1、詳解ASIC和FMA監管提到外匯監管，我們首先想到的是 FCA（英國金融服務監管局），誠然英國作 為老牌的金融強國使其在金融監管領域也有著極為豐富的經驗。而FCA作為該國金融監管機構憑借其嚴格的監管和 FSCS供國金融服務補償計劃）獲得了眾多 交易者的信賴（注：FSCS規定在極端情況，如交易商破產了，可獲得5W英鎊內 全額賠付）0另一被我國投資者熟知的便是 CySEC（塞浦路斯證監會），然而CySEC 的監管力度卻并未讓投資者感到滿意，為了改善其在投資者心中的，CySEC也做出了許多努力，就在兩周前頒布了對交易贈金禁止、杠桿設限的規定。除了這兩家監管機構，許多二線監管機構也在近年內逐漸被投資者

2、所了解和 熟知，今天就讓我們一起來詳細了解一下兩家來自大洋洲的監管機構：ASIC和FMA。ASIC（澳大利亞證券和投資委員會）作為澳大利亞獨立白聯邦政府機構，ASIC負責監管幾乎所有本國的金融機構，下面讓我們來重點了解關于外匯的監管細節。根據ASIC法案的規定，任何在澳洲從事金融交易的金融機構均需獲得 ASIC 的認證并申請獲得金融服務牌照（AFS Licence）,外匯市場也不例外。目前在澳 洲從事外匯市場的金融機構有：銀行、外匯交易商、經紀商、外匯信息供應商等。 因此所有正規的外匯交易平臺只有在具備了 AFS號碼后方能獲得從事金融衍生 品交易的資格。只有單獨的ABN（澳大利亞商業注冊代碼）

3、或ACN（澳大利亞公司 代碼）的公司是沒有資格做金融衍生品的。擁有了AFSL號碼的公司都會有相應的ABN , ACN代碼;但是只擁有ABN , ACN代碼的公司不一定擁有 AFSL號碼， 請一定要注意這一點。ASIC監管要求1、須申請獲得AFS Licence ,并獲準許可指定的經營權限2、須為客戶辦理專業責任強制保險（PI Insurance）3、公司股東和管理層以及規定的持證代表均需按ASIC規定進行備案4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入 FOS糾紛解決機構5、須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離 管理6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交 ASI

4、C備案7、定期提交客戶交易報告，提交 ASIC備案除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監督管理機制，凡是有任 何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對 損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監管企業有違規操作，將受 到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執照。ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享 受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。ASIC和FCA的保障機制是有所區別的，FCA涉及到的賠償是FCA監管機構直接賠償，而 ASIC是要求經紀商平臺為客 戶購買強制性的專業責任保險（PI險），如果平臺出

5、現任何出金問題，由對應的保 險公司對客戶進行賠償。FMA（金融市場管理局）新西蘭金融市場管理局（Financial Markets Authority,簡稱FMA）于2011年成立，取代了原來的證券委員會，并且接管了新西蘭政府的經濟發展部的一部分職能。是新西蘭的金融市場監管體系結構中 2個主要的監管機構之一。新西蘭 金融市場管理局（FMA）執行對證券行業、財務報告和公司法律的監管，也會對金 融服務和證券市場進行監管。止匕外，FMA還監管證券交易、財務顧問和經紀人、 受托人和發行人，其中也包括 KiwiSaver及養老金計劃的發行人新西蘭FMA申請（即申請新西蘭FMA所監管的金鬲4服務公司）的要求1）更嚴格的管理層團隊；2）合理的商業計劃與風險控制，符合 AML的要求；3）備齊財務報表；4）100萬紐幣的保證金；5）有形資產100萬紐幣，或年營業額的一定比率（兩者取最高值）;6）或，易變現資產；7）凈有形資產的要求。值得注意的新西蘭金融監管機構從 2015年9月起，開始對金融衍生品公司 開展了合規大檢查，僅9月當月即撤銷了 119家公司和個人的注冊資質。為了 挽回行業公信力，FMA（新西蘭金融市場監管局）于2016年3月8日再次公布了 一批非法經營的外匯交易商，而它們