1、資金劃撥流程圖2.1流程圖2.2管理方法管理原則專戶與非專戶資金分別開立賬戶資金調撥的授權制度資金劃撥操作當日完成管理部門共享服務一財務中心、共享服務一財務中心一資金管理中心、投資管理中心管理文件合同管理流程中包括以下文件:文件名稱相關步驟填制人復核人參考編號資金調撥單填寫資金調撥單投資業務員相關審核人參見資金調撥及內部往來管理流程投資交易額及余額表劃撥的記賬投資管理員投資管理中心負責人附件二2-42.3流程描述231劃撥申請主要步驟賬戶設置描述風險初負責部門步評級資金管理中心資金管理員對非專戶資金、專戶資金（按險種）分別設置賬戶。各分支公司非專戶資金上劃參見“資金調撥及內部往來”管理流程手冊

2、。各分支公司專戶資金直接匯入資金管理中1.5.1資金管理中心一資金管理員心指定賬戶:o分紅險;o個萬能;o團萬能;o其它。非專戶資金、專戶資金各自的投資收益、利息收入分別匯入各自對應的賬戶。填寫資金調撥單投資業務員根據投資業務需要確定資金需要額度。填寫資金調撥單投資業務員根據投資業務需要確定資金需要額度。投資管理中心一投資業務員投資業務員填寫資金調撥單投資業務員填寫資金調撥單，詳細填寫以下內容：資金調撥單一參見資金調撥及內部往來需用金額；資金用途；撥付對象賬號;撥付時間；申請人；其它。對于上述內容中的“資金用途”一項，如有必要應提供說明書面材料以供投資管理員審核參考。投資業務員將填寫完畢的資金

3、調撥單提交投資管理員審核，有說明材料的同時提交。審核投資管理員審核提交的資金調撥單以及相關的投資管理主要步驟描述主要步驟描述風險初負責部門步評級55書面材料。中心一投資管理員所有當日提交的資金劃撥要求均在當日審核完畢。調撥單復核中資金管理中書面材料。中心一投資管理員所有當日提交的資金劃撥要求均在當日審核完畢。調撥單復核中資金管理中心一資金管理員對于超過投資管理員審核權限的資金劃撥由投資管理員初審并填寫初審意見，投資管理員將初審完畢的資金劃撥要求提交相應權限的審核人審核。相應權限審核人（包括投資管理員）按照權限審核資金調撥要求，主要在各自權限內根據投資目標以及風險管理原則審核投資業務的可行性及劃

4、撥金額的合理性。如有必要，可要求未提交書面材料的投資業務員補交書面材料。如無異議則書面留下批準痕跡（批準時間、批準人）；如不同意，則中留下審核意見。2.3.2劃撥執行主要步驟描述風險初負責部門步評級傳遞調撥單投資清算員每日早晨從匯總打印已通過申請的資金調撥單。高投資管理中21心一投資清算員投資清算員將資金調撥單傳遞給資金管理中心資金管理員。資金管理員復核資金調撥單，主要復核單上的劃撥內容與審核權限是否符合權限設置，從而確認資金調撥單有效。資金管理員將復核完畢的瓷金調撥單有關內容（劃撥金額、劃撥原因、劃撥時間、劃撥對象賬戶等）輸入資金管理系統。主要步驟描述主要步驟描述風險初負責部門步評級88資金

5、劃入投資賬戶資金管理系統自動按照劃撥時間提示資金調撥員進行資金劃撥操作。資金管理中心一資金調撥員資金劃出投資賬戶劃撥的記賬資金管理中心資金調撥員根據復核有效的瓷金調撥單進行資金劃撥，將相應資金按照劃撥時間從專戶或非專戶賬戶撥入指定撥入賬戶。資金調撥員在辦理不同銀行間資金劃撥時采用網上銀行劃撥或在每日上午十點前辦理以避免大額資金在途時間的利息損失。資金管調度員在資金管理系統中逐一勾銷已劃撥的資金調撥單記錄。當涉及到證券回購、投資分紅、存款到期等情況，投資清算員通知資金管理中心資金管理員,并提供詳細劃款信息（劃款時間、劃款金額、劃出賬戶、是否專戶投資），同時提供相關業務交割單據。同時制作相應資金調撥單。資金管理員根據資金調撥單信息將資金劃回信息輸入資金管理系統并將資金調撥單傳遞給資金調撥員。資金管理系統提示資金管理員進行資金劃轉操作，資金管理員按照資金調撥單要求，從相應投資賬戶將一定金額轉回資金賬戶。專戶投資劃回的資金由資金調撥員轉回原集團分別設置的賬戶。資金調撥員在資金管理系統逐一勾銷完成的劃轉操作。并將資金調撥單副本傳遞給共享服務財務中心投資會計。資金調撥員將以經過劃撥處理的資金調撥單副本傳遞至共享服務一財務中心投資會計作為入賬憑證。入賬操作參見本流程財務核算部分。投資管理員月底制作的投資交易額及余額表內容。本報告上報投