1、四川信托-錦恒系列財富管理集合資金信托計劃一 信托公司簡介 二 信托計劃簡介三 信托計劃的募集和發行四 信托資產配置原則五 信托計劃管理安排(一) 信托公司簡介 四川信托有限公司（以下簡稱“四川信托”）是一家專業的非銀行金融機構，系根據四川省人民政府川府函【2009】92號四川省人民政府關于省信托省建信合并重組申請重新登記的批復及中國銀行業監督管理委員會銀監復【2010】549號中國銀監會關于四川省信托有限公司重新登記開業的批復成立。 四川信托注冊資本為人民幣20億元，實收資本為人民幣20億元。四川省工商行政管理局于2010年11月28日頒發注冊號為510000000155087號的企業法人營

2、業執照。四川信托于2010年11月24日取得中國銀行業監督管理委員會四川監管局頒發的K0079H251010001號金融許可證。(一) 信托公司簡介（續） 四川信托主要股東：四川宏達（集團）有限公司、四川宏達股份有限公司、中海信托股份有限公司、匯源集團有限公司、成都鐵路局、四川省投資集團有限責任公司、四川成渝高速公路股份有限公司、中鐵八局集團有限公司及中國煙草總公司四川省公司。 控股股東宏達集團，我國大型民營企業，擁有近300億元總資產，50家成員企業，控股2家上市公司，榮列中國企業500強、中國500家最大企業集團、中國民營企業500強。(二) 信托計劃簡介(續)產品名稱：四川信托錦恒系列財

3、富管理集合資金信托計劃委托人：合格個人投資者、機構投資者受托人：四川信托有限公司保管銀行：寧波銀行股份有限公司產品期限：錦恒系列發行的信托單位期限固定 。錦恒11號至錦恒15號的期限均為1年。產品規模：錦恒系列每期發行的信托計劃規模不低于500萬元，總規模不高于10億元。認購門限：100萬元起。(二) 信托計劃簡介(續)預期產品收益：錦恒13號預期收益見下表，按信托年度向投資者分配收益。 認購金額 預期年化收益率100萬元單筆認購/申購 300萬元 9.5%300萬元單筆認購/申購 10.5% 投資范圍： （1）流動性資產，包括但不限于同業存款、銀行間市場債券、債券逆回購等。（2）融資類資產，

4、主要指資質良好企業作為借款人的優質貸款。借款人應有優良資質，無不良記錄，原則上最近三個會計年度盈利，借款人依靠自身償付來源充足，保障措施較為充分，風險相對較低。（3）金融機構產品及其他類資產，主要包括：四川信托有限公司發行的信托產品，產品投資形式包括但不限于貸款、股權投資、收益權投資、股債組合、結構性融資等形式；證券公司發行的資產管理計劃；基金專項子公司發行的資產管理計劃；金融機構信貸資產；特定資產收益權。 (三) 信托計劃的募集和發行 (續)2、本信托計劃認購資金要求與認購價格如下：(1) 合格投資者認購資金門限為100萬元，以10萬元的整數倍增加，信托計劃每期發行認購額在300萬以下的自然

5、人不超過50人，投資者需向我司提交合格投資者相關收入證明，包括但不限于銀行存款證明、銀行流水、證券賬戶流水、工作單位出具的收入證明等文件。(2) 單個委托人認購資金超過300萬元不設人數限制，認購資金以10萬元的整數倍增加。(3) 信托單位面值為1元/份，認購價格為1元/份。(三) 信托計劃的募集和發行 (續)3、本信托計劃擬定的發行要素如下：本系列信托計劃單獨每期發行不低于500萬元，發行的認購金額在300萬以下的合格自然人投資者人數不超過50人。信托規模每期保持在1,000萬元-3,000萬元，以實際到位資金為準，每期滿500萬元即可成立(以受托人公示為準)。(四) 信托資產配置原則 本信

6、托計劃項下信托資金由受托人根據信托文件約定實施自主管理及投資運用。受托人將采用統一的標準化投資運作流程，實施投資決策。標準化流程一般分為：項目評審、實施投資、投后管理三個階段，具體如下圖：(四) 信托資產配置原則 (續)1、本信托計劃資產的配置主要原則如下： 四川信托可根據市場環境對信托計劃資產進行合理配置；(2) 信托計劃擬投資產在已通過四川信托總部項目評審委員會審核的項目中優選配置本信托計劃；(3) 視經濟周期、宏觀調控和全行業發展情況，四川信托可擴大或縮小發行規模以減少匹配資產的壓力，保證項目的安全。(四) 信托資產配置原則 (續)2、資產配置的安全性原則如下： 所投資的項目應為四川信托

7、總部項目評審委員會通過、完成簽批手續的集合資金信托計劃。所直接投資項目自身現金流情況良好，還款來源清晰，擔保及增信措施得當。對于設定抵押或質押的投資項目，要求抵押率/質押率控制在50%以下；被投資企業的各項資質需符合國家法律法規的要求。所投資項目必須經四川信托投資管理員會（由董事長、總裁、黨委書記兼副總裁、紀委書記兼常務副總裁、首席風控官、風險管理部總經理六人組成）審批同意后方可實施。(五) 信托計劃管理安排四川信托華北片區1、職能及定位四川信托華北片區為本信托計劃的執行和管理片區，主要職責包括但不限于：(1) 本信托計劃的設計與開發；(2) 本信托計劃的認購分配管理；(3) 協調公司內部相關部門、人員對本信托計劃的統一管理；(4) 負責啟動產品應急處理機制等。(五) 信托計劃管理安排 (續