1、遞送保單遞送保單2011年年6月月 第七版第七版2課程大綱課程大綱 一份保單的構成一份保單的構成 專業化遞送保單的好處專業化遞送保單的好處 遞送保單六步驟遞送保單六步驟3一份保單的構成一份保單的構成 投保書投保書 正式保險條款正式保險條款 保險利益表保險利益表* * 客戶服務指南客戶服務指南 發票及保單回執發票及保單回執當客戶順利通過核保，保險公司會準備一份正式當客戶順利通過核保，保險公司會準備一份正式的保單，包括如下幾個部分：的保單，包括如下幾個部分：回執很重要回執很重要注：依據險種不同，短險及附加險等險種保單沒有保險利益表。注：依據險種不同，短險及附加險等險種保單沒有保險利益表。4 回執是

2、附加在保單最后，具有法律效力的憑證回執是附加在保單最后，具有法律效力的憑證沿線手撕簽名處簽名處5 收取回執的相關規定收取回執的相關規定1. 代理人在收到保單后，必須在三日內將保單送達投保人，代理人在收到保單后，必須在三日內將保單送達投保人，并親視投保人在并親視投保人在“回執聯回執聯”簽字及注明日期，于簽字后二簽字及注明日期，于簽字后二日內將回執交至本營業區保單回執管理崗日內將回執交至本營業區保單回執管理崗2. 代理人有回執未回銷的，不予辦理離職手續代理人有回執未回銷的，不予辦理離職手續3. 代理人未按規定回銷回執代理人未按規定回銷回執,由此產生客戶投訴、退保等損由此產生客戶投訴、退保等損害公司

3、利益之嚴重后果的，統一由監察審計部處理并公開害公司利益之嚴重后果的，統一由監察審計部處理并公開通報通報6 提升誠信專業的形象提升誠信專業的形象 提升契約品質與繼續率提升契約品質與繼續率 避免發生理賠糾紛避免發生理賠糾紛 延長您壽險職業生涯延長您壽險職業生涯專業化遞送保單的好處專業化遞送保單的好處7遞送保單六步驟遞送保單六步驟步驟一、恭喜客戶步驟一、恭喜客戶步驟二、重申客戶已同意的需求步驟二、重申客戶已同意的需求步驟三、介紹保單內容步驟三、介紹保單內容步驟四、詳細解釋保單條款步驟四、詳細解釋保單條款步驟五、再次確認、索要回執并提醒電話回訪步驟五、再次確認、索要回執并提醒電話回訪步驟六、要求轉介紹

4、步驟六、要求轉介紹8遞送保單遞送保單9第一步：恭喜客戶第一步：恭喜客戶目目 的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良好的關系。良好的關系。話話 術：術：先生（女士），首先恭喜您獲得了一份先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全面的保障，成為世界全面的保障，成為世界500強企業的客戶之強企業的客戶之一。我今天來是將您投保的一。我今天來是將您投保的計劃的保單計劃的保單送給您送給您關鍵詞：恭喜關鍵詞：恭喜 保障保障 贊美贊美10第二步：重申客戶已同意的壽險需求第二步：重申客戶已同意的壽險需求目目 的：提醒客戶的需求，避免現場糾紛的：提醒客戶的需求，避免現場糾

5、紛話話 術：術：先生（女士），您看，根據您目前的現先生（女士），您看，根據您目前的現狀及您提出的壽險需求，我專門為您量身制狀及您提出的壽險需求，我專門為您量身制訂了這樣一款訂了這樣一款綜合保障計劃，對您未來綜合保障計劃，對您未來的大病的大病/醫療醫療/養老進行全面的呵護養老進行全面的呵護關鍵詞：現狀關鍵詞：現狀 需求需求 保障保障11第三步：介紹保單的構成及內容第三步：介紹保單的構成及內容目目 的：介紹保單的構成，引導客戶認真閱讀保單的：介紹保單的構成，引導客戶認真閱讀保單話話 術：術：先生（女士），這是您的保險單，里面包括投先生（女士），這是您的保險單，里面包括投保書、條款、發票及回執、利益

6、表和客戶指南，接保書、條款、發票及回執、利益表和客戶指南，接下來我會利用大約下來我會利用大約1520分鐘時間為您詳細介紹保分鐘時間為您詳細介紹保單條款內容，這項內容包含到您的切身利益，您一單條款內容，這項內容包含到您的切身利益，您一定要認真聽哦！定要認真聽哦！ 如果我講解的清楚，請您在回執處進行簽名，其余如果我講解的清楚，請您在回執處進行簽名，其余部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可以與我或者公司客服電話以與我或者公司客服電話95511進行聯系。進行聯系。關鍵詞：保單內容關鍵詞：保單內容 閱讀閱讀 9551112目目 的：遵照保險法的規定，有

7、針對性就條款進行說明，避免未的：遵照保險法的規定，有針對性就條款進行說明，避免未來糾紛。來糾紛。話話 術：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計劃進行術：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計劃進行 詳細的說明。詳細的說明。 首先看一下您與我們訂立的合同首先看一下您與我們訂立的合同第二部分是這份保第二部分是這份保單所提供的保障單所提供的保障第三部分是如何申請領取保險金第三部分是如何申請領取保險金第四部分是保險費的交納第四部分是保險費的交納此外，這是一份非常此外，這是一份非常人性化的保險，公司規定客戶在簽收保單之日次日起的人性化的保險，公司規定客戶在簽收保單之日次日起的10天內可申請全額

8、退保，這天內可申請全額退保，這10天稱為猶豫期天稱為猶豫期關鍵詞關鍵詞:人性化人性化 猶豫期猶豫期第四步：詳細解釋保單條款第四步：詳細解釋保單條款13我們要解釋條款的內容包括我們要解釋條款的內容包括： 猶豫期猶豫期 影響投保人決定投保與否的有關條款影響投保人決定投保與否的有關條款 影響投保人合法權益的有關條款影響投保人合法權益的有關條款14 猶豫期猶豫期 客戶自簽收保單之日次日起的客戶自簽收保單之日次日起的10天內天內可申請全額退保，這可申請全額退保，這10天稱為猶豫期天稱為猶豫期 主險為一年期的險種沒有猶豫期主險為一年期的險種沒有猶豫期15 影響投保人決定投保與否的有關條款影響投保人決定投保

9、與否的有關條款保險責任保險責任保險金額保險金額保險費保險費保單貸款保單貸款保單紅利保單紅利現金價值現金價值保險期間保險期間16 影響投保人合法權益的其他條款影響投保人合法權益的其他條款責任免除責任免除如實告知如實告知減額交清減額交清合同解除處理合同解除處理受益人指定和變更受益人指定和變更保險事故通知保險事故通知首期后分期保險費支付首期后分期保險費支付寬限期及合同效力終止寬限期及合同效力終止17目目 的：再次確認，索要回執，提醒電話回訪的：再次確認，索要回執，提醒電話回訪話話 術：術：先生（女士），不知道對于這款保障計劃您還有什先生（女士），不知道對于這款保障計劃您還有什么不清楚的地方？么不清楚

10、的地方？ 您看這是您購買這份計劃的發票，同時請您在下面回您看這是您購買這份計劃的發票，同時請您在下面回執處進行簽名，以便保證您的利益。執處進行簽名，以便保證您的利益。 同時我們公司是一家非常專業的公司，為了保證客戶同時我們公司是一家非常專業的公司，為了保證客戶的利益，在未來的的利益，在未來的10天內公司有專人會就保單內容對天內公司有專人會就保單內容對您進行您進行電話回訪電話回訪，請您反饋。，請您反饋。關鍵詞：清楚關鍵詞：清楚 發票發票 回執回執 電話回訪電話回訪第五步：再次確認了解程度、索要回執并提醒第五步：再次確認了解程度、索要回執并提醒電話回訪電話回訪18電話回訪是公司根據監管部門電話回訪

11、是公司根據監管部門要求，在猶豫期內開始對所有要求，在猶豫期內開始對所有新契約客戶進行統一特定內容新契約客戶進行統一特定內容的核實，以協助客戶明確自身的核實，以協助客戶明確自身利益的公司行為。利益的公司行為。何為電話回訪何為電話回訪19電話回訪問卷電話回訪問卷 詢問客戶投保書是否投保人和被保人親筆簽名詢問客戶投保書是否投保人和被保人親筆簽名 詢問是否閱讀過產品說明書、投保提示書，對產品的保險責任和責詢問是否閱讀過產品說明書、投保提示書，對產品的保險責任和責任免除等相關權益基本都清楚任免除等相關權益基本都清楚 期繳方式的保單，提示客戶繳費金額、繳費年期、繳費頻率、保險期繳方式的保單，提示客戶繳費金

12、額、繳費年期、繳費頻率、保險期限期限 提示客戶在簽收保單次日起，有提示客戶在簽收保單次日起，有10天的猶豫期，猶豫期內對保單如天的猶豫期，猶豫期內對保單如有疑義，可退還所交保費。超過此期間，如果解約的話，可能對會有疑義，可退還所交保費。超過此期間，如果解約的話，可能對會有一些損失有一些損失 提示客戶詳細閱讀條款，有問題可聯系業務員或撥打提示客戶詳細閱讀條款，有問題可聯系業務員或撥打95511公共問卷公共問卷新型險種新型險種特殊問卷特殊問卷（除公共問卷問（除公共問卷問題外，需回訪確題外，需回訪確認的問題）認的問題）分紅險分紅險 詢問客戶是否了解公司宣傳材料上的分紅利益演示是基于我公司的詢問客戶是

13、否了解公司宣傳材料上的分紅利益演示是基于我公司的精算假設。每年的紅利是不固定的，主要取決于公司的實際經營狀精算假設。每年的紅利是不固定的，主要取決于公司的實際經營狀況況 萬能險萬能險 詢問客戶是否了解萬能型產品有專門的賬戶并由專業的團隊來運作詢問客戶是否了解萬能型產品有專門的賬戶并由專業的團隊來運作管理，按照合同約定，會扣除一定比例的初始費用等相關費用管理，按照合同約定，會扣除一定比例的初始費用等相關費用 詢問客戶是否了解萬能型產品，具有投資和保障的雙重功能，它有詢問客戶是否了解萬能型產品，具有投資和保障的雙重功能，它有最低保證利率，超過這部分的收益是不確定的，取決于公司的實際最低保證利率，超

14、過這部分的收益是不確定的，取決于公司的實際經營情況。經營情況。注：注： 以上內容如有調整，以以上內容如有調整，以95511的實際問卷為準。的實際問卷為準。 投連險投連險 詢問客戶是否了解投資連結型產品有專門的賬戶并由專業的團隊來詢問客戶是否了解投資連結型產品有專門的賬戶并由專業的團隊來運作管理，按照合同約定，會扣除一定比例的初始費用等相關費用運作管理，按照合同約定，會扣除一定比例的初始費用等相關費用 詢問客戶是否了解投資收益率是不確定的，實際收益可能盈利或虧詢問客戶是否了解投資收益率是不確定的，實際收益可能盈利或虧損。宣傳材料上的利益演示僅基于假定的投資收益，不代表未來的損。宣傳材料上的利益演

15、示僅基于假定的投資收益，不代表未來的實際收益實際收益 201. 客戶投保時，填寫并核實客戶的正確聯系電話，確保新契約回訪能客戶投保時，填寫并核實客戶的正確聯系電話，確保新契約回訪能及時完成；及時完成；2. 收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應提醒客收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應提醒客戶 一 旦 承 保 公 司 將 會 對 客 戶 進 行 電 話 回 訪 ， 電 話 號 碼 為戶 一 旦 承 保 公 司 將 會 對 客 戶 進 行 電 話 回 訪 ， 電 話 號 碼 為“051295511”。并告知客戶回訪是根據監管部門的要求，為了維護。并告知客戶回訪是根據

16、監管部門的要求，為了維護客戶權益而開展的，請客戶配合回訪；客戶權益而開展的，請客戶配合回訪；3. 如果客戶在回訪時間段內有特殊的回訪時間要求，可以將客戶要求如果客戶在回訪時間段內有特殊的回訪時間要求，可以將客戶要求回訪的時間反饋給客服部，由客服部在系統中錄入預約的回訪時間，回訪的時間反饋給客服部，由客服部在系統中錄入預約的回訪時間，全國統一電話中心將在預約時間點回訪客戶；全國統一電話中心將在預約時間點回訪客戶；4. 如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內容表示不了解或不清楚，且要如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內容表示不了解或不清楚，且要求上門解釋的情況，必須在規定時效內及時處理；如果回訪中發現求上門解釋的情況，必須在規定時效內及時處理；如果回訪中發現客戶的單證存在代簽名情況的，必須協助客戶在規定時效內辦理補客戶的單證存在代簽名情況的，必須協助客戶在規定時效內辦理補簽名。簽名。 業務人員如何配合電話回訪工作業務人員如何配合電話回訪工作21目目 的：獲得源源不斷的轉介紹名單的：獲得源源不斷的轉介紹名單話話 術：術：先生（女士），其實現在的家庭大都不知道先生（女士），其實現在的家庭大都不知道怎么買保險、買多少保險，我相信您身邊一