2014年9月·國際(guójì)業務部匯款(huìkuǎn)及匯款(huìkuǎn)融資精品資料2目錄賬戶開戶匯入匯款匯出匯款匯出款融資(rónɡzī)業務精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶經常(jīngcháng)項目外匯賬戶開戶資本項目外匯賬戶開戶離岸賬戶開戶精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶經常項目外匯結算賬戶開立所需材料★《境內機構外匯賬戶開立、變更、關閉申請書》★《單位基本情況表》（首次在我行辦理外匯業務的客戶需提供）★組織機構代碼證原、復印件★營業執照原、復印件★中資：對外貿易經營者備案登記表原、復印件；(進出口企業提供)外資：外商投資企業批準(pīzhǔn)證書原、復印件★法人代表身份證原件、復印件精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶經常項目外匯賬戶開立步驟（1（1）銀行審核境內機構填寫的申請書與所提供的材料是否一致，填寫內容是否有遺漏，還要注意所提供材料的有效期。（2）審核無誤后將申請書與所提供的材料傳真至國際部審批，并通過電話確認國際部是否收到。（3）開戶銀行在核心賬務系統中進行開戶操作后，將填寫完整的《境內機構外匯賬戶開立、變更(biàngēng)、關閉申請書》以及核心系統108100（查詢帳戶詳細信息）打印的開戶詳細內容傳真至國際部。（4）《單位基本情況表》及開戶材料復印件請于開戶后的第二個工作日送至國際部。精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶填寫企業的相關(xiāngguān)信息企業公章銀行業務受理章《單位基本情況表》填寫精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶資本項目(xiàngmù)外匯賬戶種類精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶資本項目-國內外匯貸款專戶的開立所需提供的材料:★《境內機構外匯賬戶開立、變更、關閉申請書》★《單位基本情況表》（首次在我行辦理外匯業務的客戶需提供）★組織機構代碼證原、復印件★營業執照原、復印件★中資：對外貿易經營者備案登記表原、復印件；(進出口企業提供)外資(wàizī)：外商投資企業批準證書原、復印件★法人代表身份證原件、復印件精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶資本項目-外匯資本金賬戶(zhànɡhù)開立所需提供的材料:★《境內機構外匯賬戶(zhànɡhù)開立、變更、關閉申請書》★《單位基本情況表》（首次在我行辦理外匯業務的客戶需提供）★組織機構代碼證原、復印件★營業執照原、復印件★外商投資企業批準證書原件、復印件★法人代表身份證原件、復印件★業務登記憑證★資本項目業務辦理（銀行版）中打印的FDI資本金流入控制信息表精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶業務(yèwù)登記憑證精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶資本項目-外債專戶的開立所需提供的材料:★《境內機構外匯賬戶開立、變更、關閉(guānbì)申請書》★《單位基本情況表》（首次在我行辦理外匯業務的客戶需提供）★組織機構代碼證原、復印件★營業執照原、復印件★外商投資企業批準證書原、復印件★法人代表身份證原件、復印件★加蓋資本項目業務印章的《境內機構外債簽約情況表》★業務登記憑證★資本項目業務辦理（銀行版）中打印的控制信息表精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶加蓋資本項目(xiàngmù)業務印章的《境內機構外債簽約情況表》精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶資本項目外匯(wàihuì)賬戶開立的步驟：（1）開戶銀行審核境內機構填寫的申請書與所提供的材料。（2）審核無誤后將申請書與所提供的材料傳真至國際部審批，并通過電話確認國際部是否收到。（3）開戶銀行在核心賬務系統中進行開戶操作后，將填寫完整的《境內機構外匯(wàihuì)賬戶開立、變更、關閉申請書》以及核心系統108100（查詢帳戶詳細信息）打印的開戶詳細內容傳真國際部。（4）《單位基本情況表》及開戶材料復印件請于開戶的第二個工作日送至國際部精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶離岸賬戶開戶所需材料A.香港注冊的有限公司(yǒuxiànɡōnɡsī)（1）企業注冊證正本（2）商業登記證正本（3）法團成立表格/周年申報表（4）公司章程（5）董事身份證明正本（5）被授權人身份證明正本精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶B.非香港注冊(zhùcè)的有限公司（1）企業注冊(zhùcè)證正本（2）查冊報告正本（3）一級代理人注冊(zhùcè)證書（4）公司章程（5）董事身份證明正本（6）被授權人身份證明正本精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶C.無限公司（1）商業登記證正本（2）查冊報告/注冊代理人證明正本（3）一級代理人注冊證書(zhèngshū)（4）董事身份證明正本（5）被授權人身份證明正本精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶離岸業務的經營幣種—自由兌換(duìhuàn)貨幣美元日元加元歐元港元澳大利亞元新加坡元英鎊精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶收費優惠我行開戶免手續費網銀轉款手續費低廉,只要(zhǐyào)USD2/筆（與匯款金額、國別無關）轉交行離岸系統免手續費精品資料賬戶(zhànɡhù)開戶開戶后需滿足條件無起存金額要求只需帳戶開立后三個月內匯入不低于等值五萬美元的可自由兌換貨幣。年度賬戶管理費為USD150/年（若客戶(kèhù)日均存款余額不少于1000美金或年交易量不少于36.5萬，可免除賬戶管理年費）精品資料貿易外匯(wàihuì)收支業務管理范圍從境外、境內保稅監管區域收回的出口貨款(huòkuǎn)和支付的進口貨款(huòkuǎn)，也包括報稅監管區域內的企業與境外的貿易貨款(huòkuǎn)收付；離岸賬戶、境外機構機內賬戶收回的出口貨款(huòkuǎn)和支付的進口貨款(huòkuǎn)；深加工結轉項下境內收付款；轉口貿易項下收付款；其他與貿易相關的收付款；境內機構通過境外賬戶收入的出口貨款(huòkuǎn)與支付的進口貨款(huòkuǎn)精品資料匯入匯款(huìkuǎn)概念國外匯款人委托境外銀行(yínháng)（匯出行）將款項匯入境內銀行(yínháng)（匯入行），由匯入行根據匯出行指示，將款項解付給指定的國內收款人的業務。分類電匯、票匯、信匯收費免收匯入匯款解付費精品資料匯入匯款(huìkuǎn)匯款(huìkuǎn)路線填妥以下資料并傳給匯款(huìkuǎn)人：1、收款人名稱2、收款人賬號3、收款行(1)英文名稱：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD.FUJIANPROVINCIALBRANCH(2)英文地址：116HUDONGROADFUZHOUFUJIANCHINA(3)SWIFTCODE:COMMCNSHFUZ精品資料匯入匯款(huìkuǎn)提示企業貿易外匯收入應先進入出口收入待核查賬戶；待核查賬戶資金按活期存款計息；待核查賬戶的收入范圍限于貿易外匯收入，支出范圍包括結匯或劃入企業經常項目外匯賬戶，以及經外匯局登記的其他外匯支出；出口貿易融資業務(yèwù)項下資金，在金融機構放款及企業實際收回出口貨款時，均無需進入企業待核查賬戶，可直接劃入企業經常項目外匯賬戶；A類企業，除特殊情況外可直接辦理待核查賬戶資金結匯或劃出手續，B類企業，通過扣減企業對應的出口可收匯額度后，可辦理，C類企業需外匯局出具《貨物貿易外匯業務(yèwù)登記表》及相應有效憑證和商業單據辦理；精品資料匯入匯款(huìkuǎn)案例：某A類企業客戶有一筆美元款項匯入，此筆款項為一般貿易款項。1、企業需先開立哪些賬戶？2、收款后款項將匯入哪個賬戶？3、企業結匯應提供(tígōng)什么材料至國際部？精品資料匯出(huìchū)匯款概念國內匯出行應國內匯款人要求，通過其國外賬戶行或中間行將匯款資金從匯款人一方(yīfānɡ)匯出至國外收款人一方(yīfānɡ)的一種結算方式。分類電匯、票匯、信匯收費人民幣計收，電匯價格0.1%，最低50元，最高1000元；電報費港澳地區80元，其余地區150元精品資料匯出(huìchū)匯款匯款(huìkuǎn)幣種人民幣港幣英鎊澳元日元加元歐元瑞典克朗挪威克朗丹麥克朗新加坡元美元瑞士法郎澳門元新西蘭元韓元精品資料匯出(huìchū)匯款企業(qǐyè)進行款項匯出時，應填寫匯款申請書，并提供有效憑證和商業單據。若需購匯，需填寫申請購匯工作單精品資料匯出(huìchū)匯款案例：A公司（A類企業）與美國B公司簽訂進口合同，購買一批木材，采取貨到付款的形式。現貨物已收妥，A公司需向B公司支付貨款30萬美元，該客戶目前僅在我行開立人民幣結算賬戶。1、A公司需要在我行開立什么性質的外幣賬戶？2、客戶需要填寫(tiánxiě)哪些業務憑證？3、我行需要審核客戶哪些交易單據？4、收取多少費用？精品資料匯出(huìchū)款融資概念進口商以電匯（T/T）結算方式對外付款時，我行向其提供的短期資金融通，并由其按約定的利率和期限(qīxiàn)還本付息的業務。期限(qīxiàn)信用期限(qīxiàn)與融資期限(qīxiàn)之和不超過180天利息收取后收息，即到期歸還本金及利息精品資料匯出(huìchū)款融資材料（1）

貿易(màoyì)合同（2）

發票（3）

外匯政策要求的其他材料（4）

境外（內）匯款申請書（5）

還款時提交：購匯工作單（還款時如需購匯，需提交）、企業自有外匯確認書、外匯帳戶對帳單（6）

進口匯款T/T融資申請書（7）

進口匯出款融資合同（8）

借款憑證（加蓋企業的預留印鑒）（9）

額度使用審查審批表（10）

還款時提交：還款憑證（提前還款需加蓋企業的預留印鑒）精品資料匯出(huì