市金融網(wǎng)點監(jiān)測預(yù)警非法金融活動網(wǎng)格化工作機制推進方案

為深入貫徹關(guān)于打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的決策部署，有效防范打擊非法金融活動，決定建立市金融網(wǎng)點監(jiān)測預(yù)警非法金融活動網(wǎng)格化工作機制，引導(dǎo)督促金融機構(gòu)切實承擔(dān)社會責(zé)任，融入全市網(wǎng)格化社會治理體系，強化監(jiān)測排查舉報，推進非法金融活動風(fēng)險早防早治、群防群治。根據(jù)**文件精神，結(jié)合我市實際，制定如下推進方案。一、監(jiān)測重點各金融網(wǎng)點應(yīng)對涉嫌從事非法金融活動的行為進行監(jiān)測預(yù)警，具體包括：（一）各類非法集資活動包括以投資理財、項目投資、入股分紅等各類投資（理財）名義，或以商品（房產(chǎn)）銷售、售后返租（回購）、消費返利、加盟合伙等所謂商業(yè)模式創(chuàng)新名義，或假借交納押金、保證金、履約金、加盟費、預(yù)付款等各種名義，非法吸收公眾資金或變相吸收公眾資金的行為。（二）其他非法金融活動1.非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動，包括非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、外匯買賣、投資理財?shù)龋?.非法從事保險類業(yè)務(wù)活動，包括非法保險、再保險、保險代理、保險經(jīng)紀等；3.非法從事證券類業(yè)務(wù)活動，包括擅自發(fā)行股票、債券、投資基金等權(quán)利憑證，非法從事證券期貨經(jīng)紀、證券期貨投資咨詢、基金募集管理等。（三）各類非法金融廣告資訊發(fā)布行為涉及上述非法集資、非法放貸、非法保險等非法違法違規(guī)金融活動的各類門頭店招、廣告、金融信息和宣傳造勢等行為。二、金融網(wǎng)點網(wǎng)格化及工作職責(zé)各金融網(wǎng)點網(wǎng)格員負責(zé)非法金融活動監(jiān)測預(yù)警具體工作，擔(dān)任相應(yīng)社會治理網(wǎng)格的信息員（不進行身份信息公示）。網(wǎng)格員責(zé)任網(wǎng)格范圍是營業(yè)網(wǎng)點所在地社會治理網(wǎng)格。各金融機構(gòu)要積極主動組織做好金融網(wǎng)點與所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、社區(qū)（村）的對接工作，詳細了解責(zé)任網(wǎng)格區(qū)域范圍，建立常態(tài)化工作聯(lián)系機制，融入網(wǎng)格化社會治理機制開展非法金融活動監(jiān)測預(yù)警。各金融網(wǎng)點的具體工作職責(zé)如下：（一）監(jiān)測發(fā)現(xiàn)非法金融活動線索1.周邊巡察。組織金融網(wǎng)格員配合所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、社區(qū)（村）社會治理網(wǎng)格區(qū)域進行日常巡察，持續(xù)關(guān)注周邊街道、門店、樓宇、社區(qū)（村）等場所，特別是人群密集場所、商業(yè)樓宇，通過日常觀察、集中排查等方式，及時發(fā)現(xiàn)并上報風(fēng)險線索。2.客戶核查。組織本網(wǎng)點從業(yè)人員對本營業(yè)網(wǎng)點客戶及潛在客戶進行實質(zhì)審查，要求從業(yè)人員按照“了解你的客戶”工作原則，在廳堂服務(wù)、客戶接待、客戶營銷、業(yè)務(wù)審批、售后管理等業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)，深入了解、保持警惕，及時發(fā)現(xiàn)并上報風(fēng)險線索。3.內(nèi)部排查。重點排查本網(wǎng)點在編人員、聘用人員、委外人員等，作為成員或?qū)嶋H控制人，直接從事或間接從事過橋貸款、高利轉(zhuǎn)貸、非法集資、擅自銷售或代理銷售非法理財產(chǎn)品、夸大產(chǎn)品收益等非法違法違規(guī)金融活動，及時發(fā)現(xiàn)并上報風(fēng)險線索。4.資金異動監(jiān)測。各金融機構(gòu)要根據(jù)**文件要求，持續(xù)開展賬戶資金異動監(jiān)測，特別是對具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的賬戶進行分析識別和密切監(jiān)測，及時上報風(fēng)險線索。（二）組織開展防范非法金融活動宣傳各金融網(wǎng)點應(yīng)與屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、社區(qū)（村）建立常態(tài)化宣傳機制，與責(zé)任網(wǎng)格內(nèi)的機關(guān)、學(xué)校、企業(yè)等單位加強合作，共同開展普及金融知識、防范非法金融活動宣傳教育工作。各金融網(wǎng)點除在網(wǎng)點的電子屏、廳堂播放或擺放宣傳標語、宣傳畫面、宣傳資料等常態(tài)化宣傳手段外，應(yīng)定期組織開展形式多樣的進社區(qū)、進村莊等現(xiàn)場宣傳活動，向周邊群眾普及金融知識，宣傳合法金融業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品，揭露非法金融活動的表現(xiàn)形式，提高群眾防范非法金融活動的意識和能力。（三）協(xié)助開展金融知識培訓(xùn)各金融網(wǎng)點應(yīng)充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，協(xié)助所在區(qū)域鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、社區(qū)（村）及相關(guān)職能部門對專職網(wǎng)格管理員、基層群眾自治組織、基層工作人員等進行金融知識普及、宣講和培訓(xùn)，提高基層工作人員發(fā)現(xiàn)、研判、預(yù)警、防范各類非法金融活動風(fēng)險的能力。（四）組織開展對違法違規(guī)金融廣告線索的摸排各金融網(wǎng)點應(yīng)加強對發(fā)布在所在社會治理網(wǎng)格區(qū)域內(nèi)的報刊、廣播、電視、海報等傳統(tǒng)媒體和戶外的金融廣告進行監(jiān)測，同時對涉及互聯(lián)網(wǎng)金融的廣告開展監(jiān)測，及時舉報違法違規(guī)金融廣告線索。三、工作要求1.加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各金融機構(gòu)要加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，推動金融網(wǎng)點監(jiān)測預(yù)警非法金融活動網(wǎng)格化工作機制切實發(fā)揮作用。要加強與屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）政法部門的溝通對接，強化金融網(wǎng)格與社會治理網(wǎng)格的深入融合。農(nóng)商行要充分發(fā)揮金融網(wǎng)點分布廣的優(yōu)勢和網(wǎng)點監(jiān)測預(yù)警信息員的作用，將網(wǎng)格化監(jiān)測機制延伸至鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）社區(qū)（村），實現(xiàn)非法金融活動監(jiān)測預(yù)警全覆蓋。2.強化活動支撐。各金融機構(gòu)要指導(dǎo)金融網(wǎng)格因地制宜明確活動計劃，每個月開展不少于一次周邊巡查、廣告線索摸排和防范非法金融活動宣傳，每兩個月開展不少于一次金融知識培訓(xùn)活動。對于在周邊巡察、客戶核查和內(nèi)部排查工作中發(fā)現(xiàn)的各類非法金融活動風(fēng)險線索，各金融網(wǎng)點網(wǎng)格員應(yīng)及時匯總并于24小時內(nèi)將線索上報市地方金融監(jiān)管局；對于通過資金賬戶異動監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的線索和證據(jù)，各金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)國發(fā)**文件要求，以公文形式報送至市地方金融監(jiān)管局。每月8號前各金融機構(gòu)將風(fēng)險線索排查統(tǒng)計表、工作計劃表及相關(guān)臺賬資料（活動照片像素不低于2M）報送市地