1、七月證券從業資格考試證券基礎知識訓練試卷一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、下列屬于客戶資產管理業務中不屬客戶義務的是（）。A、按合同約定支付管理費、托管費B、保存交易記錄等資料至少7年C、對資產來源及用途的合法性做出承諾D、按合同約定承擔投資的風險【參考答案】：B【解析】保存交易記錄等資料至少20年，是證券公司的義務。2、目前我國股票市場實行（）清算制度。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+7【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節，P172。3、國際證券市場發展的停滯階段是指（）。A、20世紀初B、1929年至1933年C、20世紀60年代D、20世

2、紀70年代【參考答案】：B【解析】1929年至1933年嚴重的經濟危機使證券業動蕩不安，證券市場陷入前所未有的停滯階段，所以正確答案是B。4、把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為（）。A、藍籌股B、高增長型股票C、紅籌股D、績優股【參考答案】：B【解析】考點：掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節，P59。5、B股采取記名股票形式，以（）標明股票面值，以外幣認購、買賣，在境內證券交易所上市交易。A、人民幣B、美元C、歐元D、港元【參考答案】：A6、在各類債券中，（）的信用等級是最高的。A、金融債券B、政府債券C、公司債券D、國際債券【參考答案】：B【

3、解析】掌握政府債券的定義、性質和特征。見教材第三章第二節，P86。7、在業務管理方面，國內證券公司都把（）作為重點發展的領域。A、資產管理業務B、承銷業務C、經紀業務D、自營業務【參考答案】：A8、保險公司次級債的期限為（）。A、2年以上B、3年以上C、5年以上(含5年)D、10年以上(含10年)【參考答案】：C【解析】保險公司次級債是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。9、股票應記載一定的事項，其內容應全面真實，這些事項應通過法律的形式予以確認，這體現了股票的（）特征。A、股票是有價證券B、

4、股票是要式證券C、股票是證權證券D、股票是綜合權利證券【參考答案】：B10、關于私募證券，下列說法正確的是（）。A、發行人通過中介機構發行B、審查條件嚴格，投資者也較少C、證券發行的對象是少數特定的投資者D、采取公示制度【參考答案】：C【解析】私募證券是指向少數特定的投資者發行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。11、目前，我國的股票發行制度是（）。A、行政審批制B、注冊制C、核準制D、計劃制【參考答案】：C12、中國證監會按照（）授權和依照相關法律法規對證券市場進行集中、統一監管。A、全國人大B、國務院C、全國人大常務委員會D、中國人民銀行【參考答案】：B13、（）是證

5、券監管機構的工作人員直接到證券公司的經營場所，通過現場檢查方式檢查證券公司經營的合規性、正常性和安全性情況，并采取相應監管措施的監管方式。A、現場監管B、非現場監管C、直接監管D、間接監管【參考答案】：A【解析】考點：掌握對證券發行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監管內容。見教材第八章第二節，1362。14、上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數按加權平均法計算的股價指數是（）。A、上證30指數B、深圳綜合指數C、上證綜合指數D、深圳成分股指數【參考答案】：C【解析】考生還應該了解深圳綜合指數的計算方法：以在深圳證券交易所上市的全部股票、以1991年4

6、月3日為基期，以計算日股份數為權數進行加權平均計算。15、上證綜合指數以（）年12月19日為基期。A、1989B、1990C、1991D、1992【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數、債券指數和基金指數。見教材第六章第三節，P242。16、2008年4月23日，經國務院第六次常務會議通過并公布的（），對證券公司的組織機構及證券公司的治理結構作出亍規定。A、證券公司管理暫行辦法B、證券法C、證券公司融資融券業務試點管理辦法D、證券公司監管條例【參考答案】：D17、根據規定，戰略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少于（）個月。A、6B、12C、18D、24【參考答案】：B【

7、解析】考點：掌握我國股票的發行方式和發行定價方式。見教材第六章第一節，P208。18、無記名國債屬于（）。A、實物債券B、記賬式債券C、憑證式債券D、以上都不是【參考答案】：A19、下列關于銀行業金融機構證券投資范圍的表述正確的是（）。A、只可用自有資金投資證券B、金融債券只能單向賣出C、可以買賣政府債券D、對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣【參考答案】：C【解析】本題考核的是銀行業金融機構證券投資的范圍。中華人民共和國外資銀行管理條例規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單

8、向賣出。20、股票的內在價值是指（）。A、股票票面上的標明金額B、股票的成交市價C、股票未來收益的現值D、中介機構評估的證券價值【參考答案】：C【解析】股票的內在價值就是理論價值，也是未來收益的現值。21、當套期保值者沒能找到與現貨頭寸在品種、期限、數量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進行套期保值操作時，由于不能完全鎖定未來現金流，就產生了（）。A、信用風險B、流動性風險C、法律風險D、基差風險【參考答案】：D【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節，P170。22、決定股票市場價格的是股票的（）。A、票面價值B、賬面價值C、清算價值D、內在價值【參考答案】：D23、從資本市場

9、的發展歷程來看，（）是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。A、降低系統性風險B、保證證券市場的公平、效率和透明C、保護投資者合法權益，讓投資者樹立信心D、防止內幕交易【參考答案】：C24、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，是指（）。A、每股股票的實際賣出價B、每股股票在當日的市價C、每股股票當日的實際交易價D、每股股票所代表的實際資產的價值【參考答案】：D25、（）是指政府有關證券市場的政策發生重大變化或是有重要的法規、舉措出臺，引起證券市場的波動，從而給投資者帶來的風險。A、政策風險B、經濟周期波動風險C、利率風險D、系統風險【參考答案】：A【解析】政府政策變動導

10、致的證券市場波動，屬于政策風險。26、（）是指在中國境外注冊，在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。A、境外上市外資股B、境內上市外資股C、H股D、紅籌股【參考答案】：D【解析】考點：熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股紅籌股等概念。見教材第二章第四節，P72。27、關于上證紅利指數論述不正確的是（）。A、上證紅利指數挑選在上證所上市的現金骰息率高、分紅比較穩定、具有一定規模及流動性的50只股票作為樣本B、反映上海證券市場高紅利股票的整體狀況和走勢C、上證紅利指數采用派許加權方法，按照樣本股的調整股本數為權數進行加權計算D、上證紅利指數每半年調整樣本一次

11、，特殊情況下也可進行臨時調整，調整比例一般不超過10%【參考答案】：D28、證券公司在住所地和在全國設立營業部應當符合的要求不包括（）。A、最近兩年公司未因重大違法違規行為受到行政或刑事處罰B、最近兩年凈資本及各項風險控制指標持續符合規定標準C、具備健全的公司治理結構和內部控制機制，合規管理制度、風險控制指標監控體系符合監管要求D、建立了有效的投資者教育工作機制，并著手建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系【參考答案】：A【解析】根據中國證監會于2009年修訂的關于進一步規范證券營業網點的規定，證券公司在住所地和在全國設立營業部應當符合的條件之一是：最近3年公司未因

12、重大違法違規行為受到行政或刑事處罰。故A項說法錯誤。29、1999年11月4日，美國國會通過（），標志著金融業分業制度的終結。A、金融服務現代化法案B、格拉斯一斯蒂格爾法案C、證券交易所法D、格林斯潘法【參考答案】：A30、依照有關規定，資產評估機構申請證券評估資格，其凈資產不少于（）萬元。A、100B、200C、300D、500【參考答案】：B【解析】熟悉對資產評估機構從事證券、期貨業務的管理。見教材第七章第四節，P311。31、將股票的期值按當前的市場利率和證券的有效期限折算成今天的價值，是股票未來收益的當前價值，也是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價，這是指股票的（）。A、期值B、

13、現值C、票面價值D、價格【參考答案】：B32、指數型基金又稱（）。A、主動型基金B、被動型基金C、ETFD、LOF【參考答案】：B【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節，P126。33、只有（）才能發行股票。A、股份有限公司B、合伙公司C、獨資公司D、有限責任公司【參考答案】：A34、上市公司宣布分紅派息方案后至（）前，該上市證券為含息或含權證券。A、股利宣布日B、股權登記日C、除息除權日D、派發日【參考答案】：C【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。見教材第二章第一節，P52。35、設某一累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為7%，每年利率遞增率為1

14、%，那么持滿5年的利息為（）元。A、350B、400C、402.55D、450【參考答案】：D【解析】1000*0.07+1000*0.08+1000*0.09+1000*0.10+1000*0.11=45036、根據證券發行與承銷管理辦法，首次公開發行股票如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足20家，發行（）億股以上的、參與報價的詢價對象不足50家，發行人不得定價并應中止發行。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：C37、憑證證券又稱（）。A、有價證券B、商業證券C、無價證券D、資本證券【參考答案】：C38、平衡型基金一般將（）的資產投資于債券及優先股。A、10%15%B、15%25%C、

15、25%50%D、50%75%【參考答案】：C39、附認股權證的公司債是公司發行的一種附有認購該公司股票權利的債券。這種債券的購買者（）。A、可以按預先規定的條件在公司發行股票時享有優先購買權B、可以按預先規定的條件在公司增發股票時享有優先購買權C、可以按事后規定的條件在公司發行股票時享有優先購買權D、可以按事后規定的條件在公司增發股票時享有優先購買權【參考答案】：A【解析】附認股權證的公司債券是公司發行的一種附有認購該公司股票權利的債券。這種債券的購買者可以按預先規定的條件在公司發行股票時享有優先購買權。40、中國證券登記結算有限責任公司的網絡投票系統基于（）。A、互聯網B、上海證券交易所網絡

16、投票系統C、深圳證券交易所網絡投票系統D、上海和深圳證券交易所網絡投票系統【參考答案】：A【解析】常識，要熟悉。41、上市公司的年度報告應當在每個會計年度結束之日起（）個月內編制完成并披露。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：D【解析】考點：掌握上市公司信息披露管理辦法的有關規定。見教材第八章第一節，P337。42、上海證券交易所和深圳兩家證券交易所的組織形式都是（）。A、做市商制B、公司制C、科層制D、會員制【參考答案】：D【解析】上海證券交易所和深圳兩家證券交易所都按會員制方式組織的（而不是公司制），都是非營利性的事業法人。43、（）是對公司未來盈利的預分，實質上是一種負債分配，也是無盈

17、利無股息原則的一個例外。A、財產股息B、負債股息C、股票股息D、建業股息【參考答案】：D【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節，P255。44、關于紅籌股描述不正確的是（）。A、紅籌股不屬于外資股B、紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票C、紅籌股已經成為內地企業進入國際資本市場籌資的一條重要渠道D、紅籌股屬于境外上市外資股【參考答案】：D45、有些交易所規定了一系列漲跌幅限制，達到這些限幅之后交易暫停，10分鐘后再恢復交易，目的是（）(真題)A、尋找交易對手B、維持期貨價格穩定C、給市場充分的時間以消化特定信息

18、的影響D、防范期貨市場風險【參考答案】：C【解析】題干所述規定的交易所，其目的是給市場充分的時間以消化特定信息的影響。46、在美國發行的外國證券稱為（）。A、龍債券B、揚基債券C、武士債券D、熊貓債券【參考答案】：B47、下列有關金融期貨敘述不正確的是（）。A、金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易B、在世界各國，金融期貨交易至少要受到1家以上的監管機構監管，交易品種、交易者行為均須符合監管要求C、金融期貨交易是非標準化交易D、金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度【參考答案】：C48、下列關于證券承銷的說法中，不正確的是（）。A、承銷是將證券銷售業務委托給專門的股票承銷機構銷售B、發行人

19、推銷證券的唯一方式是承銷C、承銷有包銷和代銷兩種D、包銷有全額包銷和余額包銷兩種【參考答案】：B【解析】證券承銷是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為。證券承銷業務可以采取代銷或者包銷方式。49、對社會公益基金認識不正確的是（）。A、將收益用于指定的社會公益事業的基金B、福利基金、科技發展基金、企業年金等都屬于社會公益基金C、我國的各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值D、社會公益基金屬于基金性質的機構投資者【參考答案】：B50、下面可以擔任某證券公司獨立董事的人員是（）。A、持有或控制該上市證券公司1%以上股權的自然人B、從事證券、金融、法律、會計工作5年以上人員C、在該證券公司或其

20、關聯方任職的人員及其近親屬和主要社會關系人員D、為該證券公司及其關聯方提供財務、法律、咨詢等服務的人員及其近親屬【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券公司治理結構的主要內容。見教材第七章第三節，P293。51、按照是否在股票票面上標明金額，股票可以分為（）。A、有面額股票和無面額股票B、記名股票和不記名股票C、普通股票和優先股票D、流通股票與非流通股票【參考答案】：A【解析】股票的分類方法有很多，常見的有：按股東享有的權利不同，股票可以分為普通股和優先股；按照是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票；按照是否在股票票面上標明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票。52、除交易所交易

21、的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為（）。A、歐式期權B、美式期權C、修正美式期權D、奇異型期權【參考答案】：D【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節，P151。53、從廣義的角度來看，公債的舉債主體是公共部門，從狹義的含義來看公債的舉債主體是（）。A、私人部門B、政府C、法院D、地方政府【參考答案】：B【解析】因為政府是國家政權的代表，國家的債務就是政府的債務，所以狹義上公債的舉債主體是政府。54、發行人及其主承銷商向參與網下配售的詢價對象配售股票，公開發行股票數量在4億股以上的，配售數量不超過向戰略投資者配售后剩余發行數量的（）。A、3

22、0%B、40%C、50%D、60%【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券發行與承銷管理辦法對首次公開發行股票實行的詢價制度和對證券發售的規定。見教材第八章第一節，P334。55、下面不屬于影響金融期貨價格的主要因素是（）。A、現貨價格B、要求的收益率或貼現率C、現貨金融工具的付息情況D、匯率的變動【參考答案】：D56、結構化金融衍生產品按（）分類，可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品。A、聯結的基礎產品B、收益保障性C、發行方式D、嵌入式衍生產品【參考答案】：C【解析】按發行方式分類，結構化金融衍生產品可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品。57、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達

23、到規定的上限后，交易經手費的（）納人證券投資者保護基金。A、20%B、25%C、30%D、35%【參考答案】：A58、投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務（）年以上的經驗。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：B【解析】熟悉證券服務機構的類別。見教材第七章第四節，P311。59、買人注銷是指發行人在債券未到期前按（）購回并注銷債務。A、發行價格B、承銷價格C、市場價格D、一次償還【參考答案】：C【解析】買入注銷是指發行人在債券未到期是按市場價格購回并且注銷業務。60、獨立存在的金融合約是（）。A、嵌入式衍生工具B、交易

24、所交易的衍生工具C、場外交易市場(OTC)交易的衍生工具D、獨立衍生工具【參考答案】：D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節，P145。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、下列關于債券與股票的相同點的說法正確的有（）。A、總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系B、債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表C、發行股票和債券都是公司追加資本的需要D、債券是一種有期證券；股票是一種無期證券【參考答案】：A,B【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節，P84。2、比較金融現貨交易和金融期貨交易正確的是（

25、）。A、金融現貨交易的對象是某一具體形態的金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約B、金融現貨交易和金融期貨交易的主要目的都是套期保值C、金融現貨的交易價格是實時的成交價；而期貨交易價格是對金融現貨未來價格的預期D、金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上是相似的【參考答案】：A,C3、基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業人員特定禁止行為有（）。A、在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送B、利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利C、挪用基金投資者的交易資金和基金份額D、隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券業從業人員執業行為

26、準則規定的適用對象及自律管理機構、基本準則、禁止行為、監督及懲戒。見教材第八章第三節，P381。4、符合證券經紀業務要求的是（）。A、證券公司及其從業人員可以在批準的營業場所之外接受客戶委托和進行清算交割B、禁止證券公司及其從業人員從事損害客戶利益的欺詐行為C、證券公司從事證券經紀業務，不可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動D、證券經紀人應當具有證券從業資格【參考答案】：B,D【解析】掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。見教材第七章第二節，P281。5、關于期貨交易結算所論述正確的是（）。A、結算所是期貨交易的專門清算機構,通常附屬于交易

27、所，但又以獨立的公司形式組建B、所有的期貨交易都必須通過結算會員由結算機構進行，而不是由交易雙方直接交割清算C、結算所通常采取會員制D、結算所實行無負債的每日結算制度，又稱逐日盯市制度【參考答案】：A,B,C,D6、國際債券同國內債券相比，其特殊性表現在（）。A、資金來源廣、發行規模大B、存在匯率風險C、以自由兌換貨幣作為計量貨幣D、有國家主權保障【參考答案】：A,B,C,D【解析】國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有以下四個特征：(1)資金來源廣、發行規模大；(2)存在匯率風險；(3)有國家主權保障；(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。7、證券交易市場包

28、括（）。A、證券交易所市場B、票據交易所市場C、場外交易市場D、產權交易中心【參考答案】：A,C【解析】證券交易所是為已經公開發行的證券提供流通轉讓機會的市場。證券交易市場通常可分為證券交易所市場和場外交易市場。8、下列關于公司型基金的說法中正確的有（）。A、設有董事會B、持有人大會也就是股東大會C、擁有法人資格D、直接進行基金資產的運作【參考答案】：A,B,C9、內部控制機制的原則包括（）。A、健全性B、合理性C、制衡性D、獨立性【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券公司內部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項業務內部控制的主要內容。見教材第七章第三節，P297。10、我國基金法規定，有

29、下列情形之一的，基金托管人職責終止：（）。A、被依法取消基金托管資格B、被基金份額持有人大會解任C、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D、基金收益率連續6個月降低【參考答案】：A,B,C【解析】我國基金法關于基金托管人職責終止的規定并無基金收益率相關條款，所以D選項不正確。11、20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，此時證券市場的表現是（）。A、公司股票和公司債券在有價證券中占主要地位B、仍處于萌芽階段C、股份公司數量劇增D、有價證券發行總額劇增【參考答案】：A,C,D12、賦予股東優先認股權的主要目的不包括（）。A、保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例B、保護原有普通股

30、股東的利益和持股價值C、確保公司股份能足額認購D、增加公司的募集資金【參考答案】：C,D【解析】賦予股東優先認股權有兩個主要目的：一是能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例，二是能保護原普通股票股東的利益和持股價值。13、我國允許財務公司在銀行間債券市場發行財務公司債券的目的是（）。A、為滿足企業集團發展過程中財務公司充分發揮金融服務功能的需要B、為改變財務公司資金來源單一的現狀C、滿足其調整資產負債期限結構和化解金融風險的需要D、為了增加銀行間債券市場的品種、擴大市場規模【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第三節，P101。14、我國公

31、司法規定，發起人還可以用（）出資。A、實物B、知識產權C、貨幣D、土地使用權【參考答案】：A,B,C,D【解析】我國公司法第二十七條規定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資。15、國際債券同國內債券相比，具有的特殊性表現在（）。A、資金來源廣、發行規模大B、存在利率風險C、有國家主權保障D、以自由兌換貨幣作為計量貨幣【參考答案】：A,C,D16、下列屬于投資咨詢機構及其從業人員的禁止性的行為有（）。A、代理委托人從事證券投資B、買賣上市公司股票C、與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失D、利用傳播媒介或者通過其他方

32、式提供，傳播虛假或者誤導投資者的信息【參考答案】：A,C,D17、有價證券按經濟特征和法律特征劃分可以有（）。A、增值性B、收益性C、風險性D、產權性【參考答案】：A,B,C,D18、債券發行者可以不在債券票面上印制出來，而是以公布條例或公告形式向社會公開宣布的債券票面基本要素有（）。A、債券票面價值的幣種B、債券票面金額C、債券的到期期限D、債券的票面利率【參考答案】：C,D【解析】本題考核債券票面基本要素的相關知識。在許多情況下，債券發行者是以公布條例或公告形式向社會公開宣布某債券的期限與利率，只要發行人具備良好的信譽，投資者也會認可接受。19、上市公司非公開發行股票應符合的條件是（）。A

33、、發行對象為境外戰略投資者的，應當經財政部和中國證監會的事先批準B、本次發行的股份自發行結束之日起12個月內不得轉讓；控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，24個月內不得轉讓C、募集資金使用符合規定D、本次發行導致上市公司控股權發生變化的，還應當符合中國證監會的其他規定。非公開發行股票的發行對象不得超過10名【參考答案】：C,D【解析】掌握我國的股票發行類型和股票發行條件。見教材第六章第一節，P207。20、貨幣基金利潤分配的規定有（）。A、可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配B、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益C、當日贖回的基金

34、份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益D、每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節，P140139。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、中國證監會可以根據市場發展情況和審慎監管原則，對（）進行調整。A、凈資本計算規則B、風險控制指標及其標準C、風險資本準備的計算比例D、各項業務規模的計算口徑【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監管措施的規定。見教材第七章第三節，P300。2、投資者參與股份轉讓，應當委托證券公司營

35、業部辦理。委托方式可采用（）。A、柜臺委托B、電話委托C、互聯網委托D、口頭委托【參考答案】：A,B,C【解析】股份轉讓委托方式為以上三項。3、首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法規定（）。A、發行人要足額繳納注冊資本B、發行人主營業務明確穩定C、公司經營符合國家產業政策及環境保護政策D、發行人資產完整【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法的有關規定。見教材第八章第一節，P335。4、股票價格指數的編制步驟包括（）。A、選擇樣本股B、選定某基期C、計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正D、指數化【參考答案】：A,B,C,D5、（）符合首次公開

36、發行股票并在創業板上市的程序要求。A、首先由發行人董事會就股票發行的具體方案募集資金使用的可行性及其他必須明確的事項作出決議，并提請股東大會批準B、其次發行人股東大會就本次發行股票作出決議C、最后，由發行人按照中國證監會有關規定制作申請文件D、由保薦人保薦并向中國證監會申報【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法的有關規定。見教材第八章第一節，P335。6、市場利率變化影響股票價格的途徑包括（）。A、利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升B、利率下降，對固定收益證券的需求減少，對股票的需求增加，股票價格上升C、在市場資金量一定的條件

37、下，利率下降，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少股價下降D、利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲【參考答案】：A,B,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節，P62。7、享有優先認股權的股東對其所享有的優先認股權可有（）選擇。A、行使權利認購新發行的普通股票B、將權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬C、承諾放棄行使該權利，從股份公司獲取相應的報酬D、不行使權利而聽任其過期失效【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉股東重大決策參與權、資產收益權、剩余

38、資產分配權、優先認股權等概念。見教材第二章第三節，P66。8、根據資產證券化（）所屬地域不同，可將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。A、發起人B、發行人C、承銷人D、投資者【參考答案】：A,B,D【解析】掌握資產證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節，P190。9、符合證券經紀業務要求的是（）。A、證券公司及其從業人員可以在批準的營業場所之外接受客戶委托和進行清算交割B、禁止證券公司及其從業人員從事損害客戶利益的欺詐行為C、證券公司從事證券經紀業務，不可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動D、證券經紀人應當具有證券從業資格【參考答案】：B,

39、D【解析】掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。見教材第七章第二節，P281。10、衍生證券投資基金主要包括（）。A、期貨基金B、期權基金C、認股權證基金D、指數基金【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節，P125。11、會員大會是證券交易所的最高權力機構，具有以下職權（）。A、制定和修改證券交易所章程B、選舉和罷免會員理事C、審定對會員的接納D、審議和通過理事會、總經理的工作報告【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節，P213。12、優先股票的具體優先條件一般包括（）A、優先股票分配股息的順序和定額B、優先股

40、票分配公司剩余資產的順序和定額C、優先股票股東行使表決權的條件、順序和限制D、優先股票股東的權利和義務【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD、優先股票的具體優先條件由各公司章程加以規定，一般包括A、B、C、D四項條件以及優先股票股東轉讓股份的條件。13、申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件（）。A、具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣5000萬元B、具有符合證券市場資信評級業務管理暫行辦法規定的高級管理人員不少于3人；具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人；具有中國注冊會計師資格的評級從

41、業人員不少于3人C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形D、最近5年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄【參考答案】：B,C14、經中國證監會批準，證券公司可以從事的資產管理類業務有（）。A、為單一客戶辦理定向資產管理業務B、為多個客戶辦理集合資產管理業務C、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務D、為特定客戶辦理境外投資規定的金融產品【參考答案】：A,B,C15、股票投資的收益由（）組成。A、股息收入B、資本利得C、利息D、公積金轉增股本【參考答案】：A,B,D16、關于證券發行制度敘述正確的

42、是（）。A、證券發行注冊制實行公開管理原則，實質上是一種發行公司的財務公開制度B、證券發行核準制實行實質管理原則，即證券發行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監管機構制定的若干適合于發行的實質條件C、公開發行是指向不特定對象發行證券、向特定對象發行證券累計超過100人的以及法律、行政法規規定的其他發行行為D、我國證券法規定，公開發行股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券，必須依法報經國務院證券監督管理機構或國務院授權部門核準【參考答案】：A,B,D17、美國存托憑證的種類有（）。A、無擔保的ADRB、有擔保的ADRC、可流通的ADRD、不可流通的ADR【參考答案】：A,B1

43、8、股權類期權通常包括（）。A、單只股票期權B、股票組合期權C、股價指數期權D、百慕大期權【參考答案】：A,B,C19、利率期貨品種主要包括（）。A、單只股票期貨B、債券期貨C、主要參考利率期貨D、股票組合的期貨【參考答案】：B,C20、套期保值的基本做法是（）。A、持有現貨空頭，買入期貨合約B、持有現貨空頭，賣出期貨合約C、持有現貨多頭，賣出期貨合約D、持有現貨多頭，買人期貨合約【參考答案】：A,C四、判斷題（共40題，每題1分）。1、金融期貨的交易價格是在交易過程中形成的，但這一交易價格是對金融現貨未來價格的預期，這相當于在交易的同時發現了金融現貨基礎工具（或金融變量）的未來價格。（）【參

44、考答案】：正確2、指數基金收益率不適于社保基金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。（）【參考答案】：錯誤【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節，P126。3、證券投資者保護基金的設立，是我國證券法律制度保護投資者尤其是中小投資者合法權益這一基本原則的具體體現。（）【參考答案】：正確4、自營股票規模是指證券公司持有的股票投資按成本價計算的總金額，證券公司自營股票規模不得超過凈資本的120%。（）【參考答案】：錯誤5、投資者可以通過買賣不同的股票來消除證券的非系統性風險。（）【參考答案】：正確【解析】非系統風險是可分散性風險。投資者可以通過買賣不同的股票來消除證券的非系統性風險。6、金

45、融期貨交易雙方在成交時不發生現金收付關系，但在成交后，由于實行逐日結算制度，交易雙方將因價格的變動而發生現金流轉。（）【參考答案】：正確7、場外交易市場實行競價交易方式。（）【參考答案】：錯誤8、金融期貨交易雙方在成交時不發生現金收付關系，但在成交后，由于實行逐日結算制度，交易雙方將因價格的變動而發生現金流轉。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉金融期貨交易與金融現貨交易及遠期交易的區別。見教材第五章第二節，P161。9、證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。（）【參考答案】：正確10、保薦人出具有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的保薦書，或者不履行其他法定職責的，責令改正，給予

46、警告，沒收業務收入，并處以業務收入1倍以上3倍以下的罰款。（）【參考答案】：錯誤11、某公司有優先股100萬股、普通股200萬股，該公司在分派了優先股股息和不少于優先股收益率的普通股股利后，尚余900萬元供再次分配。如果該公司的優先股屬于部分參與優先股，每股面額為100元，固定股息率為8%，最終收益率上限為10%，則普通股每股可獲得3元股利。（）【參考答案】：錯誤【解析】優先股股票每股可獲股息=900/(100+200)=3(元)。則優先股最終收益率為8%+3/100=11%，超出最終收益率上限(10%)，因此在剩余盈利分配時部分參與優先股只能獲得2%(10%-8%)的收益率，即每股2元。則普

47、通股每股可獲股利為(900-2100)/200=3.5(元)。12、封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以內。（）【參考答案】：錯誤【解析】通常在5年以上，一般為10年或l5年，經受益人大會通過并經主管機關同意可以適當延長期限。13、簡單算術股價平均數的優點是計算簡便，缺點是包括發生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數失去真實性、連續性和時間數列上的可比性；在計算時沒有考慮權數，即忽略了發行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。（）【參考答案】：正確【解析】掌握股票價格平均數和股票價格指數的概念和功能，了解編制步驟和方法。見教材第六章第三節，P237。14、我國基金法規定，

48、基金管理人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性，而基金托管人只在基金管理人要求的時候才披露相關信息。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國基金法規定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息。并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。15、通常情況下，風險越大的證券，投資者要求的預期收益越高；風險越小的證券，預期收益越低。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節，P3。16、ETF可以采取賣空策略。（）【參考答案】：正確【解析】由于ETF的賣空是賣空一攬子股票組合，對單只股票的影響較小，因此在美國

49、ETF允許賣空。隨著金融創新的逐步深入，我國金融市場也將允許ETF的賣空17、在現貨金融工具價格一定時，金融期貨的理論價格決定于現貨金融工具的收益率、融資利率及持有現貨金融工具的時間。（）【參考答案】：正確18、按照個人債權及客戶證券交易結算資金收購意見，只收購本金的人民幣債權以金融被公告處置日賬面本金為準。（）【參考答案】：正確【解析】按照個人債權及客戶證券交易結算資金收購意見，只收購本金的人民幣債權以金融被公告處置日賬面本金為準。19、境內居民可以使用外幣現鈔存款或者外幣現鈔從事B股交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】境內居民可以使用現匯存款、外幣現鈔存款和境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不能使用外幣現鈔。20、通常貼現債券在票面上規定某一折扣率，以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節，P82。21、目前我國證券市場上只有可轉換優先股票，而無可轉換債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】目前我國證券市場上只有可轉換債券，沒有可轉換優先股票。22、對于開放式基金的交易，其贖回價一般是基金單位凈資產值