涉眾型經濟犯罪偵查特點與優化策略研究,刑事偵查學論文涉眾型經濟犯罪是指牽涉不特定群體、被害者人數諸多的金融證券類、傳銷類、欺詐類經濟犯罪，其主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票等犯罪活動。當前中國經濟已從高速增長轉為中高速增長，經濟構造優化升級，努力推進法治社會建設，已然呈現出新常態。但全國性的涉眾型經濟案件卻如雨后春筍般地頻繁出現。因而，只要立足經濟發展的新常態，探求經濟犯罪的本質，才更有助于經濟偵查部門提升工作水平，強化偵查技能，提高專業素質，沉著應對經濟犯罪活動。一、涉眾型經濟犯罪頻發的原因〔一〕誘因的變化當前國內經濟不再追求高增長，而是著眼于經濟增長速度合理下的構造優化，經濟構造優化升級直接帶動居民收入上升，致使民間資本流動活潑踴躍，甚至民眾以為不投資就意味著貶值,但現有的金融制度與投資渠道過于狹窄，這就為涉眾型經濟犯罪提供了空間和機會。另外，我們國家經濟增長內涵逐步向穩中求進轉變，增長動力多元化發展，創新驅動下的中小企業由于資金短缺而開展的融資活動極易觸發涉眾型經濟犯罪高壓線。經濟發展的新常態下，涉眾型經濟犯罪的誘因已然發生變化。〔二〕犯罪運作形式的改變經濟發展新常態下，電子商務、互聯網金融等新興行業的興起，微博、微信等新媒體為涉眾型經濟犯罪提供了更為廣闊的平臺。網絡理財、網絡信貸等紛繁復雜的新型金融形式頻頻出現，不法分子通過精心包裝這些新生事物，利用甚至制造市場投資焦點吸引民眾眼球，騙取民眾資金，構成涉眾型經濟犯罪。高智能、職業化的犯罪嫌疑人已成為犯罪主力，其運作形式也呈現出網絡化、公開化、多元化的發展趨勢。〔三〕犯罪組織構造的改變經濟發展的新常態意味著我們國家正邁入經濟發展的高級態勢，經濟構造趨向優化，社會資源配置更為合理，市場經濟的發展更具活力，市場經濟健康的發展趨勢嚴重擠壓了涉眾型經濟犯罪的空間。而為謀取更大利益，涉眾型經濟犯罪組織構造也與時俱進，逐步出現家族式、傳銷式等組織構造形式，罪犯在施行犯罪活動之前，具體研究并規劃目的人群，精心設計攻守同盟,為案件處理增加難度。〔四〕法律監管的缺乏現有相關法律與監管防控制度無法匹配經濟發展新常態帶來的經濟改革深化、產業升級的內涵要求，致使有關部門對涉眾型經濟犯罪打擊力度缺乏。面對互聯網金融的崛起之勢，適用的法律法規尚不明確；網絡貸款、網絡理財能否合法仍然存疑，法律及相關制度對其的監管更顯缺乏，這也是造成近兩年網絡涉眾型經濟犯罪高發的主要原因。二、結合案例分析涉眾型經濟犯罪的特點〔一〕借助新興平臺犯罪當前涉眾型經濟犯罪呈現出案件高發、總體案件數量持續上升趨勢，尤其是互聯網與金融領域的犯罪已由原有的隱性風險逐步走向現有的顯性風險。近年網絡領域興起微商的銷售方式，已成為互聯網涉眾型經濟犯罪的重災區。2020年被經偵機關立案偵查的深圳錢海創投有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案，直指當前新興的互聯網金融P2P網絡貸款領域缺乏監管的投資亂象。涉眾型經濟犯罪呈現出的新變化與新趨勢都與當下我們國家經濟發展現在狀況息息相關。〔二〕跨區域作案，趨于國際化，涉案金額增大經濟發展新常態背景下，涉眾型經濟犯罪案件已不再固定于一個地區，跨區域作案情況突出，通常牽涉全國多個省市，地域特征呈現由東部地區逐步向中西部地區蔓延的趨勢。同時，涉眾型經濟犯罪也呈現出較為明顯的國際化發展趨勢，另外，涉眾型經濟犯罪的涉案金額逐步增大。包頭市興華信譽投資擔保公司自2005年開場至2020年非法吸收社會公眾存款達46億元，涉案金額驚人，社會危害性極大。〔三〕高智商案件頻發，犯罪手段翻新、多變經濟新常態推動改革發展的不斷變化，涉眾型經濟犯罪也隨之呈現出高智商、多元化趨勢，不法分子將其犯罪行為通過當代營銷方式進行精心包裝，借用多種方式大肆宣傳，為其披上合法的外衣，掩蓋其非法的真相。2020年的廣州市泰源環保科技有限公司涉嫌集資詐騙一案就是華而不實的典型代表。梁某等主要犯罪嫌疑人捉住老年人重視養生保健又擁有充裕資金的特點，以科技環保保健品銷售為噱頭，誘騙民眾投資其環保科技公司。首先，該公司提早研究設定有針對性的，以老年人為主要損害對象的集資騙局，出現了類型化受害人群體。其次，該公司有固定的辦公地點、有公司網站、有銷售的產品，普通民眾無法分辨其公司真偽，極具迷惑性。設立固定的授課教室，選派專人授課，對老年人反復講述，集中洗腦,造成很多老年人對其經營形式深切相信不疑，踴躍投資。再者，公司與投資人簽訂了具體正規的協議與合同，明確承諾高額回報，為使投資人認可公司發展前景，梁某等人遠赴天津建設分廠，迷惑投資者降低其防備意識，最終到達其非法集資的目的。由此不難看出經濟發展新常態背景下，不法分子不斷地分析并研究當下經濟形勢，翻新犯罪手段，創新犯罪形式，以實現其非法利益的獲得，這為公安機關經偵部門的經濟犯罪偵查工作加大難度。〔四〕偵查中應注意的問題1.情報導偵系統不健全情報導偵系統對涉眾型經濟犯罪的預防、偵破與處理工作具有重要意義，但當前很多基層經濟犯罪偵查部門由于人員缺乏、觀念落后等因素，導致情報導偵體系構建不完善。情報信息來源渠道少，信息滯后，缺乏多個職能部門信息與數據平臺的構建，沒有能發揮其積極作用，進而給經濟犯罪偵查工作帶來一定阻礙。2.偵查協作機制不完善當前面對跨區域、多領域的涉眾型經濟犯罪案件的高發態勢，案件偵破工作仍處于公安機關經偵部門單兵作戰的狀況。一方面，經偵部門的人力資源有限，無法有效地應對涉案范圍廣、案件復雜的經濟犯罪活動。另一方面，涉眾型經濟犯罪通常牽涉工商、金融、證券、電信等多個行業領域，詳細案件的偵查需要眾多行業領域通力合作才能完成。這充分講明經濟犯罪的偵查協作機制尚不完善。3.偵查存在四難問題涉眾型經濟犯罪的查處與偵破面對四難問題。〔1〕發現難，絕大多數案件源自于群眾舉報，而此時大部分的涉案主犯已卷款潛逃。〔2〕定性難，經偵部門需要認定案件的性質屬于合法經濟行為，還是經濟糾紛、經濟犯罪，這使得案件陷入復雜狀態。〔3〕取證難，由于群眾報案具有延后性特點，而且涉眾型經濟犯罪往往歷時長，影響范圍廣，容易導致關鍵證據的損毀或缺失。〔4〕追贓難，涉眾型經濟犯罪中的案款金額較大，在長時間的案發經過中贓款往往被揮霍、被轉移、被隱匿或被用來還債等，它已經成為涉眾型經濟犯罪的典型問題。4.法律法規滯后現有法律法規對涉眾型經濟犯罪的認定與當下經濟發展現在狀況并不匹配，在案件偵破與處理中存在很多爭議。我們國家刑法中規定諸多的涉眾型經濟犯罪罪名，犯罪行為可能觸犯多個罪名，但往往在詳細偵破經過中難以適用。另外，犯罪分子擅長利用這種界線不明、解釋不清的情況，造成涉眾型經濟犯罪與經濟糾紛兩者難以區分。例如，中小企業的融資行為很容易被認定成非法集資，正常融資行為與非法集資行為之間的區分當前存在較大爭議。5.偵查隊伍建設缺失涉眾型經濟犯罪的偵破難度較大已構成社會各界的共鳴，而我們國家各級公安機關經濟犯罪偵查部門卻普遍存在人員缺乏，年輕干警流失嚴重的情況，變相地增加了辦案難度。很多在崗干警年齡偏大，往往憑經歷體驗辦事，不注重綜合性專業知識的培訓與學習。經濟犯罪偵查隊伍中嚴重缺乏既擅于案件偵查，又具備充足知識儲備的綜合性人才，這就導致干警在應對涉眾型經濟犯罪案件時表現出乏力的現象。三、解決涉眾型經濟犯罪偵查問題的有效策略〔一〕完善立法，健全法制構建新常態背景下具有針對性的經濟犯罪法律調控體系勢在必行。⒈對現行經濟犯罪偵查經過中存在的突出問題以立法的方式給予詳細詳盡的規范，例如，經偵部門在調查取證經過中經常由于缺乏有效的法律根據而導致取證困難。⒉全面健全涉眾型經濟犯罪的相關法律法規。法律適用中存在爭議的問題能夠考慮通過司法解釋的方式予以澄清，推進金融、證券、房地產等與涉眾型犯罪關系密切的領域的相關配套法規，修訂現有的法律規范合理應對當下我們國家民間資本活潑踴躍、融資活動頻發的經濟發展現在狀況。〔二〕引導民間資本的規范化當前涉眾型經濟犯罪高發主要是基于經濟環境的改變，經濟新常態促使我們國家民間資本流通速度加快，而投資渠道卻過于狹窄，這種突出矛盾給犯罪分子提供了可乘之機。國家應注重引導民間資本規范化，壓縮犯罪空間，從根本源頭上解決涉眾型經濟犯罪頻發問題。通過發揮金融機構投資導向的主體作用，規范民間融資與借貸活動，開發多元化、個人化的投資理財產品，在創新投資渠道的同時，約束民間無序投資行為，最大限度降低涉眾型經濟犯罪發生幾率。〔三〕建設預警機制，加強群眾的自我保衛能力構建預警機制，加強民眾的自我防護是減少涉眾型經濟犯罪案件的頻發的有效方式之一。只要廣大民眾對此類事件心生警覺，提高防備意識，不再隨意投資，才能謹防其受騙受騙。多部門配合通太多種多樣的新媒體途徑大力宣傳涉眾型犯罪的危險與危害，運用新聞發布會、法律知識講座和散發傳單等多樣化方式進行全方位、無死角宣傳。鎖定固定對象包括中老年人、婦女、學生等易受害人群，有針對性的開展社區宣傳、學校宣傳，幫助民眾建立風險防備意識，使其具備抵制誘惑的防騙能力。通過宣傳警示民眾理性應對各種投資熱潮，減少盲目投資，提高民眾甄別虛假宣傳與投資騙局的能力，對過熱投資項目進行有效預警，引導投資理性發展。〔四〕構建經偵聯動協作機制經濟新常態背景下，涉眾型經濟犯罪的流動性與區域性特點尤為明顯，甚至部分犯罪分子在國外和國內同時多地作案。因而，應對此類犯罪，集群作戰將成為經濟犯罪偵查的將來主要工作趨勢。從經濟犯罪偵查機制角度看，集群作戰意味著應對涉眾型經濟犯罪要實行多個職能部門聯合行動，相互協作。例如，金融部門應重點監控金融風險聚集領域，及時向公眾發出相應預警。工商部門應在業務辦理經過中，對涉嫌借空殼幌子行不法之事的公司或企業進行定時去除，發現覺察犯罪線索后及時移交經偵部門處理。電信部門則需要發揮有效監管職責，關注行業內出現的虛假宣傳等疑似詐騙業務，配合有關部門進行查處。只要通過各職能部門的通力合作，采取集群作戰的方式才能對涉眾型經濟犯罪進行全方位、多角度、全經過的有效打擊。新型區域警務合作機制的建設對構建經偵聯動協作機制具有啟發與借鑒意義。〔五〕加強經偵情報信息系統建設信息化建設是提高經濟犯罪偵查工作效率的必由之路，也是經濟發展新常態這一時代背景對經偵工作提出的必然要求。公安部門在涉眾型經濟犯罪偵查經過中，應積極運用公安警務綜合平臺，著力收集各種有效的警情、案情信息，對于犯罪有關的信息進行重點研究判別，構成數據系統，探尋其內在規律，構成對案件預防、偵破活動的信息化機制。這種信息化機制的建設流程包括對信息的聚集、分析、研究與判定，并將結論應用于案件偵破工作之中。〔六〕把握機會，抓準證據，推進快訴方式在偵破犯罪案件經過中，嚴格快速地進行案件審查、辦理與偵破工作，選取有力證據作為案件切入點，快速主動出擊，減少因涉眾型經濟犯罪的隱蔽性和復雜性引起的偵破困難。將主要犯罪嫌疑人及案件資金流向作為偵查工作重點方向。為防備犯罪案件有可能引起影響社會穩定的威脅，要在抓準證據的同時，推進案件處理節拍，加快審查與移交速度，降低群體性事件出現的風險。〔七〕建設優質高效的經偵隊伍涉眾型經濟犯罪的預防與偵破是一項任重道遠的工作，面對當下涉眾型犯罪出現的新態勢，建設專業化突出、優質高效的經濟犯罪偵查隊伍勢在必行。⒈著力提升現有經濟偵查隊伍人員素質建設，強化廉政教育，保證經濟偵查隊伍的純潔性。⒉對當下經濟犯罪高發的綜合特點，加強對經偵工作人員的經濟法律法規培訓，同時注重對其開展經貿、金融、證券、網絡信貸等新知識的培訓，結合犯罪特點研究經濟犯罪偵查新手段、新思路，選派綜合型專業人才擔任經偵工作主力。⒊強化對經濟犯罪偵查工作人員的鼓勵機制與考核機制，推進監督機制的建設，打造優質高效的經偵隊伍。以下為