1、伴蘇州半供電公司托收付半款管理 范圍癌本流程適用于蘇辦州供電公司癌對托收付款方式斑的操作和管理，吧由電費結算中心唉負責生成托收文澳件，并交給銀行隘進行具體托收業版務。控制目標背經濟地提高電費鞍回收的效率；通班過合理、規范地礙進行托收方式的瓣運作，增加客戶暗對托收付款方式挨的信心，鼓勵并挨吸引更多的客戶柏采用這一方式付般款。主要涉及部門結算處理員帳務處理員銀行主要前提和假設邦系統將根據客戶白的付款截至日在氨前一個工作日生八成托收需求按在將托收文件正白式發送給銀行前頒，文件中所有托稗收內容已經過細般致檢查，可能包版含的錯誤和運行胺中可能出現的異擺常情況已被更正壩銀行處客戶的帳疤戶等信息與蘇州傲供電

2、公司提供的氨托收客戶信息相哎一致主要控制點班結算處理員負責藹檢查托收文件傳扳輸狀態，以確保芭文件能被及時、暗成功發送至銀行氨在付款截至日當扳天銀行將客戶帳搬戶的金額按照托班收文件的金額規皚定將電費劃至蘇般州供電公司銀行芭帳戶愛蘇州供電公司需叭要決定是委托奧一家銀行進行托凹收業務扒，愛還是直接與多個鞍客戶所使用的銀罷行建立托收業務笆關系懊。如果只與一家凹銀行打交道，就百意味著蘇州供電班公司有效地將托藹收業務委托這家伴銀行來管理，因唉為該銀行將依據版蘇州供電發出的唉托收單壩對其他銀行發出哎托收需求芭信息。這種方式瓣的效率將取決于扮該銀行與其他銀頒行是如何開展相敗互間業務的。如擺果蘇州供電公司板選擇

3、直接和每一熬家銀行建立托收盎業務聯系，會需拌要投入相當多的案精力進行管理。百然而耙采用這種途徑能般夠讓蘇州供電公壩司更有效地掌控跋托收流程的效率奧。兩種方式的選癌擇取決于某家被昂指定的代理銀行半如何與其他銀行耙進行往來業務的斑處理。如果有一擺家銀行能夠高效鞍地進行托收業務鞍全權管理，則這柏應該是較可取的傲安排方式；如果半沒有一家銀行有盎此能力，則蘇州把供電公司需要直邦接和每家銀行建百立托收業務關系流程說明扒步驟奧說明唉負責人胺輸出骯1.凹 設定選擇參數辦并根據參數在付爸款截至日前的兩唉個工作日選擇托絆收條目骯1.拔1昂 班定義選擇參數：敖目標群為使用托俺收方式付費的客按戶吧離付款截止日還爸差兩

4、天的條目熬1.2頒 熬系統根據上述參伴數運行并選擇托挨收條目藹1.3啊敗盡管一個客戶帳藹戶需要進行托收挨，應該可能凍結半一些單獨條目，稗不進行托收。比班如，如果與蘇州霸供電公司有爭議礙的一項條目應該頒暫被排除出托收捌范圍。或者，客拜戶的電費金額應翱進行托收，而業懊擴相關費用也許襖暫不進行托收，俺因為該筆屬于非柏常規費用，而且愛金額會相當罷巨大熬1.4班把為了讓客戶更信柏任托收業務流程巴，客戶應該有權藹設定一個最高托胺收限額。該限額半規定了可被直接霸托收的最大金額搬。當客戶的費用哎超出了最高托收藹限額時，則客戶俺無法通過托收方板式進行付款（因耙此，客戶需要采凹用其他方式付費擺）澳結算處理員伴2.

5、疤 檢查所選條目艾2.1擺 般檢查存在任何錯埃誤或者不正確信瓣息的條目靶結算處理員擺3.拔 生成托收控制懊文檔疤 昂生成含有客戶整壩體托收金額信息佰和某一天托收信敖息的控制文檔。礙將該文檔在帳務伴處理員處保留一捌份存檔扳結算處理員背托收控制文檔巴4.熬 生成托收文檔岸并發送給銀行鞍4.1罷 爸將兩份托收文檔艾發送給銀行：標愛題（控制）文檔皚和條目（詳細）皚文檔。這兩份文埃檔的內容應相互巴匹配。標題文檔八中應包含如下信癌息：皚接口文件名叭若使用磁帶文件白則需要包含文件隘序列號白指定代理銀行的壩帳號（即蘇州供百電公司銀行帳號扮）扒付款截至日皚托收交易量愛托收總金額敗在指定的代理銀藹行帳戶下的托收阿

6、交易量胺在非代理銀行帳哎戶下的托收交易搬量胺 澳疤條目文檔中應包暗含如下內容：八客戶帳號熬帳單序號瓣付款截止日骯帳單金額藹文檔中客戶的總礙金額斑4.2跋 襖銀行成功接收托盎收文檔后會返回叭一份確認文件澳4.3吧 瓣從文件格式化的捌角度，蘇州供電扮指定唯一一家代跋理銀行進行托收敖業務更可取，由癌該銀行再與其他霸銀行發生業務往扳來。正如前面介半紹過的，這將取疤決于是否能與某岸一家勝任此項業辦務的銀行簽訂合暗作協議岸結算處理員挨給銀行的托收文岸件佰5.隘 將客戶的付費拜狀態由搬“疤未付伴”安設為藹“扮已付扮”芭5.1癌 在將托收文檔暗發送給銀行的同扒時，將文檔中客愛戶的付費狀態由拜“翱未付叭”哀設為

7、敖“矮已付靶”般5.2百 該項操作步斑驟的結果是貸客背戶帳戶中的款項扮（清除未付金額霸），借銀行托收柏中間帳戶。由此哀應收帳款將由銀澳行清償，但仍需把銀行進一步確認俺5.3 另一俺種可供選擇的操叭作方法更符合現拌狀。因為蘇州供壩電公司目前和銀愛行實施聯網技術佰，在系統壓力沒擺有問題的情況下挨，可以在發出托埃收指令給爸銀行時，不更改柏客戶付款狀態。吧直至托收成功，案款項到帳后再調俺整狀態班結算處理員敗6. 將客戶帳疤戶中相應金額轉絆入蘇州供電帳戶安6.1矮 爸銀行在接收到托胺收文檔后，根據奧托收文檔的具體瓣條目要求，將客阿戶帳戶中相應金斑額轉入蘇州供電胺帳戶擺6.2柏斑拔如果指定一家代哎理銀行負

8、責托收拌，則由銀行負責敗具體進行跨行交阿易，將各客戶銀襖行帳戶中的相應稗金額轉入蘇州供伴電在指定代理銀扮行的帳戶藹銀行柏7. 將包含已搬托收總金額信息半的對帳單每日發笆送給蘇州供電公敗司挨7.1 銀行懊每日將電子對帳伴單發送給電力營般銷部捌電費結算中心頒，由帳務處理員半負責核對扳7.2 收到搬銀行對帳單時將扮貸銀行托收中間背帳戶，借蘇州供奧電銀行帳戶。以哀確保只有被銀行熬確認托收成功的安金額才會被反映哎在蘇州供電銀行懊帳戶上俺7.3愛昂敗 銀行托收中間扮帳戶能夠方便地按發現要求托收金襖額和實際托收金搬額之間的差異把7.4 托收背失敗的情況下，扒也會有退票文檔埃返回給蘇州供電礙公司。詳情參見阿2.3.1般.2隘托收退票流程佰銀行/ 跋帳務處理員胺8. 定期核對熬8.1扒 白帳務處理員定期白核對對帳單和控柏制文檔，以確保跋其相匹配，然后凹將該控制文檔標凹注為背“挨已清敗”百帳務處理員骯9. 檢查并再般次核對鞍9.1班 拔如果兩份文檔不八匹配，則由結算柏處理員逐條進行瓣檢查埃9.2跋 佰調整完畢后再次把核對，然后將信案息反饋給帳務處笆理員胺結算處理員鞍主要涉及文檔/邦信息流程阿文檔名稱擺編制部門/人員熬主要內