1、Word - 3 -流動資金調查報告 流淌資金調查報告 隨著人們自身素養提升，越來越多人會去使用報告，不同種類的報告具有不同的用途。在寫之前，可以先參考范文，下面是為大家整理的流淌資金調查報告，歡迎閱讀與保藏。 流淌資金調查報告1 一、公司概況及財務狀況簡介 公司是以石油、化工為主要產品的制造業。在經受了近幾年的運營進展，在同行業中已小具規?！，F如今的規模即將突破億元大關，估計凈利潤也達千萬。公司現有員工近千人。 目前公司的流淌比率與同行業相比，大相徑庭。產品的平均毛利率均達到20%以上。多元化的產品經營為公司制造了良好的贏利力量。不過，從近兩個月的財務報表來看，隨著公司銷售規模的日漸擴張，公

2、司的現金流量產生了肯定的缺口。同時，應收賬款周轉期延長，存貨周轉率的下降，給公司的流淌資金帶來巨大的壓力。假如這種狀況持續下去，將會給公司帶來較大的財務風險，造成企業資金鏈的斷裂。 資金流是企業生存與進展的基礎，尤其在現金為王的時代，現金流遠比利潤更為重要，由于資金鏈的吃緊使企業走向破產的案例比比皆是?？赡芷髽I的賬面利潤很可觀，但是縱觀其現金流量表，當期經營現金流量為負，那么企業的后果肯定是銀行信貸吃緊，企業經營周轉失靈。公司是以化工產品為主的行業，對于現金的依靠比一般行業更為劇烈，化工產品的價格波動性，使得企業必需擁有肯定的儲備資金去應對市場行情的多變化?？礈适袌鰰r機，隨時備貨，隨時出貨。所

3、以，公司對于貨幣資金的要求是比較高的，在保證肯定的 此處隱蔽9169個字，借款人xx于96年從xxxxx廠下崗后，于20 xx年創建了xx石油樹脂加工廠開頭經營化工行業，加工廠職工中，國有企業下崗職工再就業比例達到70%以上，在這些職工中80%以上具有石油樹脂生產企業3年以上工作閱歷，他們業務素養較高，責任意識強，現該廠已成為國內目前最大的樹脂民營企業之一，近年來產品產量、質量都有了較大的提高，企業邁上了一個新的臺階。我國目前正處于工業化、城市化的加速階段，對石油化工產品的消費需求特征表明我國的石化行業具有較好的成長性，而石化行業在我師尚在起步階段，但xx石油樹脂廠經過近幾年的進展已經成為一個經營穩定、管理規范、相對成熟的企業。依據該廠20 xx年經營狀況表明，該廠銷售渠道順暢，資金運轉正常，回款準時。由于該廠近期與xxxxx經貿有限公司，xxxxx貿易有限公司等企業簽訂了全年的銷售合同，形成了臨時性資金緊急的局面，依據企業狀況具備按時付息還本的力量，并且有xx市中小企業擔保公司供應擔保作為其次還款來源有保障。該企業已在我行開立了基本結算帳戶和外幣結算帳戶，估計全年外幣結算量近xxx萬美元。xx本人辦理了xx卡，并已成為了我行高端客戶，月末個人存款余額達xxx萬元，符合我行業務聯動進展的要求。 綜合以上分析，同意為xx發放個人周轉性流淌資金貸款200萬元，期限一年，基準利率上浮