1、2011年經濟師考試-中級金融專業模擬試卷01一、單項選擇題1.合約的雙方約定在未來某一確定日期，按照確定的價格買賣一定數量的某種金融資產稱為（）。A.金融期權B.金融期貨C.金融遠期D.金融互換2.貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有（）特性。A.貨幣B.準貨幣C.基礎貨幣D.有價證券3.將金融市場劃分為直接金融市場和間接金融市場，是（）。A.按交易標的物劃分B.按地域范圍劃分C.按交易中介劃分D.按交易程序劃分4.（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。A.家庭B.企業C.金融機構D.政府5.附屬資本最高不得超過核

2、心資本的（）。A.100%B.50%C.20%D.10%6.我國商業銀行的核心資本即所有者權益，下列不屬于我國商業銀行核心資本的是（）。A.資本公積金B.盈余公積金C.長期次級債券D.未分配利潤7.法定盈余公積金彌補虧損和轉增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的（）。A.10%B.25%C.35%D.50%8.在IPO中的“綠鞋期權”行使期內，若市場股價高于股票發行價，則主承銷商應當作出的操作是（）。A.用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并按發行價配售給投資者B.按發行價額外配發募集總量15%的股票并將其按原來認購比例配售給機構投資者C.用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股

3、價上漲至發行價D.按發行價額外配發募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者9.若公開發行股數在（）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。A.1億B.4億C.5000萬D.50億10.以下不屬于證券經紀業務基本要素的是（）。A.證券經紀商B.證券交易的標的物C.委托人D.證券交易方式11.證券監管機構只對申報材料進行“形式審查”的股票發行審核制度類型（）。A.審批制B.核準制C.注冊制D.登記制12.由于股票市場低迷，在某次發行中股票未被全部售出，承銷商在發行結束后將未售出的股票退還給了發行人。這表明此次股票發行選擇的承銷方式是（）。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合

4、推銷13.在資本市場上，投資銀行有義務為證券創造一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩定性和連續性，這時投資銀行扮演的角色是（）。A.證券經紀商B.證券發行商C.證券交易商D.證券做市商14.（）指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可經營的資產向公司投資所形成的股份。A.國有股B.法人股C.社會公眾股D.優先股15.如果當前的證券價格不僅反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于（）。A.弱式有效市場B.半弱式有效市場C.強式有效市場D.半強式有效市場16.金融機構最基本、最能反映其經營活動特征的職能是（）。A.信用中介B.金融服務C.支付中介D.創造信用工具17

5、.信托投資公司的監管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證監會C.中國保監會D.中國銀監會18.各國商業銀行普遍采用的組織形式是（）。A.單一銀行制度B.分支銀行制度C.持股公司制度D.連鎖銀行制度19.實行準中央銀行制度的典型國家和地區是（）。A.英國B.韓國C.美國D.新加坡20.目前唯一沒有資本金的中央銀行是（）。A.美國聯邦儲備銀行B.英格蘭銀行C.韓國中央銀行D.德國中央銀行21.中央銀行在金融市場上賣出政府債券時，相應（）基礎貨幣。A.收回B.賣出C.投放D.買斷22.本期獲得債券利息（股利）額對債券本期市場價格的比率是（）。A.名義收益率B.到期收益率C.實際收益率D.本期收益率

6、23.現有一張永久債券，其市場價格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為（）。A.8%B.10%C.12.5%D.15%24.在期權交易中，對于交易雙方的損失與獲利機會說法正確的是（）。A.從理論上講，買方和賣方的獲利機會都到無限的B.從理論上講，買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.從理論上講，買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.從理論上講，買方和賣方的損失都是有限的25.中央銀行貨幣政策的首要目標一般是（）。A.穩定物價B.充分就業C.經濟增長D.國際收支平衡26.通貨膨脹的基本標志是（）。A.物價上漲B.貨幣升值C.經濟過熱D.消費膨脹27.形成通貨膨脹的直接原

7、因是（）。A.貨幣供給過度B.貨幣供給不足C.貨幣需求不足D.貨幣需求過度28.政府發行公債后，可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（）。A.期限變長B.效益增加C.規模減小D.規模增大29.通貨緊縮有利于（）。A.債權人B.債務人C.生產者D.投資者30.凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低，而只是引起人們手持現金增加的現象叫（）。A.資產泡沫B.貨幣緊縮C.流通性陷阱D.貨幣膨脹31.公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（）。A.按照通貨膨脹的程度劃分B.按照市場機制劃分C.按照預期劃分D.按照成因劃分32.金融相關比率是指（）。A.實物資產總額與對外凈資產之比B.與金融行

8、業財務分析的有關比率C.某一時點上現存金融資產總額與國民財富之比D.是描述國家經濟金融發展的相關時期指標33.在完全市場經濟條件下，貨幣均衡最主要的實現機制是（）。A.央行調控機制B.貨幣供給機制C.自動恢復機制D.利率機制34.弗里德曼的貨幣需求函數是（）。A.Md=L1（y）+L2（i）B.Md/p=f（Yp，r）C.MdfYp；W；rm，rb，re,（1/p）（dp/dt）；uPD.Md=n+p-35.貨幣主義認為貨幣政策傳導變量為（）。A.利率B.貨幣供應量C.超額準備D.基礎貨幣36.貨幣乘數的計算公式為（）A.存款總額原始存款額B.派生存款總額原始存款額C.貨幣供給量基礎貨幣D.貨

9、幣流通量存款準備金37.弗里德曼的貨幣需求函數強調（）的主導作用。A.一般物價水平B.利率C.人力資本占非人力資本比率D.恒常收入38.黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量（）。A.減少B.不變C.增加D.不確定39.在公司并購業務中，公式A+B=A表示的并購結果是（）。A.新設合并B.控股與被控股C.交換發盤D.吸收合并40.金融制度的創新是指（）。A.分業經營到混業經營的改變B.金融市場監管與發展關系的確定C.金融體系與金融結構的新變化D.與國際慣例接軌41.期權與其他衍生金融工具的主要區別在于交易風險在買賣雙方之間的分布（）。A.確定性B.不確定性C.對稱性D.非對稱性42.商業銀行的管理是

10、對其開展的各種業務活動的（）。A.組織和控制B.調整與監督C.控制與監督D.計劃與組織43.商業銀行新的業務運營模式的核心是（）。A.前后臺分離B.設大堂經理C.前后臺合并D.設綜合業務窗口44.商業銀行經營的核心目標是（）。A.安全性B.流動性C.穩健性D.盈利性45.外債結構管理的核心是（）。A.保持適當外債總量B.優化外債結構C.強化償債能力D.強化營運能力46.非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發行的國際債券稱為（）。A.外國債券B.歐洲債券C.亞洲債券D.國際債券47.從2005年7月21日開始，我國開始實行以市場供求為基礎的、參考一籃子貨幣進行調節、（）浮動匯率制。A.雙

11、重官方的B.官方匯率與調劑市場匯率并存的C.無管理的D.有管理的48.目前，國際上通行的銀行統一評級制度即“駱駝評級制度（CAMELS）”中的L代表的是（）。A.資產質量B.資本C.收益D.流動性49.“巴塞爾新資本協議”規定，最低資本充足率為（）。A.4%B.8%C.10%D.15%50.認為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地的理論是（）。A.特殊利益論B.經濟監管論C.公共利益論D.社會選擇論51.根據2004年3月1日起施行的商業銀行資本充足率管理辦法，我國商業銀行資本充足率計算方法是（）。A.資本/（風險加權資產+市場風險資本）B.（資本-扣除項）/（風險加權資產+市場風險資本）

12、C.（資本-扣除項）/（風險加權資產+7.5倍的市場風險資本）D.（資本-扣除項）/（風險加權資產+12.5倍的市場風險資本）52.成本收入比是（）。A.核心負債與總負債之比，不應低于60%B.流動性資產與流動性負債之比，不應低于25%C.營業費用與營業收入之比，不應高于35%D.凈利潤與資產平均余額之比，不應低于0.6%53.一國的金融結構失衡是導致該國金融危機的（）。A.短期性因素B.傳染性因素C.外部性因素D.內部性因素54.狹義的金融危機是指（）。A.系統性金融危機B.貨幣危機C.外債危機D.股市危機55.對商業銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。A.審貸分離機制B.授權管理機制C

13、.額度管理機制D.外部審計機制56.市場風險是（），而蒙受經濟損失的可能性。A.金融市場主體發生意外變動B.因內部控制缺失或疏忽C.金融市場價格發生意外變動D.因流動性短缺57.根據（），可以將金融危機分為本土性、區域性和全球性金融危機三種類型。A.金融危機爆發的領域B.金融危機爆發的原因C.金融危機的性質D.金融危機爆發的地理范圍58.金融機構所持流動資金不能正常履行業已存在的對外支付義務，從而導致違約或信譽下降，從而蒙受財務損失的風險屬于（）。A.流動性風險B.匯率風險C.信用風險D.交易風險59.近代中央銀行的鼻祖是（）。A.美聯儲B.法蘭西銀行C.英格蘭銀行D.瑞典銀行60.菲利普斯曲

14、線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是（）。A.穩定物價與經濟增長B.穩定物價與充分就業C.穩定物價與國際收支平衡D.經濟增長與國際收支平衡二、多項選擇題1.金融機構的職能有（）。A.將貨幣收入和儲蓄轉化為資本B.創造信用工具C.信用中介D.制定國家金融政策E.支付中介2.在證券回購市場上回購的品種有（）。A.大額可轉讓定期存單B.商業票據C.國庫券D.支票E.政府債券3.（）是金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。A.金融市場主體B.金融市場客體C.金融市場中介D.金融市場價格E.金融市場范圍4.按照性質不同，金融工具可分為（）。A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.債權憑證D.所有權憑證E.

15、基礎金融工具5.金融監管國際協調的機制包括（）。A.信息交換B.微觀傳導機制C.政策的相互協調D.危機管理E.聯合行動6.金融全球化迅速發展，主要表現在（）。A.金融風險加大B.金融機構的跨國經營和規模迅速擴張C.金融市場的全球聯動D.金融產品的不斷創新E.金融資本的頻繁跨國流動7.如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現為（）。A.外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣升值E.本幣貶值8.COSO在其內部控制整合框架中正式提出了內部控制由五項要素組成，即（）。A.控制環境B.風險評估C.公平競爭D.信息與溝通E.監督9.市場運營監管主要是監

16、管（）。A.資產安全性B.資本充足率C.流動適度性D.收益合理性E.市場穩定性10.下列屬于附屬資本的是（）。A.重估儲備B.可轉換債券C.一般準備D.實收資本E.長期次級債券11.2004年的巴塞爾新資本協議提出的銀行監管重要支柱是（）。A.最低資本充足率要求B.流動性約束C.外部監管D.市場約束E.收益性約束12.市場風險是金融市場價格發生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性，它包括（）。A.利率風險B.投資風險C.匯率風險D.流動性風險E.信用風險13.擴張型貨幣政策措施包括（）。A.降低法定存款準備金率B.提高再貼現率C.降低再貼現率D.在公開市場上賣出有價證券E.擴張貸款規模14.中央銀

17、行的職能有（）。A.發行的銀行B.政府的銀行C.銀行的銀行D.管理金融的銀行E.企業的銀行15.治理通貨緊縮的政策和措施有（）。A.擴張性的財政政策B.擴張性的貨幣政策C.擴大對外貿易D.加快產業結構的調整E.推進金融政策制度建設16.隱蔽型通貨膨脹往往表現為（）。A.物價漲幅大B.物價降幅大C.物價變動不明顯D.商品短缺E.憑票購買17.影響貨幣供應量的因素主要有（）。A.商業銀行的信貸收支B.黃金外匯儲備C.國際收支D.商業銀行規模E.財政收支狀況18.中央銀行投放基礎貨幣的渠道有（）。A.對商業銀行等金融機構的再貸款B.商業銀行在中央銀行的存款C.收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣D.

18、購買政府部門的債券E.賣出政府部門的債券19.現代金融深化的表現包括（）。A.專業生產和銷售信息的機構的建立B.各類金融中介的出現C.限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強D.大銀行的資產規模急速擴張E.中央銀行對商業銀行的管制越來越細20.我國利率市場化的基本方式應為（）。A.激進模式B.先外幣、后本幣C.先貸款、后存款D.先本幣、后外幣E.存款先大額長期、后小額短期三、案例分析題1.假定2000年5月1日發行面額為1000元、票面利率10%、10年期的債券，每年付息一次。甲于發行日以面額買進1000元，后甲準備于2005年5月1日以1550元轉讓給乙。、若甲確以1550元的價格轉讓

19、給乙，則甲投資者的持有期間收益率為（）。A.21%B.11%C.37%D.21.57%、若乙希望獲得15%的收益率，則乙購買該債券的價格應該是（）。A.1200元B.1023.5元C.832.4元D.1656元、下列影響到期收益率的主要因素是（）。A.債券出售價格B.債券購入價格C.債券持有期間D.債券種類、本題中該債券的發行方式為（）。A.平價發行B.折價發行C.貼現發行D.溢價發行、您認為乙是否會以1550元的價格從甲手中購買該債券（）。A.會B.不會C.無法確定D.以上都有可能2.歐洲債務危機仍在持續；美國經濟數據遠遜預期；摩根士丹利下調全球經濟增長預期；穆迪下調日本主權信用評級，這些因

20、素都令投資者擔心全球經濟或將再次探底。、為了使經濟迅速走出低谷，保持較快的經濟增長，中央銀行配合財政部門應該采取的對策是（）。A.松的貨幣政策和松的財政政策B.松的貨幣政策和緊的財政政策C.緊的貨幣政策和松的財政政策D.緊的貨幣政策和緊的財政政策、通貨緊縮的標志是（）。A.財政赤字持續增加B.價格總水平持續上升C.價格總水平持續下降D.貨幣供應量持續下降、通貨緊縮的危害有（）。A.加劇國際收支不平衡B.可能引發銀行危機C.導致社會財富縮水D.加速經濟衰退、為了治理通貨緊縮問題，可以采取的貨幣政策措施為（）。A.調低利率B.提高利率C.中央銀行在公開市場賣出國債D.中央銀行在公開市場購入國債、根

21、據近代世界各國發生通貨緊縮的情況，通貨緊縮的成因可以分為（）。A.貨幣緊縮B.資產泡沫破滅C.流動性陷阱D.多種結構性因素3.某商業銀行有關資產負債情況如下：單位：萬元資產負債現金 2000存款 10000擔保貸款 1800實收資本 150 票據貼現 3000盈余公積 60次級類貸款 40資本公積 50可疑類貸款 60未分配利潤 30損失類貸款 30損失準備 170加權風險資產 20000長期次級債券 50、該銀行的核心資本為（）萬元。A.290B.260C.150D.210、計算核心資本充足率時，核心資本扣除項包括商譽、商業銀行對未并表金融機構資本投資的（）。A.18%B.49.3%C.48

22、%D.50%、該銀行的不良貸款率為（）。A.2%B.1.8%C.2.6%D.3.5%、該銀行的資本充足率為（）。A.7%B.2.39%C.4.62%D.2.55%、根據商業銀行風險監管核心指標，資本充足率必須大于等于（）。A.4%B.8%C.3%D.5%4.甲機構在交易市場上按照每份10元的價格，向乙機構出售100萬份證券。同時雙方約定在一段時期后甲方按每份11元的價格，回購這100萬份證券。根據上述資料，回答下列問題。、這種證券回購交易屬于（）。A.貨幣市場B.票據市場C.資本市場D.股票市場、這種回購交易實際上是一種（）行為。A.質押融資B.抵押融資C.信用借款D.證券交易、我國回購交易的

23、品種主要是（）。A.股票B.國庫券C.基金D.商業票據、我國回購交易有關期限規定不能超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月、甲機構賣出證券的價格與回購證券的價格存在著一定的差額，這種差額實際上就是（）。A.證券的收益B.手續費C.企業利潤D.借款利息參考答案一、單項選擇題1答案：C解析：參見教材P10本題考查金融遠期的概念。2答案：B解析：參見教材P5本題考查貨幣市場金融工具的特點。貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有準貨幣特性。3答案：C解析：參見教材P3本題考查金融市場的分類。按交易中介劃分，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市場。4答案：

24、C解析：本題考查金融市場主體的相關知識。金融機構是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。參見教材P15答案：A解析：參見教材P70附屬資本最高不得超過核心資本的100%。6答案：C解析：參見教材P70本題考查我國商業銀行核心資本。我國商業銀行核心資本包括實收資本、資本公積金、盈余公積金和未分配利潤。7答案：B解析：參見教材P71本題考查商業銀行利潤分配的相關知識。法定盈余公積金彌補虧損和轉增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的25%。8答案：B解析：參見教材P83本題考查IPO中的“綠鞋期權”的相關知識。9答案：B解析：若公開發行股數在4億股以上的，參與

25、初步詢價的詢價對象應不少于50家。參見教材P8410答案：D解析：參見教材P87本題考查證券經紀業務基本要素。證券經紀業務基本要素包括委托人、證券經紀商、證券交易場所、證券交易的標的物等。11答案：C解析：參見教材P85本題考查股票發行審核制度類型。證券監管機構只對申報材料進行“形式審查”的股票發行審核制度類型是注冊制。12答案：B解析：盡力推銷即承銷商只作為發行公司的證券銷售代理人，按規定的發行條件盡力推銷證券，發行結束后未售出的證券退還給發行人，承銷商不承擔發行風險。參見教材第82頁。13答案：D解析：作為證券做市商，投資銀行有義務為證券創造一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩定性

26、和連續性。參見教材P7814答案：B解析：參見教材P14本題考查股票的分類。法人股指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可經營的資產向公司投資所形成的股份。15答案：D解析：參見教材P26本題考查有效市場理論的相關知識。半強式有效市場假說是指當前的證券價格不僅反映了歷史價格包含的所有信息，而且反應了所有有關證券的能公開獲得的信息。16答案：A解析：參見教材P31本題考查金融機構的職能。信用中介是金融機構最基本、最能反映其經營活動特征的職能。17答案：D解析：參見教材P4849本題考查信托投資公司的監管機構。信托投資公司的監管機構是銀監會。18答案：B解析：參見教材P39本題考查商

27、業銀行的組織形式。各國商業銀行普遍采用的組織形式是分支銀行制度。19答案：D解析：參見教材P37本題考查中央銀行的組織形式。實行準中央銀行制度的典型國家和地區主要有新加坡、中國香港以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發展中國家。20答案：C解析：韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。參見教材P3821答案：A解析：本題考查公開市場業務操作中的相關原理。中央銀行通過公開市場業務在金融市場上賣出政府債券時，相應收回基礎貨幣。22答案：D解析：參見教材P24本題考查本期收益率的概念。23答案：B解析：參見教材P23本題考查債券的到期收益率的計算。到期收益率=2/20=10%。24答案：C解析：期

28、權買賣雙方的權利與義務并不對等，期權的買方有權利無義務，而賣方只有義務沒有自由選擇的權利。參見教材11頁25答案：A解析：參見教材P159本題考查中央銀行貨幣政策的目標。中央銀行貨幣政策的首要目標一般是穩定物價。26答案：A解析：參見教材P135本題考查考生對通貨膨脹的理解。通貨膨脹的基本標志是物價上漲。27答案：A解析：參見教材P138本題考查形成通貨膨脹的成因。形成通貨膨脹的直接原因是貨幣供給過度。28答案：C解析：參見教材P140本題考查緊縮性財政政策的相關措施。發行公債是緊縮性財政政策措施之一，政府發行公債后，可以利用“擠出效應”使民間部門的投資規模減小。29答案：A解析：參見教材P1

29、47本題考查通貨緊縮的相關知識。通貨緊縮有利于債權人而有損于債務人。30答案：C解析：參見教材P146本題考查流動性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低，而只是引起人們手持現金增加的現象叫流通性陷阱。31答案：B解析：參見教材P136本題考查通貨膨脹的類型。按市場機制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。32答案：C解析：本題考查金融相關比率的概念。金融相關比率是指某一時點上現存金融資產總額與國民財富之比。33答案：D解析：在完全市場經濟條件下，貨幣均衡最主要的實現機制是利率機制。參見教材第133頁。34答案：C解析：參見教材P125本題考查弗里德曼的貨幣需

30、求函數。35答案：B解析：參見教材P126本題考查弗里德曼為代表的貨幣主義的主張。貨幣主義認為貨幣政策傳導變量為貨幣供應量。36答案：C解析：參見教材P127本題考查貨幣乘數的公式。貨幣乘數=貨幣供給量基礎貨幣。37答案：D解析：弗里德曼的貨幣需求函數強調恒常收入的主導作用。參見教材126頁38答案：C解析：參見教材P130本題考查影響貨幣供給量的國際儲備因素。黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量增加。39答案：D解析：本題考查吸收并購的相關概念。吸收合并是一個或幾個公司并入一個存續公司的商業交易行為，因而也稱為存續合并。用公式表示為A+B=A。40答案：C解析：參見教材P101本題考查金融制度創

31、新的含義。金融制度的創新是指金融體系與金融結構的新變化。41答案：D解析：期權與其他衍生金融工具的主要區別在于交易風險在買賣雙方之間的分布不對稱性。期權交易的風險在買賣雙方之間的分布不對稱，期權買方的損失是有限的，不會超過期權費，而獲利的機會從理論上講卻是無限的；期權的賣方則正好相反。參見教材P10642答案：C解析：參見教材P56本題考查商業銀行管理的概念。商業銀行的管理是商業銀行對所開展的各種業務活動的控制與監督。43答案：A解析：參見教材P58本題考查商業銀行經營的新型業務運營模式。商業銀行新的業務運營模式的核心是前后臺分離。44答案：D解析：參見教材P57本題考查商業銀行經營與管理的原

32、則。商業銀行經營的核心目標是追求盈利。45答案：B解析：參見教材P252本題考查外債結構管理的相關知識。外債結構管理的核心是優化外債結構。46答案：A解析：參見教材P246本題考查外國債券的概念。外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發行的國際債券。47答案：D解析：參見教材P232本題考查我國的外匯制度。從2005年7月21日開始，我國開始實行以市場供求為基礎的、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制。48答案：D解析：CAMEL：即英文駱駝，此處是capital（資本）、asset（資產質量）、management（管理）、earning（收益）、liquiduty（

33、流動性）的簡稱。s即sensitivity，指市場敏感性。參見教材P21049答案：B解析：參見教材P206本題考查“巴塞爾新資本協議”規定。“巴塞爾新資本協議”規定，最低資本充足率為8%。50答案：A解析：參見教材P202本題考查特殊利益論的觀點。特殊利益論認為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地。51答案：D解析：參見教材P206本題考查我國商業銀行資本充足率計算方法。根據2004年3月1日起施行的商業銀行資本充足率管理辦法，我國商業銀行資本充足率計算方法是（資本-扣除項）/（風險加權資產+12.5倍的市場風險資本）。52答案：C解析：參見教材P20853答案：D解析：參見教材P195

34、本題考查金融危機的成因。一國的金融結構失衡是導致該國金融危機的內部性因素。54答案：A解析：狹義性金融危機是系統性金融危機。參見教材P19455答案：D解析：參見教材P188本題考查信用風險的管理機制的內容。對商業銀行而言，信用風險的管理機制包括審貸分離機制、授權管理機制、額度管理機制。56答案：C解析：參見教材P182本題考查市場風險的概念。市場風險是金融市場價格發生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性。57答案：D解析：參見教材P19558答案：A解析：參見教材P184本題考查考生對流動性風險的理解。金融機構所持流動資金不能正常履行業已存在的對外支付義務，從而導致違約或信譽下降，從而蒙受財務損

35、失的風險屬于流動性風險。59答案：C解析：參見教材P150本題考查中央銀行的發展歷史。近代中央銀行的鼻祖是英格蘭銀行。60答案：B解析：參見教材P161本題考查貨幣政策最終目標之間的矛盾性。菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是穩定物價與充分就業。二、多項選擇題1答案：ABCE解析：參見教材P31本題考查金融機構的職能。金融機構的職能有信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲蓄轉化為資本、創造信用工具、金融服務。2答案：ABCE解析：參見教材P6本題考查證券回購市場上回購的品種。證券回購市場上，回購的對象主要是國庫券、政府債券或其他有擔保債券，也可以是商業票據、大額可轉讓定期存單等其他貨幣市場工

36、具。3答案：AB解析：金融市場主體和金融市場客體是構成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。參見教材P34答案：CD解析：按照性質不同，金融工具可分為債權憑證和所有權憑證。參見教材P25答案：ACDE解析：本題考查金融監管國際協調的機制。參見教材P2196答案：BCDE解析：本題考查金融全球化迅速發展的表現。參見教材P2172187答案：BE解析：參見教材P224本題考查國際收支對匯率的影響。國際收支逆差，外匯供不應求，則外匯匯率上升，本幣貶值。8答案：ABDE解析：本題考查COSO內部控制五項要素。COSO在其內部控制整合框架中正式提出了內部控制由五項要素組成，即控制環境、風險評估、控

37、制活動、信息與溝通、監督。9答案：ABCD解析：參見教材P205206本題考查市場運營監管的概念。市場運營監管主要是監管資產安全性、資本充足率、流動適度性、收益合理性、內控有效性。10答案：ABCE解析：參見教材P206本題考查附屬資本的內容。附屬資本包括重估儲備、可轉換債券、一般準備、長期次級債券、優先股。11答案：ACD解析：本題考查銀行監管支柱。2004年的巴塞爾新資本協議提出的銀行監管重要支柱是最低資本充足率要求、外部監管、市場約束。12答案：ABC解析：參見教材P183本題考查市場風險的內容。市場風險包括利率風險、投資風險、匯率風險。13答案：ACE解析：參見教材P156本題考查擴張

38、型貨幣政策措施。選項BD屬于緊縮性貨幣政策措施。14答案：ABCD解析：參見教材P151本題考查中央銀行的職能。中央銀行的職能有發行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行。15答案：ABDE解析：參見教材P148本題考查治理通貨緊縮的政策和措施。治理通貨緊縮的政策和措施有擴張性的財政政策、擴張性的貨幣政策、加快產業結構的調整、推進金融政策制度建設、對工資和物價的管制政策。16答案：CDE解析：參見教材P136本題考查隱蔽型通貨膨脹的表現。隱蔽型通貨膨脹表現為黑市、排隊、物價變動不明顯、商品短缺、憑票購買。17答案：ABCE解析：參見教材P130本題考查影響貨幣供應量的因素。影響貨幣供應量的因素主要有商業銀行的信貸收支、黃金外匯儲備、國際收支、財政收支狀況。18答案：ACD解析：參見教材P127本題考查中央銀行投放基礎貨幣的渠道。中央銀行投放基礎貨幣的渠道有對商業銀行等金融機構的再貸款；收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣；購買政府部門的債券。19答案：ABC解析：參見教材P109本題考查現代金融深化的表現。現代金融深化的表現包括專業生產和銷售信息的機構的建立；政府出面進行管理；各類金融中介的出現；限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強。20答案：BCE解析：參見教材P28本題考查我國利率市場化的基本方式。我國利