1、金融行業(yè)分析金融行業(yè)分析供給鏈金融開展現(xiàn)狀 供給鏈金融是商業(yè)銀行為滿意企業(yè)供給鏈需要而創(chuàng)新進(jìn)展的金融業(yè)務(wù)，其目的是為了實(shí)現(xiàn)供給鏈中的核心企業(yè)、上下游企業(yè)、第三方物流企業(yè)及銀行等各參加主體的多方共贏。以下是供給鏈金融進(jìn)展現(xiàn)狀分析： 供給鏈金融已成為國(guó)際性銀行流淌資金貸款領(lǐng)域最重要的一個(gè)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。目前，全球最大的50家銀行中有48家向企業(yè)供給供給鏈融資，而在2021年初，只有缺乏50%的全球性銀行為客戶供給供給鏈金融產(chǎn)品。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在當(dāng)今信貸環(huán)境不太樂(lè)觀的狀況下，有約93%的國(guó)際性銀行意識(shí)到客戶對(duì)供給鏈金融的需求劇烈，供給鏈金融業(yè)務(wù)助力了很多行業(yè)進(jìn)展。 近年來(lái)，供給鏈金融作為一個(gè)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在我國(guó)

2、進(jìn)展快速，已成為銀行和企業(yè)拓展進(jìn)展空間增加競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)重要領(lǐng)域，也為供給鏈成員中的核心企業(yè)與上下游企業(yè)供給了新的融資渠道。我國(guó)供給鏈金融的產(chǎn)生源于深圳進(jìn)展銀行。 1999年該行個(gè)別分行在當(dāng)?shù)亻_展業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行的探究與嘗試，深圳進(jìn)展銀行首先試推了動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)簡(jiǎn)稱“存活融資業(yè)務(wù)。之后，經(jīng)過(guò)了幾年的嘗試，深圳進(jìn)展銀行最最終2021年在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)領(lǐng)先正式推出了“供給鏈金融的品牌。 據(jù)了解供給鏈金融進(jìn)展現(xiàn)狀，伴隨著深進(jìn)展供給鏈金融業(yè)務(wù)的勝利開展，供給鏈金融潛在的巨大市場(chǎng)和良好的風(fēng)險(xiǎn)掌握效果吸引了許多業(yè)內(nèi)同行的介入。深圳進(jìn)展銀行和招商銀行最先開頭這方面的信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理及產(chǎn)品創(chuàng)新。 隨后，不少中小

3、型商業(yè)銀行也推出了各具特色的供給鏈金融效勞，如中信銀行的“銀貿(mào)通，中國(guó)民生銀行的“貿(mào)易金融，上海浦東進(jìn)展銀行的“浦發(fā)創(chuàng)富，興業(yè)銀行的“金芝麻等。 1、上海浦東進(jìn)展銀行。2021年，浦發(fā)銀行提出了“供給鏈融資的整體效勞解決方案，將供給鏈融資效勞、供給鏈電子化效勞和離岸銀行效勞統(tǒng)一于“供給鏈金融的效勞方案中。目前，浦發(fā)銀行的“企業(yè)供給鏈融資解決方案供給的效勞包括信用效勞支持、選購(gòu)支付支持、存貨周轉(zhuǎn)支持和賬款回收支持。 2、招商銀行。招商銀行從2021年開頭將中小企業(yè)作為公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)，顛覆性變革業(yè)務(wù)流程，在9家分行試點(diǎn)推動(dòng)以供給鏈金融作為突破口，開發(fā)大型客戶上、下游中小企業(yè)，供給買方或他方付息

4、商業(yè)匯票貼現(xiàn)和國(guó)內(nèi)信用證議付、汽車銷售商融資、商品提貨權(quán)融資等特色創(chuàng)新融資效勞，為中小企業(yè)成長(zhǎng)注入活力。 3、工商銀行。工行依據(jù)供給商與核心企業(yè)之間的真實(shí)交易關(guān)系和付款商定，以訂單或應(yīng)收賬款所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為還款來(lái)源，向中小企業(yè)供給供給鏈融資產(chǎn)品，重點(diǎn)支持大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)的上下游中小企業(yè)。 4、華夏銀行。華夏銀行供給鏈金融業(yè)務(wù)始于2021年7月。華夏銀行推出的供給鏈金融效勞品牌“融資共贏鏈產(chǎn)品是通過(guò)與橫向的協(xié)作企業(yè)合作，運(yùn)用不同的融資方式，圍繞核心企業(yè)設(shè)計(jì)共性化的金融效勞方案。同時(shí)，該產(chǎn)品首次將國(guó)內(nèi)與國(guó)際的供給鏈金融業(yè)務(wù)進(jìn)行整合，為客戶供給的供給鏈金融效勞延長(zhǎng)至海外。 5、興業(yè)銀行“金芝麻供給鏈金

5、融效勞。興業(yè)銀行的供給鏈金融效勞目標(biāo)客戶群也是中小企業(yè)，該行推出的“金芝麻系列效勞產(chǎn)品，包括了18項(xiàng)單項(xiàng)產(chǎn)品，涉及中小企業(yè)產(chǎn)、購(gòu)、銷三大環(huán)節(jié)，試圖一站式解決企業(yè)面臨的資金難題。 6、中國(guó)銀行。中行間續(xù)推出“融貨達(dá)、“融信達(dá)、“TSU、“供給商融資工程等一系列集銀行、保險(xiǎn)、物流、保理等業(yè)務(wù)特點(diǎn)于一身的供給鏈金融效勞。 7、建設(shè)銀行。目前該行推出的供給鏈融資產(chǎn)品有訂單融資、動(dòng)產(chǎn)融資、倉(cāng)單融資、保理、應(yīng)收賬款融資、保單融資、法人賬戶透支、保兌倉(cāng)融資、金銀倉(cāng)融資、單子商務(wù)融資等十大類。 8、交通銀行。目前該行的供給鏈金融產(chǎn)品主要有動(dòng)產(chǎn)/倉(cāng)單質(zhì)押融資、保兌倉(cāng)、廠商銀、汽車合格證監(jiān)管、國(guó)際/國(guó)內(nèi)保理、票據(jù)質(zhì)押融資等。 2021年下半年開頭，由于嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)帶來(lái)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境及業(yè)績(jī)的不斷惡化，無(wú)論是西方國(guó)家還是我國(guó)，商業(yè)銀行都在實(shí)行信貸緊縮，但供給鏈金融在這一背景下卻呈現(xiàn)出逆勢(shì)而上的態(tài)勢(shì)。 依據(jù)2021年第一季報(bào)數(shù)據(jù)，六家上市銀行工行、交行、招行、興業(yè)、浦發(fā)和民生第一季度新增貼現(xiàn)4558.25億元，較2021年年底增長(zhǎng)66.4%，這些數(shù)據(jù)充分顯示出中小企業(yè)對(duì)供給鏈金融的青睞以及商業(yè)銀行對(duì)供給鏈結(jié)算和融資問(wèn)題的重視。