商業(yè)銀行實驗培訓1商業(yè)銀行實驗培訓1實驗安排計劃

2實驗安排計劃2實驗一實驗準備目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.目的和要求:了解本次實驗軟件的功能架構掌握綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程.了解商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的特征了解商業(yè)銀行前臺綜合柜員制及授權制度3實驗一實驗準備目的和要求:目的和要求:3一、實驗軟件的功能架構商業(yè)銀行綜合業(yè)務

綜合業(yè)務

查詢管理

報表管理個人業(yè)務綜合管理

對公存款

對公貸款

結(jié)算業(yè)務個人儲蓄

個人其他

個人貸款

財務分析對公業(yè)務4一、實驗軟件的功能架構商業(yè)銀行綜合業(yè)務綜合業(yè)務查1、日常業(yè)務流程---營業(yè)前準備

1)整理日常用具

檢查并開啟各類機器設備

檢查各類印章是否齊全，調(diào)整印戳上的日期

整理營業(yè)廳和柜臺是擺放的各類存、取款憑條和宣傳資料

檢查客戶用的筆、墨、老花鏡等便民服務措施是否齊全

檢查利率牌和匯率牌的內(nèi)容是否正確

2）檢查著裝和工號牌

3）檢查隨身物品及用具

4）檢查安全防衛(wèi)器具

檢查安全防衛(wèi)器具是否正常、完好，二道門是否上鎖

二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程51、日常業(yè)務流程---營業(yè)前準備

1)整理日常用具

檢查并開1、日常業(yè)務流程----業(yè)務系統(tǒng)執(zhí)行二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程柜員軋賬、機構軋賬尾箱核對機構簽退（本機構最后一個簽退柜員）柜員簽退現(xiàn)金入庫日間業(yè)務處理憑證出庫現(xiàn)金出庫機構簽到（主管柜員）柜員簽到61、日常業(yè)務流程----業(yè)務系統(tǒng)執(zhí)行二、綜合柜員日常業(yè)務的基2、會計核算的處理流程二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程系統(tǒng)自動完成日結(jié)，生成打印科目日結(jié)單系統(tǒng)自動登記各種明細賬、總賬檔案管理系統(tǒng)自動生成各種會計報表系統(tǒng)自動生成電子匯劃報單、同城票據(jù)交換清單現(xiàn)金收/付款或簽發(fā)回單、簽章輸出打印流水清單將記賬憑證要素輸機編制或用原始憑證代替記賬憑證取得或填制原始憑證72、會計核算的處理流程二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程系統(tǒng)自動3、案例模式下的實驗流程二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程柜員簽到選擇案例審核票據(jù)在交易界面中輸入業(yè)務要素，執(zhí)行審核通過

查看執(zhí)行結(jié)果進入業(yè)務界面重提票據(jù)83、案例模式下的實驗流程二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程柜員簽三、商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的特征目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.面向客戶面向業(yè)務核心會計數(shù)據(jù)大集中支持綜合柜員制強大的后臺功能9三、商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的特征目的和要求:面向客戶9何為核心會計?

核心會計思想是業(yè)務處理上對會計處理的客觀要求。銀行的每個業(yè)務處理可以分成兩部分：一部分為業(yè)務部分，另一部分為會計記賬部分。業(yè)務部分根據(jù)業(yè)務品種的不同，處理方式、流程控制是不同的，系統(tǒng)一定要設置相關的交易去處理它。但會計記賬是有一定規(guī)律的，可以從具體的交易中分離出來，形成一個大家能共同使用的核心模塊，即建立參數(shù)化的記賬核心，記賬核心是事先設置好的，相當于把銀行的會計知識放入了一個知識庫，并經(jīng)過認真細致的核查，其準確性在程序代碼中有所保證。核心會計，即將銀行的會計核算過程從業(yè)務過程中提取出來，成為一個通用的會計核心，所有業(yè)務過程如儲蓄、對公等業(yè)務都圍繞著同一個會計核心來展開。這樣就最大限度地減少了因會計核算辦法的改變而對業(yè)務過程帶來的影響。10何為核心會計?核心會計思想是業(yè)務處理上對會計處理的客觀要求。何為面向業(yè)務?目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.實務處理流程的比較

記賬復核制綜合柜員制11何為面向業(yè)務?目的和要求:實務處理流程的比較實務處理特征:何為面向業(yè)務目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.

12實務處理特征:何為面向業(yè)務目的和要求:四、商業(yè)銀行前臺綜合柜員制目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.什么是綜合柜員制前臺崗位設置及其職責前臺業(yè)務處理的主要管理事項后臺崗位設置及其職責前臺柜員的績效考評制度13四、商業(yè)銀行前臺綜合柜員制目的和要求:什么是綜合柜員制13（一）、什么是綜合柜員制定義----是指銀行營業(yè)機構前臺，在規(guī)定業(yè)務范圍內(nèi)，按照相應的業(yè)務處理權限和操作流程，由單一柜員或多個柜員組合，通過臨柜窗口為客戶綜合辦理本外幣、對公、對私、出納、信用卡等多種金融業(yè)務，并獨立承擔相應責任的一種勞動組合方式。特點----單人臨柜、獨立辦理全業(yè)務業(yè)務授權有限集約化、高效率柜員分類----前臺柜員后臺業(yè)務崗業(yè)務管理崗14（一）、什么是綜合柜員制定義----14（二）、前臺崗位設置及其職責綜合柜員在授權范圍內(nèi)，直接辦理客戶本外幣存取款、支付結(jié)算等多種臨柜員業(yè)務和處理內(nèi)部綜合賬務的人員。綜合員在授權范圍內(nèi)，對柜員經(jīng)辦的業(yè)務進行授權（復核）、實時監(jiān)督的人員。具有事中監(jiān)督的職責。業(yè)務主管在授權范圍內(nèi)，對柜員、綜合員經(jīng)辦的業(yè)務進行授權，對重要的業(yè)務進行監(jiān)督與稽核，對柜員、綜合員進行管理的人員，具有事中監(jiān)督和事后稽核職責。15（二）、前臺崗位設置及其職責綜合柜員15（三）、前臺業(yè)務處理的主要管理事項現(xiàn)金管理事項：尾箱管理、交接、柜員日終軋賬、碰庫印押證管理事項：印（印章）、押（密押）、證（空白重要憑證）三分管，離崗、輪崗辦理交接。印鑒卡管理事項：雙人分管、雙人驗印、印押證管理視同現(xiàn)金管理授權內(nèi)控管理事項：分級管理、授權有限16（三）、前臺業(yè)務處理的主要管理事項現(xiàn)金管理16（三）、前臺業(yè)務處理的主要管理事項柜員權限列表17（三）、前臺業(yè)務處理的主要管理事項柜員權限列表17（四）、后臺崗位設置及其職責18（四）、后臺崗位設置及其職責18（五）、前臺柜員的績效考評制度支行對柜員季度考核前臺柜員業(yè)務技能評定表19（五）、前臺柜員的績效考評制度支行對柜員季度考核前臺柜員業(yè)務（五）、前臺柜員的績效考評制度績效工資分配（一）網(wǎng)點之間的二次分配網(wǎng)點績效工資總額=網(wǎng)點綜合考核得分/全部網(wǎng)點得分之合*可分配績效工資總額（二）柜員之間的三次分配柜員績效工資=個人考核得分/全體網(wǎng)點柜員平均得分*可兌現(xiàn)人均績效工資對于綜合柜員和網(wǎng)點負責人，績效工資是在一般柜員基礎上乘以一個系數(shù)決定。舉例：馬薇為某營業(yè)網(wǎng)點一般柜員，9月份所得工資計算如下：（1）基本工資：685元（2）績效工資：業(yè)務總得分2200（分）支行所有營業(yè)網(wǎng)點的一般柜員平均得分2000分，9月份可用于兌現(xiàn)的績效工資全行人均為1500元馬薇9月份所得工資=基本工資+績效工資=685+1500*（2200/2000）=2335元20（五）、前臺柜員的績效考評制度績效工資分配20

謝謝！21謝謝！21商業(yè)銀行實驗培訓22商業(yè)銀行實驗培訓1實驗安排計劃

23實驗安排計劃2實驗一實驗準備目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.目的和要求:了解本次實驗軟件的功能架構掌握綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程.了解商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的特征了解商業(yè)銀行前臺綜合柜員制及授權制度24實驗一實驗準備目的和要求:目的和要求:3一、實驗軟件的功能架構商業(yè)銀行綜合業(yè)務

綜合業(yè)務

查詢管理

報表管理個人業(yè)務綜合管理

對公存款

對公貸款

結(jié)算業(yè)務個人儲蓄

個人其他

個人貸款

財務分析對公業(yè)務25一、實驗軟件的功能架構商業(yè)銀行綜合業(yè)務綜合業(yè)務查1、日常業(yè)務流程---營業(yè)前準備

1)整理日常用具

檢查并開啟各類機器設備

檢查各類印章是否齊全，調(diào)整印戳上的日期

整理營業(yè)廳和柜臺是擺放的各類存、取款憑條和宣傳資料

檢查客戶用的筆、墨、老花鏡等便民服務措施是否齊全

檢查利率牌和匯率牌的內(nèi)容是否正確

2）檢查著裝和工號牌

3）檢查隨身物品及用具

4）檢查安全防衛(wèi)器具

檢查安全防衛(wèi)器具是否正常、完好，二道門是否上鎖

二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程261、日常業(yè)務流程---營業(yè)前準備

1)整理日常用具

檢查并開1、日常業(yè)務流程----業(yè)務系統(tǒng)執(zhí)行二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程柜員軋賬、機構軋賬尾箱核對機構簽退（本機構最后一個簽退柜員）柜員簽退現(xiàn)金入庫日間業(yè)務處理憑證出庫現(xiàn)金出庫機構簽到（主管柜員）柜員簽到271、日常業(yè)務流程----業(yè)務系統(tǒng)執(zhí)行二、綜合柜員日常業(yè)務的基2、會計核算的處理流程二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程系統(tǒng)自動完成日結(jié)，生成打印科目日結(jié)單系統(tǒng)自動登記各種明細賬、總賬檔案管理系統(tǒng)自動生成各種會計報表系統(tǒng)自動生成電子匯劃報單、同城票據(jù)交換清單現(xiàn)金收/付款或簽發(fā)回單、簽章輸出打印流水清單將記賬憑證要素輸機編制或用原始憑證代替記賬憑證取得或填制原始憑證282、會計核算的處理流程二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程系統(tǒng)自動3、案例模式下的實驗流程二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程柜員簽到選擇案例審核票據(jù)在交易界面中輸入業(yè)務要素，執(zhí)行審核通過

查看執(zhí)行結(jié)果進入業(yè)務界面重提票據(jù)293、案例模式下的實驗流程二、綜合柜員日常業(yè)務的基礎流程柜員簽三、商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的特征目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.面向客戶面向業(yè)務核心會計數(shù)據(jù)大集中支持綜合柜員制強大的后臺功能30三、商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的特征目的和要求:面向客戶9何為核心會計?

核心會計思想是業(yè)務處理上對會計處理的客觀要求。銀行的每個業(yè)務處理可以分成兩部分：一部分為業(yè)務部分，另一部分為會計記賬部分。業(yè)務部分根據(jù)業(yè)務品種的不同，處理方式、流程控制是不同的，系統(tǒng)一定要設置相關的交易去處理它。但會計記賬是有一定規(guī)律的，可以從具體的交易中分離出來，形成一個大家能共同使用的核心模塊，即建立參數(shù)化的記賬核心，記賬核心是事先設置好的，相當于把銀行的會計知識放入了一個知識庫，并經(jīng)過認真細致的核查，其準確性在程序代碼中有所保證。核心會計，即將銀行的會計核算過程從業(yè)務過程中提取出來，成為一個通用的會計核心，所有業(yè)務過程如儲蓄、對公等業(yè)務都圍繞著同一個會計核心來展開。這樣就最大限度地減少了因會計核算辦法的改變而對業(yè)務過程帶來的影響。31何為核心會計?核心會計思想是業(yè)務處理上對會計處理的客觀要求。何為面向業(yè)務?目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.實務處理流程的比較

記賬復核制綜合柜員制32何為面向業(yè)務?目的和要求:實務處理流程的比較實務處理特征:何為面向業(yè)務目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.

33實務處理特征:何為面向業(yè)務目的和要求:四、商業(yè)銀行前臺綜合柜員制目的和要求:了解當前商業(yè)銀行綜合業(yè)務應用系統(tǒng)的發(fā)展變化了解當前商業(yè)銀行營業(yè)部了解銀行實務中的專業(yè)的機構設置術語了解本實驗軟件的功能框架掌握日常業(yè)務的基礎流程.什么是綜合柜員制前臺崗位設置及其職責前臺業(yè)務處理的主要管理事項后臺崗位設置及其職責前臺柜員的績效考評制度34四、商業(yè)銀行前臺綜合柜員制目的和要求:什么是綜合柜員制13（一）、什么是綜合柜員制定義----是指銀行營業(yè)機構前臺，在規(guī)定業(yè)務范圍內(nèi)，按照相應的業(yè)務處理權限和操作流程，由單一柜員或多個柜員組合，通過臨柜窗口為客戶綜合辦理本外幣、對公、對私、出納、信用卡等多種金融業(yè)務，并獨立承擔相應責任的一種勞動組合方式。特點----單人臨柜、獨立辦理全業(yè)務業(yè)務授權有限集約化、高效率柜員分類----前臺柜員后臺業(yè)務崗業(yè)務管理崗35（一）、什么是綜合柜員制定義----14（二）、前臺崗位設置及其職責綜合柜員在授權范圍內(nèi)，直接辦理客戶本外幣存取款、支付結(jié)算等多種臨柜員業(yè)務和處理內(nèi)部綜合賬務的人員。綜合員在授權范圍內(nèi)，對柜員經(jīng)辦的業(yè)務進行授權（復核）、實時監(jiān)督的人員。具有事中監(jiān)督的職責。業(yè)務主管在授權范圍內(nèi)，對柜員、綜合員經(jīng)辦的業(yè)務進行授權，對重要的業(yè)務進行監(jiān)督與稽核，對柜員、綜合員進行管理的人員，具有事中監(jiān)督和事后稽核職責。36（二）、前臺崗位設置及其職責綜合柜員15（三）、前臺業(yè)務處理的主要管理事項現(xiàn)金管理事項：尾箱管理、交接、柜員日終軋賬、碰庫印押證管理事項：印（印章）、押（密押）、證（空白重要憑證）三分管，離崗、輪崗辦理交接。印鑒卡管理事項：