1、XX10號XXXX工業園建設資產管理計劃基金合同基金委托人：基金管理人：XXXX資產管理XX基金托管人：XX銀行股份XXXX10號XXXX工業園建設資產管理計劃認/申購風險申明書管理人XXXX資產管理XX申明：管理人將恪盡職守地管理投資人財產，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，但管理人在管理、運用或處分財產過程中，可能面臨風險。一、根據中華人民共和國合同法（以下簡稱“合同法”、中華人民共和國證券投資基金法（以下簡稱基金法”、私募投資基金監督管理暫行辦法、私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）（以下簡稱登記備案辦法（試行）”）及其他相關法律法規和行業自律的有關規定，特此申明如下風險：（一）本基

2、金屬于中等風險投資品種，不承諾保本或最低收益，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者。（二）投資人應以自己合法所有的資金認/申購基金份額，不得非法匯集他人資金認/申購本基金。（三）管理人按基金文件約定管理、運用和處分基金財產所產生的風險，由基金財產承擔。管理人因違背基金文件約定或因處理基金事務不當而造成基金財產損失的，由管理人以固有財產賠償；不足賠償時，由投資人自擔。二、本基金以應收賬款轉讓及回購的形式，投資于鎮江XX工業園發展XX（以下簡稱“項目公司”持有的對XX工業園區管委會的應收賬款收益權益權，本基金存續期間，鎮江XX工業園發展XX按約支付溢價回購款。XX北固產業投資有限公司對鎮江

3、XX工業園發展XX溢價回購等義務提供無限連帶責任保證；基于基金投資的中等風險性，管理人在此向投資人特別申明如下風險：（一）法律和政策風險1、國家法律法規的變化，貨幣政策、財政政策、產業政策的調整，以及政府對金融市場宏觀調控和監管政策的調整，都可能影響鎮江XX工業園發展XX的經營業績，從而影響基金財產安全及收益。2、經濟運行具有周期性的特點，宏觀經濟運行狀況和金融市場利率的波動等，均可能影響鎮江XX工業園發展XX的資金成本和經營業績，從而增加基金投資的風險。3、本基金可能因法律法規、監管政策及監管機關禁止或限制本基金項下財產管理運用方式等原因無法成立或運作。4、本基金的投資方式為應收賬款收益權轉

4、讓及回購。截至目前，尚未出臺關于基金管理人所處行業企業收益權轉讓的營業稅及企業所得稅征收相關規定，如監管機構出臺相關稅收征收辦法將由本基金承擔相關稅費，從而影響到本基金的成功運作收益。5、目前尚未出臺要求本基金的管理人為自然人基金份額持有人代扣代繳個人所得稅的規定。根據目前有效的法律規定，在本基金進行收益分配時，自然人基金份額持有人對本基金分配所得需自行申報納稅。但鑒于中國目前關于基金整體層面稅收相關的法律法規尚不健全，不能排除未來國家相關部門出臺規定要求管理人為自然人基金份額持有人強制代扣代繳個人所得稅的可能性。（二）管理風險在基金財產管理運作過程中，管理人的研宄水平、投資管理水平直接影響基

5、金財產收益水平，如果管理人對經濟形勢和投資范圍判斷不準確、獲取的信息不全、投資操作出現失誤，都會影響基金財產的收益水平。（三）利率風險在本基金存續期間，國家可能調整存貸款利率。利率的變化直接影響項目資金成本，對鎮江XX工業園發展XX的經營造成一定影響，從而影響本基金的投資收益。（四）經營風險鎮江XX工業園發展XX可能因經營管理不善，利潤減少，資產價值降低，或項目建設因資金短缺、工程進度延遲或無法正常施工、工程款無法及時回流、安全事故等原因無法保證充足的營業收入和現金流，從而影響有本基金的投資利益。（五）信用風險1、鎮江XX工業園發展XX的信用風險本基金向鎮江XX工業園發展XX的航空航天中小企業

6、基地建設工程進行投資時，對于鎮江XX工業園發展XX盈利情況及現金流的預測全部基于現有的國家宏觀經濟政策、行業調控政策、當地相關產業政策、規劃政策。如上述因素發生超出預期的調整，本基金可能面臨整體收益低于預期的情況出現。2、擔保方信用風險本基金投資項下各擔保人（保證人、抵押人、出質人）的擔保能力、各擔保人是否按約履行擔保義務、擔保范圍是否獲得法院支持、是否及時按約辦理抵/質登記、抵/質押物的變現能力、抵/質押物的價值等均可能影響到基金財產安全及收益。保證人為XX北固產業投資XX履行相關義務提供保證擔保。如本基金與保證人簽署的保證合同被有權機關認定為無效或因保證人未完成適當的內部授權手續簽署保證合

7、同，或保證人的擔保金額不足全額履行相關義務，那么將使本基金面臨風險，并可能對本基金財產造成損失。（六）流動性風險流動性風險可視為一種綜合性風險，它是其他風險在較緊急財產管理和公司整體經營方面的綜合體現。本基金不接受任何形式的贖回（包括違約贖回），對于投資者來說，具有一定的流動性風險。（七）操作或技術風險相關當事人在業務各環節操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統故障等風險。在本基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者導致基金投資者的利益受到影響，例如，

8、越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統故障等風險。這種技術風險可能來自基金管理公司、注冊登記機構、銷售機構、證券注冊登記機構等。（八）基金本身面臨的風險1、法律及違約風險在本基金的運作過程中，因托管人等合作方違反國家法律規定或者相關合同約定而可能對基金財產帶來風險。2、購買力風險本基金的目的是基金財產的增值，如果發生通貨膨脹，那么投資所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響到基金財產的增值。3、管理人不能承諾基金保本及收益的風險基金利益受多項因素影響，包括市場價格波動、投資操作水平、國家政策變化等，基金既有盈利的可能，亦存在虧損的可能。根據相關法律法規規定，管理人不對基金的投資者作出

9、保證本金及其收益的承諾。4、基金終止的風險如果發生本合同所規定的基金終止的情形，管理人將賣出基金財產所投資之全部品種，并終止基金，由此可能導致基金財產遭受損失。（九）相關機構的經營風險1、管理人經營風險按照我國私募投資基金監管法律規定，雖管理人相信其本身將按照相關法律的規定進行營運及管理，但無法保證其本身可以永久維持符合監管法律和監管部門的要求。如在基金存續期間管理人無法繼續經營基金業務，那么可能會對基金產生不利影響。2、托管人經營風險按照我國金融監管法律規定，托管人須獲得中國證監會核準的證券投資基金托管資格方可從事托管業務。雖托管人相信其本身將按照相關法律的規定進行營運及管理，但無法保證其本

10、身可以永久維持符合監管部門的金融監管法律。如在基金存續期間托管人無法繼續從事托管業務，那么可能會對基金產生不利影響。（十）關聯父易風險本基金可能投資于由管理人的關聯方管理的產品或者與管理人或其關聯方進行交易，這構成管理人與本基金的關聯交易，存在關聯交易風險。（十八一）其他風險戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金資產的損失。金融市場危機、行業競爭、代理機構違約等超出管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金份額持有人利益受損。鑒于本基金運作過程中可能存在包括但不限于如上所列示的各項風險，因此，管理人在此提醒投資人知悉：（一）本基金不承諾保證本金安全或最

11、低收益，具有較大投資風險，在最不利的情況下，投資者可能會虧損基金本金。（二）投資人認/申購本基金前應充分了解本基金投資理念和投資策略，并出于對本基金管理人/投資管理人的了解和信任。管理人依據法律法規之規定及基金文件約定獨立自主地進行投資決策，并進行基金財產的運用。本基金的投資并不能保證基金盈利，由此引致的全部風險將由基金財產承擔。（三）管理人、基金資金托管人等相關機構和人員的過往業績不代表本基金未來運作的實際效果。（四）投資人在認/申購本基金前，應詳閱并準確理解基金文件中關于風險揭示的全部內容。在簽署本申明書和基金合同前，投資人應仔細閱讀本申明書、基金合同及其他基金文件，謹慎做出是否簽署基金合

12、同的決策。投資人在認/申購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并準確理解所有基金文件，承諾符合基金合同中關于投資人資格的要求，并愿意依法承擔相應的基金投資風險。（一）投資人已詳閱并準確理解本申明書及基金合同等相關基金文件所提示的風險，充分理解認/申購本基金的相關權利、義務，了解知悉本基金的運作方式及風險收益特征，自愿承擔由上述風險引致的全部后果。（二）投資人承諾：以自己合法所有資金人民幣萬元認/申購本基金份額，實際認/申購資金以到賬資金為準，并未非法匯集他人資金認/申購本基金，不存在不合理的利益輸送、關聯交易及洗錢等情況，投資者保證有完全及合法的權利委托管理人和托管人進行基金財產的投資管理和托管

13、業務。（三）投資者承認，管理人、托管人未對基金財產的收益狀況作出任何承諾或擔保，基金的年化預期收率等類似表述僅是投資目標而不是管理人的保證。（四）管理人已履行了風險提示義務，投資人已知悉并接受其提示的所有內容，并獨立做出與管理人簽署本基金合同的決定。委托人（簽章）：基金管理人（蓋章）：法定代表人：法定代表人：年月日 TOC o 1-5 h z 第一節前言2第二節釋義3第三節聲明與承諾5第四節基金的基本情況6第五節基金份額的初始銷售7第六節基金的成立與備案9第七節基金的申購和贖回10第八節當事人及權利義務13第九節基金份額的登記19第十節基金的投資20第十一節基金的財產22第十二節劃款指令的發送

14、、確認與執行24第十三節交易及交收清算安排27第十四節越權交易28第十五節基金財產的估值和會計核算30第十六節基金的費用與稅收33第十七節基金的收益分配35第十八節信息披露37第十九節風險揭示38第二十節基金合同的成立、生效、變更、終止與財產清算42第二十一節違約責任及糾紛解決45第二十二節基金合同的效力46第二十三節其他事項47第一節前言（一）訂立本合同的依據、目的和原那么1、根據合同法、基金法、私募投資基金登記備案辦法（試行）、私募投資基金監督管理暫行辦法、私募投資基金監督管理暫行辦法及其他相關法律法規和行業自律的有關規定，本合同三方經友好協商，在平等、自愿、互利和誠實信用的基礎上，就委托

15、人委托管理人設立基金的相關事宜達成一致意見，特訂立本合同，以茲信守。2、訂立本基金合同的目的是為了明確委托人、管理人和托管人在本基金管理業務過程中的權利、義務及職責，確保委托財產的安全，保護當事人各方的合法權益。其他與本基金相關的涉及本合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，如與本合同相沖突，均以本合同為準。本合同的當事人按照相關法律法規、本合同的規定享有權利、承擔義務。3、訂立本基金合同的原那么是平等自愿、誠實信用、充分保護本合同各方當事人的合法權益。（二）委托人自簽訂基金合同即成為基金合同的當事人，并于按本合同規定足額繳納認/申購款項后成為基金份額的持有人。在本合同存續期間，委托人不再

16、持有本基金任何份額之日起，該委托人不再是基金的份額持有人和基金合同的當事人。（三）本合同及本基金將在本基金成立后，按照法律法規及中國證券投資基金業協會（以下簡稱“基金業協會”的規定向基金業協會申請備案。但基金業協會接受本合同及本基金的備案并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。（四）本基金按照中國法律法規成立并運作，若本合同的內容與屆時有效的法律法規強制性規定不一致，應以屆時有效的法律法規的強制性規定為準。第二節釋義本合同除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義：1、私募基金、本基金：指XX10號XXXX工業園建設資產管理計劃。2、本基金合同、本合同：X

17、X10號XXXX工業園建設資產管理計劃基金合同及對該合同的任何修訂和補充。3、合格投資者：指達到規定的資產規模或者收入水平，并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力、其基金份額認/申購金額不低于規定限額的自然人或機構。具體標準由相關法律法規、本合同及中國證監會作出規定。4、基金本金、基金資金：指投資人認/申購基金份額時交付的委托資金。5、基金財產：基金投資者因認/申購本基金所繳納的基金資金屬于基金財產。管理人因基金財產的管理、運用、處分或者其它情形而取得的財產，也歸入基金財產。基金財產獨立于管理人、托管人的固有財產及其所管理、托管的其他資產。6、基金份額：基金項下所有基金受益權劃分為等額的份額

18、，每一份基金受益權為一份基金份額。本基金的基金份額根據委托人認/申購起點金額的不同，可分為1類份額、2類份額及管理人確定的其他類別（如有）。7、基金份額凈值：T日基金份額凈值=T日基金財產凈值+T日基金份額總份數（T日為估值日）。8、托管賬戶：托管人為基金財產在具有基金托管資質的商業銀行所開立的銀行結算賬戶，該賬戶用于基金財產中現金資產的歸集、存放與支付，該賬戶不得用于存放其他性質的資金。9、證券賬戶：根據中國證券監督管理委員會有關規定和中國證券登記結算有限責任公司有關業務規那么，由管理人為委托財產在中國證券登記結算XX公司XX分公司、XX分公司開設的專用證券賬戶、在中央國債登記結算XX公司開

19、立的有關賬戶以及在其他證券注冊登記機構開立的其他證券賬戶（銀行結算模式下證券賬戶由托管人開立）。10、基金文件：指本基金合同和認/申購風險申明書。11、管理人、投資管理人：本基金合同項下特指XXXX資產管理XX。、托管人：指本基金聘請的基金資金托管人，即XX銀行股份XX。、銷售機構、代銷機構：指與管理人簽訂本基金銷售服務代理協議，受管理人委托代為辦理本基金份額銷售的機構。、注冊登記機構：管理人或其委托辦理私募基金份額注冊登記業務的機構。本基金的注冊登記機構為XXXX資產管理XX。、基金業協會：中國證券投資基金業協會的簡稱，依據中華人民共和國證券投資基金法和社會團體登記管理條例的有關規定設立的、

20、基金行業相關機構自愿結成的全國性、行業性、非營利性社會組織。、中國證監會：中國證券監督管理委員會。、基金份額持有人：亦可稱為“委托人”指簽署本合同并按本合同約定履行認/申購義務、取得基金份額的投資人。、初始銷售期：指本基金的基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，管理人可根據基金份額的認購情況，決定延長或縮短募集期。、存續期：指本基金成立至本合同終止之間的期限。20、認購：指在初始銷售期期間，基金投資者按照本合同的約定購買本基金份額的行為。21、申購：指在基金成立之后，基金投資者按照本合同約定購買基金份額的行為。22、不可抗力：指本合同當事人不能預見、不能避免、不能克服的客觀情況。23、工作

21、日：指中華人民共和國國務院規定的金融機構正常營業日。24、項目交易文件：25、目標收益權：、投資起始日：指委托人認/申購本基金份額的確認日、每期基金財產：指本基金募集期和各開放期，委托人認/申購的委托本金總額。第三節聲明與承諾（一）委托人聲明委托財產為其擁有合法處分權的資產，保證委托財產的來源及用途符合國家有關規定，保證有完全及合法的授權委托管理人和托管人進行委托財產的投資管理和托管業務，保證沒有任何其他限制性條件妨礙管理人和托管人對該委托財產行使相關權利且該權利不會為任何其他第三方所質疑；委托人聲明已充分理解本合同全文，了解相關權利、義務，了解法律法規及所投資基金的風險收益特征，愿意承擔相應

22、的投資風險，本委托事項符合其業務決策程序的要求；委托人承諾其向管理人或銷售機構提供的有關投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況真實、完整、準確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導，前述信息資料如發生任何實質性變更，應當及時書面告知管理人或銷售機構。委托人承認，管理人、托管人未對委托財產的收益狀況作出任何承諾或擔保。（二）管理人保證已通過中國證券投資基金業協會登記。管理人保證已在簽訂本合同前充分地向委托人說明了有關法律法規和相關投資工具的運作市場及方式，同時揭示了相關風險；已經了解委托人的風險偏好、風險認知能力和承受能力，對委托人的財務狀況進行了充分評估。管理人承諾按照恪盡職守、誠實信

23、用、謹慎勤勉的原那么管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。（三）托管人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原那么安全保管基金財產，并履行本合同約定的其他義務。第四節基金的基本情況（一）基金的名稱XX10號XXXX工業園建設資產管理計劃。（二）運作方式本基金存續期內投資者可辦理申購、不可辦理贖回。（三）投資目標在力爭控制風險的前提下，本基金募集資金用于受讓項目公司的應收賬款收益權，為基金投資者謀求合理的投資回報（四）存續期限本基金存續期預計為24個月。根據鎮江XX工業園發展XX支付回購款的實際情況，管理人有權自行決定提前終止或延期結束本基金。如本基金存續期限最后一日為節假

24、日，那么本基金結束日相應順延至下一工作日。（五）初始銷售面值人民幣1.000元。（六）基金份額的分級本基金根據基金投資者投資金額及預期收益分配的安排，將基金份額分成A類份額、B類份額兩個類別。業績比較基準（預期年化收益率）份額類型投資金額業績比較基準（預期年化收益率）A100萬人投資金額300萬9.8%B投資金額八300萬10.3%本業績比較基準不是最終收益率，本基金實際的收益率以實際運作情況為準。本基金的業績比較基準的年化收益率按單利計算。本業績比較基準也不代表基金管理人、托管人及代銷機構對于基金本金及收益的保證或承諾。管理人特別提示，基金份額的預期年化投資收益率僅為根據基金文件所作的理想狀

25、態下的預期收益率，并不是管理人向基金份額持有人保證其委托財產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾，且該預期年化投資收益率可能受稅收政策和交易對手違約等若干風險及不明朗因素影響，實際分配的時間、數額可能會出現差異投資有風險，基金份額持有人仍可能會面臨無法取得預期收益甚至損失本金的風險。第五節基金份額的初始銷售（一）基金份額的初始銷售期間本基金初始銷售的具體時間由管理人視推廣情況而定，以管理人公告為準。延長或縮短初始銷售期的相關信息在銷售機構公告，即視為履行完畢縮短或延長初始銷售期的程序。（二）基金份額的銷售方式本基金通過管理人委托的銷售機構以非公開的方式進行銷售。本基金不得通過報刊、電臺、電

26、視臺、互聯網等公眾媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。但可以將初始銷售期及相應可能的縮短或延長、基金的基本情況、申購信息在銷售機構上公告。委托人認購本基金，必須與管理人和托管人簽訂基金合同，按銷售機構規定的方式足額繳納認購款項。認購的具體金額和份額以注冊登記機構的確認結果為準。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的認購。（三）基金份額的銷售對象本基金的份額僅面向委托投資單個基金初始金額不低于100萬元人民幣（不含認購費），且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人和依法成立的組織或中國證監會認可的其他特定客戶“合格投

27、資者”進行發售。本基金的委托人不得超過200人。若法律法規將來另有規定的，從其規定。（四）基金份額的認購和持有限額委托人初始認購金額不低于人民幣100萬元，并可多次認購，認購期間追加委托投資金額應為10萬元人民幣的整數倍。（五）基金份額的認購費用本基金的發行不設認購費用。（六）認購份額的計算方式認購份額=認購金額+發行面值認購金額的有效份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分舍去，由此誤差產生的收益或者損失由基金財產承擔。（七）初始銷售期間的認購程序1、認購程序。委托人辦理認購業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規那么等在遵守本合同規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。2

28、、認購申請的確認。認購申請受理完成后，不得撤銷。銷售網點受理認購申請并不表示對該申請成功的確認，而僅代表銷售網點確實收到了認購申請。認購申請采取時間優先的原那么進行確認，在同一時間接收的認購申請，按照金額優先的原那么進行確認。申請是否有效應以注冊登記機構的確認并且基金合同生效為準。委托人應在本合同生效后到各銷售網點查詢最終確認情況和有效認購份額。遇特殊情況可由委托人、管理人協商處理。（八）初始銷售期間客戶資金的管理基金份額初始銷售期間，管理人應當將初始銷售期間客戶的資金存入專門賬戶。在基金初始銷售行為結束之前，任何機構和個人不得動用。本基金募集賬戶：戶名：XXXX資產管理XXXX10號募集專戶

29、賬號：開戶行：XX銀行鎮江XX支行大額支付行號：（九）基金初始銷售期間資金利息的處理方式在初始銷售期，基金投資者的認購款項在募集賬戶形成的利息計入基金資產。（十）認購資金的交付管理人不接受現金認購，投資者須從在中國境內銀行開立的自有銀行賬戶劃款至基金的募集賬戶。投資人劃款時需在備注中注明認購的產品名稱。基金資金自到達托管賬戶之日至資金劃出之日的活期存款利息，歸屬于基金財產。第六節基金的成立與備案（一）基金備案的條件本基金如滿足以下條件那么管理人可向基金業協會申請基金備案：有效簽署本合同并繳納認購資金的基金投資者人數不少于1人，不超過200人。（二）基金的成立初始銷售期屆滿，本基金符合基金成立條

30、件的，管理人將全部認購資金劃入本基金的托管賬戶。托管人核實資金到賬情況，并通知管理人。管理人于基金成立時向基金份額持有人和托管人發送基金成立通知。本基金的成立日期以基金成立通知所載日期為準。（三）基金初始銷售失敗的處理1、初始銷售期限屆滿，不符合基金備案條件的，那么本基金初始銷售失敗。2、本基金初始銷售失敗的，管理人應當承擔下列責任：以其固有財產承擔因銷售行為而產生的債務和費用；在初始銷售期屆滿后30日內返還基金投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息。3、基金募集失敗，管理人、托管人、基金銷售機構不得向基金投資者收取任何費用或請求任何報酬。4、基金募集失敗，基金投資者應退還所有已簽署的

31、基金認購文件。第七節基金的申購和贖回本基金存續期內，投資人可在管理人設立的開放日辦理申購，不能辦理贖回，包括違約贖回。（一）申購和贖回場所本基金申購和贖回場所為管理人的直銷中心及管理人委托的代理銷售機構的營業場所，或按銷售機構提供的其他方式辦理申購和贖回。（二）申購和贖回的開放日和時間本基金存續期內基金管理人可以根據需要設立臨時開放日，在上述臨時開放日，基金投資者可以在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購。除此之外，本基金不再接受投資者的申購申請。在本基金存續期，自每筆認購或申購份額募集資金投向項目公司滿24個月時，基金管理人有權宣布該期基金份額存續期

32、屆滿，并向該期基金份額持有人償還份額本金并辦理相應的基金份額強制贖回手續。在辦理份額贖回手續時，同時向該期基金份額持有人分配贖回份額對應的尚未分配的剩余預期投資收益。在份額確認時間在前的基金份額未辦理完基金份額贖回手續并分配對應的預期投資收益前，不得辦理份額確認時間在后的基金份額贖回手續。除此之外，基金管理人不接受基金投資者的贖回申請，也不接受任何違約贖回。委托人贖回基金時，管理人支付給委托人本金及基本收益的時間即為相應的本金分配日及收益分配日。若中國證監會有新的規定，或出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整告知委托人。（

33、三）申購和贖回的方式、價格及程序等1、申購采用“已知價”原那么，以面值（即1.000元）為基準進行計算。2、基金金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額為單位，贖回以份額為單位。3、委托人辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規那么等在遵守本合同規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。4、當日的申購申請可以在當日開放時間結束前撤銷，在當日的開放時間結束后不得撤銷。5、申購申請的確認。銷售機構受理申購申請并不表示對該申請是否成功的確認，而僅代表銷售機構確實收到了申購申請。申請是否有效應以注冊登記機構的確認為準。注冊登記機構應在法律法規規定的時限內對委托人申購申請的有效性進行

34、確認。如將開放當日全部有效申購申請確認后投資者總人數不超過200人，那么注冊登記機構對申購申請全部予以確認。如將開放當日全部有效申購申請確認后的投資者總人數超過200人，那么注冊登記機構按照時間優先、金額優先的原那么確認申購申請，確保本基金委托人數不超過200人，對未予確認的申購資金予以返還。委托人贖回基金時，管理人按先進先出的原那么，份額確認日期在先的基金份額先贖回，確認日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率及業績報酬。管理人可根據市場情況及本合同的相關要求，合理調整申購總金額的數量限制和具體贖回，相關變更管理人將以管理人公告的形式通知全體委托人。6、申購申請的款項支付。申購采用全

35、額交款方式，若資金在規定時間內未全額到賬那么申購不成功，已交付的委托款項將退回委托人賬戶。投資者份額贖回成交后，管理人應按規定向委托人支付贖回款項，贖回款項在自受理委托人有效贖回申請之日起不超過7個工作日的時間內劃往委托人銀行賬戶。7、管理人在不損害委托人權益的情況下可更改上述原那么，但最遲應在新的原那么實施前3個工作日告知委托人。8、委托人贖回時，管理人可以委托人贖回時及維持本基金終止時委托財產原狀的形式向委托人進行本金及基本收益分配。（四）申購和贖回的金額限制投資者在基金存續期開放日購買基金份額的，如投資者在提交申購申請時未持有基金份額，那么首次申購金額應不低于100萬元人民幣（不含申購費

36、用）。（五）申購和贖回的費用本基金不收取申購和贖回費用。管理人可以在法律法規和本合同規定范圍內調整申購費率、贖回費率或調整收費方式。如降低費率或調整收費方式，管理人應在調整實施前3個工作日以管理人公告的形式告知委托人。（六）拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理1、在如下情況下，管理人可以拒絕接受投資者的申購申請：如接受該申請，將導致本基金委托人超過200人。根據市場情況，管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業績產生負面影響，從而損害現有基金委托人的利益的情形。因基金收益分配、或基金內某個或某些資產權益分派等原因，使管理人認為短期內接受申購可能會影響或損害現有基金委托人利益的。的。（5

37、）法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。管理人決定拒絕接受某些委托人的申購申請時，申購款項將退回委托人賬戶。2、在如下情況下，管理人可以暫停接受投資者的申購申請：因不可抗力導致無法受理委托人的申購申請。(2)法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。管理人決定暫停接受全部或部分申購申請時，應當告知委托人。在暫停申購的情形消除時，管理人應及時恢復申購業務的辦理并告知委托人。3、在如下情況下，管理人可以暫停對委托人的份額贖回：因不可抗力導致管理人無法支付贖回款項。(2)法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。發生上述情形之一的，管理人應當及時告知委托人。在暫停贖回的情況消除時，管理人應及時恢

38、復贖回業務的辦理并及時告知委托人。4、暫停基金的申購、贖回時，管理人應按規定告知委托人并報中國證券投資基金業協會備案。5、暫停申購或贖回期間結束，基金重新開放時，管理人應按規定告知委托人并報中國證券投資基金業協會備案。第八節當事人及權利義務(一)委托人1、委托人概況委托人情況見合同簽署頁的“委托人”。2、委托人的權利除法律、法規及本合同其他條款約定的權利外，投資人還享有下列權利：有權了解基金資金的管理、運用、處分及收支情況，并有權要求管理人做出說明，但委托人行使上述權利以不影響管理人正常管理和運作基金財產為限；按照本合同的規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；出席或委派代表

39、出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；監督管理人及托管人履行投資管理和托管義務的情況；管理人違反基金目的處分基金財產或管理、運用、處分基金財產有重大過失的，投資人有權申請人民法院解任管理人；法律、法規規定及本合同約定的其他權利。3、委托人的義務除法律、法規及本合同其他條款約定的義務外，委托人還應履行下列義務：按本合同約定及時交付基金資金；保證所交付的資金來源合法，且為其合法可支配財產；基金存續期內，委托人對管理人的委托是不可撤銷或解除的，委托人不得提取、劃轉基金賬戶的資金，不得辦理轉托管，不得轉移基金財產；委托人不得要求管理人通過非法方式或手段管理基金財產以獲取利益，

40、不得通過基金方式達到非法目的；執行生效的基金份額持有人大會的決定；在持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者終止的有限責任；及時、全面、準確地向管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況；向管理人或銷售機構提供法律法規規定的真實、準確、完整、充分的信息資料及XX明文件，配合管理人或銷售機構進行的盡職調查；不得違反本合同的規定干涉管理人的投資行為；不得從事任何有損本基金及其他基金份額持有人、管理人管理的其他資產及托管人托管的其他資產合法權益的活動；保守商業秘密，不得泄露本基金投資計劃、投資意向等；法律、法規規定及本合同約定的其他義務。（二）管理人1、管理人概況名稱：XXXX資

41、產管理XX法定代表人：劉小東通訊地址：XX工業園區圓融時代廣場民生金融大廈1602室郵政編碼：215000_李玉儒：4006990512P箱：liuxiaodongjinaofund：jinaofund2、管理人的權利除法律、法規及本合同其他條款約定的權利外，管理人還享有下列權利：管理人享有按本合同約定收取管理費的權利，管理人可從基金財產中直接扣收管理人到期應收的管理費；管理人享有按基金文件約定管理、運用和處分基金財產的權利；管理人有權代表基金財產持有應收賬款債權，但上述行為并不意味著該債權歸屬于管理人固有財產。按照本合同的約定召集基金份額持有人大會；根據本合同及

42、其他有關規定，監督托管人托管業務的開展；對于托管人違反本合同或有關法律法規規定的行為，對基金財產及其他當事人的利益造成重大損失的，應當及時采取措施制止；制定和調整有關基金銷售的業務規那么，并對銷售機構的銷售行為進行必要的監督；自行擔任或者委托其他注冊登記機構辦理注冊登記業務，委托其他注冊登記機構辦理注冊登記業務時，對注冊登記機構的代理行為進行必要的監督和檢查；根據市場情況對本基金的總規模、單個基金投資者初始認/申購及持有的本基金總金額限制進行調整；按照本合同的約定決定基金收益分配方案；在本合同約定的范圍內，拒絕贖回申請；以管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；管

43、理人在管理和運用基金財產時可代表基金簽署相關協議，辦理相關權利登記變更等手續；選擇、更換會計師事務所、律師事務所或其他為本基金提供服務的外部機構；在符合國家相關法律法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、和非交易過戶的業務規那么；法律、法規規定及本合同約定的其他權利。3、管理人的義務除法律、法規及本合同其他條款約定的義務外，管理人還應履行下列義務：按照本合同規定受理認/申購申請；辦理基金的備案手續；(3)辦理或者委托其他注冊登記機構代為辦理基金份額的注冊登記事宜；管理人應嚴格按基金文件約定，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務；配備足夠的具有專業能力的人員進行投資分析、決策，以專業化

44、的經營方式管理和運作基金財產；建立健全內部風險控制及管理制度，保證所管理的基金財產與所管理的其他基金的財產和管理人固有財產相互獨立，對所管理的不同財產分別管理、分別記賬；除依據國家相關法律法規、本合同及其他有關規定外，不得利用基金財產為管理人及基金份額持有人以外的任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；按照本合同的約定接受基金份額持有人和托管人的監督；以管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；按照本合同規定進行基金會計核算；公平對待所管理的不同財產，不得從事任何有損基金財產及其他當事人利益的活動；執行生效的基金份額持有人大會決議；按照本合同規定確定基金收益

45、分配方案并向基金份額持有人分配基金收益；按照本合同規定召集基金份額持有人大會；管理人因違反基金文件約定管理、運用基金財產致使基金財產遭受損失的，管理人應予以賠償；未賠償的，管理人不得要求支付基金管理費和業績報酬；當管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為承擔責任；管理人應按法律、法規之規定及本基金合同約定進行信息披露，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性；管理人應按基金文件約定向基金投資人分配基金財產；管理人應妥善托管基金業務交易的完整記錄、原始憑證及材料，保存期限為基金終止日起15年；法律、法規規定及本合同約定的其他義務。（三）托管人1、托管人概況名稱：XX銀行

46、股份XX地址：南京市洪武北路55號置地廣場郵政編碼：210005主要負責人：夏平托管人的權利依照本合同的規定，及時、足額獲得資產托管費；根據相關法律法規及合同約定，監督及查詢管理人對基金財產的投資運作，發現管理人的投資或清算指令違反法律、行政法規、中國證監會的規定或者本合同約定的，有權要求其改正或拒絕執行；對于管理人違反本合同約定或有關法律法規規定的行為，對基金財產及其他當事人的利益造成重大損失的情形，有權報告中國證監會并采取必要措施；根據本合同的規定，依法保管基金財產；國家有關法律法規、監管機構及本合同規定的其他權利。、托管人的義務安全保管基金財產；設立專門的資產

47、托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格的熟悉資產托管業務的專職人員，負責財產托管事宜；建立健全內部風險控制及管理制度，確保基金財產的安全，保證其托管的基金財產與托管人自有財產以及其所托管的其他基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；按照管理人的指令或相關法律法規規定向基金份額持有人支付基金收益；執行生效的基金份額持有人大會決議；除依據法律法規、本合同及其他有關規定外，不得為托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；按規定開設和注銷基金的托管賬戶等投資所需賬戶；復核基金份額凈值

48、，復核管理人編制的基金財產的投資報告，并出具書面意見；編制基金的年度托管報告；按照本合同的約定，根據管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；根據法律法規及監管機構的有關規定，保存基金資產管理業務活動有關的合同、協議、憑證等文件資料；保守商業秘密，不得向任何第三方泄露基金的投資計劃、投資意向等，但法律法規、本合同及監管機構另有要求的除外；（14）國家有關法律法規、監管機構及本合同規定的其他義務。第九節基金份額的登記（一）本基金份額的注冊登記業務指本基金的登記、存管、清算和交收業務，具體內容包括委托人賬戶管理、份額注冊登記、清算及交易確認、收益分配、建立并保管基金客戶資料表等。（二）注冊登記機構

49、的職責1、建立和保管委托人賬戶資料、交易資料、基金客戶資料表等，并將客戶資料表提供給管理人；2、配備足夠的專業人員辦理本基金的注冊登記業務；3、嚴格按照法律法規和本基金合同規定的條件辦理本基金的注冊登記業務；4、嚴格按照法律法規和本基金合同規定計算業績報酬，并提供交易信息和計算過程明細給管理人；5、保管基金客戶資料表及相關的認/申購和贖回等業務記錄20年以上；6、對委托人的賬戶信息負有XX義務，因違反該XX義務對委托人、管理人、托管人或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查及按照法律法規的規定進行披露的情形除外；7、按照本基金合同，為委托人辦理非交易過戶等業務，提供基金收益分配等

50、其他必要的服務；8、在法律法規允許的范圍內，制定和調整注冊登記業務的相關規那么；9、法律法規規定及本合同約定的其他職責。（三）管理人自行承擔注冊登記業務。第十節基金的投資（一）投資范圍本基金募集資金主要用于投資鎮江XX工業園發展XX持有應收賬款收益權。在資金閑置期間，可存放或投資于銀行存款、銀行理財產品、貨幣基金。全體基金份額持有人在此授權并同意：基金管理人有權代表本基金與相關方簽署基金投資相關文件與協議，并以自己的名義代表本基金辦理相關權屬登記及變更手續。（二）投資保障措施XX工業園區管委會出具應收賬款的確認函，確認鎮江XX工業園發展有限公司對XX工業園區管委會3億元應收賬款。管理人與XX工

51、業園簽署應收賬款收益權轉讓與回購協議，受讓上述應收賬款債權。XX工業園按應收賬款收益權轉讓與回購協議的約定分期溢價回購上述應收賬款債權，以實現委托人本金及收益的兌付。XX北固產業投資XX為應收賬款收益權轉讓及回購協議項下的溢價回購義務提供無限連帶責任保證。（三）投資比例本基金的投資比例應遵循本合同及法律法規或監管部門對于投資比例限制的規定。（四）投資權限管理人獨立自主地進行投資決策，基金投資者承諾不以任何形式干預基金項下的投資決策，并自愿承擔投資風險。（五）投資政策的變更經本合同當事人協商一致可對本基金的投資政策（投資范圍、投資限制、投資比例等）作出變更，變更投資政策應以書面形式作出，并為調整

52、投資組合預留必要的時間。（五）投資禁止行為本基金財產禁止從事下列行為：1、承銷證券；2、從事承擔無限責任的投資；3、利用基金資產為基金委托人之外的任何第三方謀取不正當利益、進行利益輸送;從事內幕交易、操縱證券價格及其他不正當的證券交易活動；法律法規、中國證監會以及本合同規定禁止從事的其他行為。（六）投資經理本基金投資經理為劉小東。管理人可根據業務需要變更投資經理，并在變更后及時告知基金投資者。管理人提前3個工作日在管理人公告前述調整事項即視為履行了告知義務。第十一節基金的財產（一）基金財產的保管與處分1、基金財產獨立于管理人、托管人的固有財產，并由托管人保管。管理人、托管人不得將基金財產歸入其

53、固有財產。2、除本條第3款規定的情形外，管理人、托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益歸入基金財產。3、管理人、托管人可以按本合同的約定收取管理費、托管費以及本合同約定的其他費用。管理人、托管人以其固有財產承擔法律責任，其債權人不得對基金財產行使請求凍結、扣押和其他權利。管理人、托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。4、基金財產產生的債權不得與不屬于基金財產本身的債務相互抵消。非因基金財產本身承擔的債務，管理人、托管人不得主張其債權人對基金財產強制執行。上述債權人對基金財產主張權利時，管理人、托管人應明確告知基金財產的獨立

54、性。（二）基金財產相關賬戶的開立和管理1、銀行賬戶的開設和管理托管人應負責本基金有關的銀行賬戶的開設和管理，管理人應配合托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關資料。托管人為本基金開設托管賬戶，保管本基金的現金財產。該賬戶的開設和管理由托管人負責，本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付計劃收益，均需通過該賬戶進行。托管賬戶預留印鑒為管理人公章或財務專用章和托管人授權人名章，賬戶預留印鑒章由資產管理人和托管人分別保管。托管賬戶的開立和使用，限于滿足開展托管業務的需要。托管人和管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的任何銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。托

55、管賬戶的管理應符合人民幣銀行結算賬戶管理辦法、現金管理暫行條例、支付結算辦法和中國人民銀行利率管理的有關規定以及其他有關規定。2、其他賬戶的開設和管理因投資運作而需要開立的其他賬戶，由托管人或管理人根據有關法律法規或注冊機構的規定開立。如該賬戶是以管理人名義開立，由管理人負責開立的，管理人應保證該賬戶專款專用，并聘請資金監管機構對該賬戶的資金劃付進行監管。相應的投資回款及收益，也由管理人負責及時原路劃回托管賬戶，已聘請資金監管機構的，管理人應配合資金監管機構完成投資回款的劃付。管理人開立此類賬戶后需及時通知托管人。3、對于非由托管人管理的賬戶，托管人不承擔保管職責。第十二節劃款指令的發送、確認

56、與執行（一）交易清算授權管理人應事先向托管人提供書面劃款指令（以下稱“劃款指令”，指定有權向托管人發送劃款指令的被授權人員，包括被授權人的、權限、預留印鑒和簽章樣本。劃款指令應加蓋管理人公司公章并注明生效時間，但如托管人收到授權書的日期晚于載明生效時間，那么自托管人收到該授權書時生效。（二）劃款指令的內容劃款指令是在管理基金財產時，管理人向托管人發出的資金劃撥及其他款項支付的指令。管理人發給托管人的指令應寫明款項事由、到賬時間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預留印鑒并由被授權人簽章。基金管理人應當按照本合同約定的投資用途出具劃款指令，并向基金托管人出具證明收款賬號真實性的證明文件或者蓋有公司公章的

57、說明文件。基金管理人應將投資用途的相關合同及協議作為劃款指令附件一并給基金托管人，基金托管人對投資指令合規性進行審核，基金托管人對上述合同及協議只進行形式審查。當托管資產處于資產托管人以外機構實際有效控制時，資產托管人對該部分資產不承擔安全托管職責。（三）劃款指令的發送、確認和執行的時間和程序劃款指令由“劃款指令”確定的有權發送人（下稱“被授權人”代表管理人用傳真方式或其他托管人和管理人認可的方式向托管人發送。管理人有義務在發送指令后與托管人以錄音的方式進行確認。以獲得收件人（托管人）確認該指令已成功接收之時視為送達收件人（托管人）。因管理人未能及時與托管人進行指令確認，致使資金未能及時清算所

58、造成的損失，托管人不承擔責任。托管人依照“劃款指令”規定的方法對指令進行表面審慎驗證確認指令有效后，方可執行劃款指令。對于被授權人依照“劃款指令”發出的劃款指令，管理人不得否認其效力。管理人應按照相關法律法規以及本合同的規定，在其合法的經營權限和交易權限內發送劃款指令，發送人應按照其授權權限發送劃款指令。管理人在發送劃款指令時，應為托管人留出執行劃款指令所必需的時間。如管理人要求當天某一時點到賬，那么交易結算指令需提前2個工作小時發送。管理人在14:30之后發送的劃款指令，托管人盡力配合執行，但不保證劃款成功。由管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時清算所造

59、成的損失由管理人承擔。托管人收到劃款指令后，應根據本協議約定，審核管理人的劃款指令。托管人對劃款指令以及管理人提交的與劃款指令相關的所有材料進行表面一致性審核。托管人應對下列內容進行一是劃款指令要素、印鑒和簽名是否正確完整；二是劃款指令金額與指令附件劃款協議等證明文件中約定的劃款金額一致；三是劃款指令中的收款賬戶信息與指令附件劃款協議等證明文件中約定的收款賬戶信息一致（若有）。若劃款指令附件劃款協議未約定收款賬戶信息的，劃款指令中的收款戶名應與本協議約定的劃款方向一致。管理人向托管人出具劃款指令時，須提供劃款協議及相關項目交易文件等材料。上述材料應加蓋管理人印章。管理人應保證以上所提供的作為劃

60、款依據的文件資料的真實、有效、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導；托管人對此類文件資料的真實性和有效性不作實質性判斷。托管人收到管理人發送的劃款指令后，應對劃款指令進行形式審查，驗證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預留印鑒和簽名樣本相符，復核無誤后應在規定期限內及時執行，不得延誤。若存在異議或不符，托管人立即與管理人指定人員進行聯系和溝通，暫停劃款指令的執行并要求管理人重新發送經修改的劃款指令。托管人可以要求管理人提供相關交易憑證、合同或其他有效會計資料，以確保托管人有足夠的資料來判斷劃款指令的有效性。托管人待收齊相關資料并判斷劃款指令有效后重新開始執行劃款指令。管理人應在合