超星爾雅學習通《個人理財規劃》2018_2019期末考試參考答案超星爾雅學習通《個人理財規劃》2018_2019期末考試參考答案超星爾雅學習通《個人理財規劃》2018_2019期末考試參考答案超星爾雅學習通《個人理財規劃》2018_2019期末考試參考答案編制僅供參考審核批準生效日期地址：電話：傳真:郵編:個人理財規劃姓名：班級：默認班級成績：94.0分更多伽摳摳1757413710?shua課dai考tao寶搜：小提莫服務一、單選題（題數：40，共40.0分）1什么是調節宏觀經濟運行的主要杠桿()（1.0分）1.0分A、匯率B、利率C、信貸D、存款準備金我的答案：B2關于現階段我國金融理財產品存在的缺陷,下列說法錯誤的是()。（1.0分）0.0分A、理財的相關理論研究,尚有嚴重缺陷,研究人員嚴重缺乏B、個人理財產品過多,難以抉擇C、理財從業人員短缺,質量不高,知識不全面D、嚴格分業經營,諸多大型金融產品無法推出我的答案：A3一般來說,下列哪一項不屬于常見的銀行卡犯罪手法（1.0分）1.0分A、信用卡透支B、用假卡大宗購物行騙C、網絡釣魚D、短信詐騙我的答案：A4我國一般被投資者用于衡量績優股的指標是()。（1.0分）1.0分A、稅后毛利潤B、每100股稅前利潤和凈資產收益率C、每股稅后利潤和凈資產收益率D、每股稅前利潤和資產收益率我的答案：C5()這種投資方式被譽為“千里馬”。（1.0分）1.0分A、國債B、儲蓄C、股票D、基金我的答案：D6下列哪一項關于可轉債獲益的方式是錯誤的（1.0分）1.0分A、有些可轉債還附加了利息補償條款,如果趕上加息,其收益率也會做相應調整B、可轉債是一種可以轉換的債券,它首先是一種債券,因此可轉債有固定收益債券的一般性質C、可轉債具有不確定的債券期限,不能夠為投資者提供穩定的利息收入和還本保證D、持有到期獲得票面利率,直接在交易所買賣可轉債獲差價,通過轉股實現套利我的答案：C7()不是理財方案制作時的注意事項。（1.0分）1.0分A、整個理財過程很少用到數據B、需檢查客戶提出目標的合理性C、理財方案的制作要抓住問題的關鍵點D、要全面考慮我的答案：A8關于宏觀調控,下列說法錯誤的是()。（1.0分）0.0分A、宏觀調控的雙子星座,分別是中央銀行執行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策B、宏觀經濟的協調、穩定發展,表現為社會總需求與社會總供給的平衡C、宏觀調控的雙子星座,只能綜合采用D、央行通過貨幣政策,財政部通過財政政策,都可以給“宏觀經濟”安上閘門,進而調控經濟我的答案：A9一般來說,一個人擁有多少張信用卡是比較恰當的（1.0分）1.0分A、1張B、2-3張C、5-6張D、7-8張我的答案：B10()不是擇業時通常需要考慮的因素。（1.0分）1.0分A、公司規模B、未來職業的發展C、工作滿意度和工作環境D、收入和福利待遇我的答案：A11()不屬于財政政策工具。（1.0分）1.0分A、公共支出B、企業投資C、公債D、稅收我的答案：B12理財的最高境界是()。（1.0分）0.0分A、只賺不虧B、財務獨立C、零風險D、日進斗金我的答案：A13個人理財與公司理財的區別不包括()。（1.0分）1.0分A、理財能力B、理財資本C、經濟活動特點D、服務對象我的答案：B14美國的反向抵押貸款業務最早是在什么時候開辦()（1.0分）1.0分A、20世紀90年代B、21世紀C、20世紀80年代D、20世紀70年代我的答案：D15根據國際通行的標準,理財規劃師的咨詢服務一般收費標準是()。（1.0分）1.0分A、最多225美元B、最多323美元C、最少要80美元D、最少要76美元我的答案：A16理財的第一步是()。（1.0分）1.0分A、儲蓄B、投資C、設定理財目標D、勞動我的答案：C17分散投資的優勢是()。（1.0分）1.0分A、投資對象少B、節約時間C、分散風險D、操作簡單我的答案：C18在人的成長階段,主要采取的投資策略是()。（1.0分）1.0分A、激進型投資B、退卻型投資C、穩健型投資D、發展型投資我的答案：C19下列行為中,會對理財產生不利影響的是()。（1.0分）1.0分A、限制第三方理財機構的成立B、政府觀念思路的打通,障礙的消除C、大中小學生理財課程開設,公眾理財觀念培育D、理財的相關理論探討、客觀規律性探索我的答案：A204E職業要求不包括()。（1.0分）1.0分A、理念B、經驗C、考試D、教育我的答案：A21從1900年到2000年,美元貶值為原來的()。（1.0分）1.0分A、1/50B、1/54C、1/58D、1/62我的答案：B22在個人儲蓄和開支方面,()不是理性的做法。（1.0分）1.0分A、多辦幾張信用卡B、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶,2-3個月后,增加每次取出額C、盡早還清銀行貸款D、強迫自己存定期儲蓄我的答案：A23理財首先要能夠()。（1.0分）1.0分A、籌集資金B、綜合分析C、端正心態D、評估風險我的答案：C24國際市場上判斷財富時,最主要的考慮因素是()。（1.0分）1.0分A、股票持有量B、債券持有量C、擁有的房產數量D、創富的能力我的答案：D25一個人處于20歲到30歲之間這個階段時,()是其正確的基本理財目標。（1.0分）1.0分A、炒股B、股權投資C、投資房產D、儲蓄我的答案：D26()是由國家勞動與社會保障部職業技能鑒定中心開辦的。（1.0分）1.0分A、金融理財師B、國家理財規劃師C、房產理財師D、國家金融理財師我的答案：B27下列關于直接買賣外匯的說法錯誤的是()。（1.0分）1.0分A、在個人投資組合中加入“外匯“,也有助降低風險B、可24小時操作,及時知道盈虧,需判斷各外幣幣種間匯率的差價走勢C、利用外幣幣種間匯率的差價,買賣不同外幣的業務D、收益相對較低,但風險也小我的答案：D28打理銀行卡的注意點不包括下列哪一項（1.0分）1.0分A、充分利用信用卡的分期付款功能B、出國辦卡免去匯兌差C、巧避銀行收費D、透支消費,切勿用足免息還款期我的答案：D29關于理財,下列說法錯誤的是()。（1.0分）1.0分A、公司理財不屬于家庭理財B、婚姻生育教育、職業生涯規劃均屬于個人家庭理財。C、個人/家庭金融理財中,理財服務的主體是個人/家庭。D、遺產養老不屬于個人家庭理財我的答案：D30被譽為中國“鐵娘子”的是()。（1.0分）1.0分A、吳儀B、宋慶齡C、撒切爾D、宋美齡我的答案：A31關于房地產投資,下面說法錯誤的是()。（1.0分）1.0分A、要考慮長遠的支付能力B、不用考慮稅費C、租房無須考慮首付款D、要考慮購房還是租房我的答案：B32()被譽為中國的“鐵娘子”。（1.0分）1.0分A、宋美齡B、吳儀C、楊瀾D、沈力我的答案：B33《2004年全球財富報告》表明,哪個亞洲國家的百萬富翁數量最多()（1.0分）1.0分A、中國B、日本C、韓國D、新加坡我的答案：B34一般來說,()是最為活躍的資產。（1.0分）1.0分A、人力資產B、住宅資產C、貨幣金融資產D、汽車我的答案：C35下列關于中美兩國金融理財方面的說法中有誤的是()。（1.0分）1.0分A、中國的監管表現的也較弱B、中國的金融產品較少C、美國在監管方面表現的比較差D、美國的金融保險環境表現的相當完善,產品也多我的答案：A36()資產不會在通貨膨脹時期隨脹而漲。（1.0分）1.0分A、黃金B、存款C、房產D、股票我的答案：B37()是制定個人生涯規劃時需要遵循的原則之一。（1.0分）1.0分A、抽象性B、穩定性C、清晰性D、明確性我的答案：C38當銀行加息的時候采取下列哪種策略是不恰當的（1.0分）1.0分A、著重關注產品收益率高低B、理財產品以短線為主C、選擇浮動利率理財產品D、人民幣應成為首選幣種我的答案：A39通過股票獲利的方式中,()更側重于資產本身的價值。（1.0分）1.0分A、偶然獲得B、投機C、炒股D、投資我的答案：D40在我國傳統社會已經有長期流傳,但目前實際情況確定還是需要大力發揚的養老模式是()。（1.0分）1.0分A、售房養老B、養兒防老C、以房養老D、儲蓄保險養老我的答案：B二、多選題（題數：15，共30.0分）1稅務籌劃包括()。（2.0分）2.0分A、杠桿投資B、收入延期C、資產銷售時機D、不利用稅負抵減我的答案：ABC2外匯理財一般的主要方式有()。（2.0分）2.0分A、購買外匯理財產品B、保險C、自己炒賣外匯D、存款我的答案：ACD3貨幣養老的弊端包括()。（2.0分）2.0分A、養老保障體系健全,覆蓋面廣B、通貨膨脹,貨幣易于貶值C、養老金過多時不發揮實際作用D、加大養老金交納比例,易于引起企業成本升高我的答案：BCD4理財方案制作需要注意的事項包括()。（2.0分）1.0分A、對客戶的財務狀況審慎地加以分析B、抓住問題的關鍵癥結所在C、對客戶提出的目標檢查合理性D、計算時要有相當的經濟指標和計算數據我的答案：A5以下哪些屬于人身保險()（2.0分）1.0分A、人壽保險B、人身意外傷害保險C、汽車保險D、健康保險我的答案：A6從宏觀層面分析,決定債券投資策略的首要因素包括()。（2.0分）2.0分A、未來經濟走勢B、各期限品種的收益率差距C、債券的預期收益率D、未來物價走勢我的答案：AD7關于“以房養老”模式研究,下列說法正確的是()。（2.0分）2.0分A、我國的養老資源短缺B、我國的養老保障體系普及面廣C、我國的養老保障體系初始建立D、我國的養老資源豐富我的答案：AC8關于欲留學家庭的理財計劃,以下說法正確的是()。（2.0分）2.0分A、子女教育會是比較大的開支B、要考慮留學地點,比如留學澳洲需要有一定的保證金C、把家里全部的錢用來投資D、可以考慮購買保險我的答案：ABD9根據諾貝爾基金會的章程規定,基金會可以投資以下哪些項目()（2.0分）2.0分A、房地產B、股票C、公債D、銀行存款我的答案：ABCD10隨通貨膨脹而漲的資產包括()。（2.0分）2.0分A、銀行儲蓄B、股票C、房產D、黃金我的答案：BCD11擇業時需要考慮的因素包括()。（2.0分）2.0分A、未來職業的發展B、收入和福利待遇C、職業的社會定位D、工作滿意度和工作環境我的答案：ABCD12權益證券工具不包括()。（2.0分）1.0分A、股票B、貨幣C、債券D、期權我的答案：B13理財規劃師可以從以下哪些職業誕生()（2.0分）2.0分A、銀行行長B、證券公司投資顧問C、保險業務員D、基金公司專業人員我的答案：ABCD14以房養老的缺陷有()。（2.0分）2.0分A、時期過短B、具體操作繁雜C、聯系面眾多D、現行法律尚有眾多缺陷我的答案：BCD15影響個人理財目標的因素包括()。（2.0分）2.0分A、追求的生活方式B、自身年齡C、工作收入D、家庭狀況我的答案：ABCD三、判斷題（題數：30，共30.0分）1住房養老模式可以推動金融保險發展。()（1.0分）1.0分我的答案：√2理財等同于一種金融產品。()（1.0分）1.0分我的答案：×3可轉換債券既可以作為債券出售,也可以轉為公司股份。()（1.0分）1.0分我的答案：√4金融業務包括財產購置相關類、投資相關類、經營相關類、教育相關類養老保障相關類等。()（1.0分）1.0分我的答案：√5通脹的原因之一就是無風險收益的減少。()（1.0分）1.0分我的答案：√6如果存款利息上升根本趕不上通貨膨脹率的上漲速度,存款可能“越存越少”。()（1.0分）1.0分我的答案：√7理財僅僅是一種金融產品。()（1.0分）1.0分我的答案：×8理財規劃師的知識體系需要與時俱進。()（1.0分）1.0分我的答案：√9一般來說,市場利率高,債券價格就低,債券價就高。（1.0分）1.0分我的答案：√10投資的收益和風險一定是成正比的。()（1.0分）1.0分我的答案：×11中國人民銀行規定,使用信用卡進行消費結賬即可享受50天免息還款期。()（1.0分）1.0分我的答案：×12靠“錢生錢”獲得的財產收入不屬于勞動性收入。()（1.0分）1.0分我的答案：√13隨著理財觀念的深入人心,我國理財相關的政策法規已經修訂得很完善了。()（1.0分）1.0分我的答案：×14金融理財師進入門檻較高,且考試通過率較低。()（1.0分）1.0分我的答案：×15客戶還沒有產生的需要是不能創造出新的金融產品的。()（1.0分）1.0分我的答案：×16理財是不會受到輿論的推動作用的。()（1.0分）1.0分我的答案：×17客戶對自身的投資表現出來的特點是短、平、快。()（1.0分）