2022年證券從業之金融市場基礎知識過關檢測試卷B卷附答案單選題（共100題）1、（2020年真題）證券（）是指證券承銷商將發行人的證券按照協議全部購入，或者在承銷商結束是將售后或者在承銷期結束對售后剩余證券全部自行購入的承銷方式A.自銷B.直銷C.代銷D.包銷【答案】D2、我國企業債券發行實行（），而公司債券公開發行實行（）。A.注冊制B.審批制復核制C.核準制審批制注冊制D.核準制復核制【答案】A3、證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立的賬戶不包括（）。A.轉融通專用證券賬戶B.轉融通擔保證券賬戶C.轉融通證券交收賬戶D.轉融通專用資金賬戶【答案】D4、下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、關于股東的表決權，下列說法正確的是()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、屬于商品證券的有（）。A.①②③B.①③④C.①②③④D.①②【答案】A7、（2019年真題）下列關于股票的永久性的說法中，錯誤的是（）。A.股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系B.永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本【答案】D8、（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”A.信用風險B.違約風險C.市場風險D.操作風險【答案】A9、關于委托受理，證券經紀商在收到客戶委托后，應對（）進行審查。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③【答案】A10、企業年金基金財產投資股票的比例，不得高于基金凈資產的（）。A.15％B.20％C.25％D.30％【答案】B11、從LIBOR的取樣和計算方式來看，它具有的特點是（）。A.①②B.①③C.②④D.②③【答案】B12、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動被稱為()。A.股票融資B.債券融資C.證券融資D.金融機構融資【答案】C13、股票具有以下（）特征。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】D14、（2020年真題）下列關于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的（）A.也在上海證券交易所市場實行B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家證券營業部買入證券【答案】D15、客戶交易結算資金第三方存管制度是按照（）的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。A.①②③B.②③C.①②④D.①②③④【答案】D16、下列關于連續競價時，成交價格的確定原則的說法中，錯誤的是（）。A.最高買入申報與最低賣出申報價格相同，以該價格為成交價B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價C.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價D.以上都不正確【答案】D17、上市公司出現（）情形，可以向證券交易所申請退市。A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】A18、基金的募集一般要經過（）等步驟。A.①②③④B.①②③C.②④D.①③④【答案】A19、最早出現的證券交易機構是由外商開辦的()。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、使中央銀行處于被動地位的一般性貨幣政策是（）。A.證券市場信用控制B.存款準備金制度C.再貼現政策D.公開市場業務【答案】C21、目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由（）開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據。A.中央銀行B.商業銀行C.保險公司D.證券交易所【答案】B22、加權股價指數包括()。Ⅰ．簡單算術加權股價指數Ⅱ．基期加權股價指數Ⅲ．計算期加權股價指數Ⅳ．幾何加權股價指數A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、下面屬于其他金融機構（不包括政策性銀行）發行金融債券應向中國人民銀行報送的文件是（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D24、基金監管目標是指基金監管要達到的目的和效果，是基金監管活動的出發點和價值歸宿。我國基金監管的目標包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D25、以下關于貨幣政策傳導機制的一般過程，說法正確的是（）。A.貨幣政策工具-中介目標-操作目標-最終目標B.貨幣政策工具—操作目標-中介目標—最終目標C.最終目標-貨幣政策工具-中介目標-操作目標D.最終目標—操作目標-中介目標-貨幣政策工具【答案】B26、（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的資金需求的風險。A.流動性風險B.操作風險C.經營風險D.信用風險【答案】A27、（2020年真題）下列關于開立證券賬戶的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、金融市場的最基本功能是（）。A.融資功能B.風險管理C.信息生產D.公司控制【答案】A29、我國證券市場監管體系包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B30、（2018年真題）我國證券公司監管制度主要包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C31、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進行的。A.上海證券交易所或深圳證券交易所B.中國證券業協會C.中國金融結算公司上海分公司或深圳分公司D.證券經紀商【答案】D32、用于回購交易的債券包括()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、下列關于風險控制的說法，錯誤的是（）A.防止損失的實際發生B.將風險轉嫁給外部或從外部獲得補償C.實施風險控制策略的成本主要在于控制費用的支出D.降低損失發生的可能性或嚴重程度【答案】B34、商業匯票、銀行匯票等屬于（）。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業證券【答案】B35、以下不屬于我國基金監管的目標的是（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范基金活動，保證市場的公平、效率和透明C.降低非系統風險D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展【答案】C36、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。如市場凈價報價為97元，按30/180計算，實際支付價格為（）元。A.97.51B.97.88C.97.90D.98.05【答案】C37、證券公司（）業務是指證券公司在機構間市場或在柜臺，根據與交易對手達成的協議，與交易對手直接開展的期權交易。A.場外期權B.50ETF期權C.認購期權D.股票期權【答案】A38、基金的自律組織主要有（）。A.①②B.③④C.②D.②④【答案】D39、下列對證券市場融資描述正確的是（）。A.證券市場融資是一種間接融資B.投資者與發行人的股權或債券關系凝結在最后的投資者和發行人之間C.單個融資主體可以憑借自身力量完成證券發行、交易、清算等事宜D.證券市場融資由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自有競價買賣來實現【答案】D40、推出中國第一只股票指數期貨合約的是（）A.海南證券交易中心B.上海證券交易中心C.全國銀行間同業拆借中心D.深圳證券交易所【答案】A41、（2019年真題）對股份有限公司而言，可以避免公司經營決策權改變和分散的行為是（）。A.發行可轉換債券B.引入戰略投資者C.發行優先股D.發行普通股【答案】C42、設立股份有限公司公開發行股票，A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、與金融現貨交易相比，金融期貨的特征具體表現在（）。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】A44、基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會（）的行為。A.①②B.②③C.①③D.①②③【答案】D45、將金融市場劃分為國際金融市場和國內金融市場的標準是（）。A.交易工具B.組織方式C.交割方式D.輻射地域【答案】D46、影響我國金融市場運行的主要因素有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B47、1981年后，我國發行的國債品種有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的（）繳納基金。A.0.5％—1％B.0.5％—5％C.1％D.5％【答案】B49、關于國債的說法，下列正確的有（）A.②③④B.③④C.①②④D.①②③【答案】C50、下列選項中，屬于基金運作費的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A51、以下（）不屬于受托人在資產證券化中的主要職責。A.把服務機構存人SPV賬戶中的現金流轉付給投資者B.定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產組合的財務報告C.對沒有立即轉付的款項進行再投資D.公布違約事宜，并采取保護投資者利益的法律行為【答案】B52、我國證券結算制度根據貨銀對付的原則設計。關于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。A.貨銀對付是指，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金B.貨銀交付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交付風險降低到最低程度C.結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據清算結果，向證券登記結算公司交付至少90%的應付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔保D.在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔保物【答案】C53、二級市場的重要功能有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】C54、2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，下面關于其表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B55、風險識別的內容包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A56、證券業協會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規和經濟方針政策，遵守社會道德風尚，堅持中國共產黨的領導，在國家對證券業實行()的前提下，進行證券業自律管理。A.特許監督管理B.混業監督管理C.分層監督管理D.集中統一監督管理【答案】D57、表示期權標的證券價格變化對期權價格影響程度的金融期權的風險指標是（）。A.Delta值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值【答案】A58、影響股票投資價值的內部因素有（）。A.①②③④B.②③C.①②④D.①③④【答案】A59、采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據（）匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。A.客戶評級和證券評級B.客戶分級和證券分級C.客戶評級和資產評級D.客戶分級和資產分級【答案】D60、貨幣政策的目標包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D61、根據《上海證券交易所科創板股票上市規則》的規定，發行人申請在上海證券交易所科創板上市，應當符合相關的條件。下列說法中，錯誤的是（）。A.發行后股本總額不低于人民幣2000萬元B.公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上D.符合中國證監會規定的發行條件【答案】A62、下列選項中，QDII可以投資的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A63、具有股權稀釋效應的公司債券有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C64、下列關于債券的特征，說法正確的是（）。A.債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金B.永續債的存在說明償還性不是債券的一般特性C.債券的收益隨發行者經營收益的變動而變動D.具有高度流動性的債券反而不安全【答案】A65、私募基金不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數常常受到嚴格的限制，以下關于私募基金合格投資者的說法正確的是（）。A.合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B.凈資產不低于1000萬元的單位C.金融資產不低于200萬元的個人D.最近兩年年均收入不低于50萬元的個人【答案】B66、按照《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，鼓勵具備下列（）條件的律師事務所從事證券法律業務。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D67、風險限額管理包括（）等環節。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C68、現券交易的交易和結算方式是（）。A.凈價交易、凈價結算B.凈價交易、全價結算C.全價交易、凈價結算D.全價交易、全價結算【答案】B69、下列選項中屬于金融期貨主要交易制度的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A70、（2019年真題）下列關于銀行間債券與交易所債券市場，說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B71、以政府名義發行的債券，主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B72、公司進行并購重組對其經營狀況的影響是（）。A.并購重組能夠改善公司的經營狀況B.并購重組會使公司的經營狀況惡化C.并購重組對公司經營狀況沒有影響D.并購重組不一定會改善公司的經營狀況【答案】D73、（2018年真題）股票的市場價格總是圍繞其（）波動。A.內在價值B.清算價值C.票面價值D.外在價值【答案】A74、在競爭性招標方式下，國債承銷團甲類成員最低投標為當期（次）國債競爭性招標額的（）；乙類為（）。A.4％；1.5％B.5％；2％C.5％；1.5％D.4％；1％【答案】A75、以下不屬于利率期限結構理論的是（）A.流動性偏好理論B.市場預期理論C.托賓q理論D.市場分割理論【答案】C76、（）是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份。A.國家股B.法入股C.社會公眾股D.外資股【答案】A77、世界上最早的證券交易所出現在（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.中國【答案】C78、下列普通機構投資者符合參與上海期貨交易所期權交易條件的有（）。A.①③④B.④C.③④D.①②③④【答案】C79、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A.消費者信用控制B.存款準備金制度C.再貼現政策D.公開市場業務【答案】A80、1985年，我國第一家證券公司()通過批準。A.深圳經濟特區證券公司B.上海證券有限責任公司C.國泰君安證券股份有限公司D.長城證券有限責任公司【答案】A81、我國的混合資本債券具有的基本特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D82、下列屬于我國反洗錢行政主管部門的是（）。A.中國人民銀行B.國務院C.財政部D.中國人民檢察院【答案】A83、（）=期權價值變化／到期時間變化。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值【答案】D84、下列關于貨幣政策的目標說法錯誤的是（）。A.貨幣政策中介目標在是選取利率還是貨幣供應量上存在爭議B.操作目標的選擇在很大程度上取決于中介目標的選擇C.貨幣中介目標選取的標準不同于操作目標D.貨幣政策作為總需求管理工具，在維護金融穩定方面具有一定局限性【答案】C85、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。A.股票基金B.混合基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】C86、債貸組合遵循的模式是（）。A.①②④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】C87、政府通過對金融市場直接或間接的干預，影響金融市場變量，調控社會信貸可得性，進而影響公眾的儲蓄、消費、投資行為，調整本國與外國的經濟往來，影響商業周期，最終實現對產出、就業、物價以及國際收支的有效控制，并對社會財富分配、社會公平和社會福利施加影響。這反映了金融市場重要性的（）。A.促進儲蓄-投資轉化B.優化資源配置C.反映經濟狀態D.宏觀調控【答案】D88、金融機構應當制訂應急計劃，確保能夠及時應對和處理緊急或危機情況。應急計劃的目標是（）。A.幫助公司應對極端的風險事件B.降低風險的損失頻率或影響程度C.深入理解各種風險的成因D.儲備自有資本金來抵御未知風險【答案】A89、下列關于創業板市場的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ