固定的到期日，并在償還期內有固定的票面利率和不變的面值，這種債券被稱為（）。A.累進利率債券B.固定利率債券C.零息債券D.浮動利率債券【答案】B73、QDII機制的意義不包括（）。A.QDⅡ機制可以為境內金融資產提供風險分散渠道；并有效分流儲蓄；化解系統性風險B.實行QDⅡ機制有利于引導國內居民通過正常渠道參與境外證券投資；減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監控的狀態C.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區的經濟發展；在法律方面，通過實施QDⅡ制度，必然增加國內對國際金融法律、法規、慣例等規則的關注；從長遠來說能夠促進我國金融法律法規與世界金融制度的接軌D.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區的經濟發展【答案】A74、下列不屬于股票的特征的是（）。A.收益性B.永久性C.風險性D.真實性【答案】D75、某公司現有股本1億股（每股面值l0元），資本公積2億元，留存收益7億元，股票市價為30元／股，現按10股送10股發放股票股利，則公司每股面值變為（）元。A.1B.5C.10D.20【答案】C76、下列關于期權合約價值的說法，錯誤的是()。A.一份期權合約的價值等于其內在價值與時間價值之和B.時間價值是指在