1、第13頁 共13頁2022銀行合規心得體會匯總2022銀行合規心得體會多篇匯總為的，但愿對你的學習工作帶來幫助。近日，總行在全行組織開展合規文化建立大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，進步合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：一合規建立必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為根底，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建立中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監視、整改、獎懲等方面進展深化討論，促進合規文化深化推廣根植，保障全行各項業務又快又好的開展。合規建立不但是為農行，而且是為別人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責

2、任的愛”。二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監視檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，承受合規約束、養成合規習慣的良好氣氛，促進合規文化推廣的根植。合規文化宣講的成功理論證明，無論做什么事，只要瞄準目的，認真抓，認真做，就能獲得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了約束、業務不好做了、開展也受到了影響，在承受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務開展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務開展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使

3、命。三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建立的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故。這就要求我們從根上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的開展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入詳細的業務活動，為全行業務實現又好又快開展奠定了堅實的合規根底。四合規文化建立是一項非常艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建立各項工作深化開展下去，為

4、打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐!建立銀行可以成功上市并且在劇烈的市場競爭中站穩腳跟，很大程度上于一系列新政策的出臺。決策者可以_遠矚，抓住市場動向，不失時機地制訂新的政策，讓建立銀行的業務有了突飛猛進的開展。一個敢于打破陳舊觀念、探求開展的銀行、具有生命力的銀行、具有創造力的銀行、更具有競爭力的銀行，沒有規矩不成方圓，建立銀行的決策者在大力開展新業務、開發新產品的同時，更不忘風險無時不在的行業特點，制訂相應的政策防范風險，只有這樣，建行的事業才能持續、安康、快速的開展。做事情要合規，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，假如每一名員工都能按照標準化操作，我們的業務還有

5、更大的開展空間。我在平常的工作中，作為效勞窗口的一名員工，心中要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照標準化操作中的“九步效勞”來接待每一位客戶。記得一次給一位客戶辦理業務，進來的時候是有一點火氣的，我嚴格按照標準化效勞中的標準去做，但一直都沒能緩解客戶的情緒，直到客戶辦理完業務，起身將大額現金存入帳戶后將存折雙手遞給客戶，客戶轉身要走時，又回過頭來，微笑著看著我，說了一聲謝謝，我也朝客戶微笑道：不客氣，并且目送客戶滿意輕松地分開柜臺。標準化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在書面上的，而是要求我們實在運用到實際中去，或許在施行過程中，我們會遇到這樣、那樣的困難，但是只要我

6、們用心去做，就會發現它其實并不難。讓我們都行動起來吧，合規經營、合規操作、標準管理，把我們共同的事業推向一個更高的起點。透過前一階段的學習，我深化的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期構成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經歷方式并付諸理論的價值觀念，集中表達了農業銀行員工的價值準那么、經營觀念、行為標準、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、進步了領導務潛力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。一、

7、加強合規文化教育，是進步經營管理程度的需要。開展合規文化教育活動對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有用心的深遠的好處。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建立的倡導者，籌劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識構造，努力進步綜合素質，更好地適應全行業務提速開展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，個性是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷進步自身的綜合素質，增強

8、明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務安康有效開展。要在我行內部大興求真務實之風，構成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理程度，嚴明紀律，嚴格職責，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要進步全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建立的主體，又是企業合規文化的理論者和創造者，沒有廣闊員工的用心參與，就不可能建立好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守

9、法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建立的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建立與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建立。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際狀況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有根底上再上一個等級。透過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建立的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規

10、文化建立中去，增強內控管理意識，狠抓根底管理，促進依法合規經營。二、加強合規文化教育，是建立長效開展機制的需要。企業合規文化教育建立是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目的，在一個時期內要有必須的規劃目的，最終建立適應企業長遠開展的機制。從我行來看，他就應包括企業精神、價值觀念、企業目的、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，透過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何開展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應如何改善;在新興支行這個大家庭中自已是

11、什么主角，自已出了多少力，對農行的改革與開展有何建立性意見。要透過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而進步農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析p 研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違背商業道德和市場規那么，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要透過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，帶給案件線索，推動案件專項工作深化開展，進步企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展標準化效勞，按照總行各項規章規定中

12、的條款，對一些細節問題、難點問題要進展專項學習。對當前的業務經營和柜臺效勞形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益，翻開思路，不斷創新效勞方式，以的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。三、加強合規文化教育，是進步經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是透過進步企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的化。工作中，就應做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而無視風險防范和內控機制建立的傾向。個性要防止企業炒銀行的思想。一個工程必然會引起多家銀行競爭，

13、在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標準日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來標準業務經營過程，確保有章可循，實在堵住各種破綻，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經歷，用心運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建

14、立健全內控制度，保證經營的平安性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進展黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進展現身說法，使全體職工始終持續清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。近期，我行為倡導合規文化建立，組織觀看“合規從業教育微電影”。通過案例再現，我深切感受到合規文化建立的重要性和必要性，感觸頗多。一、加強學習，進步自身素養，樹立結實的職業操守作為金融業的員工，業

15、務學習固然重要，但思想覺悟的進步道德品質的升華更需要通過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內部各種制度、禁令，知道什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為典范，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環境的影響而無視職業操守。我們的周圍，不乏穿開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪瀆職業操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規矩，幸運獲得一時的利益，作為同一環境的其他員工，不能因“他這么做了”而產生“我也可以這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。二、增強責任意識，加強責任監視首先，我們應真正認識責任心的重要性。不管在會計崗位或是信貸崗

16、位，不管在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的責任。不管業務是陌生還是純熟，不管業務是忙時還是閑時，不管人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規操作。假如我們對自己的工作產生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻木大意，漫不經心，對自己經辦的業務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已形成，無心的閃失將釀成案件。我們必須時刻提醒自己：“我的微小忽略，可能給客戶帶來費事;我的微小失誤，可能給建行帶來宏大損失。”其次，責任心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數案件的發生于責任意識不強。案例中，有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問，

17、視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈因為責任心不強，我們未能及時發現和制止違規行為;因為責任心不強，我們給有心作案者提供了便利。倘假設每個人在對自己負責的同時同樣對別人負責，那么，我們互相監視的制約機制就不是一句空話，實現平安建行的目的不會遙遠。三、身體力行，做合規文化建立的踐行者作為會計督導檢查人員，首先，我應該認真學習業務，勤鉆研、多考慮。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查內容、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業務指導和業務檢查相結合;檢查后，對問題產生的整改提出建議、措施

18、。通過檢查督導，為我行會計核算的標準、核算程度的提升、風險防控盡綿薄之力。合規風險是信合信譽風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建立。二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建立的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友誼的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建立與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建立的時環境尤為重要。三、