1、SAP-SD信用管理實施總總結文檔信息作者：董晨歡郵箱： HYPERLINK mailto: tonnny6yeeah.neet日期：20177/12/221版本：V1.00摘要信用管理是SAAP-ERPP系統（以下下簡稱SAPP）SD模塊中的的子模塊，主主要用于有效效平衡賒銷模模式和資金回回籠這兩個業業務層面之間間的矛盾。本文檔以信用用管理在SAAP系統中的的實現方法為出發發點，結合業業務背景，以以S4 HAANA 16610版本的的系統為操作作平臺，分別介介紹其后臺配置及及前臺業務。涉及的內容容包括：信用用控制范圍、自動信貸控控制、靜態信信用檢查、動動態信用檢查查等重要配置置點及其應用用分

2、析。希望望通過此次學學習，能讓大大家對于信用用管理這一塊塊的內容有所所收獲。目錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc 引言 引言1業務背景現金銷售和預收收款銷售一般般指發生在壟壟斷性行業，多多數企業不得得不面對產品品賒銷的兩難難選擇，賒銷銷是把雙刃劍劍，如果不賒賒銷，不能迅迅速擴大銷量量，從而影響響企業的成長長速度；如果果賒銷，則生生意雖然做大大，特別國內內信用制度還還未完善情況況下，大筆壞壞帳也跑出來來了，嚴重降降低資金周轉轉率和利潤率率，甚至導致致企業資金鏈鏈的破裂，企企業的危機也也就跟著出現現。處理這個個問題的關鍵鍵就在于如何何處理應收賬賬款管理、進進行信用管

3、理理和風險控制制防范，在爭爭取盡可能擴擴大銷量和應應收賬款回收收之間進行平平衡，銷售部部門的工作是是接單，而財財務部門應收收賬款的目標標是收款，中中間環節是啟啟用信用控制制。有的企業業可能是由銷銷售業務部門門進行信用額額度控制，如如果需要，可可以單獨設置置信用風險管管理部門，獨獨立于財務部部門及銷售部部門，指導整整個集團或公公司的信用政政策和管理信信用。為了加加強應收賬款款管理，除信信用管理外，SSAP系統還還可以利用其其他的方式來來做付款擔保保，如信用證證明和支付卡卡等來減少應應收賬款的風風險，而這部部分擔保應收收額也直接影影響客戶信用用額度。為了更好地研究信用管管理功能在EERP系統中中的

4、應用，本本次在S4 HANA 1610版版本的系統做做測試。2信用管理階階段在SAP系統中中，信用管理理可以進行三三階段控制：事前計劃、事中控制、事后評估。事前計劃主主要表現為給給客戶授信，確確定信用檢查查規則；事中中控制主要表表現為對銷售售訂單，交貨貨單，發票單單據，會計憑憑證等的變更更控制；事后后評估主要體體現在如果在在操作環節因因為信貸額度度不夠等原因因，需要對客客戶進行信用用評估，最后后再判斷是否否需要解除信信用凍結。第一章 后臺配配置1信貸控制范范圍1.1 信貸控控制范圍簡介介信貸控制范圍是是SAP銷售和和應收模塊中中用于控制信信用風險的組組織機構。客客戶信用限額額的指定和控控制都在

5、這個個組織范圍里里進行。根據據需求可將一一個或多個公公司代碼分配配給同一個信貸控制制范圍，一個個公司代碼只只能分配給一一個默認的信貸控控制范圍，一一個信貸控制制范圍只能一一種貨幣保存存信用數據。目前SAP對客客戶的信貸管管理有三種方方式：集團式式管控、公司司管控、具體體業務管控；集團式管控控，是對客戶戶在集團層面面集中管控，比比如一個集團團下面有多個個公司，對應應多個公司代代碼，但是只只有一個信貸貸控制范圍，對對客戶的授信信在集團層面面統一授信；公司管控，在在公司代碼層層控制授信，一一個公司代碼碼對應一個信信貸范圍；具具體業務管控控，是在銷售售范圍層設定定信貸范圍，按按照每個銷售售訂單的銷售售

6、范圍，確定定不同的信貸貸范圍；在正正常業務中，一一般會按公司司代碼層設定定信貸控制范范圍，對客戶戶設定一個總總的信貸額度度，然后在各各信貸范圍之之間分配。在ERP集中實實施的零售企企業，比如一一個省級銷售售公司下包含含若干個市級級銷售分公司司，假設只使使用了一個省省級公司公司司代碼，市級級分公司被作作為利潤中心心或業務范圍圍，銷售方式式分為零售、直銷或批發發等，那么可可以根據不同同的業務范圍圍/利潤中心心、不同分銷銷方式或不同同的產品類別別在同一公司司代碼下設置置多個信用控控制范圍，當當然也可集中中設置一個信信用控制范圍圍。集中的信用控制制提供了更加加統一的、穩穩健的銷售風風險管理，很很顯然，

7、可以以防止某客戶戶在A市欠錢錢未還后跑到到B市分公司司繼續賒購。分散的信用用管理可以發發揮地市公司司熟悉對當時時當地銷售環環境這一優勢勢，爭取更多多良好信用的的客戶，擴大大市場份額，各各有利弊，需需要權衡擴大大銷售規模和和風險控制。信用控制范圍一一般來自SDD與FI兩個個模塊，涉及及以下兩個表表（僅ECCC可用）。KNKA：客戶戶主數據信貸貸管理的通用用數據表。KNKK：客戶戶主數據信貸貸管理在信用用控制范圍維維度下的數據據表。KNKA表作為為通用數據表，為一個集集團總的信用用控制額度，尤尤其對于一個個ERP集中中應用的跨國國集團，比如如可以定義客客戶總的信用用額度為USSD金額，就就保留在K

8、NNKA表格中中。同時，總的信用用額度可被分配到各各信用控制區區域，很好理理解，同一客客戶可能和集集團中國區、日本或歐洲洲區的公司發發生業務，假假設該客戶被被設置對應三三個分別使用用貨幣類型為為CNY、JJPY或USSD的信用控控制區域，則則KNKK保保留的是該客客戶在三個信信用控制區域域的信用數據據。當然，集團內中中國區、日本本或歐洲區的的公司使用了了不同本位貨貨幣會計核算算雖然分開，但但對于客戶的的信用也可以以統一管理的的，只要將這這些不同本位位幣的公司代代碼納入同一一信用控制范范圍，信用控控制范圍貨幣幣可以考慮使使用總部集團團的貨幣，各各公司代碼的的信用發生額額自動根據系系統設定匯率率轉

9、換為統一一的信用控制制范圍貨幣。總之，信用用統一或分散散管理視集團團實際需求，非非常靈活。信用控制范圍的的設置，類似似于成本控制制范圍的設置置。可以針對對中國區、日日本或歐洲區區設置三個CCO控制范圍圍， 每個控控制范圍使用用各自的貨幣幣，在整個集集團盈利分析析時，將三個個控制范圍再再集中分配到到一個經營范范圍，也可整整個集團的中中國區、日本本或歐洲區所所有公司代碼碼都分配給同同一控制范圍圍，各有利弊弊，此處不再再細述。1.2定義信貸貸控制范圍TCODE:SSPRO配置路徑：IMMG 企業結結構 定義義 財務會計計 定義信貸貸控制范圍配置路徑截圖：圖1-1-1 定義信貸控控制范圍的配配置路徑配

10、置點詳解圖1-1-2定定義信貸控制制范圍的配置置點如圖1-1-22，現對圖中中相應配置字字段做解釋。信用控制范圍：設定一個信用用控制區域代代碼。貨幣：信用控制制范圍層級的的貨幣類型。更新：一共有四四個值，分別別為空、。用于定義在在哪些環節更更新客戶的信信用數據。需需要注意對客客戶應收清賬賬與“更新”字段無關，不不管設置哪個個值，對客戶戶應收進行清清賬都會更新新信用數據。1）空值：表示示銷售環節的的任意操作都都不會更新客客戶的信用數數據。2）：表示從銷銷售訂單創建建、交貨創建、開具開票、發票過賬這幾個步驟都會會影響客戶的的信用。對于于企業來說，如如果他們是常常規銷售業務務流程（訂單單交貨開票流）

11、的話話，一般都選選擇更新字段段的值為：“”。具體影響如下下：A創建銷售訂單單，會根據銷售訂單單未清交貨計計劃行，增加銷售訂訂單的未清值（更更新后臺表：S066的數據據，增加未清清訂單字段值）。B創建交貨單，會會減少參考銷銷售訂單的未未清值（更新新后臺表：SS066的數據據，減少未清訂單字段值），增增加未清交貨貨值（指交貨貨單未開票的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，增加未清清交貨字段值值）。C開具發票，會會減少參考交交貨單的未清清值（指交貨貨單未開票的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，減少交貨未清清值），增加加未清發票數數量（指已開開票未過賬的的值，更新后后臺表：S0067的數據據

12、，增加未清清發票字段值）。D釋放到會計憑憑證，會減少少未清發票數數量（指已開開票未過賬的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，減少未清發票字段段值），增加該客客戶的應收賬賬款總額。后后續需要通過過F-28收款清清賬，或者其他方方法抵消應收收，減少客戶戶的應收賬款款總額。3）：表示系統統會從創建交交貨單、開具發票、發票過賬這這幾個步驟會會影響客戶的的信用，但是是創建銷售訂訂單不影響客客戶的更新。如果企業對對于合同信用用管控要求不高高，更傾向于于對實物和資金金流管控的話，建建議使用“”的更新策略略。具體影響響如下：A創建交貨單，會會增加未清交交貨值（指交交貨單未開票票的值，更新新后臺表：SS06

13、7的數據據，增加未清清交貨字段值值）。B開具發票，會會減少參考交交貨單的未清清值（指交貨貨單未開票的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，減少交貨未清清值），增加加未清發票數數量（指已開開票未過賬的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，增加未清清發票字段值）。C釋放到會計憑憑證，會減少少未清發票數數量（指已開開票未過賬的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，減少未清發票字段段值），增加該該客戶的應收收賬款總額。后續需要通通過F-288收款清賬，或或者其他方法法抵消應收，減減少客戶的應應收賬款總額額。4）：表示系統統會從創建銷銷售訂單、開開具發票、發發票過賬這幾幾個步驟會影影響客戶的信信用

14、，但是創創建交貨單不不影響客戶的的更新。對于于服務類行業業、或者實行行項目工作制制，沒有實物物銷售的企業業，僅需要對銷銷售訂單和發發票層面做嚴嚴格信用管控控的，建議采采用“”的更新策略略。具體影響響如下：A創建銷售訂單單，會增加未清交交貨值（即使沒有生成成交貨單，也也會增加交貨貨未清值。更新后臺表表：S0677的數據，增增加未清交貨貨字段值）。B開具發票，會會減少參考交交貨單的未清清值（指交貨貨單未開票的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，減少交貨未清清值），增加加未清發票數數量（指已開開票未過賬的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，增加未清清發票字段值）。C釋放到會計憑憑證，會減少少

15、未清發票數數量（指已開開票未過賬的的值，更新后后臺表：S0067的數據據，減少未清發票字段段值），增加該該客戶的應收收賬款總額。后續需要通通過F-288收款清賬，或或者其他方法法抵消應收，減減少客戶的應應收賬款總額額。S4的未清項后后臺表：銷售售訂單和交貨貨單的未清后后臺表：V_UKM_TTOTALSS（S066和S067的匯總總），未清銷銷售訂單的信信貸風險類別別是100，未清交交貨的信貸風風險類別是4400，未清發發票的信貸風風險類別是5500。未清會計憑憑證的后臺表表是：IFIIRECPAAYITEMM（清賬憑證證與應收憑證證的匯總表），需需要對所有金金額匯總，對對應的風險類類別是200

16、0。FY變式：用于于確定信用數數據的過賬期期間，比如決決定寫入表SS066，S067的信用用數據時，寫寫到哪個會計計年度和期間間中。自動創建新客戶戶配置數據：此處配置表表示在創建新新客戶系統可可以自動建立立信用數據，這這里的數據可可作為缺省值值默認帶到客客戶信用數據據中。風險類別：維護護在客戶信貸貸主數據中，對對客戶在信用用層面進行分分級。主要用用于信貸檢查查控制用。信貸限額：在此此信貸控制范范圍下，給客客戶維護的默默認最大信貸貸額度。代表組：給信用用檢測員（例例如信用分析析師小組或個個人）進行分分組。所有公司代碼：勾選表示此此信用控制范范圍允許在所所有公司代碼碼下過賬；同同時，也意味味著如果

17、對該該信用控制范范圍進行信用用評估，將顯顯示和評估所所有公司代碼碼下的數據。1.3給信貸控控制范圍分配配公司代碼TCODE: SPRO配置路徑：IMMG 企業結結構 分配配 財務會計計 給信貸控控制區分配公公司代碼配置路徑截圖：圖1-1-3 給信貸控制制范圍分配公公司代碼的路路徑配置點詳解圖1-1-4給給信貸控制范范圍分配公司司代碼的配置置點如圖1-1-44，對應的后臺臺表是：V_001_XX。現對圖中相相應配置字段段做解釋。公司：被分配的的公司代碼。公司名稱&城市市：已在公司司代碼數據中中維護。CCAR：分配配的信貸控制制范圍。覆蓋CC范圍：如勾選，則則CCAR字字段的值在公公司代碼過賬賬的

18、時候是一一個默認的信信貸控制范圍圍，這個信貸貸控制范圍在在過賬前可以以被替換成其其他的信貸控控制范圍。1.4給信貸控控制范圍分配配銷售范圍TCODE:OOVFL配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 與應收賬賬款模塊和銷銷售與分銷模模塊的集成 有銷售與與分銷的集成成 分配貸貸款控制范圍圍的銷售范圍圍配置路徑截圖：圖1-1-5給給信貸控制范范圍分配銷售售范圍的路徑徑配置點詳解圖1-1-6給給信貸控制范范圍分配銷售售范圍的配置點如圖1-1-66，對應的后臺臺表是：V_TVTA_KKB，現對圖中相相應配置字段段做解釋。Sorg.：銷銷售組織Dchl：分銷銷渠道組：產品組我們把銷售組織織，分

19、銷渠道道，產品組這這三個維度的的組合，叫做做銷售范圍。CCAr：信貸貸控制范圍，即即將信貸控制制范圍與銷售售范圍做分配配。2信用段2.1 信用段段簡介在S4版本中，客客戶的信用管管理數據在事事務代碼BPP維護，業務伙伙伴角色是UKM0000。在維護過過程中，我們們并不能直接接輸入信貸控控制范圍這個個組織架構，而而是需要輸入入一個信用段段，并且在信信用段的維度度下去維護相相應信用管理理數據。對于于信用段，可可以分為主信信用段（信用用段是00000）和其他他次級信用段段，我們可以以通過配置把把次級信用段段的客戶信貸貸負債匯總到到主信用段。當然，在后后臺也有配置，會會把信用段和和信貸控制范范圍這兩者

20、進進行關聯，本本章會有介紹紹。2.2 定義信信用段TCODE: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 信貸風險險監視 主數據 創建信用用段配置路徑截圖：圖1-2-1 定義信用段的配置置路徑配置點詳解圖1-2-2定定義信用段如圖1-2-22，為信用段段的配置點，現現對相關字段段做介紹。名稱：信用段描描述。貨幣：信用段下下維護信用額額度之類數據據的貨幣類型型。匯率類型：折算算成外幣的匯匯率類型。對主信用段的附附加繳納：若若勾選，表示會把該該信用段的信信貸發生額同同步匯總到主主信用段00000。2.3關聯信用用段與信貸控控制范圍TCODE: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應

21、鏈管理 信用管理理 與應收賬賬款模塊和銷銷售與分銷模模塊的集成 有銷售和和分銷的集成成 指定信用控制區域域及信用部分分配置路徑截圖：圖1-2-3關關聯信用段與與信貸控制范范圍的配置路路徑配置點詳解圖1-2-4關關聯信用段與與信貸控制范范圍如圖1-2-22，為信用段段和信用控制制范圍的分配配截圖，配置置點不做贅述述。3風險類別與與風險類3.1 風險類類別簡介將客戶風險類別別分成3類，通通過對客戶的的風險類別確確定信用等級級和信用額度度，比如高風風險客戶會惡惡意拖欠，只只能允許現金金銷售，不再再允許賒銷業業務。通常，何何評估客戶風風險是有一套套嚴格的程序序和方法，作作為客戶信用用評估的基礎礎依據，

22、特別別是在客戶履履約風險評價價方面。比如如傳統的“55C”要素： 品質（ccharaccter）、能力（caapacitty）、資本本（capiital）、擔保品（ccollatteral）和和環境（coonditiion），都都是評價的基基礎。風險類類別我們可以以定義高、中中、低三個類類別，如A、B、C。例如，中國石油油ERP建設設，將客戶信信用風險類別別分為A、BB、C三類：A類客戶是是中石油、中中石化、中海海油內部客戶戶，不進行信信用控制，日日常發貨按簽簽訂的合同執執行；B類客客戶是各油田田多種經營單單位，屬于高高風險客戶，設設信用額度，信信用額度按客客戶情況進行行評定，嚴格格執行設定的

23、的信用額度；C類客戶是是油田外部公公司、私營企企業、信用不不良的客戶，信信用額度為零零，不進行賒賒銷業務，僅僅采取現金交交易方式。3.2風險類簡簡介在S4 HANNA 16110系統中，在客客戶主數據設設置風險類這這個概念，這這個風險類和和上面所說的的風險類別具具有同步關系系。需要做配配置：風險類類和風險類別別的值需要相相同，然后風風險類會和風風險類別自動動同步。對于風險類，可可以在客戶主主數據手工維維護，也可以以通過S4系統的客戶戶評分功能（可可配置計算公公式），自動動給客戶歸入入相應的風險險類，不同的的分段就代表表著不同的風風險類（后臺臺有配置，下下面會介紹）。3.3定義風險險類TCODE

24、: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 信貸風險險監視 主數據 創建風險類配置路徑截圖：圖1-3-1 定義風險類的配置置路徑配置點詳解圖1-3-2定定義風險類如圖1-3-22，為風險類類的配置點。關于風險類類，采用系統預設的的A、B、CC、D、E這這五種風險類。后面的“計分從”和“計分至”就表示各個個風險類對應應的評分段。3.4定義風險險類別TCODE: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 與應收賬賬款模塊和銷銷售與分銷模模塊的集成 有銷售與與分銷的集成成 定義風風險類別配置路徑截圖：圖1-3-3定定義風險類別的配置路徑徑配置點詳解圖1-3-4定定義

25、風險類別別的配置路徑徑如圖1-3-44，為新建風風險類別。風風險類別是需需要分配信貸貸控制范圍的的，如圖中的的1050就是給給風險類別（參參考風險類的的字段值創建建）A、B、C、D、E分分配的信貸控控制范圍。3.5定義風險險類評分及信貸貸限額計算規規則TCODE: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 信貸風險險監視主數據 為記分和和信貸限額計計算創建規則則配置路徑截圖：圖1-3-5定定義風險評分分及信貸限額額計算規則的的配置路徑配置點詳解圖1-3-6定定義風險評分分及信貸限額額計算規則圖1-3-7定定義風險評分分及信貸限額額計算規則-評分圖1-3-8定定義風險評分分及信貸

26、限額額計算規則-信用額度圖1-3-9定定義風險評分分及信貸限額額計算規則-分級程序如圖1-3-66，為系統預預設的計算規規則。“默認”字段表示，在在新建客戶主主數據信貸視視圖的時候，會會默認指定的的一個評分計計算規則。如圖1-3-77，為計算規規則“B2B-EEXIST：現有客戶的的規則 - 業務范圍”下的風險評分規則則，設置的評評分計算公式式為：SCOORE_B22B。選中該行，點點擊按鈕“”即可查看對對應公式的計計算規則。對于圖1-3-7中其他字段段的解釋如下下：有效性（天數）：表示被分配的公式在該規則中的有效天數。跟蹤：影響客戶戶主數據中，在在列表：“計分”旁邊的按鈕鈕“”。如果希望望點

27、擊這個按按鈕，可以顯顯示整個評分分的計算過程程，就需要把把跟蹤這個鉤鉤打上。BW-得分：應應該翻譯成BBW-評分，該字字段目前不可可編輯。需要要與BW模塊塊配套才能使使用的一種風風險評分模式式。如圖1-3-88，為計算規則則“B2B-EEXIST：現有客戶的的規則 - 業務范圍”下的信貸限限額確定規則則，設置的限限額計算公式式為：LIMMIT_B22B。選中該該行，點擊按按鈕“”即可查看對對應公式的計計算規則。有效性（天數）：表示被分配的公式在該規則中的有效天數。跟蹤：影響客戶戶主數據中，在在列表：“定義的限額額”旁邊的按鈕鈕“”。如果希望望點擊這個按按鈕，可以顯顯示整個信貸貸限額的計算算過程

28、，就需需要把跟蹤這這個鉤打上。最大信貸限額增增加：中文翻翻譯有誤，正正確翻譯是最最大信貸限額額增加的百分分比。該字段段用于控制可提提升信貸限額額的幅度，在在該最大百分分比幅度下可可以無需批準準即可調整信信貸限額。對對于提升信貸貸限額的控制制只對配置點“更改信貸限限額請求”中的內容起起作用（主要要用于對一些些BADI的的控制）。如圖1-3-99，為計算規規則“B2B-EEXIST：現有客戶的的規則 - 業務范圍”下的分級程程序。定義分級程程序及相關分分析結果值可可在以下路徑徑做配置：配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 信貸風險險監視主數據 定義分級級程序。另外，對于圖11-3-9中

29、相關字段段的解釋如下下：分級程序：外部部單位提供的的信用評級方法法。有效性（天數）：表示被分配的評級方法在該規則中的有效天數。ID類型：對客客戶信用評級級時，會給客客戶賦予IDD，ID有多多中分類，需需要預先選定定其中一種IID類型。默默認設置為空空，表示IDD類型是BPP編號。日志：表示在評評級方法運行行過程中，日日志需要記錄的范圍。主要對應BI相關關的日志，待待進一步研究究。3.5定義計算算公式TCODE: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 信貸風險險監視主數據 定義公式式配置路徑截圖：圖1-3-100定義風險評分分和信貸限額額確定計算公公式的配置路路徑配置點詳解圖

30、1-3-111定義風險評分分和信貸限額額確定計算公公式的配置路路徑如圖1-3-111，為相關公式式。其中的結結果類型字段段就表示公式式的類型，如如果為LIMMIT類型的的就表示該公公式用于計算算信貸限額；如果為SCCORINGG類型的就表表示該公式用用于計算風險險評分。如需編輯公式，選選中需要編輯輯的點擊該圖圖中紅框內的的按鈕：“”即可進行編編輯。4信貸組4.1 信貸組組簡介定義信貸組，可可根據不同業業務交易定義義信貸組，比比如定義訂單單、交貨和發發貨三個信貸貸組，實現在在訂單、交貨貨和發貨的自自動信用控制制。在設置自自動信貸控制制的時候，是是需要考慮信信貸組這個維維度的。4.2定義信貸貸組T

31、CODE: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 與應收賬賬款模塊和銷銷售與分銷模模塊的集成 有銷售與與分銷的集成成 定義信信貸組配置路徑截圖：圖1-4-1 定義信貸組的配置置路徑配置點詳解圖1-4-2定定義信貸組如圖1-4-22，為系統預預設的三個信信貸組。分別別用于控制創創建銷售訂單單，創建交貨貨單，交貨單單過賬。4.3給信貸組組分配銷售憑憑證和交貨憑憑證TCODE: SPRO、OVAK(分配銷售憑憑證用)、OVADD(分配交貨憑憑證用)配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 與應收賬賬款模塊和銷銷售與分銷模模塊的集成 有銷售與與分銷的集成成 分配銷銷售憑證和

32、交交貨憑證配置路徑截圖：圖1-4-3給給信貸組分配配銷售和交貨貨憑證的配置置路徑配置點詳解圖1-4-4給給信貸組分配配銷售憑證圖1-4-5給給信貸組分配配交貨憑證如圖1-4-44，表示給銷銷售訂單分配配相應的信貸貸組。信貸核核查表示，信信貸檢查的方方式。值D就就表示進行自自動信貸控制制。信貸組的的值01就表示之前前設置的銷售售訂單信貸組組。如圖1-4-55，表示給交交貨憑證分配配相應的信貸貸組。交貨信信貸組就表示示在創建交貨貨單時應用的的信貸組，因因此分配022；GI信貸貸組就表示交交貨單發貨時時應用的信貸貸組，因此分分配03。5自動信貸控控制及檢查規規則5.1 自動信信貸控制與檢檢查規則簡介

33、介自動信用控制將將針對同一信信用控制范圍圍的不同的客客戶風險類別別和信貸組執執行不同的信信用控制政策策。對于ECC系統而而言，無需單單獨設置檢查查規則，可在在自動信貸控控制進行設置置即可，如圖圖1-5-2。在S4 HHANA版本本中，自動信信貸控制和檢檢查規則是分分離的，如圖圖1-5-3。S4系統需要在在定義自動信信貸控制的時時候，給字段段“SAP信用用管理”打鉤，激活活檢查規則，然然后需要單獨獨在檢查規則則頁簽設置檢檢查規則。接接下來，我們們分別介紹EECC和S44 HANAA系統中兩種種不同配置方方式。5.2定義自動動信貸控制TCODE: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用

34、管理理 與應收賬賬款模塊和銷銷售與分銷模模塊的集成 有銷售與與分銷的集成成 定義自自動信貸控制制配置路徑截圖：圖1-5-1 定義自動信貸貸控制的配置置路徑配置點詳解圖1-5-2定定義自動信貸貸控制ECCC如圖1-5-22，先對ECCC版本的自自動信貸控制制配置點做介介紹。無信用檢查：一一個例程，在在什么情況下下可以不做信信用檢查；這這里用戶可以以自己定義例例程。項目檢查：是否否要在行項目目輸入數據時時，就做信用用檢查，并出出具信用超額額的信息。下達的單據仍然然未被處理：是指被信貸貸凍結的單據據，當凍結被被釋放后，如如果后續對單單據做一些修修改，是否要要重新做信貸貸檢查；具體體由以下兩個字段段控

35、制。偏差在%：指單單據的修改金金額偏差如果果在這個設定定的百分比內內，就不會重重新做信貸檢檢查。天數：自單據創創建到修改的的間隔天數，如如果超過設定定值就要重新新做信貸檢查查。如果該字字段為空白，則則默認天數為為1天。即超超過1天，就就要重新做信信貸檢查。信貸限額季節因因子：這個可可以用于短期期給客戶增加加或者降低信信貸額度，比比如因為季節節性的促銷，可可以在短期內內增加客戶的的信貸額度。以下4個參參數。百分比：輸入一一個百分比，代代表在原來信信貸基礎上，增增加或者減少少的百分比。減少：如果勾選選，那就是降降低信貸額度度，或者就增增加信貸。從：指定一個有有效起始期間。至：指定一個有有效終止期間

36、。付款方：僅僅針針對付款方的的未清項目（以以及催款層次次執行根據未未清項、最早早未清項和最最高催款層次次的信用檢查查）做核查。允許天數：允許許應收賬款的的最長天數。允許小時：允許許應收賬款的的最長天數下下的小時數。靜態：系統比較較客戶信用額額度與已分配配金額，如果信信貸已分配金金額超過信用用額度，則執執行響應操作作。響應操作：如果果超過某一指指標，應該執執行什么操作作。相應的值值有：A=警告，B=報錯，C=A+超出出的值，D=B+超出的值值。凍結：表示如果果超出某一指指標，是否要要凍結單據。未清訂單：表示示靜態檢查需需要包含未清清的銷售訂單單。未清交貨：表示示靜態檢查需需要包含未清清的交貨單。

37、動態：動態檢查查和靜態檢查查類似，但會會考慮展望期期；而且動態態檢查一定會會考慮未清訂訂單和未清交交貨；靜態檢檢查和動態檢檢查只能選擇擇一個，如果果勾選動態檢檢查，需要輸輸入展望期。展望期：是指系系統指檢查這這個期間內的的已分配金額額是否超過信信貸額度，對對于這個期間間外的單據，不不做檢查；動動態檢查必須須定期運行報報表RVKRRED08，以以重新啟用動動態信用檢查查；單據值&最大憑憑證值：針對每個單單據的金額是是否做信貸檢檢查，這里需需要輸入一個個最大憑證值值；超過這個個值，就做系系統響應操作作。關鍵字段：對銷銷售憑證中關關鍵字段的檢檢查，關鍵字字段有支付條條款、附加起起息日、定期期價值等；

38、如如果這些字段段做更改，系系統會響應信信貸檢查操作作下一校驗日期：指出系統是是否在下個信信用評估日期期的基礎上執執行信用檢查查，如果下下一個信用檢檢查期到了卻卻未做更改至再再下一未來日日期，可以決決定是否信用用先凍結。天數：作為緩沖沖天數，比如如今天是122月27號，下一一個信用檢查查日期是122月30號。原本下下一個信用檢檢查日期沒到到期，如果加加上緩沖天數數4，那么就就滿足超過該該指標了（227+4=3130），系統就會會做出響應。未清項目：系統統對未清項目目做信貸檢查查，需要輸入入兩個參數：最大未清項項%和未清項項目天數。最大未清項%：過期未清項項目占整個未未清項目的百百分比，如果果操作

39、這個百百分比，那就就執行響應操操作。未清項目天數：未清項目過過期的天數，這這個是計算過過期未清項目目的基準，如如果想對過期期的未清項有有個寬容期，那那可用在這里里輸入天數。最大未清項項的值雖然已已經超過300%了，但是是沒有超過110天的寬限期期。還是可以以算滿足條件件的，系統不不做出響應。最早的未清項目目&天數：系統檢查對對未清項目最最大的過期天天數，如果超超過這個天數數，那就執行行響應操作。因此，后面要要輸入一個最最大過期天數數。最高拖欠級：這個和催款款程序相關，在在F150運運行了對客戶戶催款后，系系統會在客戶戶主記錄中輸輸入催款等級級：用戶1、2、33：系統預留留了三個用戶戶檢查端口，

40、用用于自定義的的信貸檢查；分別對應程程序LVKMMPFZ1、LVKMPPFZ2、LLVKMPFFZ2；用戶戶可以自己在在這里寫入程程序，自定義義信貸檢查；比如發票計計劃中的，如如果有預付款款，可以檢查查預付款是否否收到，以決決定是否發貨貨。信貸檢查的常常用后臺程序序對于做信貸檢查查來說，幾個個常用的報表表必須定期在在后臺運行；以便及時更更新系統單據據的凍結狀態態。1、RVKREED06這個是對凍結的的單據，執行行新的信用檢檢查；比如客客戶前期的訂訂單由于信用用額度的原因因而凍結了，本本次客戶及時時支付了貨款款，那需要多多這些單據重重新做信用檢檢查；系統會會根據新的可可分配額度，重重新設定單據據

41、的凍結狀態態。2、RVKREED08對展望期的信貸貸檢查；如果果設定為動態態展望期，那那在展望期之之外的單據是是不考慮的；隨著時間的的推移，展望望期之外的單單據也會進入入展望期內，這這時候需要對對這些單據重重新做信貸檢檢查。3、RVKREED77更新錯誤的信貸貸數據；客戶戶信貸主數據據中的信貸值值、銷售值可可以用來判斷斷客戶的可用用額度，但這這個值有時候候會更新錯誤誤，運行這個程程序，可以重重組信貸數據據。圖1-5-3定定義自動信貸貸控制S4 HANA如圖1-5-33，現對S44 HANAA系統的自動動信貸控制做做解釋。圖中中單據控制無信用檢查：一一個例程，在在什么情況下下可以不做信信用檢查；

42、這這里用戶可以以自己定義例例程。項目檢查：是否否要在行項目目輸入數據時時，就做信用用檢查，并出出具信用超額額的信息。下達的單據仍然然未被處理：是指被信貸貸凍結的單據據，當凍結被被釋放后，如如果后續對單單據做一些修修改，是否要要重新做信貸貸檢查；具體體由以下兩個字段段控制。偏差在%：指單單據的修改金金額偏差如果果在這個設定定的百分比內內，就不會重重新做信貸檢檢查。天數：自單據創創建到修改的的間隔天數，如如果超過設定定值就要重新新做信貸檢查查。如果該字字段為空白，則則默認天數為為1天。即超超過1天，就就要重新做信信貸檢查。SAP信用管理理：表示激活在原原來ECC部部分，現被遷遷移的其他信信貸檢查規

43、則則，可以在信貸貸檢查規則配配置點單獨進進行配置（后后續會講）。在啟用SAAP信用管理理的時候，需需要先激活信用參參數文件和信信用段（在第第六節會講）。響應操作：如果果超過某一指指標，應該執執行什么操作作。相應的值值有：A=警告，B=報錯，C=AA+超出的值值，D=B+超出的值值。凍結：表示如果果超出某一指指標，是否要要凍結單據。5.3定義S44信貸檢查規規則TCODE: SPRO配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 信貸風險險監視 信貸限額額檢查 定義檢查規規則配置路徑截圖：圖1-5-4定定義信貸檢查查規則的配置置路徑配置點詳解圖1-5-5定定義信貸檢查查規則-概覽覽圖1-5-6

44、定定義信貸檢查查規則-檢查查圖1-5-7定定義信貸檢查查規則-信用用段如圖1-5-55所示，為本本次定義的信信貸檢查規則則，下面的系系統組一般使使用默認設置置00或空，表示從從本Clieent做信用用檢查。圖11-5-6為該檢查規規則下的詳細細檢查步驟。現在逐個介介紹。使計分無效并重重算計分：重重新對客戶的的風險類進行行評分。信貸風險總額統統計檢查：即即靜態信貸檢檢查。系統比比較客戶信用用額度與已分分配金額，如如果信貸已分分配金額超過過信用額度，則則執行響應操操作。如果客客戶信用額度度未分配，會會參考在信用用段層級分配配的信用額度度。最大憑證值的檢檢查：針對每每個單據的金金額是否做信信貸檢查，

45、這這里需要輸入入一個最大憑憑證值；超過過這個值，就就做系統響應應操作。用信貸水平的動動態限制檢查查：即動態檢查，但但會考慮展望望期；而且動動態檢查會考考慮未清訂單單和未清交貨貨，需要輸入展展望期（信用用有效期天數數）。最大催款等級檢檢查：在F1150運行了了對客戶催款款后，系統會會在客戶主記記錄中輸入催催款等級：陳舊未清項目的的年限檢查：即最早的未未清項目檢查查，系統檢查查對未清項目目最大的過期期天數，如果果超過這個天天數，那就執執行響應操作作。因此，后面面要輸入一個個最大過期天天數。付款行為索引的的檢查：檢查查付款未清項項目（應收款款）的回款天天數，如果超超過設定值，就就會觸發檢查查響應。檢

46、查到期未清項項目：系統對未清清項目做信貸貸檢查，需要要在信用段層層級輸入兩個個參數：最大大未清項%和和未清項目天天數，如圖1-5-7。最大未清項%：過期未清項項目占整個未未清項目的百百分比，如果果操作這個百百分比，那就就執行響應操操作。未清項目天數：未清項目過過期的天數，這這個是計算過過期未清項目目的基準，如如果想對過期期的未清項有有個寬容期，那那可用在這里里輸入天數。最大未清項項的值雖然已已經超過300%了，但是是沒有超過110天的寬限期期。還是可以以算滿足條件件的，系統不不做出響應。顯示信用分析者者：顯示信貸分分析的影響因素。6激活信貸更更新6.1 信貸激激活簡介如果在SAP中中啟用信貸管

47、管理功能，就就需要激活信信貸功能。需需要激活的內內容包括，給給項目類別激激活信貸，激激活信用段功功能（S4功能），激活活信貸參數文文件頁簽并分分配屏幕順序序（S4功能）。6.2給項目類類別激活信貸貸TCODE: SPRO/VOV7(在項目類別層面定義義)配置路徑：IMMG 財務供供應鏈管理 信用管理理 與應收賬賬款模塊和銷銷售與分銷模模塊的集成 有銷售和和分銷的集成成 確定每每一項目類別別的有效的應應收款配置路徑截圖：圖1-6-1給給項目類別激激活信貸的配配置路徑配置點詳解圖1-6-2給給項目類別激激活信貸如圖1-6-22，信貸激活活鉤打上，即即表示給相應應的項目類別別激活了信貸貸功能。6.3

48、激活信用用參數文件頁頁簽TCODE:BBUS1配置路徑：暫未未發現路徑（待待提供）配置路徑截圖：(None)圖1-6-3激激活信用參數數文件的配置置路徑配置點詳解圖1-6-4激激活信用參數數文件如圖1-6-44，“活動”標簽處，如如果打上勾，就就表示已經激激活了該信用用參數文件。6.4激活信用用段TCODE:SSM31(維護表：V_TBZJ11C)配置路徑：暫未未發現路徑（待待提供）配置路徑截圖：(None)圖1-6-5激激活信用段的配置路徑徑配置點詳解圖1-6-6激激活信用段如圖1-6-66，“擴展活動”標簽處，如如果打上勾，就就表示已經激激活了該信用用段。6.5激活信用用屏幕順序TCODE:BBUS6配置路徑：暫未未發現路徑（待待提供）配置路徑截圖：(None)圖1-6-7激激活信用屏幕幕的配置路徑徑配置點詳解圖1-6-