模擬試卷（一）ー、單項選擇題（本大題共60小題,每小題0.5分,共30分）以下各小題所給出的4個選項中,只有一項最符合題目要求,請選出正確的選項,不選、錯選均不得分。.體現基金管理人服務價值的基金運作活動是（ ）。A.市場營銷 B,后臺管理C.投資管理 D.財務管理.投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續期限的是（ ）。A,封閉式基金.開放式基金C.契約型基金D,公司型基金.《證券投資基金管理暫行辦法》規定基金管理公司發起人的實收資本不少于（ ）人民幣。5000萬1億元2億元3億元.以下關于股票基金的說法正確的是（ ）。A.與其他類型基金相比，投資風險小，回報率高B,適合于投資于短期金融工具C.適合長期投資D,無法抗御通貨膨脹5,在基金的風險分析指標中,（ ）將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數聯系起來,用以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。A.標準差B,持股集中度C.貝塔值D,行業投資集中度6.開放式基金份額的發售,由（ ）負責辦理。A.商業銀行B.基金托管人C.專業基金銷售機構D.基金管理人7.開放式基金的贖回費在扣除手續費后,余額不得低于贖回費總額的（ ）,并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.30%D.35%個開放板自眄咿墓隼でデ窄?受的贖"i稗用班贖揃h得超k鼠科』（0Gk再レ外在至J赭風』ノ會指定的信息披露媒體公告。A.7B.15C.20D.30.基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不得超過（ ）個月。A.1B.3C.5D.6.基金管理公司應當建立健全督察長制度,督察長由（ ）聘任，并對其負責。A.總經理 B.獨立董事C.董事會 D,股東會.在基金管理公司,核算每日基金資產凈值的工作由（ ）承擔。A.基金運營部 B.研究部C.財務部 D.投資部.內部控制制度的制定應遵循( )原則,以具有前瞻性,并且必須隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時的修改或完善。A,健全性B,適時性 C.全面性 D.審慎性.基金管理公司為單ー客戶辦理特定資產管理業務的,客戶委托的初始資產不得低于( )人民幣。A.3000萬B.5000萬C.8000萬D.1億元.《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入有更詳細的規定。如最近3個會計年度的年末凈資產均不低于()億元人民幣。A.10B.20C.30D.40TOC\o"1-5"\h\z.關于交易所交易資金清算的步驟,排序正確的是( )。(1)制作清算指令;(2)接收交易數據;(3)執行清算指令:(4)確認清算結果(1) (2) (3) (4)(2) (1) (3) (4)(1) (3) (4) (2)(1) (3) (2) (4).基金()是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對基金管理人的估值結果即基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。A.頭寸復核 B.賬務復核C.資產凈值復核 D.財務報表復核.( )是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品,才能更有效地實現營銷目標。A.營銷環境的分析B.營銷過程的管理C.確定目標市場與客戶D.設計市場營銷組合18.基金交易價格的核心是（ ）的高低。A,發行時的基金凈值B.發行時的基金價格C.基金費用D.基金份額總值19.基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取,也可以在贖回時從贖回金額中扣除,但費率不得超過認購和申購金額的（ ）。A.3%B.5%C.15%D.25%wisztupsagereomB.可供出售的金融資產C.貸款和應收款項D.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產.下列與基金有關的費用直接從基金財產中列支的是（）。A.基金轉換費B.申購費C.基金托管人的托管費D1贖回費.QDII基金份額凈值應當在（ ）內披露。A.估值日前1個工作日B.估值日C.估值日后1個工作日

D.估值日后2個工作日.基金托管費年費率國際上通常為（ ）左右。A.0.25%B.0.2%C.0.3%D.0.15%.投資收益指基金經營活動中因（ ）等而實現的損益。A.利息收入 B.結算備付金 C.銀行存款 D.買賣股票.基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益記入當期（ ）。A,成本B.損益C.收入 D.收益.假設投資者在2005年4月15日（周五,法定節假日前最后一個工作日）申購了基金份額,那么利潤將會從（ ）起開始計算。A.4月15日B.4月16日C.4月18日D.4月20日.（ ）是ー個能夠全面反映基金在一定時期內經營成果的指標。A.期末可供分配利潤 B.本期利潤C.未分配利潤 D.本期已實現收益.以下屬于基金首次募集披露的信息是（ ）.A,基金份額上市交易公告書基金份額發售公告C.基金資產凈值D.基金年度報告.基金管理人需在基金份額發售的（ ）日前,將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A.2B.3C.A.2B.3C.5D.15.當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（ ）時,基金管理人應進行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%.QDII基金的凈值在（ ）披露。A.估值日B.估值日后1個工作日C.估值日后2個工作日D.估值日后3個工作日32.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投32.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。.貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過（ ）天。A.30B.60C.90D.180.以下不屬于基金募集申請材料的是（ ）A.申請報告基金合同草案C.招募說明書草案D.上市公告書36.對履行基金托管職責的監督不包括（ ）。A.在監督基金投資運作中,是否在基金托管協議中事先與基金管理公司訂明相關權責,是否建立并及時維護相關監督系統,是否在發現問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監會B.是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系C,在辦理基金的清算交割事宜中,是否能保證清算的及時高效,同時又保證基金財產的安全與獨立D.在辦理與基金托管業務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業務,是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發表意見37.（ ）證券組合的投資者很少會購買分紅的普通股。A,避稅型B.收入型C.增長型D.貨幣市場型.在行為金融理論中，（ ）是投資者不能根據變化了的情況修正增加的預測模型。A.心理偏差B.保守性偏差C.過度自信D.選擇性偏差.（）是ー類由公司本身或投資者對公司的認同程度引起的異常現象。A,事件異常 B.日歷異常C.會計異常 D.公司異常.有效市場假設理論的論述可以追溯到（）的研究。A.馬柯威茨 B,巴奇列C.羅斯 D.夏普.資產配置作為投資管理中的核心環節，其目標在于（A.吸引投資者增強資金的流動性C.消除投資的風險D.協調提高收益與降低風險之間的關系.動態資產配置策略的目標在于,在不提高系統性風險或投資組合波動性的前提ド提高（ ）報酬。A.短期 B1長期C.中期 D.不確定.買入并持有策略是（ ）的長期再平衡方式,適用于長期計劃水平并滿足于戰略性資產配置的投資者。A.動態B.平衡型C.消極型D.積極型.當市場表現出強烈的上升或下降趨勢時，恒定混合策略的表現將劣于（ ）?A.買入并持有策略wetopsage,comD,投資組合保險策略.情景綜合分析法的預測期間在（ ）年左右。A.3?4 B.3?5 C.2?4 D,2?5.如果市場不是有效市場,基金管理人（ ）。A.買入“價值低估”的股票和“價值高估”的股票賣出“價值低估”的股票和“價值高估”的股票C.買入“價值低估”的股票,賣出“價值高估”的股票D.賣出“價值低估”的股票，買入“價值高估”的股票.對于集中投資于某ー種風格股票的基金經理人而言（ ）。A.消極的股票風格管理有意義消極的和積極的股票管理均有意義C.積極的股票風格管理有意義D,消極的和積極的股票管理均無意義.復制的組合包含的股票數越少,跟蹤誤差（ ）,調整所花費的交易成本（ ）?A,越大,越低B,越大,越高C.越小,越低D,越小,越高.N日的乖離率=（ ）,,A.（當日開盤價ーN日移動總價）+N日移動平均價X100%B.（當日開盤價ーN日移動平均價）+N日移動平均價X100%C.（當日收盤價ーN日移動平均價）+N日移動平均價X100%D.（當日收盤價ーN日移動平均價）+N日移動價X100%.按公司規模劃分的股票投資風格通常不包括（ ）.A.小型資本股票 B.中型資本股票C.大型資本股票 D.混合型資本股票.根據移動平均法,如果某只股票價格超過平均價的某ー百分比時則應該（ ）。A.買入B,賣出C.清倉D.滿倉.大多數債券價格與收益率的關系都可以用一條（ ）彎曲的曲線來表示。而且（ ）的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A.向下,較低 B.向下,較高C.向上，較低 D.向上,較高53,有偏預期理論認為,投資者在收益率相同的情況下更愿意持有（ ）。A.優先股票 B.長期債券C.中期債券D.短期債券.應計收益率每下降或上升1個基點時的價格波動性是（ ）。A.相同的B.不同的C.遞減的D.遞增的.預期理論暗含著ー個假定是:不同期限的債券是（ ）的。A.可以相互替代不能相互替代C.在一定條件下可以替代D.以上都不對.消極的債券組合管理者通常把市場價格看作（）。A,均衡交易價格B,非均衡交易價格C.高估交易價格D.低估交易價格.使用現金比例變化法,首先需要確定基金的（ ）。A.現金比例 B.正常現金比例WW：topsage,com58,成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變（ ）對基金擇時能力進行衡量的方法。A.現金比例的百分比B.各種證券持有量C.預期收益率 D,組合風險.用公式R=（1+R1）（1+R2）…（1+Rn）T計算的收益率為（ ）.A.幾何平均收益率 B.時間加權收益率C.簡單凈值收益率 D.算術平均收益率.対基金績效做出有效的衡量,不需要考慮（ ）。A.基金的風險水平 B.比較基準C.基金的投資目標 D.基金經理的能力二、多項選擇題（共40題,每題1分,共40分）以下各小題所給出的4個選項中,有兩項或兩項以上符合題目的要求,請選出正確的選項,漏選、錯選均不得分。.下面關于基金的說法,正確的是（）〇A.基金投資者是基金投資回報受益人基金管理人由商業銀行擔任C.基金托管人是基金當事人之一D.基金管理人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構.根據募集方式的不同，基金可分為（ ）等類別。A.主動型基金 B.被動型基金C,公募基金 D.私募基金.反映股票基金風險大小的指標主要有（）〇A.標準差 B.貝塔值C.凈值增長率 D,持股數量TOC\o"1-5"\h\z.境外保本基金提供的保證類型有（ ）。A,本金保證 B.流動性保證C.紅利保證 D.收益保證.場內申購贖回時，ETF申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的（ ）。A.現金替代 B.現金差額C.組合證券 D.其他對價66.關于ETF份額的申購與贖回,以下說法正確的是（ ）。A,基金自基金合同生效日后不超過2個月的時間內開始辦理贖回B.ETF的最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份C.申購、贖回申請提交后不得撤銷D.場外申購贖回ETF采用份額申購和份額贖回的方式67.基金管理公司研究部的研究?般包括（

A.行業研究B.科技研究C.上市公司價值變化研究D.宏觀研究68.對于上市公司股票的投資價值,最常使用的估值方法有（ ）.A,每股盈余成長率B.現金流折現C.市凈率D.經濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤69.基金管理公司研究部的研究內容有（ ）?A.宏觀與策略研究 B?行業研究D,個股研究apsagecomD,個股研究apsagecomB,制作清算指令C.執行清算指令D,確認清算結果.實際運作中,托管人對基金管理人投資運作的監督有以下（）特點。A.不同基金類型監督的依據和內容不同B.日常運作中,托管人對基金管理人投資運作行為的監督主要是基金投資范圍、投資比例、交易對手、投資風格等方面C,根據投資需要和監管機構的要求，不斷增加、完善監督內容D.場內交易主要通過人工手段實現,場外交易主要借助于技術系統完成.不同基金之間在（）等方面應完全獨立,實行專戶、專人管理。A.持有人名冊登記B.賬戶設置C,資金劃撥D.賬冊記錄.公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力,這些公眾包括A.股東B.監管機構C.新聞媒介D.基金公司經理.基金銷售業務信息管理平臺主要包括（ ）。A.前臺業務系統B.綜合業務系統C,后臺管理系統D.應用系統的支持系統.基金進行利潤分配時,會導致（ ）,A.基金份額凈值上升B.基金份額凈值下降C.分配前后價值不變D.分配后價值變小.基金收入來源中的其他收入包括（ ）.A.手續費返還、ETF替代損益B.基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項C.贖回費扣除基本手續費后的余額D.管理人報酬.下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法正確的有（ ）。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時,將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行收益分配時,僅對當日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤.關于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得的收入有關的稅收,以下說法正確的有（ ）.A,依稅法規定暫免征收營業稅B,依稅法規定征收營業稅C,依稅法規定征收企業所得稅D.依稅法規定暫免征收企業所得稅.在基金信息披露中,以下被禁止的行為有（ ）。A.存在應披露而未披露信息D,不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載.基金管理人信息披露事項具體涉及的環節有（ ）?A.基金募集B.上市交易C.投資運作D.凈值披露.基金年度報告披露的持有人信息主要有（）〇A.持有人戶數、戶均持有基金單位B.持有人結構C.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例D.當期末基金管理公司的基金從業人員持有開放式基金時,公司所有基金從業人員投資基金的總量及占基金總份額的比例.證券投資基金業委員會的主要職責有（ ）.A.調査、收集、反映業內意見和建議B.研究、論證業內相關政策與方案C,草擬或審議證券投資基金業務有關規則、執業標準、工作指引和自律公約D.協助開展業內教育培訓、國際交流與合作.督察長不得有下列行為（ ）。A.擅離職守,無故不履行職責B.違反規定授權他人代為履行職責C.兼任可能影響其獨立性的職務或者從事可能影響其獨立性的活動D.對基金及公司運作中存在的違法違規行為或者重大風險隱患隱瞞不報或者做出虛假報告84,中國證監會對基金托管部門內部控制的監督包括（ ）?A.托管銀行各機構、部門和崗位職責是否保持相對獨立B,基金資產、托管銀行自有資產、其他資產的保管是否嚴格分離C.在辦理基金的清算交割事宜中,是否保證清算的及時高效,同時又保證基金財產的安全與獨立D.托管銀行托管業務部門的崗位設置應當權責分明、相互制衡等85.在構建證券投資組合時，投資者需要注意（ ）?A.收益最大化B.投資時機選擇C.個別證券的選擇D.多元化86.提出了著名的資本資產定價模型（CAPM）是（ ）。A.夏普B.特雷諾C.詹森D.羅爾87.資產配置的類型,從范圍上可分為（ ）?A.全球資產配置B.行業風格資產配置C.動態資產配置D,股票、債券資產配置88.影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素有（ ）,A.投資者的資產負債情況B,國際經濟形勢C.國內經濟狀況與發展動向A.資產類別的現時表現B.資產類別的歷史表現C.投資人的風險偏好D.投資人的風險規避90.股票投資風格分類的標準有（ ）.A,公司成長性B.公司規模C,股票的獲利能力D.股票價格行為91.積極的股票風格管理（ ）?A.只改變投資組合中增長類股票在組合中的比重B.主動改變投資組合中增長類、周期類、穩定類和能源類股票權重C.若股票前景不妙,降低權重D.若股票前景良好,增加權重92.關于價量關系指標的說法正確的有（ ）.A,技術分析就是利用過去和現在的成交量、成交價資料，以圖形分析和指標分析為エ具,來解釋預測未來的市場走勢B.價升量減，價跌量增C,在某一點上的價和量反映的是買賣雙方在這ー時點上共同的市場行為，是雙方的暫時均勢點D.成交量是推動股價上漲的原動カ,是測量股市行情變化的溫度計,通過其增加或減少的速度可以推斷出多空之間的力量對比和股價漲跌的幅度93.下列關于凸性的描述正確的是（ ）。A.凸性可以描述大多數債券價格與收益率的關系B.凸性對投資者是有利的C.凸性無法彌補債券價格計算的誤差D.其他條件不變時,較大的凸性更有利于投資者.債券指數化投資的動機包括（ ）。A,經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好B.與積極型的債券組合管理相比,指數化組合管理所收取的管理費用更低c.有助于基金發起人增強對基金經理的控制カD.經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績比較好.分組比較法存在的問題有（ ）.A.很多分組含義模糊，因此有時投資者并不清楚在與什么比較B.分組比較隱含地假設了同組基金具有相同的風險水平C.在如何分組上,要做到“公平”分組很困難,從而也就使比較的有效性受到質疑D.公開的市場指數并不包含交易成本，而基金在投資中必定會有交易成本，常引起比較上的不公平.基準比較法在實際應用中存在的問題有（ ）。A.基準指數的風格可能由于其中股票性質的變化而發生變化B.要從市場上已有的指數中選出ー個與基金投資風格完全對應的指數非常困難C.基金經理常有與基準組合比賽的念頭D.投資者更關心的是基金是否達到了其投資目的,如果僅關注基金在同組的相対比較,將會偏離績效評價的根本目的.基金績效衡量的困難性在于（ ）?A.基金績效表現的多面性B.基金之間績效的不可比性C.比較基準的選擇D,投資表現實質上反映了投資技巧與運氣的綜合影響wn,JA.小公司的收益通常高于大公司的收益B.小公司的收益通常低于大公司的收益C,折價交易的封閉式基金收益率較低D.折價交易的封閉式基金收益率較高99.基金資產賬戶主要包括（ ）。A,銀行存款賬戶B.清算備付金賬戶C.交易所證券賬戶D.全國銀行間市場債券托管賬戶.公募基金主要具有的特征有（ ）?A.可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣B.基金募集對象不固定C,投資金額要求高D.必須遵守基金法律和法規的約束,并接受監管部門的嚴格監管三、判斷題（本大題共60小題,每小題0.5分,共30分）判斷以下各小題的對錯,正確的選ノ、錯誤的選X,不選、錯選、放棄均不得分。TOC\o"1-5"\h\z.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的ー種基金運作方式。（ ）.封閉式基金可能出現溢價交易現象，也可能出現折價交易現象。（ ）.公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。（ ）.證券投資基金是ー種直接投資工具。（ ）.股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統性風險，但卻不能回避非系統性投資風險。（ ）106,如果某基金的貝塔值大于1,說明該基金是ー只活躍或激進型基金。（ ）.債券基金的價值會受到市場利率變動的影響,債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越高。（ ）.QDII基金只能以人民幣、美元為計價貨幣募集。（ ）.貨幣市場工具通常是指到期日在1?3年的短期金融工具。（ ）.我國封閉式基金份額的發售價格一般采用1元基金份額面值加計〇.05元發售費用的方式加以確定。 （ ）.基金轉托管在轉入方進行申報,基金份額轉托管?次完成。（.現金替代分為可以現金替代和必須現金替代兩種類型。TOC\o"1-5"\h\z.基金登記機構不但負責基金份額的登記工作,而且還承擔著與基金份額登記有關的份額存管、資金清算和資金交收等業務。（ ）.每個有效證件只能開設1個基金賬戶。（ ）.目前,我國開放式基金的最低認購金額一般為5000元人民幣。（ ）.基金管理公司管理的是投資者的資產,可以進行負債經營,因此,基金管理公司的經營風險相對那些具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要高得多。（ ）.風險控制委員會是非常設議事機構，一般由總經理、監察稽核部經理及其他相關ww.topsage,com.基金管理公司的后臺支持部門有行政管理部、信息技術部和機構理財部。（ ）.審慎性原則要求內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節,不得留有制度上的空白或漏洞。（ ）.我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行和信托投資公司擔任。（ ）.基金托管人對每ー個基金單獨設賬,分賬管理。（ ）.一般情況下,基金銀行存款賬戶、基金結算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產數量、余額每日核對;基金債券托管賬戶在交易當日進行核對,如無交易每周核對一次。（）.基金銷售的服務性反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品,堅持了投資人利益優先的原則,也是監管機構對基金銷售的要求。 （ ）.開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。 （ ）.成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業文化等相關要素組合出ー個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。（）.基金管理人可以根據投資者的認購金額、申購金額的數量適用不同的認購、申購費率標準,也可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。（）TOC\o"1-5"\h\z.申請基金代銷業務的證券投資咨詢機構的注冊資本不得低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。 （ ）.我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。（）.海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。基金估值的頻率是由基金的組織形式、投資對象的特點等因素決定的.并在相關的發行法律文件中明確。（ ）.有的債券流動性很差，基金管理人可以連續少量買入以“制造”出較高的價格,從而提高基金的業績,這就是價格操縱。 （ ）.對不存在活躍市場的投資品種，應采用最近交易市價確定公允價值。 （ ）.若封閉式基金上一年度虧損，基金當年利潤可以不彌補虧損而直接進行當年利潤分配。（.對證券投資基金從證券巾場中取得的收入,包括買賣股票、債券的差價收入,征TOC\o"1-5"\h\z收企業所得稅。 （ ）.對金融機構（包括銀行和非銀行金融機構）買賣基金的差價收入不征收營業稅。.對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，免征收營業稅。 （ ）.為了進一步保障基金信息質量,法規規定基金年度報告應經1/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發。（ ）.開放式基金在開始辦理申購或者贖回前,至少每月公告1次資產凈值和份額凈值。()ル的^算フC0J21凈值復核、投資運作監督等環節。 （ ）.XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于結構化數據，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。 （ ）.只有獲得基金托管資格的商業銀行，也可以承接QDH基金和基金管理公司特定資產管理業務的托管。（ ）.基金財產可以用于向他人提供貸款或者提供擔保。（ ）.如果基金名稱顯示投資方向的,應當有80%以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。（ ）.持有基金管理公司股權未滿3年的股東，不得將所持股權出讓。（TOC\o"1-5"\h\z.證券組合是指個人或機構投資者所持有的各種有價證券的總稱,通常包括各種類型的債券、基金及存款單等。 （）.半強勢有效市場假設認為,試圖通過分析公開信息是不可能取得超額收益的。（）.半強勢有效市場假設認為,當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息。 （ ）.無差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者的滿意程度。（）.運用動態資產配置是根據資本市場環境及經濟條件對資產配置狀況進行動態調整,從而增加投資組合價值的積極戰略。 （ ）.資產配置需要考慮的因素包括稅收考慮。 （ ）.買入并持有策略是積極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰略性資產配置的投資者。 （ ）.與恒定混合策略相反,投資組合保險策略在股票市場上漲時降低股票投資比例,而在股票市場下跌時提高股票投資比例。 （ ）.在給定的風險水平下,通過多樣化的股票選擇，可以在一定程度上減輕股票價格的過度波動，從而在一個較長的時期內獲得最大收益。（ ）.選擇低市盈率、高市凈率股票作為自己的目標投資對象是目前機構投資者普遍運用的投資策略。（ ）.乖離率是描述股價與股價移動平均線距離遠近程度的一個指標。.跟蹤誤差是難以避免的。（.提前贖回等其他條款不影響債券的投資收益率。 （ ）.在利率水平變化時.長期債券價格的變化幅度小于短期債券的變化幅度。（）.零息債券的規避風險為零,是債券組合的理想產品。（ ）.加權平均投資組合收益率是對投資組合中所有債券的收益率按所占比重作為權重進行加權平均后得到的收益率,是計算投資組合收益率最通用的方法,但其缺陷也很明顯。（），^ヤ用彈變化法+測す闡葉比例的じ

《證券投資基金》模擬試卷（一）答案與精講解析模擬試卷（二）模擬試卷（二）ー、單項選擇題1.C2.B3.D4.C5.C6.D7.B8.C9.B10.C11.A12.B13.B14.B15.B16.C17.C18.C19.B20.D21.C22.D23.B24.D25.B26.C27.B28.B29.B30.B31.C32.C33.D34.D35.D36.B37.C38.B39.D40.B41.D42.B43.C44.A45.B46.C47.A48.B49.C50.B51.A52.B53.D54.A55.A56.A57.B58.A59.B60.D二、多項選擇題61.ACD62.CD63.ABD64.ACD65.ABCD66.BC67.ACD68.BCD70.ABCD71.ABC72.ABCD73.ABC74.ACD75.BC76.ABC69.ABD77.ABD78.BC79.ABCD80.ABCD81.ABD82.ABCD83.ABCD84.ABD85.BCD86.ABC87.ABD88.BCD89.BC90.ABD95.ABC96.ABC97.ABCD98.AD99.91.BCD92.ACD93.ABDABCD100.ABD94.ABC三、判斷題101.V102.V103.V104.X105.X106.V107.V108.X109.X110.X111.X112.X113.V114.J115.X116.X117.X118.X119.X120.X121.V122.V123.X124.V125.V126.V127.V128.V129.V130.V131.X132.X133.X134.X135.V136.X137.X138.V139.X140.X141.X142.V143.X144.X145.V146.V 147.X 148.J 149.V 150.X155.V 156.X 157.X 158.V 159.V151.X152.V153.X160.X154.Jー、單項選擇題（本大題共60小題,每小題0.5分,共30分）以下各小題所給出的4個選項中,只有一項最符合題目要求,請選出正確的選項,不選、錯選均不得分。1.在風險程度上,按照理論推測和以往的投資實踐,證券投資中風險最大的是（ ）?A,股票投資B.債券投資C.基金投資D.金融衍生品.（ ）是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B,基金管理人C.基金托管人D.注冊登記機構.封閉式基金的交易價格主要受（ ）的影響。C.基金份額凈值D.投資時間長短.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是（ ）。A.我國《基金法》規定封閉式基金的存續期應該在10年以上B,封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易C.開放式基金規模固定D,開放式基金的交易價格受二級市場供求關系影響.以下基金類型中，不是從基金的投資目標來劃分的是（ ）。A.成長型基金.混合型基金C.平衡型基金D.收人型基金6?在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（ ）。A.離岸基金.在岸基金C,國內股票基金D,國外股票基金.偏股型混合基金中股票的配置比例一般為（ ）?5〇%?80%6〇%?70%50%~60%5〇%?70%.反映股票基金操作策略的指標是（）〇A.凈值增長率.貝塔值C.周轉率D.費用率如果封閉式基金募集期限屆滿后不能成立,基金管理人要在（ ）日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期存款利息。1520304510.根據《證券投資基金運作管理辦法》規定,開放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不得超過（ ）。3個月5個月

c.6月D.12個月.通常貨幣市場基金的申購、贖回費率為（ ）?00.1%0.15%0.25%.在ETF的募集期內,根據投資者認購渠道的不同,可分為（ ）?A,場內認購和場外認購B.有償認購和無償認購C.現金認購和證券認購wwJQI).集體認購和個人認購A.1wwJQI).集體認購和個人認購A.1億元2億元3億元5億元.基金運營部的工作職責包括基金清算和基金會計兩部分,以下屬于基金會計工作內容的是（ ）?A.開立投資者基金賬戶B,管理基金銷售機構的資金交收情況C.復核基金凈值計算結果D.設立并管理資金清算相關賬戶.對于成長型的股票,（ ）是最常用的輔助估值工具。A.市盈率B.市凈率C.現金流折現D,每股盈余成長率.( )是指公司為防范和化解風險,保證經營運作符合公司的發展規劃,在充分考慮內、外部環境的基礎上,通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。A.內部控制B.外部控制C,間接控制D.直接控制.()是基金托管人全面行使職責的主要階段。A.簽署基金合同B.基金募集C.基金運作D.基金終止.在我國,( )負責對基金管理公司的會計核算結果進行復核，基金管理公司負責將復核后的會計信息對外披露。A,中國證監會基金部B.中國證監會信息中心C.基金托管人D.中央登記結算公司.基金( )是指基金托管人對基金管理人出具的資產負債表、基金經營業績表、基金收益分配表、基金凈值變動表等報表內容進行核對的過程。A.賬務愛核B.頭寸復核C.資產凈值復核D.財務報表復核.( )是將產品或服務已經存在的信息傳達到市場上,讓客戶充分了解產品的特點和優點。A,促銷B.代銷C.包銷D.分銷.( )指與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素,主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾。A,內部環境B.外部環境C.宏觀環境ww.topsage,com.( )多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某ー基金產品。A.人員推銷B.廣告促銷C,營業推廣D.公共關系23,美國有世界上最多元化的基金銷售渠道,但仍然嚴重依賴于( )渠道。A.會計師事務所B.投資顧問C.證券公司D,直銷24.基金銷售機構應設立專門的監察稽核部門或崗位，就基金銷售業務內部控制制度的執行情況獨立地履行監察、評價、報告、建議職能,這屬于（ ）的內容。A.銷售業務流程控制B.監察稽核控制C,內部環境控制D.會計系統內部控制.證券投資基金一般在（ ）結轉當期損益。按固定價格報價的貨幣市場基金一般（）結轉損益。A.季末,逐日B.季末,逐月C.月末,逐月D.月末，逐日.在證券衍生工具基金中,（ ）管理費率一般最高。A.債券基金B.股票基金C.認股權證基金D.貨幣市場基金.如基金運作發生的費用（ ）基金凈值十萬分之一，則應采用預提或待攤的方法計入基金損益。A.小于B.等于C.大于D,大于或等于.下列（ ）說法符合基金管理公司內部控制制度適時性原則的要求。A.內部控制制度應根據目前的實際情況制定B.內部控制制度應體現公司主管的個人偏好C.內部控制制度應根據相關法律法規的變化而修訂

D.內部控制制度應首先服從公司經營戰略的變化.封閉式基金一般采用（ ）方式分紅。A.轉股B.現金C.配股D,股票股利30.對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得,扣繳義務人在代扣代繳個人所得稅時,按（ ）計算應納稅所得額。20%30%40%m^I).50%A.不變m^I).50%A.不變B.上升C.下降D.影響不確定32.如果投資者在2005年4月15日（周五，法定節假目前最后一個工作日）贖回了基金份額,那么投資者享有利潤的期限至（）〇4月15日4月16日4月17日4月18日33.存續期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（ ）個月披露一次更新的招募說明書。123634.基金管理人需在基金合同生效的（ ）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.第三日B.當日C.次日D.第四日35.報告期內基金估值程序事項說明屬于（ ）的披露。A,基金投資組合報告B.基金凈值表現C.基金財務指標D.管理人報告.QDII基金投資金融衍生品,在基金合同、招募說明書中不需說明的是（ ）.A.擬采取的組合避險B,投資預期收益C.擬投資的衍生品種及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、頻率.基金監管的首要目標是（ ）。A.降低系統風險保證市場的公平、效率和透明C.保護投資者利益D.推動基金業的發展38.基金管理公司下列事項變更不需經中國證監會批準的有（ ）.A.變更股東、注冊資本或者股東出資比例B.計提風險準備金C.修改章程D.變更名稱、住所39.2007年,中國證券業協會設立了（ ）,負責聯絡與業務交流工作。A.基金公會B.基金業行會C.基金公司會員部D.證券投資基金、業委員會40,如果基金名稱顯示投資方向的,應當有（ ）以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。ww.topsage,com85%90%41.督察長應當在知悉可能影響高級管理人員或投資管理人員正常履行職務的信息之日起（ ）個工作日內向中國證監會報告。345642,根據投資者對（ ）的不同看法,其采用的證券組合管理方法可大致分為被動管理和主動管理兩種類型。A.市場效率風險意識C.資金的擁有量D.投資業績43.( )假設認為,當前的股票價格已經充分反映了全部歷史價格信息和交易信息。A,弱勢有效市場B.有效市場,C.半強勢有效市場D,強勢有效市場44.( )是反映證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性。A,證券組合的期望收益率B.證券各自的權重C.證券間的相關系數D.B系數45.根據行為金融理論,投資者可以利用( )而長期獲利。A.人們的愛好B.投資者的素質C.人們的行為偏差D,投資者的地域差異46.( )是投資過程中最重要的環節之一,也是決定投資組合相對業績的主要因素。A.基金績效衡量B.資產配置C.債券投資組合管理D.股票投資組合管理47.如果風險資產市場價格持續下降,投資組合保險策略的表現可能( )買入并持有策略。A.優于B.劣于C.相當D.不確定48.（ ）是指保持資產組合中各類資產的固定比例。A.買入并持有戰略B.恒定混合策略C.動態資產配置D.投資組合保險策略49.以下屬于確定資產類別收益預期的主要方法是（ ）?A.界面法B.風險收益法C.成本收益法50.從長期來看,小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比（ ）。A.更低B.更高C.