精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專(zhuān)心---專(zhuān)注---專(zhuān)業(yè)專(zhuān)心---專(zhuān)注---專(zhuān)業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專(zhuān)心---專(zhuān)注---專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試題題庫(kù)及答案選擇題。

1．按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（

）年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（

）

A:英國(guó)

B:法國(guó)

C:澳大利亞

D;美國(guó)

3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（

）。

A:20萬(wàn)

B:50萬(wàn)

C:100萬(wàn)

D:500萬(wàn)

4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（

）

A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。

B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式

C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。

5．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（

）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備

B:檢查實(shí)施

C:：檢查報(bào)告

D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（

）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3

B:5

C:10

D15

7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（

）

A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》

B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》

D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8．違反反洗錢(qián)法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（

）樟樹(shù)市支行。

A:工商銀行

B:農(nóng)業(yè)銀行

C:中國(guó)銀行

D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（

）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10．我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（

）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

11．金融情報(bào)中心具備（

）基本功能

A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D:情報(bào)交流

12．我國(guó)（

）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B:

修訂后的新刑法

C:

修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（

）正式實(shí)施

A:200年3月1日

B:2003年7月1日

C:2003年2月1日

D:2004年4月1日

14．公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（

）

A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》D:《查詢(xún)令》

15．中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（

）

A:公安部

B:國(guó)務(wù)院

C:中國(guó)人民銀行

D:財(cái)政部

16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（

）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》

B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》

C:《反恐宣言》

D:《愛(ài)國(guó)者法案》

17．人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（

）

A:反洗錢(qián)立法

B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能

C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控

18．存款人開(kāi)立什么賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶(hù)行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證（

）

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)

B:基本存款賬戶(hù)

C:一般存款賬戶(hù)

D:臨時(shí)存款賬戶(hù)

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（

）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B:

集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D:

分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（

）

A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的

B:

個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的

C:

單位提取20萬(wàn)元以上的

D:

單位提取50萬(wàn)元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（

）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（

）

A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用的有（

）

A;臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件

24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（

）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元

B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊

C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶(hù)存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取

E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（

）

A:甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元

B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元

E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入（

）管理

A:存款賬戶(hù)

B:儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

C:單位銀行結(jié)算賬戶(hù)

D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)

27．一般存款賬戶(hù)不得辦理（

）

A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（

）

A:《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》

B:

《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》

C:《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

29．開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（

）

A:銀行本票

B:支票

C:銀行匯票

D:信用證

30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（

）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬(wàn)元人民幣

B:1萬(wàn)美元

C:3萬(wàn)元人民幣

D:3萬(wàn)美元

31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（

）

A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議

C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法

D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（

）

A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》

C:《1988年金融交易報(bào)告法》

D:《1994年禁止洗錢(qián)法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（

）

A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)

B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D：注冊(cè)驗(yàn)資

34．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（

）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù)

B:證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)

C:期貨交易保證金賬戶(hù)

D:信托基金賬戶(hù)

35．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（

）

A:基本建設(shè)基金賬戶(hù)

B:更新改造資金專(zhuān)用賬戶(hù)

C:政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶(hù)

D:財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶(hù)

36．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（

）

A:糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶(hù)

B:社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶(hù)

C:住房基金專(zhuān)用賬戶(hù)

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶(hù)

37．下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（

）

A:亞太反洗錢(qián)小組(APG)

B:歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)特別工作組

38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（

）

A:開(kāi)戶(hù)單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B:

開(kāi)戶(hù)單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開(kāi)戶(hù)單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開(kāi)戶(hù)單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有（

）

A:確立客戶(hù)身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶(hù)的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢(qián)的基本義務(wù)是（

）

A:簽署反洗錢(qián)國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢(qián)領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展

B:將洗錢(qián)犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢(qián)犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛

D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題答案1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD

12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.

24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.

35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試卷,

,

,

,

一．填空題（每小題1分，共30分）

1．我國(guó)反洗錢(qián)依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”指的是

和

，

。

2．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是

和

，

，

。

3．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是

，

，

，

。

4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是

。

。

5．《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的

和

，

。

6．2005年人民銀行反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的主題為

。

7．《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》中要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示

使用

。

8．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定支付交易報(bào)告

和

，并向人民銀行報(bào)告。

9．金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告

同時(shí)報(bào)告

。

10．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶(hù)資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予

；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究

。

11．中國(guó)人民銀行活著國(guó)家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易報(bào)告，對(duì)認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照

規(guī)定的程序?qū)?bào)告等資料移送司法機(jī)關(guān)，并不得對(duì)

和其他人員泄漏報(bào)告的內(nèi)容。

12．洗錢(qián)通常經(jīng)過(guò)

，

和歸并階段（或融合，整合階段）。

13．洗錢(qián)者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括

，

，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。

14．成立于1989年的

的全稱(chēng)是打擊洗錢(qián)金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的

。

15．隨著金融交易的復(fù)雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的

已成為有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作的關(guān)鍵所在。

16．我國(guó)于2004年建立了

，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢(qián)信息的接收和分析工作。

17．

作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢(qián)活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢(qián)工作的

。

18

年9月，中國(guó)人民銀行正式成立反洗錢(qián)局。

19．反洗錢(qián)工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于

，

的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)國(guó)家

，

，

，安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與

的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。

20

是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)。

21．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行

，堵塞可能被洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告

，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)等犯罪。

22．金融情報(bào)中心的建立，主要發(fā)揮倆方面的作用，一是

二是

。

23美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的信息來(lái)源于三大信息庫(kù)：

，

，

和

。

24．銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行

，逃廢債務(wù)，

及其他違法犯罪活動(dòng)。

25．金融機(jī)構(gòu)人民幣可疑支付交易報(bào)告的最終接受者是

。

26．《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》的宗旨是

，以便更有效地

和打擊跨國(guó)有組織犯罪。

27．

賬戶(hù)不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)仨毦哂?/p>

關(guān)系和

。

29．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的

是反洗錢(qián)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

30．我國(guó)規(guī)定，凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)色商業(yè)銀行，城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金

制度。

一．判斷題。（每小題1分，共30分）

1．我國(guó)是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。（

）

2．日前，我國(guó)反洗錢(qián)已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（

）

3．金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。（

）

4．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（

）

5．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢(qián)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（

）

6．金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作（

）

7．我國(guó)是歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國(guó)。（

）

8．我市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（

）

9．2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（

）

10．金融行動(dòng)特別工作組的四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議已被國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢(qián)和恐怖籌資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。（

）

11．我國(guó)尚無(wú)一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢(qián)法》。（

）

12．儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。（

）

13．中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢(qián)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（

）。

14．反洗錢(qián)管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢(qián)活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢(qián)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（

）

15．在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢(qián)犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（

）

16．金融機(jī)構(gòu)為單位客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)，存款，結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（

）

17.金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)存款賬戶(hù)，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對(duì)，但得登記證件的姓名和號(hào)碼。（

）

18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。（

）

19．我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。（

）

20．我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪有4種。（

）

21．當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶(hù)履行反洗錢(qián)義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)履行反洗錢(qián)義務(wù)。（

）

22．臨時(shí)存款的有效期最長(zhǎng)為2年，但到期可疑辦理展期。（

）

23．《陜西省大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)與反洗錢(qián)法辦法規(guī)定的大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)是一致的。（

）

24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（

）

25，金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（

）

26．至2004年底，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心已開(kāi)通開(kāi)通了與15家商業(yè)銀行總行的擔(dān)子數(shù)據(jù)報(bào)送渠道。（

）

27．國(guó)際上第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約是《禁毒公約》。（

）

28．美國(guó)的金融情報(bào)中心是由美聯(lián)儲(chǔ)管理的。（

）

29．金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢(qián)可以不遵守為客戶(hù)信息保密義務(wù)。（

）

30.目前世界通行的反洗錢(qián)交易報(bào)告制度主要是以美國(guó)，澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可以交易報(bào)告制度。（

）三：選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（

）年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（

）

A:英國(guó)

B:法國(guó)

C:澳大利亞

D;美國(guó)

3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（

）。

A:20萬(wàn)

B:50萬(wàn)

C:100萬(wàn)

D:500萬(wàn)

4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（

）

A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。

B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式

C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。

5．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（

）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備

B:檢查實(shí)施

C:：檢查報(bào)告

D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（

）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3

B:5

C:10

D15

7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（

）

A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》

B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》

D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8．違反反洗錢(qián)法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（

）樟樹(shù)市支行。

A:工商銀行

B:農(nóng)業(yè)銀行

C:中國(guó)銀行

D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（

）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10．我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（

）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

11．金融情報(bào)中心具備（

）基本功能

A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D:情報(bào)交流

12．我國(guó)（

）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B:

修訂后的新刑法

C:

修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（

）正式實(shí)施

A:200年3月1日

B:

2003年7月1日

C:2003年2月1日

D:2004年4月1日

14．公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（

）

A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》D:《查詢(xún)令》

15．中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（

）

A:公安部

B:國(guó)務(wù)院

C:中國(guó)人民銀行

D:財(cái)政部

16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（

）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》

B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》

C:《反恐宣言》

D:《愛(ài)國(guó)者法案》

17．人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（

）

A:反洗錢(qián)立法

B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能

C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控

18．存款人開(kāi)立什么賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶(hù)行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證（

）

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)

B:基本存款賬戶(hù)

C:一般存款賬戶(hù)

D:臨時(shí)存款賬戶(hù)

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（

）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B:

集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D:

分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（

）

A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的

B:

個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的

C:

單位提取20萬(wàn)元以上的

D:

單位提取50萬(wàn)元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（

）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（

）

A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用的有（

）

A;臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件

24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（

）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元

B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊

C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶(hù)存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取

E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（

）

A:甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元

B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元

E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入（

）管理

A:存款賬戶(hù)

B:儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

C:單位銀行結(jié)算賬戶(hù)

D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)

27．一般存款賬戶(hù)不得辦理（

）

A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（

）

A:《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》

B:

《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》

C:《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

29．開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（

）

A:銀行本票

B:支票

C:銀行匯票

D:信用證

30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（

）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬(wàn)元人民幣

B:1萬(wàn)美元

C:3萬(wàn)元人民幣

D:3萬(wàn)美元

31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（

）

A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議

C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法

D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（

）

A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》

C:《1988年金融交易報(bào)告法》

D:《1994年禁止洗錢(qián)法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（

）

A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)

B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D：注冊(cè)驗(yàn)資

34．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（

）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù)

B:證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)

C:期貨交易保證金賬戶(hù)

D:信托基金賬戶(hù)

35．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（

）

A:基本建設(shè)基金賬戶(hù)

B:更新改造資金專(zhuān)用賬戶(hù)

C:政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶(hù)

D:財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶(hù)

36．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（

）

A:糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶(hù)

B:社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶(hù)

C:住房基金專(zhuān)用賬戶(hù)

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶(hù)

37．下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（

）

A:亞太反洗錢(qián)小組(APG)

B:歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)特別工作組

38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（

）

A:開(kāi)戶(hù)單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B:

開(kāi)戶(hù)單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開(kāi)戶(hù)單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開(kāi)戶(hù)單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有（

）

A:確立客戶(hù)身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶(hù)的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢(qián)的基本義務(wù)是（

）

A:簽署反洗錢(qián)國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢(qián)領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展

B:將洗錢(qián)犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢(qián)犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛

D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題答案一．

填空題

1.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》.《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》

2.合法審慎原則，保密原則和與司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)全面合作原則。

3.“了解客戶(hù)”制度，大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。

4.中國(guó)人民銀行.

5.真實(shí)性。完整性。合法性

6.“2005反洗錢(qián)-----中國(guó)在行動(dòng)”

7.本人身份證。實(shí)名.

8.內(nèi)部管理制度。操作規(guī)程

9.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān).其上級(jí)單位

10.紀(jì)律處分。刑事責(zé)任

11.《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》。金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)

12.處置（放置）階段，離析（培植）階段.

13.匿名存儲(chǔ)。利用銀行貸款掩飾犯罪收益

14.金融工作特別工作組，專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織

15.金融情報(bào)中心（FIU）

16.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

17.金融機(jī)構(gòu)

。主戰(zhàn)場(chǎng)

18.2003

19.反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，政治。經(jīng)濟(jì)。金融。人民群眾根本利益

20.了解客戶(hù)

21.金融交易法律，可疑交易信息

22.為迅速發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索提供了可能，保護(hù)了金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的隱私權(quán)

23.金融信息庫(kù)。執(zhí)法信息庫(kù)。商業(yè)信息庫(kù)

24.偷逃稅款。套取現(xiàn)金

25.人民銀行總行

26.促進(jìn)合作

預(yù)防

27.單位銀行卡

28.真實(shí)的交易。債權(quán)債務(wù)

29.繳存

30.支付登記備案二.判斷題

1.（錯(cuò)）為觀察員

2.

（錯(cuò)）外幣由外管監(jiān)測(cè)。抄報(bào)人行監(jiān)測(cè)中心

3.（對(duì)）

4.

（對(duì)）

5.

（對(duì)）

6（錯(cuò)）.或指定其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

7.

（對(duì)）

8.

（錯(cuò)）向上一級(jí)報(bào)送

9.

（對(duì)）

10.

（對(duì)）

11.

（對(duì)）

12.

（錯(cuò)）

13.

（對(duì)）

14.

（對(duì)）

15.

（錯(cuò)）

16.

（對(duì)）

17.

（錯(cuò)）

18.

（錯(cuò)）

19.

（對(duì)）

20.

（對(duì)）

21.

（錯(cuò)）

22.

（錯(cuò)）

23.

（錯(cuò)）

24.

（對(duì)）

25.

（對(duì)）

26.

（對(duì)）

（對(duì)）

27.

（錯(cuò)）

28.

（錯(cuò)）

29.

（錯(cuò)）

30.

（錯(cuò)）還有一種以英國(guó)為代表的可疑交易報(bào)告制度三.選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD

12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.

24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.

35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD1、2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自

開(kāi)始施行。A、2007年1月1日

B、2007年3月1日C、2007年5月1日

D、2006年10月31日2、我國(guó)

最先規(guī)定了洗錢(qián)罪。A、修訂后的新《憲法》

B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》3、目前，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是

。A、公安部

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行

D、財(cái)政部4、我國(guó)具有金融情報(bào)中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是

。A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心5、目前，我國(guó)《刑法》（修正案六）規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有

種。A、4種

B、5種

C、6種

D、7種6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的

個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、3

B、5

C、7

D、107、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的

個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、3

B、5

C、7

D、108、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的

或者其他身份證明文件。A、工作證

B、身份證件

C、駕駛證

D、身份證復(fù)印件9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“

”的原則。A、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)

B、熟悉你的客戶(hù)

C、見(jiàn)過(guò)你的客戶(hù)

D、了解你的客戶(hù)10、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆

以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、2萬(wàn)元

B、1萬(wàn)元

C、3萬(wàn)元

D、5萬(wàn)元11、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)

舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、檢察機(jī)關(guān)

B、其他金融機(jī)構(gòu)C、監(jiān)管部門(mén)

D、行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)12、以下

活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。A、地下錢(qián)莊

B、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司

D、以上都是13、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存

年。A、5

B、10

C、15

D、2014、

是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。A、國(guó)務(wù)院金融辦公室

B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、公安部15、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)

。A、24小時(shí)

B、48小時(shí)

C、64小時(shí)

D、7日16、FATF是

的簡(jiǎn)稱(chēng)。A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢(qián)小組C、金融行動(dòng)特別工作組

D、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組17、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行

。A、客戶(hù)身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作18、作為普通公民，在反洗錢(qián)行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免的行為是

。A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開(kāi)立銀行賬戶(hù)C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢(qián)線索盡快舉報(bào)19、以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是

。A、毒品交易所得