1、xx銀行股份有限公司與xx基金管理有限公司互聯網金融合作協議甲方：xx銀行股份有限公司辦公地址：xxx號碼：x聯系電話：x乙方：xx基金管理有限公司辦公地址：xxx號碼：x聯系電話：x甲乙各方本著“合作、開放、共贏”的理念，共同挖掘、培育互聯網金融市場、加快金融產品創新，力求為客戶提供多樣、增值的金融產品、便捷、優質的金融服務，從而實現各方在產品、渠道等方面實現資源共享、效益提升的共贏目標，經過友好協商，各方就乙方利用甲方xx銀行直銷銀行進行業務合作事宜，達成以下意向協議：合作宗旨、目標和原則甲乙各方本著向客戶提供優質、創新、便捷服務的宗旨，以實現優勢互補、互利共贏為目標，依照誠實守信的原則，

2、在平等、友好、互利的基礎上，開展長期、全面、深入的合作。甲乙各方承諾并保證各自擁有并將延續擁有簽署和履行本協議的資質和條件，并在發生任何可能影響該等資質和條件的情形時及時通知對方。合作內容xxxx寶貨幣市場基金（基金代碼：xx）為甲乙各方首批合作銷售的貨幣基金產品，甲方通過其直銷銀行旗下xx產品對接乙方直銷渠道，對該貨幣基金產品的銷售、客戶服務、結算、墊資等安排進行協助。如未來新增合作基金產品，各方另行簽署補充協議。除各方另有商定外，新增合作基金產品仍適用本協議及相關補充協議的商定。甲乙各方應相互配合，在業務規劃許可的前提下，為此次合作投入相關資源，以保證各方業務更好的發展。甲乙各方的合作內容

3、包括但不限于：聯合營銷推廣及品牌推廣甲乙各方將在品牌推廣、產品營銷推廣等領域展開更深入的合作，積極開展線上、線下活動，聯合營銷推廣，共同提升各方客戶的活躍度。各方秉承開放的心態，遵守互利共贏的原則，積極探討各類創新業務合作。但甲乙各方的營銷推廣與推廣活動均未能違反監管機構的相關規定。支付與資金結算甲方將旗下xx產品協助乙方的基金直銷業務，為乙方貨幣基金的交易提供方便、快捷、安全的支付方式，使客戶通過甲方xx產品對接乙方直銷渠道實現高效率快捷的基金申購、贖回等功能。同時，甲方負責協助乙方履行日常資金結算。墊資支持甲方為此次合作提供流動性支持，通過甲方墊資滿足乙方貨幣基金客戶T+0實時贖回的需要，

4、相應墊資成本及收益由甲方自行承擔。技術系統支持本項目整體系統模塊包括：乙方的訂單系統、TA系統，甲方的接入系統；各方各自負責己方的系統xx；數據交互采用目前基金業較為常用的類xx系統接口，包括但不限于開戶接口、申購接口、贖回接口等。在對項目所涉系統升級、調整等情況發生時，各方應相互配合。貨幣份額、收益分配等的計算由乙方的TA系統最終確認，甲乙各方系統每天需進行數據同步，甲方系統需提供客戶開戶信息、劃款信息等。由于系統xx期較短，各方應盡快展開系統xx，需第三方系統供應商提供支持的，甲乙各方應盡力溝通協調支持。根據新的業務需求，各方協商一致后，可對用于辦理本協議項下業務的技術設備進行定時或不定時

5、測試并提交測試報告，并進行技術設備的升級、改進。各方應保持各自系統參數設置的一致性，任何一方對系統參數進行修改，均應提前通知對方并取得對方同意。差錯處理甲乙各方應采取各種措施，切實防范各業務環節差錯的發生，特別對重點環節加強內部監控和監察。各方應相互配合執行差錯處理。各方可就上述所有協助、支持，另行簽訂專門的協議商定業務流程等。各方本著客戶收益不受影響的原則，可對實際業務流程做調整。資金交收乙方自行辦理或委托注冊登記機構進行本協議項下基金業務清算工作。甲乙各方嚴格依照各方協議中相關規定辦理相應常規基金業務的資金交收。（一）基金申購資金劃撥本協議所稱T日、T+1日、T-1日均指工作日。工作日均為

6、xx證券交易所、xx證券交易所的正常交易日。（1）投資者發起申購交易申請，甲方將投資者在其處開立的銀行賬戶扣款信息于支付交易申請費用時即時提供給乙方，甲方對扣款信息的真實性、有效性和準確性負責。（2）甲方于每個T日的下午16:30前將T-1日15:00至T日15:00的申購申請資料文件發至乙方進行確認。乙方在收到該申請資料文件后，將確認結果于T日18：30前返回甲方。（3）甲方于每個T日的下午16:30前將T-1日15:00至T日15:00的全部基金申購申請對應的結算資料文件（下簡稱“資金結算資料文件”，該結算資料文件的匯總款項為需要清算給乙方的金額）發至乙方。乙方在商定的截止時間點之前接收的

7、同名資金結算資料文件以甲方最后發送的為準。如甲方過錯造成重復上傳或錯傳資料文件給乙方造成重復處理或錯誤處理的損失由甲方承擔，乙方應配合甲方進行錯誤和損失的處理。如甲方過錯造成重復上傳或錯傳資料文件，應及時告知乙方。甲方告知后乙方仍重復處理或錯誤處理的，甲方不承擔責任。乙方在核對過程中如發現甲方提交的資金結算資料文件和乙方自行生成的資金結算資料文件數據不符，應及時告知甲方并與甲方確認資金結算資料文件（實際業務處理以甲方提交的資金結算資料文件為準）。甲方應保證實際劃撥的申購資金流水與其提交給乙方的資金結算資料文件完全一致。因甲方過錯給投資者或乙方造成的相關損失由甲方承擔，由此遭致客戶糾紛的由甲方負

8、責解決，乙方應配合甲方進行糾紛的處理。（4）甲方于T+1日10:30前將T日16：30前發送的資金結算資料文件對應的資金劃至乙方的如下銷售歸集資金賬戶：賬戶名稱：xx基金管理有限公司銀行賬號：x開戶銀行：x上述（1）-（3）所描述對賬過程中因任何一方延遲或錯誤對賬，對賬異常處理不力等造成資金延遲劃撥，給投資者或守約方造成直接損失的，過錯方應承擔本協議商定的違約責任。（二）基金贖回資金入賬(1)乙方應于T日18:30前提供T日應當支付基金投資者的普通贖回、強制贖回、申購確認失敗等退款的資金明細資料文件（下稱“贖回退款資料文件”）,同時乙方需將贖回退款資料文件對應的資金最晚不超過T日下午17:00

9、點前劃至甲方指派的銷售歸集資金賬戶：T+0結算戶（T+0墊資款回款）賬戶名稱：銀行賬號：開戶銀行：T+1結算戶（普通贖回等資金交收）賬戶名稱：銀行賬號：開戶銀行：乙方對傳輸給甲方的贖回退款資料文件數據的真實性、有效性和準確性負責，甲方在商定的截止時間點之前接收的同名贖回退款資料文件以乙方最后發送的為準。如乙方過錯造成重復上傳或錯傳資料文件給甲方造成重復處理或錯誤處理的損失由乙方承擔。若乙方需要甲方協助向投資者進行追償，甲方應積極配合乙方追回費用。(2)甲方接收到乙方的資金入賬信息和贖回退款資料文件后，對乙方提供的資料文件進行核對，數據核對一致后，甲方在T日內依據資料文件的明細信息在投資者銀行賬

10、戶進行入賬。甲方延遲入賬給投資者或乙方造成的損失由甲方承擔，甲方并負責解決由此致使的客戶糾紛。為保證業務正常運轉，保障投資者權益，各方應安排專門的異常處理人員處理業務中出現的異常，各方應積極予以配合，如因任何一方工作不到位、內部管理不規范等原因造成其他方損失的，過錯方應該承擔非過錯方的損失。貨幣基金T+0墊資甲方為此次合作提供流動性支持，通過甲方墊資滿足乙方貨幣基金客戶T+0實時贖回的需要，相應墊資成本及收益由甲方自行承擔。投資者持有乙方貨幣基金有效份額時，可在業務受理時間內申請T+0贖回業務，將其申請贖回的貨幣基金份額過戶至甲方專用賬戶（以下簡稱“專用戶”），并由甲方墊資賬戶（以下簡稱“墊資

11、戶”）實時劃轉該貨幣基金份額對應的贖回資金。即：投資者提交的T+0贖回申請經過甲乙各方驗證通過后，由甲方從其墊資戶向投資者關聯資金賬戶實時劃付與其T+0贖回申請份額對應的費用，投資者的基金份額同時快速過戶至甲方專用戶并進行強制贖回，贖回份額對應的贖回資金及該部分份額過戶入甲方專用戶之日起（自然日，含當天）的收益依照墊資費用和墊資收入兩部分分別劃付至甲方T+0墊資賬戶及墊資收入賬戶。甲乙各方須依照上述業務規則進行資金扣劃、相應基金份額的快速過戶及強制贖回等相關業務。若有賬務差錯，各方應協商后及時解決。如因一方過錯造成另一方或投資者實際經濟損失的，由過錯方承擔全部責任。（一）T+0贖回限額單個投資

12、者每天（00:00-24:00）累計T+0贖回上限為人民幣5萬元，單筆單日T+0贖回上限為人民幣5萬元；墊資賬戶每天（00:00-24:00）墊付資金總上限為人民幣1000萬元，節假日另行商定。上述信息中任何一項內容發生變更，甲方需提前5個工作日就變更項目以書面形式通知乙方，乙方根據甲方的書面通知修改系統業務參數，同時甲方應提前發布公告通知客戶，以便確保業務順利開展。（二）基金收益歸屬投資者進行貨幣基金T+0贖回業務時，贖回的基金份額在過戶入甲方專用戶之日起（自然日，含當天）的基金收益及損失歸甲方所有。（三）T+0贖回交易費用甲乙各方合作的貨幣基金T+0贖回業務無交易手續費。貨幣基金管理費及銷

13、售服務費以基金法律資料文件為準。（四）T+0贖回相關賬戶業務開辦前，甲方須開立T+0贖回業務墊資回款賬戶及相應基金交易賬戶、基金賬戶。甲方墊資回款賬戶、基金交易賬戶、基金賬戶信息如下：賬戶名稱：銀行帳號：開戶銀行：基金交易賬號：基金賬號：當客戶提出T+0贖回申請時，甲乙各方根據各方確認的業務規則驗證投資者申請有效性后，接受投資者持有貨幣基金份額快速過戶至甲方專用戶，并依照基金登記機構規則履行份額過戶處理。份額過戶至甲方專用戶后的收益資金劃付至甲方如下墊資收入賬戶（代理基金業務收入）：賬戶名稱：銀行帳號：開戶銀行：若上述信息中任何一項內容發生變更，甲方需提前10個工作日就變更項目以書面形式通知乙

14、方。（五）T+0贖回其他規則、要求（1）業務開辦時，甲方須依照實際基金T+0贖回交易限額情況確保每個自然日墊資賬戶擁有足額資金，如因墊資戶不足額引起的問題由甲方負責說明、處理，引發的客戶投訴由甲方負責。（2）甲方接受投資者T+0贖回申請時，須驗證、監控：a、投資者申請T+0贖回的份額是否滿足T+0贖回業務單筆及單個交易賬戶當天累計提交的金額上限要求；b、投資者申請T+0贖回份額與手續費（如有）之和是否在其貨幣基金可用份額內；c、墊資戶余額是否滿足投資者申請T+0贖回的金額。（3）乙方接受投資者T+0贖回申請時，須驗證、監控：a、投資者申請T+0贖回的份額是否滿足T+0贖回業務單筆及單個交易賬戶

15、當天累計提交的金額上限要求；b、投資者申請T+0贖回份額與手續費（如有）之和是否在其貨幣基金可用份額內。（4）業務發生時，須監控投資者未能再對該筆份額進行贖回、轉換或轉托管等其他操作。（5）T+0贖回資金劃入投資者賬戶后，不允許投資者撤銷該筆快速過戶申請。（6）甲方工作日提供對賬資料文件給乙方用于核對T+0贖回業務發生的明細賬戶，具體格式各方商定后提供，若有賬務差錯，各方協商后解決。（7）甲乙各方根據各方確認的業務規則驗證投資者T日的申請有效后，甲方劃付相應資金給投資者的，在甲方專用戶狀態正常、乙方TA系統正常的情況下，乙方在T+1日（如遇暫停贖回情形則順延至恢復贖回之日的下一工作日）將墊資費

16、用和墊資收入劃付至甲方商定賬戶。第五條銀行賬戶更換投資者變更銀行綁定借記卡需本人持有效身份證件原件，不得由他人代辦。甲方應確保變更前后的借記卡為同一人所有，綁定的借記卡變更后，投資者電子賬戶的資金清算將自動進入新的借記卡。合作費用各方同意，乙方按如下商定向甲方支付項目合作服務費及銷售服務費：乙方應就投資者經甲方平臺導入并通過本協議所述乙方基金直銷渠道進行交易的每天實際認（申）購確認成功的份額保有量按日計算項目合作服務費。項目合作服務費的計算方法為：每天項目合作服務費金額=計算日前一自然日認（申）購確認成功的基金份額的保有量總款項 x項目合作服務費年費率當年自然日天數，項目合作服務費年費率為0.

17、XX%。乙方應就投資者使用甲方提供的支付結算服務進行交易的每天實際認（申）購確認成功的份額保有量按日計算銷售服務費。銷售服務費的計算方法為：每天銷售服務費金額=計算日前一自然日認（申）購確認成功的基金份額的保有量總款項 x銷售服務費年費率當年自然日天數，銷售服務費年費率為0.25%。項目合作服務費及銷售服務費經甲乙各方核對無誤后，由乙方于每季度第15個工作日前將上一季度項目合作服務費及銷售服務費劃至甲方指派賬戶。甲方指派賬戶如下：戶名: 開戶銀行：賬號：各方的權利和義務（一）甲方的權利及義務1、甲方負責其平臺的運營管理，保證其支付業務及向乙方發送數據的合法性、真實性、準確性、完整性、及時性、安

18、全性及穩定性，甲方未履行上述義務致使第三方或乙方遭受損失的，甲方承擔責任并負責賠償。在不損害乙方相關權益前提下，甲方有權利對在其平臺的在線交易服務向乙方提出優化建議并共同開發提升客戶體驗。2、甲方對其提供的接口、系統、服務、客戶信息的合法性、真實性、準確性、完整性、及時性、安全性及穩定性負責，甲方未履行上述義務致使第三方或乙方遭受損失的，甲方承擔責任并負責賠償。甲方與客戶之間的、非因乙方原因以及與乙方基金產品交易無關的糾紛，甲方應獨立進行處理，與乙方無關。3、甲方所提供服務為互聯網基金交易的輔助服務，基金交易賬戶開戶、基金份額的申購（認購）及贖回和轉換等基金銷售服務應當由乙方提供，甲方不得以乙

19、方代理人名義從事本協議商定外的任何事務。甲方不得將合作項下基金的客戶賬戶及交易等信息用于本協議商定的協助服務事項以外的其他用途。涉及具體基金產品的宣傳推介材料，應由乙方提供。根據乙方合理要求，甲方積極配合將該等宣傳推介材料在甲方xx產品上予以展示。4、甲方應依照本協議及相關補充協議、附件的要求，及時、足額地辦理基金交易資金的往來和交收工作，不得截留、挪用交易資金。5、在相關監管部門出臺與銀行-基金產品合作相關法律法規，通知及要求時，甲方應根據法律法規，銀監會、人民銀行出臺的各種政策與法律法規，依照相關規定執行并有義務及時通知乙方。6、甲方承諾擁有與履行本協議項下義務相適應的人員、設備、設備和系

20、統，并保障與乙方之間數據交換的準確與及時。如遇異常情況，甲方應及時處理并在第一時間通知乙方。7、對因乙方原因而給甲方造成的損失，甲方有權要求乙方承擔相應的責任。（二）乙方的權利及義務1、乙方負責基金的運營管理，保證其向甲方披露基金信息的合法性，真實性，準確性，完整性和及時性。乙方未履行上述義務致使投訴、糾紛的，乙方承擔責任。甲方不得擅自修改乙方向其披露的基金信息，由此致使乙方投訴、糾紛的，甲方承擔責任。2、乙方負責提供可供甲方平臺對接的基金產品名稱與代碼及其開放狀態，以及客戶開戶、基金份額交易及查詢的技術接口及相關技術支持工作，以及客服等相關服務工作。甲方應就xx產品的申購、贖回、支付等方面向

21、客戶提供相關咨詢、查詢、投訴，涉及基金財產投資、基金份額交易等客戶咨詢、查詢、投訴，應轉由乙方負責。3、乙方對供甲方平臺對接的基金產品有運營管理權。對相應基金產品交易功能的安全性、穩定性和合法性承擔相應責任，若在合作中因該基金產品交易引起與第三方糾紛，乙方應獨立進行處理，與甲方無關；如因此造成甲方或投資者的直接損失,乙方應承擔賠償。4、乙方對其提供的接口、系統、服務的合法性、真實性、準確性、完整性、及時性及穩定性負責，因此對第三方或甲方造成或產生損失的，乙方承擔責任并負責賠償。5、在相關監管部門出臺與基金交易產品合作相關的法律、法規、通知及相關要求時，乙方有義務告之甲方并協助配合甲方進行工作完

22、善。同樣，甲方有義務協助配合乙方進行工作完善。如因一方原因致使另一方的業務受到影響，由該方承擔相應責任。6、乙方應根據相關法律法規、基金協議和招募說明書的規定確定認購、申購、贖回、轉換等業務開始辦理、暫停辦理和終止辦理的日期并及時通知甲方。7、乙方承諾擁有與履行本協議項下義務相適應的人員、設備、設備和系統，并保障與甲方之間數據交換的準確與及時。如遇異常情況，乙方應及時處理并在第一時間通知甲方。8、乙方有義務采取有效手段和方式，促使基金注冊登記業務正常、高效率地進行。基金投資者由于認購、申購、贖回、轉換等基金交易行為所引起的基金份額及變更情況，其最終數據的確認由注冊登記機構履行，并以基金注冊登記

23、系統中的數據為準。9、乙方應依照本協議及相關補充協議、附件的要求，及時、足額地辦理基金交易資金的往來和交收工作，不得截留、挪用交易資金。10、根據甲方的合理要求，支持、配合甲方針對合作項目的所有廣告宣傳活動。該等宣傳活動應符合相關法律法規的規定，應當真實、準確，不得出現虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏、夸大或者片面宣傳等情形。11、對因甲方原因而給乙方造成的損失，乙方有權要求甲方承擔相應的責任。數據及信息傳輸1、甲乙各方應嚴格依照本協議及其附件或行業慣例的要求，采取有效手段和方式促使傳輸數據的接口通暢，保證相關數據及信息傳輸的安全、及時、準確、完整。2、數據傳輸中的銜接時間以關于數據到達數據接

24、收方系統的時間為準。3、為確保甲方xx客戶獲取相關基金信息的時效性，乙方將及時向甲方提供基金協議、招募說明書和每天收益率等依法必須披露的交易公告信息，并保證其真實性、完整性和及時性。4、甲方應履行反洗錢法律法規的相關規定，履行客戶身份驗證和識別義務，驗證內容包括客戶姓名、證件類型、證件號碼、銀行卡號及密碼，甲方應就上述內容與客戶的銀行卡開戶資料文件資料核對，核對客戶資料文件資料的真實性、有效性和完整性，并對客戶身份核實的結果負責。乙方有權依賴甲方反饋的客戶身份驗證結果決定是否接受客戶的基金賬戶開戶或基金交易申請。甲方反饋驗證結果錯誤，給乙方或乙方管理的基金資產或基金投資者造成的損失由甲方承擔。

25、甲方應采取措施確保客戶來款及回款賬戶為同一賬戶，非特殊情況不得變更銀行賬戶。甲方應及時向乙方傳輸客戶提交的經驗證的身份基本信息和交易信息，該等信息應滿足相關法律法規的要求。且甲乙各方均對該等信息負有保密義務，交易信息不得在本項目范圍之外使用。若乙方應監管部門的指令、根據反洗錢和基金銷售適用性等相關法規向監管部門進行報告或因乙方其他業務及合規管理需要，而需要獲取關于客戶身份資料文件資料及其他業務資料文件資料，甲方應及時提供相關資料文件資料并給予其他必要的支持和協助。5、對于數據傳輸中出現的差錯、延誤等，各方應本著為基金和基金份額持有人負責的原則盡快配合解決。6、因任何一方原因致使向對方傳輸的數據

26、存在錯誤、遺漏、延誤傳輸數據等情形所引發的責任由責任方承擔。如因此造成對方向第三方承擔責任的，對方有權向責任方追償并取得賠償。保密保密的內容和范圍甲乙各方須承擔保密義務的內容和范圍是指：各方在合作過程中，由一方（“接受方”）從另一方（“披露方”）以書面或口頭知悉或獲悉的披露方的非公開信息（以下稱“保密信息”）。本協議所稱的保密信息包括但不限于關于商業秘密、電腦程序、設計技術、專有技術、工藝、數據、業務和產品開發計劃及與該披露方業務關于的客戶信息及其他信息，或該披露方從第三方知悉或獲悉的關于披露方的未公開的保密信息。本協議所稱“保密信息”不包括：已經公開的信息，但不是由接受方的泄露所造成。該信息

27、已經由披露方或其代表授權批準公開并非直接或間接利用披露方提供“保密信息”而由接受方獨立開發的信息。在披露之前已為接受方正當且合法擁有的信息資料文件資料。各方的保密義務甲乙各方承諾在本協議有限期內及本協議解除或終止后兩年時間內在本條（一）款規定的保密義務的內容和范圍內互相對對方的保密信息承擔保密義務;各方對客戶金融信息的保密義務不因本協議的終止而終止。除非根據法律要求，否則甲乙各方不得出于除執行本協議以外的任何目的，以任何形式向任何第三方提供保密信息，但各方在相關業務開展前后，根據關于法律、監管要求向主管/監管部門履行報備義務除外。在本協議履行過程中，一方需對外公布涉及對方權利或義務的信息，應事

28、先知會對方并取得對方的書面同意，但法律另有規定的除外。甲乙各方同意采取所有合理的步驟，保證其職工或員工或代理不對外披露或散布保密信息而違反本協議條款。違約責任1、任何一方違反本協議商定義務，應承擔相應的違約責任，并賠償由此給守約方造成的損失（包括但不限于主張債權的合理費用），對因非甲乙各方的過錯所造成或產生的損失，各方應依照公平原則分擔；因第三方過錯造成損失的，甲乙各方應互相協助向有過錯的第三方追索賠償。2、當事人一方違約，另一方在職責范圍內有義務及時采取必要的措施，盡力防止損失的擴大。如當事人一方明知對方的違約行為，有能力采取而不采取必要的措施，致使基金財產或基金投資者的損失進一步擴大的，不履行監督、補救職責的一方對損失的擴大部分負有對基金財產或基金投資者的連