1、金融企業運營計劃書篇一：金融中心運營管理方案XXXX金融服務中心運營管理方案目錄一、基本情況二、運營管理范圍三、運營管理特點四、市場分析五、產品定位六、運營機制七、運營程序設置八、運營控制管理九、運營發展規劃一、基本情況XXXX金融服務中心是在無錫地區中小企業發展所面臨金融需求新情況下，孕育而生具有創新金融性質的全新金融服務功能的平臺，以中小企業金融服務全面服務為經營核心，將的金融機構和地區性中小企業融合在一個信息服務平臺，全面提升為中小企業提供金融服務的全面性和有效性；服務中心在經營過程中，采取實體部門化的運作模式，通過陽光式操作，以實現服務中心為中小企業“助您發展、伴您成長”的經營宗旨。目

2、前，XXXX金融服務中心是在無錫市各級政府支持下，由華宸旗下江蘇匯普投資擔保有限公司等投資注冊成立，此中心擁有“XXX投資擔保有限公司、XXX置業有限公司、XXXX農村小額貸款公司、投資擔保公司等、XXXXX典當公司”；并逐步與銀行、證券基金等金融機構建立戰略合作關系，與律師事務所、會計事務所等金融中介服務機構建立業務合作關系，全面拓展金融產品及金融延伸產品，以滿足中小企業經營發展的需求。二、運營管理范圍在公司經營發展方向與目標確定的基礎上，以市場需求為導向，整合公司內部資源，從而進行一體化的金融產品及金融延伸產品服務運作，其運營管理范圍主要包括：產品設置運營管理、客戶資源運營管理、風險控制運

3、營管理、基金項目運營管理、業務審批運營管理、業務拓展計劃運營管理、資本運作運營管理等。三、運營管理特點對于XXXX金融服務中心的運營管理，其主要特點：一是政策性強，基于此平臺，需要充分把握金融政策及地方政府的區域發展信息；二是市場定位性強，著眼于金融市場環境的瞬息變化，及時準確地調整產品營銷策略和方法；三是項目運作性強，在此平臺，以獨立的產品項目為契機，采取多方協助合作的運作機制；四是計劃運作性強，從客戶需求與實際的資本方案的實施，時間周期的有效運用是其中的重要環節之一；五是動態運作性強，基于資金成本與項目風險控制需求，過程跟蹤與監督方能達到預期效果。四、市場分析市場分析是金融服務中心運營管理

4、的基礎和前提，目前金融服務中心所涉及到的業務功能模塊在金融市場都是相對獨立運行，對于中小企業的金融需求目標性確定尚沒有深入，尤其是對中小企業的潛在需求缺少必要的跟蹤研究。XXXX金融服務中心在以往業務模塊的基礎上，進行資源融合，明確以中小企業為服務對象，設置多功能性的金融服務平臺，具有非常廣泛的市場前景，主要表現為：一是綜合服務功能性強，資本運營是中小企業的核心，在其各個發展階段都有著不同的需求，無論是企業的初創、發展、成熟和轉型等各個時期，融資需求、投資發展、資產重組及財務管理等都是企業所面臨的實際問題，金融服務平臺正是基于企業在發展的各個階段的金融需求，有針對性設置金融服務產品，滿足企業全

5、方位的發展需求。二是主動服務意識強，金融服務中心改變以往金融機構守株待兔式的服務，主動聯系中小企業簽訂意向性合作協議，主動向中小企業提供多種類的金融及金融延伸產品，定期組織金融專家到協議中小企業進行金融需求調研，并組織進行相關金融方面的專業討論，根據每個簽約企業的實際情況，有針對性地進行金融產品服務。三是金融資源豐富，此平臺建立廣泛的金融機構戰略合作體系，包括銀行、基金、民間投資、評估、中介咨詢等，將所有金融產品進行整合公示，進行陽光式操作。四是延伸服務功能性強，特別是針對中小企業在發展過程中的財務管理、資產評估、資產整合及金融信息等方面，此平臺給予支持性服務，采取貼身輔導，以增強中小企業資本

6、運營的有效性。五是過程跟蹤性強，此平臺采取終身簽約式服務，對于簽約的中小企業，服務中心對于所服務的金融產品項目，都會全面評估效果，并持續改進產品類型和服務方式。六是具備金融經紀特性，此平臺為簽約的中小企業提供資產轉讓、資產重組、收購兼并、上市等金融經紀服務，以提升企業延續發展，增強企業的二次性發展壽命，同時也為中小企業經營者提供有效的權益保障。由此分析，XXXX金融服務中心以創新金融的模式，以區域性金融全方位服務于中小企業，具有非常獨特市場發展遠景。同時，在平臺運營過程中，應全面進行考慮可持續性發展的內在因素（現有條件和需要開發的條件），并不斷加以完善和改進。五、產品定位按照金融服務中心的運營

7、發展總體目標要求，其產品是以中小企業的明示和潛在需求為對象進行設計生產定位，大致可以分為實際金融產品和中介金融產品及中介與信息服務產品三個方面；按照服務中心所具有的功能，其產品分為：融資服務、財務服務、投資服務、信息咨詢服務和綜合代理服務五大類。從整個金融市場進行分析，服務中心的產品是銀行、證券公司金融產品的補充與延伸服務類產品，有以下幾個方面特點：1、產品是具有廣泛性和差異性。產品的客戶對象是以中小企業為基礎形成的種類群，這與中小型企業發展的各個階段對金融資本方面的需求有著密切聯系，由于中小企業本身具有行業類別的廣泛差異性，決定了對金融資本方面需求差異性。在中小企業初創期、成長期、成熟期及轉

8、型期等四個不同階段，不應簡單地從資本需求看待企業的需求，從企業運作發展來看尋找企業的真正需求，一般情況下，企業在經營過程中，資金需求是非常重要的一個方面，關鍵在于企業的實體運作，其中技術、成本控制、人才、市場支持等，應從中進行尋找和分析，以此推算轉換為資本需求，比如在企業的技術層面，就會涉及技術工藝和設備工藝的知識產權的需求轉換的問題，如果此平臺提供產權經紀交易，就可以轉換為資本運作。同樣人才需求問題同樣可以進行轉換為資本運作模式，這就是所謂的經紀交易模式的形成。了解和掌握企業內在的需求，才能把握企業需求轉換為金融產品形式的真正實質問題。2、產品具有關聯性和特殊性。金融中心立足于金融服務產品的

9、開發和運作，金融中心作為交易性質的服務平臺，在客戶方與合作方進行有效對接運作時，產品是服務客戶群與合作客戶群共同需求關聯而產生的，主要體現在以客戶需求為導向，根據不同性質的企業以及企業在不同發展階段，尤其是企業內在需求會逐漸演變為金融需求，因此金融產品的需求具有很強的關聯性和特殊性，這也是中心金融產品與金融機構的金融產品的區別之一；一般情況下，以銀行為主體的放貸金融產品相對單一的操作模式，其對象主要是中大型企業或相對比較成熟且運營良好的中小型企業，以證券為主體的各類基金金融機構則是以規模型融資或投資金融產品，其對象篇二：金融公司商業計劃書框架金融公司運營規劃一、成立本公司的目的二、公司未來主營

10、的業務及產品三、業務和產品的趨勢分析四、產品盈利預測五、公司運營結構及團隊成員簡介六、公司未來的戰略規劃七、公司運營的成本分析及資金規劃八、公司運營的風險及規避機制九、公司股權及利潤分配機制篇三：金融投資公司商業計劃書（終極版）目錄商業計劃書附錄招股說明書參股意向書營業執照摘要一、公司及發展XX投資股份有限公司（以下簡稱“中科智擔保”）是一家于1999年12月在中國廣東省深圳市注冊的股份制有限公司，是中國第一批民營的專業擔保機構之一。公司經過近兩年的運營，無論從資產規?；蚪洜I規模，都已成為集擔保、投資及配套服務于一體的中國目前最大的民營商業擔保機構之一，在業界和社會上都享有很高的聲譽。中科智擔

11、保以“發展擔保、服務社會，促進我國信用秩序的建設和風險投資的健康發展”為宗旨，堅持“以擔保促進投資，以投資發展擔?！钡慕洜I理念，采用擔保服務與風險投資相結合、項目運作與資本運作相結合、資產抵押與股權質押相結合的擔保投資運作新模式，拓展以擔保及其配套服務為主，擔保投資為輔的主營業務及各項衍生業務。中科智擔保實行規范的股份制商業化運作，建立了完善的組織結構、以及強有力的經營策略和靈活的商業化運作機制，并以實現境外IPO上市為目標，在管理上與國際金融企業要求接軌，保持了公司在中國擔保業穩健經營的領先優勢。中科智擔保的發展規劃是在未來五年內，全面拓展和深化擔保與擔保投資業務，將公司發展成跨區域、集團化

12、運作的上市公司,成為適應知識經濟時代要求和具有核心競爭能力的學習型企業和專家型組織。計劃到XX年，公司擔保規模（包括分公司和代理管理的互助基金）達到171.2億元人民幣，當年實現凈利潤3.2億元人民幣，五年實現擔保金額累計約336億元人民幣，利潤累計達7億元人民幣。二、產品和服務中科智擔保以客戶利益和為社會服務至上的原則制定其市場營銷策略，提供最適合社會需要的擔保服務產品。中科智擔保運用擔保投資的經營模式，不斷開創擔保投資新型產品。通過擔保與投資的有機結合，以投資收益彌補擔保代償損失，擔保投資收益高于一般保費的收入，這樣，大大降低了投資風險，提高了公司的經濟效益。同時，中科智擔保針對中國目前普

13、遍存在的中小企業融資難，個人貸款投放難，合同雙方履約難的情況，以企業和個人為主要服務對象,開展了個人貸款擔保業務、企業融資擔保業務以及經濟合同履約擔保業務。為保證擔保業務的資信質量，增加擔保業務的附加價值，公司開發出一系列中介業務品種，主要包括：咨詢服務項目、論證服務、抵押資產處臵服務和代理服務。為進一步規避擔保風險，中科智擔保正在計劃申請與資產證券化有關的擔保業務，在資本金達到5億元人民幣以上時，將力爭開拓以下業務產品：企業債券和可轉換債券、發行擔保銀行房屋抵押、資產證券化擔保、反擔保資產證券化擔保和企業債券回購擔保以及其他衍生產品，力爭在完成增資擴股和境外上市后成為中國第一家抵押資產證券化

14、業務的開拓者。中科智擔保將繼續依據國內外最新的理論成果和市場需求，聯合中國著名高等院校、研究機構和國際同行,不斷研究和開發新的擔保投資品種,進一步完善管理制度和業務實施手段,使公司的業務開發能力始終保持在全國領先水平。三、市場及競爭由于擔保業的特殊性，使擔保機構具有一定的地區性。外地擔保機構一般很難在深圳開展業務，反之亦然。據統計，深圳的企業貸款的平均規模年均3,000億元人民幣，同期個人貸款的規模達300億元人民幣，并以較高的年增長率繼續擴大，預計全國個人貸款每年市場份額將以50%的速度增長，深圳可達到60%勺增長速度。深圳XX年企業申請的擔保額達200多億元人民幣，而包括中科智擔保在內的深

15、圳三家專業擔保機構全年的承?？傤~不到10億元人民幣。顯然，巨大的市場在等待著開發，信用擔保業的發展前景十分廣闊。由于深圳擔保業務市場巨大，中科智擔保與深圳僅有的幾家同行之間基本上沒有競爭，從未出現幾家爭一個客戶或在一個行業內競爭的情形。相反，公司與其它專業擔保機構已形成戰略同盟，形成業務上互補的商業伙伴。此外，中科智擔保還受托管理深圳市中小企業信用互助協會等互助擔保機構。正是由于目前市場需求遠大于供給，沒有形成競爭。按目前擔保業保證金到位情況來看，深圳擔保業真正形成競爭最早要到XX年以后。因此，中科智擔保競爭策略是：在XX-XX年將自己發展成為業內第一品牌，以實力和服務質量形成競爭優勢。四、資

16、金籌措及投資回報由于擔保行業的特點，中科智擔保本身不可能靠借貸的方式擴張。為滿足擔保保證金增長的需要，唯一的途徑是通過股本擴張來融資。因此，資金籌措的使用主要是用于滿足主營業務的迅速增長，以及提高公司的抗風險能力。中科智擔保計劃于XX年實現境外上市的目標，并已于XX年8月與美國美洲投資銀行簽訂了中科智擔保上市輔導咨詢協議書。境外上市的地點和時機將根據當時世界資本市場狀況來定，目前選擇美國NASDAQ全國市場為第一優先考慮的交易所，計劃于XX年完成申報審批程序。其次，公司亦考慮在香港主板上市的可能性。在XX年上市之前，公司計劃XXXX年進行兩次增資擴股，使公司總股本擴大到4億股，上市后XX年總股

17、本達到53,500萬股。第一次增資計劃于XX年11月份開始，新增公司普通股權14,450萬股，參股價格為每股1.25元人民幣，共計增加資金18,062.5萬元人民幣。其中，美國美林集團下屬投資公司已決定參股3,320萬股，美國美洲投資銀行已決定參股1,992萬股，尚余9,138萬股。投資人最小持股數為10萬股，即最少投資金額為12.5萬元人民幣；第二次增資擴股計劃于XX年下半年新增公司普通股權1億股，參股價格為每股2元人民幣，這次增資將增加資金2億元人民幣。預計公司在XXXX年上市前后的五年平均凈資產回報率將達約11%，平均投資回報率在13%左右。五、結語中國政府于1999年6月正式啟動以扶持中小企業發展為宗旨的中小企業信用擔保體系的建設以來，國家已制定了一系列的措施，加快建設以中小企業為主要服務對象的中央、省、地（市）信用擔保體系，在積極扶持中小企業創立與發