1、. .PAGE9 / NUMPAGES9 HYPERLINK :/ HYPERLINK :/ 更多企業(yè)學(xué)院：中小企業(yè)管理全能版183套講座+89700份資料總經(jīng)理、高層管理49套講座+16388份資料中層管理學(xué)院46套講座+6020份資料國學(xué)智慧、易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院56套講座+27123份資料各階段員工培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料員工管理企業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份資料工廠生產(chǎn)管理學(xué)院52套講座+ 13920份資料財(cái)務(wù)管理學(xué)院53套講座+ 17945份資料銷售經(jīng)理學(xué)院56套講座+ 14350份資料銷售人員培訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份資料7. 風(fēng)險(xiǎn)管理工作導(dǎo)則風(fēng)險(xiǎn)管理是人們

2、對潛在的意外損失進(jìn)行辨識、評估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，即在主觀上盡可能有備無患或在無法避免時(shí)亦能尋求切實(shí)可行的補(bǔ)償，從而減少意外損失或進(jìn)而使風(fēng)險(xiǎn)化解為我所用的一種努力方法。建設(shè)工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間長，所涉與到的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率大，因此對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動的預(yù)防和控制是十分必要的。7.1風(fēng)險(xiǎn)管理的工作程序（程序圖見下頁）7.2風(fēng)險(xiǎn)識別：建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單風(fēng)險(xiǎn)因素典型風(fēng)險(xiǎn)事件技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)容不全、設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤和遺漏，應(yīng)用規(guī)不恰當(dāng)，未考慮地質(zhì)條件，未考慮施工可能性等施工施工工藝落后，施工技術(shù)和方案不合理，施工安全措施不當(dāng)，應(yīng)用新技術(shù)新方案失敗，未考慮場地情況等其他工

3、藝設(shè)計(jì)未達(dá)到先進(jìn)性指標(biāo)，工藝流程不合理，未考慮操作安全性等非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)自然與環(huán)境洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等不可抗拒自然力，不明的水文氣象條件復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候，施工對環(huán)境的影響等政治法律 法律與規(guī)章的變化，戰(zhàn)爭和騷亂、罷工、經(jīng)濟(jì)制裁或禁運(yùn)等經(jīng)濟(jì)通貨膨脹或緊縮，匯率變動，市場動蕩，社會各種攤派和征費(fèi)的變化，資金不到位，資金短缺等組織協(xié)調(diào)業(yè)主和上級主管部門的協(xié)調(diào)，業(yè)主和設(shè)計(jì)方、施工方以與監(jiān)理方的協(xié)調(diào)，業(yè)主部的組織協(xié)調(diào)等合同合同條款遺漏、表達(dá)有誤，合同類型選擇不當(dāng)，承發(fā)包模式選擇不當(dāng)，索賠管理不利，合同糾紛等人員業(yè)主人員、設(shè)計(jì)人員、監(jiān)理人員、一般工人、技術(shù)員、管理人員的素質(zhì)（能力、效率

4、、責(zé)任心、品德）不高材料設(shè)備原材料、半成品、成品或設(shè)備供貨不足或拖延、數(shù)量差錯(cuò)或質(zhì)量規(guī)格問題，特殊材料和新材料的使用問題，過度損耗和浪費(fèi)，施工設(shè)備供應(yīng)不足、類型不配套、故障、安裝失誤、選型不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)管理的工作程序風(fēng)險(xiǎn)管理開始是否有風(fēng)險(xiǎn) 是初始風(fēng)險(xiǎn)清單風(fēng)險(xiǎn)識別 否風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)束風(fēng)險(xiǎn)量大小 小 大風(fēng)險(xiǎn)是否可以回避 是信息反饋風(fēng)險(xiǎn)回避否風(fēng)險(xiǎn)是否可以預(yù)防和減小 是 否風(fēng)險(xiǎn)控制 否風(fēng)險(xiǎn)是否自身承擔(dān) 否風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 是風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)決策執(zhí)行情況檢查風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識別往往是通過對經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢以與試驗(yàn)論證等方式，在對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解的過程中、認(rèn)識工

5、程風(fēng)險(xiǎn)、建立工程風(fēng)險(xiǎn)清單。初始風(fēng)險(xiǎn)清單建立后，還需要結(jié)合項(xiàng)目工程的具體情況進(jìn)一步識別風(fēng)險(xiǎn)，從而對初始風(fēng)險(xiǎn)清單作出進(jìn)一步補(bǔ)充和修改，列出本工程項(xiàng)目建設(shè)過程的工程風(fēng)險(xiǎn)識別清單。7.3風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)：風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)主要在于確定本項(xiàng)目建設(shè)過程中各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率與其對項(xiàng)目建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。在目前項(xiàng)目監(jiān)理活動中進(jìn)行定量化的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)條件若不成熟時(shí)，可以結(jié)合項(xiàng)目的現(xiàn)場情況對識別出的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行定性分析，對其可能形成風(fēng)險(xiǎn)事件的概率與對建設(shè)目標(biāo)造成的嚴(yán)重程度，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。7.4風(fēng)險(xiǎn)對策方案：風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)對策一般有以下四種，即風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

6、。這些風(fēng)險(xiǎn)對策的適用對象各不一樣，需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的結(jié)果，針對項(xiàng)目可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對策，以最佳的風(fēng)險(xiǎn)對策組合形成風(fēng)險(xiǎn)對策的決策方案。風(fēng)險(xiǎn)回避對策：風(fēng)險(xiǎn)回避是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不再發(fā)生或不再繼續(xù)發(fā)展，從而避免可能發(fā)生的潛在損失。風(fēng)險(xiǎn)回避是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)對策，但是過多的回避風(fēng)險(xiǎn)就等于不采取行動，而可能是最大的風(fēng)險(xiǎn)所在。在采用回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)注意以下問題： 1）、回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能會產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)； 2）、回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能性； 3）、回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。損失控制對策：損失控制分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作。預(yù)防損失措施主要是降低或消除（通常

7、只能做到減少）損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。損失控制是一種主動、積極的風(fēng)險(xiǎn)對策。損失控制措施的方案確定需要綜合考慮損失控制措施的效果（減少的損失，包括間接損失和隱蔽損失）與其相應(yīng)的代價(jià)（付出的費(fèi)用和時(shí)間兩方面的代價(jià)）。損失控制對策的措施方案一般由三部分方案組成。1）、預(yù)防計(jì)劃方案：預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對性的預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，其具體措施包括組織措施、管理措施、合同措施、技術(shù)措施。組織措施：明確各部門人員在損失控制方面的分工與職責(zé)，實(shí)現(xiàn)預(yù)防計(jì)劃的相應(yīng)工作制度、人員培訓(xùn)等。管理措施：包括采取風(fēng)險(xiǎn)分隔措施（

8、將不同的風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔開來，將風(fēng)險(xiǎn)局限在盡可能小的圍，避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)引起一系列連鎖反應(yīng)）；采取風(fēng)險(xiǎn)分散措施（增加風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)單位，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的目的）。合同措施：保證合同結(jié)構(gòu)合理，不同合同之間協(xié)調(diào)一致，不出現(xiàn)條款之間的矛盾，注意合同具體條款的嚴(yán)密性，并作出與特定風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)的規(guī)定，如提供履約保證和預(yù)付款保證等。技術(shù)措施：在施工過程中常用的預(yù)防損失措施，如地基加固、對周圍建筑物的防護(hù)措施，材料檢測等；技術(shù)措施的采取有相應(yīng)的費(fèi)用和時(shí)間代價(jià)，故應(yīng)慎重選擇。2）、應(yīng)急控制預(yù)案:當(dāng)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件緊急發(fā)生后，應(yīng)立即采取的減少損失，防止事態(tài)擴(kuò)大而預(yù)先制定的現(xiàn)場控制措施與預(yù)先的物資、器械儲備和人員調(diào)集的方案（預(yù)案

9、）。本方案應(yīng)含安全撤離現(xiàn)場人員，援救處理傷亡人員，最大限度的減少各種損害的措施等。3）、予后處理方案：風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的處理與后果分析方案。包括對進(jìn)度計(jì)劃的調(diào)整和延期分析，材料、設(shè)備供應(yīng)計(jì)劃的調(diào)整，保險(xiǎn)索賠，資金調(diào)整等方面與后果分析。風(fēng)險(xiǎn)自留對策：風(fēng)險(xiǎn)自留對策就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，它不改變風(fēng)險(xiǎn)的客觀性質(zhì)，不改變風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，也不改變風(fēng)險(xiǎn)潛在損失的嚴(yán)重性。 1）、非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。由于管理者缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識，或風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的失誤，或風(fēng)險(xiǎn)決策延誤與實(shí)施的延誤造成的風(fēng)險(xiǎn)事件突然發(fā)生，使管理機(jī)構(gòu)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任稱為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。 2）、計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。管理者經(jīng)過正確的風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)后，采取

10、的有意識的、有計(jì)劃的、主動的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事件的一種決策。 3）、計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件;（1）、對有些風(fēng)險(xiǎn)既不能回避，又不可能有效預(yù)防和轉(zhuǎn)移，采取風(fēng)險(xiǎn)自留是無奈的選擇。（2）、通過風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，損失可準(zhǔn)確的預(yù)測，且損失不嚴(yán)重，企業(yè)有一定的儲備資金，有足夠抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力和準(zhǔn)備。（3）、通過風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和對機(jī)會成本的分析比較，承擔(dān)此類風(fēng)險(xiǎn)事件造成損失的資金比預(yù)交保險(xiǎn)費(fèi)用來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的資金要少的多，自留風(fēng)險(xiǎn)對策顯得合理。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對策：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論之一是風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)原則，即任何一種風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)或最有能力進(jìn)行損失控制的一方或幾方分散承擔(dān)。符合這一原則的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是合理的，可以取得雙贏或多贏的結(jié)果。

11、 1）、合同轉(zhuǎn)移（又稱非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）：一般是通過簽訂合同的方式將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對方當(dāng)事人（如固定總價(jià)合同將漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，總承包商通過分包合同將一部分專業(yè)技術(shù)性很高的工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給分包商，將材料漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給材料供應(yīng)分包商等），或合同當(dāng)事人一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔(dān)保等。這種利用合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的對策適用于轉(zhuǎn)移某些保險(xiǎn)公司不可保的潛在損失（如物價(jià)上漲，法規(guī)變化等），或是被轉(zhuǎn)移者往往能夠較好地控制損失的風(fēng)險(xiǎn)（如專業(yè)分包商更能較好的把握專業(yè)性強(qiáng)的施工技術(shù)）。 2）、保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過購買保險(xiǎn)，將工程建設(shè)的某些圍的風(fēng)險(xiǎn)事件責(zé)任轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司承擔(dān)。購買保險(xiǎn)有一個(gè)機(jī)會成本的分析評價(jià)。7.5風(fēng)險(xiǎn)對策的決策選擇與風(fēng)險(xiǎn)管理過程。對具體的工程項(xiàng)目通過風(fēng)險(xiǎn)辨識、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)從而確定風(fēng)險(xiǎn)管理的決策方案時(shí)，往往是將上述的四種風(fēng)險(xiǎn)對策聯(lián)合使用和分別組合才能達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生和有效控制。在施工過程中風(fēng)險(xiǎn)管理工作是一個(gè)不斷的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、制定風(fēng)險(xiǎn)管理決策、實(shí)施決策、進(jìn)行檢查、修正的循環(huán)管理和動態(tài)管理過程。因此對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理工作要做到主動性、持續(xù)性，要有書面分析記錄和執(zhí)行檢查記錄。 7.6由于建設(shè)單位行為可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件執(zhí)行備忘錄