1、個人客戶識別與資料管理項目介紹個人客戶識別與資料管理項目第1頁個人客戶身份識別與資料管理系統 河北省分行個人業務部（個人金融） 2011年6月提綱系統背景系統操作常見問題解答第2頁提綱系統背景系統操作常見問題解答第3頁系統需求滿足外部監管需要滿足業務發展需要（現有流程存在問題）1、柜員離柜查詢2、重復留存客戶身份證件復印件第4頁系統目標實現本終端自動查詢與核對實現個人客戶信息的電子化存儲實現核查信息與交易的綁定封裝第5頁提綱系統背景系統操作常見問題解答第6頁提綱比對與補錄日志查詢 報表核對 全流程綜述 第7頁用戶管理“個人客戶身份識別與資料管理”系統操作界面作為核心銀行系統中“資料核對”子菜單

2、，成功引入核心銀行系統BL前端操作界面，因此該系統操作柜員崗位設置與職責管理應參照我行核心銀行系統柜員管理有關規定。該系統用戶主要由各級營業機構操作柜員擔任，主要負責完成客戶身份識別、行內客戶信息查詢、行內詳細信息查詢、證件影像獲取與留存、更新行內信息、存為比對附件以及勾選比對附件完成62001開戶交易等系統操作。第8頁提綱比對與補錄 日志查詢 報表核對 全流程綜述 第9頁第9頁系統入口 正常簽到Bancs Link后，在快捷按鈕欄可以找到“資料核對”按鈕，可選擇下拉菜單“自動比對與補錄”、“手工比對與補錄”功能，點擊菜單中的相應菜單項即可發起交易。第10頁系統入口點擊“自動比對與補錄”按鈕，

3、進入操作界面，可以看到四個信息區: 左上方為“信息返回區” 右上方為“聯網核查區” 左下方為“行內信息區” 右下方為“詳細信息區”“自動比對與補錄” 的“信息返回區”是鑒別儀讀取二代證后返回的信息，無法手工錄入。第11頁系統入口第12頁系統入口 點擊“手工比對與補錄”按鈕，進入操作界面，也可以看到四個信息區： 左上方為“信息錄入區” 右上方為“聯網核查區” 左下方為“行內信息區” 右下方為“詳細信息區”“手動比對與補錄”的“信息錄入區”是需要柜員手工錄入客戶信息的；“備注欄”在“信息錄入區”，而“聯網核查區”增加了“獲取證件影像”按鈕，用于存儲客戶影像信息，且【民族】欄位無需輸入。 對于二代證

4、芯片發生故障無法讀取信息的，應選擇“手工比對與補錄”方式審核客戶信息，采用掃描客戶二代證的方式保存影像，并留存客戶相關信息。 第13頁系統入口第14頁系統入口 “自動比對與補錄”與“手工比對與補錄”界面的區別“手工比對與補錄”界面增加影像ID和影像版本欄位 “自動比對與補錄”界面，備注欄處于“聯網核查區” “手工比對與補錄”界面，備注欄處于“信息錄入區”第15頁信息返回將二代證放置在身份證鑒別儀上，進入資料核對界面下拉菜單，選中【自動比對與補錄】，二代證鑒別儀將自動讀取客戶的二代證信息，左上角信息返回區自動回顯的信息即為鑒別儀讀取的客戶二代證信息。進入資料核對界面下拉菜單，選中【手工比對與補錄

5、】，審核證件無誤后，經辦柜員應嚴格按客戶填寫的個人客戶信息表以及其他各種申請材料在左上角信息錄入區進行信息錄入。第16頁聯網核查需要操作聯網核查的證件信息包括：一代證、二代證及臨時身份證，除此以外的其他證件不需要進行聯網核查操作。點擊【聯網核查】按鈕即可返回聯網核查結果，當聯網核查結果不一致但無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，不得隨意拒絕為客戶辦理業務，應視不同情況采取其他方式進行核實：（一）對于聯網核查結果為“身份證件號碼與姓名一致”但未反饋照片的，原則上應繼續辦理業務。（二）對于身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可要求客戶出示相關個人的戶口簿

6、、護照、駕照等其他有效證件，如經佐證相關居民身份證確屬真實證件，應繼續辦理相關業務。第17頁聯網核查代辦信息 【備注】欄位填寫備注信息，如代辦開戶信息等選擇【業務類型】 點擊【聯網核查】按鈕，即可進行聯網核查。第18頁聯網核查代辦信息點擊“聯網核查”后，取得聯網核查編號進入聯網核查日志查詢交易，輸入聯網核查編號，點擊“查詢”第19頁聯網核查代辦信息可在顯示的數據中查詢到代辦人信息。第20頁聯網核查自動比對與補錄 如為代辦，【備注】欄位填寫備注信息選擇【業務類型】點擊【聯網核查】按鈕，執行聯網核查操作。第21頁聯網核查手工比對與補錄輸入【姓名】、【證件類型】、【證件號碼】、【業務類型】四個欄位內

7、容 ，如為代辦，應在【備注】欄位填寫備注信息，再點擊【聯網核查】按鈕，獲取聯網核查結果。第22頁獲取證件影像自動比對與補錄自動比對與補錄：當柜員將二代證證件放在身份證鑒別儀上后，系統將自動讀取客戶影像信息。第23頁獲取證件影像手工比對與補錄 手工比對與補錄：當用戶獲得客戶二代證以外的其他證件時，需要進行獲取證件影像操作，操作前請確認連接好掃描儀，將客戶證件放入掃描儀。第24頁獲取證件影像手工比對與補錄 1.用戶提供有效的一代證或臨時身份證 在【手工比對與補錄】界面，進行【聯網核查】后，點擊【獲取證件影像】按鈕，即可驅動掃描儀進行掃描。第25頁獲取證件影像手工比對與補錄 掃描成功后，會彈出【影像

8、掃描上傳處理】窗口，如需多張掃描，應繼續點擊【掃描】按鈕，掃描完成后，選擇需要的文件后，點擊【存至影像平臺】，會將選中的影像保存到客戶信息中。第26頁獲取證件影像手工比對與補錄系統返回影像平臺中的影像ID和影像版本。 2、若客戶提供戶口簿、護照、軍人身份證等其他證件，則不需要操作【聯網核查】交易，即可直接獲取證件影像操作（步驟同上）。證件頁數偏多時可進行分頁留存。第27頁行內綜合查詢自動比對與補錄 【自動比對與補錄】界面，進行【聯網核查】后，點擊【行內綜合查詢】按鈕即可進行行內綜合信息操作，返回該客戶在PIVS留存的歷史信息。第28頁行內綜合查詢手工比對與補錄 身份證：【手工比對與補錄】界面，

9、輸入【客戶姓名】、【證件類型】、【證件號碼】、【業務類型】四項基本信息后，點擊【聯網核查】，核查無誤后點擊【行內綜合查詢】即可。 非身份證： 【手工比對與補錄】界面，輸入【客戶姓名】、【證件類型】、【證件號碼】 【業務類型】四項基本信息后，直接點擊【行內綜合查詢】即可。第29頁行內綜合查詢返回結果 行內綜合查詢默認的顯示列表中會顯示10筆信息，若多于10筆，可點擊【上一頁】【下一頁】按鈕進行翻頁顯示。第30頁更新行內信息自動比對與補錄 在自動比對與補錄界面，系統讀取證件信息后，要先進行【行內綜合查詢】，如直接點擊【更新行內信息】，系統會顯示“請先進行行內查詢操作。第31頁更新行內信息自動比對與

10、補錄 點擊【更新行內信息】時，系統會跳出對話框要求柜員選擇是否需要更新行內信息。選擇“是”，左下角會出現“O.K.保存成功”字樣 第32頁更新行內信息自動比對與補錄當再次點擊行內綜合查詢時，最近更新的信息就會出現在信息欄的第一條。第33頁更新行內信息 手工比對與補錄 在手工比對與補錄界面，根據需要填寫客戶基本信息，并獲取客戶證件影像.第34頁更新行內信息 手工比對與補錄 取得影像ID和影像版本后，應先錄入客戶輔助信息 如未輸入輔助信息，系統提示“請輸入性別”第35頁更新行內信息 手工比對與補錄點擊【行內綜合查詢】后，點擊【更新行內信息】按鈕，此時系統提示“O.K.保存成功！”第36頁更新行內信

11、息 手工比對與補錄 再次點擊行內綜合查詢時，最近更新的信息就會出現在信息欄的第一條。第37頁更新行內信息手工比對與補錄行內信息區詳細信息區第38頁行內詳細信息 選擇多筆綜合查詢中的一條記錄，點擊【行內詳細查詢】按鈕，即可進行該條記錄對應的行內詳細信息。點擊圖片信息，可跳出【影像瀏覽】對話框,并顯示總頁數和當前頁數。第39頁行內詳細信息 若影像內容有多頁，可以點擊【上一張】和【下一張】按鈕，在影像瀏覽窗口中分頁瀏覽。 第40頁存為對比附件 1、【存為比對附件】按鈕可以和62001交易聯動，目前主要適用于客戶辦理開戶業務，附件保存后會在客戶端的左下角的附件池中體現，最新的記錄在最下面一條顯示。2、

12、在【自動比對與補錄】界面，在【存為比對附件】前必須執行【聯網核查】交易。3、在【手工比對與補錄】界面，客戶持一代證或臨時身份證時，在【存為比對附件】前必須執行【聯網核查】交易，再填寫【性別】欄等其他輔助信息后，點擊【存為比對附件】按鈕，將比對結果保存為附件；客戶持其他類型證件時，無需進行【聯網核查】操作，填寫【性別】欄等其他輔助信息后，點擊【存為比對附件】按鈕，將比對結果保存為附件。第41頁存為對比附件 第42頁存為對比附件 4、若附件池中的附件等于10個，再次保存時會彈出刪除附件確認窗口第43頁存為對比附件 用戶可以選擇自動刪除和手工刪除兩種方式（1）手工刪除第44頁存為對比附件 （2）自動

13、刪除：在【不再顯示此對話框，使用系統默認刪除設置】前的復選框中打，勾選上之后，系統會按照先進先出的方式將舊的附件自動刪除 第45頁存為對比附件 （3）當柜員簽退后，系統會將原附件內留存的客戶信息清空 簽退前： 簽退后重新簽入后： 原存有10條記錄 記錄清空第46頁附件信息 用戶在【存為比對附件】后，啟動62001交易第47頁附件信息 點擊【附件】按鈕后，會彈出附件選擇框，可以看到附件池中所有的附件信息 第48頁附件信息 1.勾選需要帶入附件的客戶名稱（紅色） 2.點擊需要帶入62001交易的客戶姓名（藍色）第49頁附件信息 彈出“比對結果信息展示框”，此時系統會再次提醒：“提交62001交易前

14、勾選附件信息！”， 點擊【返回CIF交易】按鈕 第50頁62001交易 系統自動將客戶信息填充到各自所在欄位 填補【 】、【聯系 】、【職業】、【月收入】項第51頁62001交易 1.由于BL中設定的發證機關長度限制為9個字節，如所上傳的證件發證機關信息超過標準長度請適當刪減。 eg：石家莊市公安局橋東分局 石家莊公安局橋東局 2.由于系統無法識別客戶的單、復姓情況、多字姓名及外籍人士姓名，故發生黃色部分情況請予以手工調整。 正確姓名系統排列客戶姓名姓名姓名1歐清歐清歐清2歐海清歐海清歐海清3歐陽清歐陽清歐陽清4歐陽海清歐陽海清歐陽海清5默罕默德李李默罕默德默罕默德李6JACKY CHEN C

15、HENJACKYJACKY CHEN 第52頁62001交易填補紅色區域客戶信息檢查黑色區域客戶信息是否符合開戶要求點擊提交按鈕，左下角顯示 “ O.K. ”字樣，并自動生成客戶號第53頁比對與補錄總結：1.先【聯網核查】再【存為比對附件】2.先【行內綜合查詢】再【更新行內信息】第54頁提綱比對與補錄 日志查詢 報表核對 全流程綜述 第55頁第55頁角色設置 外圍系統角色定義表角色碼角色描述任務描述交易碼RPIVS01業務經辦角色業務經辦包括核查、行內信息查詢、補錄和當前日志查詢E38001E38002E38003E38004E38005E38006E38008E38010E38011RPIV

16、S02歷史查詢角色歷史查詢：僅能對歷史日志進行查詢E38007E38009RPIVS03業務查詢角色當前日志查詢E38002E38003E38006E38008E38010E38011第56頁角色設置交易碼交易描述E38001BANCS LINK單筆聯網核查E38002個人行內信息查詢E38003個人詳細行內信息查詢E38004更新行內客戶信息E38005保存客戶信息、交易比對日志E38006當前交易比對日志查詢E38007歷史交易比對日志查詢E38008當前聯網核查日志查詢E38009歷史聯網核查日志查詢E38010自動比對與補錄E38011手動比對與補錄第57頁日志查詢 日志查詢主要介紹以

17、下4種交易： 比對日志查詢是指客戶持身份證辦理62001開戶交易后，柜員可通過當日或歷史比對日志查詢交易查詢比對記錄。 核查日志查詢是指柜員進行聯網核查后，可通過當前或歷史聯網核查日志交易查詢核查記錄。第58頁當前比對日志查詢 柜員輸入交易碼E38006，進入當前比對日志查詢畫面 柜員可根據查詢條件，輸入交易畫面中的某一欄位，完畢后點擊查詢，但柜員號、客戶號、交易流水號和聯網核查編號該四個條件需必輸一項。（交易碼不作為單獨查詢條件）。第59頁當前比對日志查詢 單獨輸入交易碼查詢條件: 正確操作：系統提示錯誤信息： 第60頁歷史比對日志查詢 柜員輸入交易碼E38007，進入歷史比對日志查詢畫面

18、柜員可輸入必輸項的客戶號、開始日期和結束日期，點擊查詢結果，查詢區間為3個月。第61頁歷史比對日志查詢 輸入查詢條件： 返回結果第62頁當前聯網核查日志查詢 柜員輸入交易碼E38008，進入當前聯網核查日志查詢畫面。 柜員可根據查詢條件，輸入交易畫面中的某一欄位，完畢后點擊查詢，但柜員號、聯網核查編號、人行機構號、證件號+姓名該四個條件需必輸一項。（業務類型不作為單獨查詢條件）。第63頁當前聯網核查日志查詢 單獨輸入業務類型查詢條件: 正確操作：系統提示錯誤信息： 第64頁歷史聯網核查日志查詢 柜員輸入交易碼E38009，進入歷史聯網核查日志查詢畫面。 柜員可輸入需查詢的證件號、姓名、開始日期

19、和結束日期，完畢后點擊查詢，查詢區間為3個月。第65頁歷史聯網核查日志查詢 輸入查詢條件： 返回結果第66頁提綱比對與補錄日志查詢 報表核對 全流程綜述 第67頁第67頁報表登陸 1、打開 :/22.188.20.116:9081/ODWEKWeb/，登錄ERMS報表系統。2、在頁面中輸入服務器、用戶名、密碼，點擊“登錄” 第68頁報表介紹 在ERMS報表系統中，“個人客戶身份識別與資料管理系統”相關的報表共三個，分別為：聯網核查月報表PIVS0010、漏傳影像日報表PIVS0020、聯網核查日報表PIVS0030。 第69頁PIVS0010 聯網核查月報表 PIVS0010，中國銀行聯網核查

20、結果統計表（簡稱“月報表”），是根據業務類型對本機構一個月內聯網核查結果進行匯總的綜合報表。報表數據統計至二級行，二級以下行數據自動歸集到上一級分行（備注：地市分行、石家莊管理部等為二級行；以下為三級行、四級行等)。三級及以下行在查詢報表信息時，只能輸入最小機構為二級行的機構號，報表系統會自動回顯該機構下所轄機構的匯總信息。 第70頁PIVS0010 聯網核查月報表營業部隸屬于前面頭銜所在行的數據信息。 eg：河北省分行營業部 （一級行） 唐山分行營業部 （二級行） 該報表包含的業務類型為三類：個人金融業務、對公業務和銀行卡業務。核查結果按照人民銀行聯網核查返回結果分為四種：公民身份號碼與姓名

21、一致，且存在照片；公民身份號碼與姓名一致，但不存在照片；公民身份號碼存在，但與姓名不匹配；公民身份號碼不存在。第71頁PIVS0010 聯網核查月報表 舉例：第72頁PIVS0010 聯網核查月報表 eg：新疆分行為一級行，石河子市為新疆的地級市支行屬于二級行，東環路支行和西環路支行為石河子市下屬的路支行屬于三級行 那么東環路支行和西環路支行要查詢聯網核查月報表的數據，必須輸入石河子市支行的機構號，才能查到東環路支行和西環路支行當月的聯網核查情況。（見下圖）第73頁PIVS0020漏傳影像日報表 PIVS0020，中國銀行漏傳影像資料統計報表（簡稱“漏傳影像表”），是以操作機構為單位，以操作用

22、戶為最小單位，顯示該機構操作用戶某日內發生的所有漏傳影像資料的報表。該報表旨在督促前臺操作人員認真貫徹“個人客戶身份識別與資料管理系統“的宗旨，做好客戶證件信息的電子化留存。報表統計結果是考核操作人員業務操作合規性和完整性的重要參考依據。PIVS0020表沒有最小機構的限制。只要輸入需要查詢的機構號，均可查詢到該機構下所有柜員漏傳影像的詳細數據。第74頁PIVS0020漏傳影像日報表 舉例：第75頁PIVS0020漏傳影像日報表第76頁PIVS0020漏傳影像日報表 該報表統計漏傳影像的界定標準：第一，在自動比對與補錄中，若客戶在我行未留存信息，且當日未【更新行內信息】的。第二，在手工比對與補錄中，無論客戶在我行有無行內信息，只要無影像，均應獲取并留存影像信息，以下情況屬于漏傳影像操作：（1）點擊【更新行內信息】未上傳影像（2）只獲取了影像未點擊【更新行內信息】第77頁PIVS0030聯網核查日報表 PIVS0030，即中國銀行聯網核查日志統計表（簡稱“日報表”），是以核查機構為統計單位，以操作用戶為最小單位，顯示該機構在某一日內進行的所有聯網核查記錄的報表。PIVS0030表沒有最小機構的限制?？赏ㄟ^機構號或柜員號作為查詢條件進行查詢。輸入機構號查詢