-西部郵幣卡一號契約型私募投資基金合同編號：XBYB1/____目錄TOC\o"1-1"\h\z\u§1前言 2§2聲明與承諾 3§3基金的基本情況 4§4基金份額的初始銷售 5§5投資人的出資 6§6基金的成立 7§7基金存續期內的參與、退出和轉讓 7§8基金合同當事人及權利義務 8§9基金的投資 11§10基金的費用和稅收 12§11基金的收益及分配 13§12信息披露 14§13基金合同的變更和終止 15§14清算程序 16§15違約責任 16§16法律適用及爭議解決 17§17保密條款 17§18釋義及其他 17§1前言§1.1訂立本合同的目的訂立本基金合同（以下或簡稱“本合同”）的目的是為了保護投資人的合法權益，明確本合同各方當事人的權利及義務；同時，規范本次基金的各項運作活動。§1.2訂立本合同的依據本合同依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》及其他法律、法規及監管機構的相關規定訂立。§1.3訂立本合同的原則訂立本合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護本合同各方當事人的合法權益。§1.4特別說明本合同的當事人包括基金管理人和基金份額持有人。基金投資人自依本合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對本合同的承認和接受。本合同是規定參與本合同的各方當事人之間權利及義務關系的基本法律文件，其他與基金相關的涉及本合同當事人之間權利及義務關系的任何文件或表述，如與本合同相沖突，均以本合同為準。§2聲明與承諾§2.1基金投資人的聲明與承諾基金投資人聲明認購本基金的資產為其擁有合法所有權及處分權的資產，其來源及用途符合國家有關規定，保證有完全及合法的授權委托基金管理人進行投資管理，保證沒有任何其他限制性條件妨礙基金管理人對該資產行使相關權利且該權利不會為任何其他第三方所質疑；基金投資人聲明已充分理解本合同全文及本合同的全部附件，了解相關權利、義務，了解有關法律、法規及監管機構的規定，了解所投資基金的風險收益特征，愿意承擔相應的投資風險；基金投資人承諾其向基金管理人提供的基本資料及有關投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況真實、完整、準確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導。前述信息資料如發生任何實質性變更，應當及時書面告知基金管理人。基金投資人承諾，基金管理人未對投資本基金的收益狀況作出任何承諾或擔保。§2.2基金管理人的聲明與承諾基金管理人保證已在簽訂本合同前充分地向將基金投資人說明了有關法律、法規及監管機構的規定和相關投資工具的運作市場及方式，同時揭示了相關風險；已經了解基金投資人的風險偏好、風險認知能力和風險承受能力，對基金投資人的財務狀況進行了充分評估。基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產。基金管理人不保證投資本基金的收益狀況，同時也不保證基金投資人的投資本金不受損失。§3基金的基本情況§3.1基金名稱西部郵幣卡一號契約型私募投資基金。§3.2基金類別權益類投資基金。§3.3基金的分級根據風險、收益、開放機制的不同，本基金分為劣后級份額、中間級份額、優先級份額，其中優先級份額比列不超過70%，劣后級份額比例不低于10%。§3.4基金的投資領域基金募集完成后，將投資于郵幣卡實物、郵幣卡電子盤交易及相關的配套業務。§3.5基金的存續期限除發生本合同約定的終止本基金的情況外，本基金的存續期限為3年。§3.6基金的開放機制半封閉式，劣后級份額存續期內不開放申購、追加及贖回，但經基金管理人書面同意，可進行轉讓；中間級份額、優先級份額在開放期內可進行申購、追加和贖回，首個開放期為基金成立滿一年后的前十個工作日；第二個開放期為基金成立滿兩年后的前十個工作日；存續期內，經基金管理人書面同意，中間級份額、優先級份額可進行轉讓。§3.7基金份額的初始銷售面值人民幣1.00元。§4基金份額的初始銷售§4.1基金份額的募集期間、銷售方式、銷售對象§4.1.1基金份額的募集期間本基金的募集期間為30天，自2015年12月21日至2016年1月20止，但基金管理人可根據基金實際募集情況延長或縮短基金募集期間。§4.1.2基金份額的銷售方式本基金份額由基金管理人以非公開募集的方式自行銷售。§4.1.3基金份額的銷售對象本基金份額的銷售對象為符合法律、法規及監管機構規定的，具備相應風險識別能力和風險承受能力的合格投資者。§4.2基金份額的認購§4.2.1基金投資人認購金額限制基金投資人的首次認購金額不得低于人民幣100萬元（人民幣壹佰萬元），以10萬元的整數倍增加。§4.2.2基金份額的認購費用基金不收取認購費用。§4.3基金認購份額的計算基金投資人認購份額=認購金額/認購份額面值。§4.4基金份額的初始面值每份基金份額的初始面值為1.00元。§4.5募集期利息的處理方式如基金成立，則基金投資人的有效認購款項在募集期形成的銀行存款利息自動計入基金財產，不再向投資人返還。如基金募集失敗，基金管理人將募集賬戶中的投資本金加上其相應的活期利息返還投資人。§4.6初始銷售期間的認購程序辦理認購時，基金投資人應出示身份證明文件及相關資料，并配合基金管理人完成風險揭示等事項。認購申請一經受理，不得撤銷。§4.7認購申請的確認基金管理人受理基金投資人的認購申請并不表示該申請已經確認，而僅代表基金管理人確實收到了認購申請。基金投資人的認購申請是否有效及有效認購份額應以基金管理人在本基金成立時出具的交易證實書為準。在本基金初始銷售結束后，若投資人總數超過上限的，則按時間優先的原則依次進行確認，其余基金投資人的認購資金予以返還。§4.8初始銷售期間基金投資人資金的管理基金管理人應當將本基金初始銷售期間基金投資人的資金存入基金開立的托管賬戶。§5投資人的出資§5.1出資形式投資人需以貨幣資金（人民幣）形式出資。§5.2出資時限要求基金募集期申請加入的投資者，需在本合同簽訂之日起三個工作日內將申購資金打入基金托管帳戶，否則管理人不確保申購成功。基金開放期內申購及追加的客戶，需在該開放期結束前將申購及追加資金打入基金托管帳戶，否則管理人不確保申購或追加成功。§5.3投資人數限制本基金投資人數（含法人）最高上限為200人。§6基金的成立基金募集期滿，基金管理人宣布基金成立，并向投資人出具交易證實書。§7基金存續期內的參與、退出和轉讓§7.1基金存續期內的參與基金存續期內，劣后級份額不開放申購、追加和贖回。基金開放期內，中間級份額、優先級份額可開放申購、追加和贖回。開放期每份基金申購或追加面值為1.00元。申請贖回的投資人，需在開放期開始前十個工作日通知基金管理人，否則基金管理人不確保贖回成功；申請部分贖回的投資人，贖回后其在本基金的投資本金不得低于100萬元。非開放期內，中間級份額、優先級份額不開放申購和贖回。§7.2基金份額的轉讓本基金存續期內，經基金管理人書面同意，基金份額持有人可以向第三方轉讓其持有的本基金份額。§8基金合同當事人及權利義務§8.1基金份額持有人§8.1.1概要基金投資人持有本基金的基金份額的行為即視為對本合同的承認和接受，基金投資人自依據本合同取得基金份額，即成為本基金的基金份額持有人和本合同的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為本合同當事人并不以其在本合同上書面簽字或蓋章為必要條件。§8.1.2基金份額持有人的權利§8.1.2.1分享基金財產收益；§8.1.2.2按照本合同的約定參與和退出本基金；§8.1.2.3監督基金管理人履行投資管理義務的情況；§8.1.2.4按照本合同約定的時間和方式獲得本基金的運作信息資料；§8.1.2.5對基金管理人損害其合法權益的行為依法提起仲裁；§8.1.2.6國家有關法律、法規、監管機構及本合同規定的其他權利。§8.1.3基金份額持有人的義務§8.1.3.1遵守國家法律、法規及監管機構的各項規定，認真閱讀并遵守本合同及本合同的附件；§8.1.3.2了解所投資的基金產品，及時、全面、準確地向基金管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況；§8.1.3.3向基金管理人提供法律、法規、監管機構規定的信息資料及身份證明文件，配合基金管理人完成風險承受能力測試、風險揭示及反洗錢教育等事項；§8.1.3.4在本合同約定的時間內，支付購買本基金份額的認購款項；§8.1.3.5按照本合同的約定繳納資產管理費、業績報酬以及因本基金財產運作產生的其他費用；§8.1.3.6根據實際持有基金的份額，對基金的虧損或終止承擔有限責任；§8.1.3.7不得違反本合同的約定干涉基金管理人的投資行為；§8.1.3.8不得從事任何有損本基金及其他投資人、基金管理人管理的其他資產合法權益的活動；§8.1.3.9關注基金的信息披露；§8.1.3.10返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；§8.1.3.11國家有關法律、法規、監管機構及本合同規定的其他義務。§8.2基金管理人§8.2.1基金管理人的信息公司名稱：陜西西部資產投資管理有限公司辦公地址：陜西省西安市長安北路21號恒佳尊者匯B座23層基金管理人證書編號：P1001444組織機構代碼證：74863354-5法定代表人：杜剛§8.2.2基金管理人的權利§8.2.2.1依法募集基金；§8.2.2.2自本合同生效之日起，按照法律、法規、監管機構及本合同的約定，獨立運作和管理基金財產；§8.2.2.3依照本合同的約定，收取基金管理費以及法律、法規、監管機構及本合同約定的其他費用或報酬；§8.2.2.4制定和調整本基金銷售的業務規則并獨立銷售基金份額；§8.2.2.5依照法律、法規、監管機構及本合同的約定決定基金收益的分配方案；§8.2.2.6行使因投資本基金財產所衍生的各項權利；§8.2.2.7以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；§8.2.2.8選擇、更換有關為基金提供服務的外部機構；§8.2.2.9在符合法律、法規、監管機構及本合同約定的前提下，制定和調整配合基金運作過程的相關業務規則；§8.2.2.10國家有關法律、法規、監管機構及本合同規定的其他權利。§8.2.3基金管理人的義務§8.2.3.1依法募集基金并及時辦理相關手續；§8.2.3.2自本合同生效之日起，依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用本基金的財產；§8.2.3.3配備足夠的具有專業能力的人員進行投資分析、決策，以專業化的經營方式管理和運作本基金的財產；§8.2.3.4依據法律、法規、監管機構規定及本合同的約定，接受基金份額持有人的監督；§8.2.3.5采取適當合理的措施使計算基金份額的價格符合法律、法規、監管機構的規定及本合同的約定；§8.2.3.6按照本合同的約定向基金投資人報告基金份額凈值；§8.2.3.7對本基金進行會計核算；§8.2.3.8按照本合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；§8.2.3.9保守商業秘密，不得泄露本基金的投資計劃、投資意向等，國家法律、法規、監管機構另有規定的情況除外；§8.2.3.10及時、準確地完成基金財產的清算工作；§9.2.3.11§8.2.3.12公平對待所管理的不同財產，不得從事任何有損本基金財產及其他當事人利益的活動；§8.2.3.13國家有關法律、法規、監管機構及本合同規定的其他義務。§9基金的投資本基金募集完成后，將投資于郵幣卡實物買賣、郵幣卡電子盤交易及相關配套業務。§10基金的費用和稅收§10.1基金費用的種類，包括但不限于下列內容：§10.1.1基金管理人的管理費；§10.1.2銷售服務費，即基金投資人繳納的認購費用；§10.1.3基金財產賬戶的開戶及交易費用；§10.1.4本合同生效后與基金相關的信息披露費用；§10.1.5本合同生效后與基金相關的會計師費、律師費和仲裁費等費用；§10.1.6按照法律、法規及監管機構的規定和本合同的約定，可以在基金財產中列支的其他費用。§10.2費用的計提方法、計提標準和支付方式。基金費用按基金投資本金2%比例由基金管理人在基金成立后十個工作日內一次性收取。§10.2.2費用調整基金管理人可根據市場發展情況且與投資人協商一致的情況下，適當調整基金管理費。§10.2.3相關稅收本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。基金投資人必須自行繳納相關稅款，基金管理人不承擔代扣代繳的納稅義務。§11基金的收益及分配§11.1基金的基準收益及超額收益基金的優先級份額基準收益率為年化12%；中間級份額基準收益率為年化10%；基金財產分配完優先級份額本金及基準收益、中間級份額本金及基金收益、劣后級份額本金后剩余部分為基金超額收益。§11.2基金收益分配原則優先級份額持有人預期收益為優先級份額基準收益，不參與超額利潤分成；中間級份額持有人預期收益為中間級份額基準收益及超額收益的20%；劣后級份額持有人獲得超額收益的60%；基金管理人獲得超額收益的20%。§11.3基金收益分配時間及次序11.3.1首個開放期優先級份額持有人及中間級份額持有人獲得基金上一年度各自基準收益，如贖回則獲得基準收益及投資本金，相應本金及收益在開放期結束后5個工作日內由基金管理人打入份額持有人指定賬戶。如基金財產不足以支付優先級份額持有人、中間級份額持有人基準收益及贖回本金，由劣后級份額持有人補齊。劣后級份額持有人及基金管理人不參與收益分配。11.3.2第二個開放期優先級份額持有人、中間級份額持有人獲得基金上一年度各自基準收益，如贖回則獲得基準收益及投資本金，相應本金及收益在開放期結束后5個工作日內由基金管理人打入份額持有人指定賬戶。如基金財產不足以支付優先級份額持有人、中間級份額持有人基準收益及贖回本金，由劣后級份額持有人補齊。劣后級份額持有人及基金管理人不參與收益分配。11.3.3基金到期基金到期后，按如下順序分配基金財產“（1）分配優先級份額持有人投資本金，如有剩余繼續分配；如不足則按份額持有比例在優先級份額持有人間分配。（2）分配優先級份額持有人基準收益，如有剩余繼續分配；如不足則按份額持有比例在優先級份額持有人間分配。（3）分配中間級份額持有人本金，如有剩余繼續分配；如不足則按份額持有比例在中間級份額持有人間分配。（4）分配中間級份額持有人基準收益，如有剩余繼續分配；如不足則按份額持有比例在優先級份額持有人間分配。（5）分配劣后級份額持有人本金，如有剩余繼續分配；如不足則按份額持有比例在劣后級份額持有人間分配。（5）分配超額收益，超額收益按20%、60%、20%的比例在中間級份額持有人、劣后級份額持有人、基金管理人間進行分配；其中，中間級份額持有人按份額持有比例乘以持有年限按比例分配；劣后級份額持有人按份額持有比例分配。§12信息披露§12.1信息披露義務人本基金信息披露的義務人為基金管理人。信息披露義務人應采用中文文本，以非公開的形式對相關信息進行披露。信息披露義務人保證所披露信息的真實性、準確性和完整性，并保證投資人能夠按照本合同約定的時間和方式查閱到披露的信息資料。§12.2信息披露的禁止性行為§12.2.1虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；§12.2.2對本基金的未來運作業績進行預測；§12.2.3違規承諾收益或者承擔損失；§12.2.4詆毀其他基金管理人或基金銷售結構；§12.2.5登載任何自然人、法人或其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；§12.2.6法律、法規及監管機構規定和本合同約定的其他禁止性行為。§12.3信息披露的內容§12.3.1基金合同的文本及其附件；§12.3.2基金財產凈值及基金份額凈值§12.3.4法律、法規及監管機構規定和本合同約定的其他需要披露的信息。§12.4信息披露的對象信息披露義務人僅對本基金的投資人進行信息披露。§12.5信息披露的方式和送達基金管理人通過向基金份額持有人發送電子郵件的方式進行信息披露。電子郵件的送達端以基金份額持有人在本合同中預留的電子郵箱為準。電子郵件的發出即視為基金管理人履行了信息披露義務。§13基金合同的變更和終止§13.1基金合同的變更除因法律、法規及監管機構的規定發生變更而導致本合同需要配合變更的情形發生或經基金管理人和全體投資人一致同意變更外，本合同不得變更。§13.2基金合同的終止§13.2.1基金合同的提前終止§13.2.1.1經全體基金投資人與基金管理人協商一致時，本基金可提前終止；§13.2.1.2基金管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產的；§13.2.1.3法律、法規及監管機構的規定和本合同約定的其他情形。§13.2.2基金合同的存續期間屆滿，基金合同自動終止。§14清算程序本合同終止事由發生之日起5個工作日內，由基金管理人負責對本基金的財產進行清理、確認、評估和變現等事宜。基金管理人清算完畢后，需向全體基金投資人發布清算報告和剩余財產分配方案。基金管理人將在全體基金投資人確認清算報告和剩余財產分配方案后3個工作日內，向基金投資人支付清算財產。§15違約責任合同當事人違反法律、法規及監管機構規定或本合同約定的（不可抗力影響除外），違約方應當承擔違約責任。因違約方違反法律、法規及監管機構的規定或本合同約定的（不可抗力影響除外），給合同其他當事人造成損失的，違約方應當承擔賠償責任；如屬本合同當事人雙方或多方當事人的違約，根據實際情況，由違約方分別承擔各自應負的違約責任；因共同行為給其他當事人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。但是發生下列情況，當事人應當免責：基金管理人由于按照法律、法規及監管機構的規定和本合同約定的投資原則而行使或不行使其投資權而造成的損失等。§16法律適用及爭議解決有關本合同的簽署和履行而產生的任何爭議及對本合同項下條款的解釋，均適用中華人民共和國現行法律、法規及司法解釋的相關規定。各方當事人同意，因本合同而產生的或與本合同有關的一切爭議，各方當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。經友好協商未能解決的，本合同各方當事人一致同意提交西安仲裁委員會仲裁解決。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。爭議處理期間，本合同各方當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地履行本合同規定的義務，維護各方當事人的合法權益。§17保密條款本合同簽署后，合同各方皆有義務對本合同的文本及因本合同衍生出的各類文本進行保密，除法律、法規及監管機構另有規定外，不得向任何第三方進行披露。保密義務不因本合同的終止而終止。§18釋義及其他§18.1釋義在本合同中，除非上、下文另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：§18.1.1基金合同或本合同：是指《西部郵幣卡一號契約型私募投資基金合同》以及本基金合同的任何有效修改和補充。§18.1.2基金或本基金：是指西部郵幣卡一號契約型私募投資基金。§18.1.3投資人:是指個人投資者、機構投資者和法律、法規及監管機構規定的允許投資本基金的其他合格投資者的合稱。§18.1.4個人投資者：是指符合法律、法規及