續期收費作業管理續期收費作業管理講師介紹講師介紹課程目標1、通過講授使學員明確續期收費的意義，了解續期的收費流程。2、通過講授使學員了解基本法中相關的續期指標及重要性。課程目標1、通過講授使學員明確續期收費的意義，了解續期的收費一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關考核與薪酬課程大綱一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關考核與薪酬課程大續期收費的概念續期收費是保險公司為了維護保險合同的持續有效，按照保險合同約定向投保人收取第二期及以后各期保險費的業務活動。例：某客戶2014年5月在公司購買了東方紅產品，簽訂人身保險合同，約定交費年限為10年，期交保費20000元。那么2015年5月該客戶進行的第二次交費（以及后期的各年度交費）我們稱之為續期。

續期收費的概念續期收費是保險公司為了續期收費的意義個人利益的保證，職業生涯的體現，老客戶經營基礎（轉介紹資源，個人價值體現）

對公司長期穩健經營根本，內涵價值體現；上市公司公司核心經營指標；一個典型的壽險期交產品的盈余分布1、一個壽險期繳產品存在8年的盈利期。2、核心業務的價值要通過續期業務實現。續期收費的意義個人利益的保證，職業生涯的體現，老客戶經營基礎續期收費的意義對客戶實現保單價值；維護保單利益持續有效；續期收費的意義對客戶實現保單價值；續期收費的意義對個人基本的崗位職責個人收入的保證；職業生涯的體現；老客戶經營基礎；（轉介紹資源，個人價值體現）

續期收費的意義對個人基本的崗位職責一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關考核與薪酬課程大綱一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關考核與薪酬課程大保單管理周期保單生命周期責任終止0102030405保單生效保單進入繳費期正常繳費保單未按時繳費

繼續繳費恢復保單效力理賠退保滿期永久失效承保有效期中止復效責任終止續期收費工作重點體現在保單有效期保單管理周期保單生責任0102030405保單生效保單進入繳續期繳費方式繳費方式銀行轉賬

（

銀行代扣實時代扣）現金、支票POS刷卡互聯網+（發展趨勢）續期繳費方式繳費方式銀行轉賬現金、支票POS刷卡互聯網+（發續期收費步驟過程追蹤清單梳理電話催繳成功交費失效預警續期收費步驟過程清單電話成功交費續期收費清單梳理梳理方式按客戶收費地址按保單應繳日按保單應繳金額按保單險種分單審核后兩日內完成……續期收費清單梳理梳理方式按客戶收費地址按保單應繳日按保單應繳電話催繳電話前的準備工作1、對客戶的資料進行整理分析：熟悉客戶及保單相關信息2、選擇合適的時間：按照客戶的職業：上班族？退休人員？3、合適的語言：普通話、方言長期穩健經營根本，內涵價值體現；上市公司公司核心經營指標電話催繳電話前的準備工作1、對客戶的資料進行整理分析：長期穩電話催繳4、打電話的工具：客戶及保單資料、紙、筆……5、選擇良好的通話環境：較安靜、避免嘈雜6、面帶微笑：聲音傳遞微笑長期穩健經營根本，內涵價值體現；上市公司公司核心經營指標電話前的準備工作電話催繳4、打電話的工具：長期穩健經營根本，內涵價值體現；上電話催繳1、通知主體是投保人或被保人。提問：如果接電話的人非投保人或被保人如何處理？2、告知客戶繳費日期、金額、繳費方式。要點：繳費方式盡量選擇銀行代扣。電話催繳要素電話催繳1、通知主體是投保人或被保人。電話催繳要素電話催繳3、核實客戶地址、電話，銀行賬號。要點：完善客戶信息，盡量預留客戶家庭電話、手機愛人或子女手機、緊急聯絡人電話；4、告知客戶我司電話、地址可以采取多種形式變更。要點：95500熱線、官微、移動保全、官網電話催繳要素電話催繳3、核實客戶地址、電話，銀行賬號。電話催繳要素電話催繳5、告知客戶自己的姓名、聯系方式。重點：今后您的保單都將由我來為您服務；有任務問題都可以及時跟我聯系。6、系統錄入。自動化作業系統中“執行”任務。電話催繳要素電話催繳5、告知客戶自己的姓名、聯系方式。電話催繳要素電話催繳1、自我介紹并表達公司對客戶的感謝；2、提醒客戶做好繳費準備；3、已簽署轉賬協議告知按期存入足額保費，未簽署轉賬協議的約定協議簽訂時間并及時簽訂。

金句要點—首次催繳電話催繳1、自我介紹并表達公司對客戶的感謝；金句要點—首次催電話催繳

1、首先查詢保單繳費情況，未扣款原因，及時與客戶溝通處理。

2、改變稱呼，通過當月的前兩次電話聯系，拉近客戶與專員的關系。3、以回訪、關心的形式了解未繳費的原因。

4、通過引導，盡快將保費存入指定賬戶。金句要點—第二次催繳電話催繳金句要點—第二次催繳電話催繳

1、告知臨時失效的時間，提醒客戶要關注。

2、重點說明失效的后果和可能帶來不必要的麻煩。

3、通過引導，確定客戶是否將保費存入指定賬戶。4、預約面訪。金句要點—預失效催繳要點電話催繳金句要點—預失效催繳要點電話催繳客戶經理：您好！請問是張XX先生嗎？客戶：是的！客戶經理：我是太平洋保險公司的客戶經理xx,很榮幸您的保單由我來為您服務--您xx年在我們公司辦的保險，今年該續交了。我司現在可辦理銀行自動轉賬繳費，您看我直接為您上門服務可以嗎？

問題應對—未辦理轉賬授權的客戶電話催繳客戶經理：您好！請問是張XX先生嗎？問題應對—未辦理電話催繳對于無法順利聯系到的客戶應多方查找：聯系原業務員咨詢主管查閱檔案、影像問題應對—聯系電話錯誤，無法聯系客戶電話催繳對于無法順利聯系到的客戶應多方查找：問題應對—聯系電過程追蹤成功交費未交保單關注交費結果，及時做好客戶服務電話告知借助發票觸點服務，預約上門面訪，創造客戶經營的機會關注銀行回盤結果，再次提醒A賬號有誤--核對、變更賬號

B余額不足--客戶尚未存錢C戶名不符--核對投保人姓名預失效前仍未交費，合理安排時間，持續電話溝通，提醒客戶交費。過程追蹤成功交費未交保單關注交費結果，及時做好客戶服務電話告失效預警面訪工具：《續期服務回訪表》時間要求：應交日后53天系統打印；填寫要求：客戶親筆簽名確認（紙質、電子）；錄入要求：寬限期末前將信息及影像錄入公司系統；歸檔要求：紙質單證定期整理，移交檔案管理員保存、歸檔；電子表格，客戶電子簽名后，自動生成影像，流轉至檔案自動歸檔。保單應繳日后52天，電話約訪，上門服務失效預警面訪工具：《續期服務回訪表》保單應繳日后52天，電話一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關薪酬與考核課程大綱一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關薪酬與考核課程大續期相關薪酬與考核提升當月進度率是提升寬末達成的關鍵因素，是一個重要的過程指標，是續期收費過程良性循環的重要環節。應繳日2月4月當月應收實收保費當月應收保費×100%當月進度率=3月1日3月31日2016年相關續期指標續期相關薪酬與考核提升當月進度率是提升寬末達成的關鍵因素，是續期相關薪酬與考核相關續期指標應繳日2月5月3月4月2015年上上月應收保費截至到本月末實收保費上上月應收保費×100%寬末達成率=續期相關薪酬與考核相關續期指標應繳日2月5月3月4月2015續期相關薪酬與考核相關續期薪酬穩定、持續的收入續期收費傭金收費進度獎續期年終獎勵續期傭金復效傭金直接收入調節收入新保績效調節系數續期相關薪酬與考核相關續期薪酬穩定、持續的收入續期收費傭金收續期相關薪酬與考核相關續期考核層級入圍指標必達指標

客戶經理

（試用）第二年業務寬限期末綜合達成率第三年業務寬限期末綜合達成率第三年以上業務寬限期末綜合達成率當月進度率考核期短險件數一票否決制，考核雙達標續期相關薪酬與考核相關續期考核層級入圍指標必達指標客戶續期相關薪酬與考核為個人晉升帶來突破的口徑。為個人收入帶來穩定的渠道。為個人職涯提供基本的資源。穩定的收入、提升的基礎續期相關薪酬與考核為個人晉升帶來突破的口徑。為個人收入帶來穩課程回顧續期收費的概念續期收費的意義課程回顧續期收費的概念續期收費的意義課程回顧續期收費步驟過程追蹤清單梳理電話催繳成功交費失效預警課程回顧續期收費步驟過程清單電話成功交費課程回顧續期相關薪酬和考核續期指標相關續期薪酬相關續期考核課程回顧續期相關薪酬和考核續期指標相關相關謝謝謝謝35續期收費作業管理續期收費作業管理講師介紹講師介紹課程目標1、通過講授使學員明確續期收費的意義，了解續期的收費流程。2、通過講授使學員了解基本法中相關的續期指標及重要性。課程目標1、通過講授使學員明確續期收費的意義，了解續期的收費一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關考核與薪酬課程大綱一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關考核與薪酬課程大續期收費的概念續期收費是保險公司為了維護保險合同的持續有效，按照保險合同約定向投保人收取第二期及以后各期保險費的業務活動。例：某客戶2014年5月在公司購買了東方紅產品，簽訂人身保險合同，約定交費年限為10年，期交保費20000元。那么2015年5月該客戶進行的第二次交費（以及后期的各年度交費）我們稱之為續期。

續期收費的概念續期收費是保險公司為了續期收費的意義個人利益的保證，職業生涯的體現，老客戶經營基礎（轉介紹資源，個人價值體現）

對公司長期穩健經營根本，內涵價值體現；上市公司公司核心經營指標；一個典型的壽險期交產品的盈余分布1、一個壽險期繳產品存在8年的盈利期。2、核心業務的價值要通過續期業務實現。續期收費的意義個人利益的保證，職業生涯的體現，老客戶經營基礎續期收費的意義對客戶實現保單價值；維護保單利益持續有效；續期收費的意義對客戶實現保單價值；續期收費的意義對個人基本的崗位職責個人收入的保證；職業生涯的體現；老客戶經營基礎；（轉介紹資源，個人價值體現）

續期收費的意義對個人基本的崗位職責一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關考核與薪酬課程大綱一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關考核與薪酬課程大保單管理周期保單生命周期責任終止0102030405保單生效保單進入繳費期正常繳費保單未按時繳費

繼續繳費恢復保單效力理賠退保滿期永久失效承保有效期中止復效責任終止續期收費工作重點體現在保單有效期保單管理周期保單生責任0102030405保單生效保單進入繳續期繳費方式繳費方式銀行轉賬

（

銀行代扣實時代扣）現金、支票POS刷卡互聯網+（發展趨勢）續期繳費方式繳費方式銀行轉賬現金、支票POS刷卡互聯網+（發續期收費步驟過程追蹤清單梳理電話催繳成功交費失效預警續期收費步驟過程清單電話成功交費續期收費清單梳理梳理方式按客戶收費地址按保單應繳日按保單應繳金額按保單險種分單審核后兩日內完成……續期收費清單梳理梳理方式按客戶收費地址按保單應繳日按保單應繳電話催繳電話前的準備工作1、對客戶的資料進行整理分析：熟悉客戶及保單相關信息2、選擇合適的時間：按照客戶的職業：上班族？退休人員？3、合適的語言：普通話、方言長期穩健經營根本，內涵價值體現；上市公司公司核心經營指標電話催繳電話前的準備工作1、對客戶的資料進行整理分析：長期穩電話催繳4、打電話的工具：客戶及保單資料、紙、筆……5、選擇良好的通話環境：較安靜、避免嘈雜6、面帶微笑：聲音傳遞微笑長期穩健經營根本，內涵價值體現；上市公司公司核心經營指標電話前的準備工作電話催繳4、打電話的工具：長期穩健經營根本，內涵價值體現；上電話催繳1、通知主體是投保人或被保人。提問：如果接電話的人非投保人或被保人如何處理？2、告知客戶繳費日期、金額、繳費方式。要點：繳費方式盡量選擇銀行代扣。電話催繳要素電話催繳1、通知主體是投保人或被保人。電話催繳要素電話催繳3、核實客戶地址、電話，銀行賬號。要點：完善客戶信息，盡量預留客戶家庭電話、手機愛人或子女手機、緊急聯絡人電話；4、告知客戶我司電話、地址可以采取多種形式變更。要點：95500熱線、官微、移動保全、官網電話催繳要素電話催繳3、核實客戶地址、電話，銀行賬號。電話催繳要素電話催繳5、告知客戶自己的姓名、聯系方式。重點：今后您的保單都將由我來為您服務；有任務問題都可以及時跟我聯系。6、系統錄入。自動化作業系統中“執行”任務。電話催繳要素電話催繳5、告知客戶自己的姓名、聯系方式。電話催繳要素電話催繳1、自我介紹并表達公司對客戶的感謝；2、提醒客戶做好繳費準備；3、已簽署轉賬協議告知按期存入足額保費，未簽署轉賬協議的約定協議簽訂時間并及時簽訂。

金句要點—首次催繳電話催繳1、自我介紹并表達公司對客戶的感謝；金句要點—首次催電話催繳

1、首先查詢保單繳費情況，未扣款原因，及時與客戶溝通處理。

2、改變稱呼，通過當月的前兩次電話聯系，拉近客戶與專員的關系。3、以回訪、關心的形式了解未繳費的原因。

4、通過引導，盡快將保費存入指定賬戶。金句要點—第二次催繳電話催繳金句要點—第二次催繳電話催繳

1、告知臨時失效的時間，提醒客戶要關注。

2、重點說明失效的后果和可能帶來不必要的麻煩。

3、通過引導，確定客戶是否將保費存入指定賬戶。4、預約面訪。金句要點—預失效催繳要點電話催繳金句要點—預失效催繳要點電話催繳客戶經理：您好！請問是張XX先生嗎？客戶：是的！客戶經理：我是太平洋保險公司的客戶經理xx,很榮幸您的保單由我來為您服務--您xx年在我們公司辦的保險，今年該續交了。我司現在可辦理銀行自動轉賬繳費，您看我直接為您上門服務可以嗎？

問題應對—未辦理轉賬授權的客戶電話催繳客戶經理：您好！請問是張XX先生嗎？問題應對—未辦理電話催繳對于無法順利聯系到的客戶應多方查找：聯系原業務員咨詢主管查閱檔案、影像問題應對—聯系電話錯誤，無法聯系客戶電話催繳對于無法順利聯系到的客戶應多方查找：問題應對—聯系電過程追蹤成功交費未交保單關注交費結果，及時做好客戶服務電話告知借助發票觸點服務，預約上門面訪，創造客戶經營的機會關注銀行回盤結果，再次提醒A賬號有誤--核對、變更賬號

B余額不足--客戶尚未存錢C戶名不符--核對投保人姓名預失效前仍未交費，合理安排時間，持續電話溝通，提醒客戶交費。過程追蹤成功交費未交保單關注交費結果，及時做好客戶服務電話告失效預警面訪工具：《續期服務回訪表》時間要求：應交日后53天系統打印；填寫要求：客戶親筆簽名確認（紙質、電子）；錄入要求：寬限期末前將信息及影像錄入公司系統；歸檔要求：紙質單證定期整理，移交檔案管理員保存、歸檔；電子表格，客戶電子簽名后，自動生成影像，流轉至檔案自動歸檔。保單應繳日后52天，電話約訪，上門服務失效預警面訪工具：《續期服務回訪表》保單應繳日后52天，電話一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關薪酬與考核課程大綱一續期收費的意義二續期收費作業流程三續期相關薪酬與考核課程大續期相關薪酬與考核提升當月進度率是提