1、一.判斷題1.金融機構懷疑客戶資金交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關,只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。錯2.人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、 金融市場監督管理等工 作。錯3. 反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關報案必須經過反洗錢調查。錯4. 偵查機關接到報案后，對已臨時凍結的資金，有權決定是否繼續凍結。對5. 身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機構仍然與客戶建立業務關系，金融機構應當承擔相應的法律責任。對6. 大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢的核心內容。對7.報案是反洗錢調查終結的方式之一

2、。對8.反洗錢法規定，海關發現個人出入境攜帶的現金等超過規定金額的，應當及時向公安機關通報。錯9.金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗 錢行政主管部門單獨制定。 對10.與洗錢活動有關的身份資料和交易信息其隱私權不受法律保護。對11.反洗錢調查中的臨時凍結，對凍結的資金并無任何懲處目的。12.反洗錢義務主體僅指金融機構。13. 在反洗錢法中“國務院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。對14. 國務院反洗錢行政主管部門從國務院有關部門和機構獲取與判斷可疑交易有關的信息，這種信息的流向是無條件的。對15. 金融機構的臨柜人員應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。錯16.客

3、戶的交易記錄包括原始交易單證及會計傳票，但不包括資 金交易明細清單。錯17.所有與可疑交易活動有關的資料均可以被調查人員查閱和復制。對18.金融機構大額交易和可疑報告管理辦法中“頻繁”僅指交易行為營業日每天發生3次以上。錯19 .我國現有法律規定的洗錢犯罪的上游犯罪有 4種。錯20.金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。對21.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指： 金融機構利用電 話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時, 應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管 理程序，識別客戶身份

4、。對22.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。23.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者 假名賬戶。對24.金融機構應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥 善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。對25. 反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支文件、資料采取的登記保存措施。對26. 金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。錯27 .在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時 發現客戶是否被列入

5、制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。28 .只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進 行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。錯29 .可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨 立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的 信息。錯30 .金融機構對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶 身份資料、交易記錄等均應保密。對31 .客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作。 錯32.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”33 .反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。34 .在與客戶的業務關系存續期間，金融機

6、構應當采取持續的 客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時， 金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其 身份和有關交易是否可疑。對35 .反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。對36.金融機構在登記客戶身份基本信息時， 若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯37.金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。對38. 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的

7、 客戶身份識別措施。對39. 大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。對40. 按照中華人民共和國反洗錢法第三十二條規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的， 由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。對41. 客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。錯42. 反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。錯43. 金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份 與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完 整。 對44. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第9條規定,

8、單筆或者當日累計達到規定金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報 送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收 入或者付出的情況，單邊累計計算并報告。本條所稱“以單一客戶為 單位累計計算”是指將某一客戶在同一金融機構的不同營業網點開立 的所有賬戶發生的交易累計計算。 對45. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第8條規定的“可疑交易發生日后的10個工作日”是指從構成可疑交易的最后 一筆交易發生之日起計算。 錯46.根據反洗錢法的規定，金融機構應當配合反洗錢調查,如實提供有關文件和資料。對47 .反洗錢法中專門規定了 “反洗錢調查”一章，明確了中 國人民銀行或者其省一級分支機構有

9、權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。對48.中國人民銀行縣支行可以對金融機構違反反洗錢法相關規定的行為給予行政處罰。錯49. 金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員， 情節嚴重的，處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、 高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。 錯50. 如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期 的，且沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的， 金融機構應中 止為客戶辦理業務。對51. 客戶先前提交身份證明文件已過有效期

10、，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業 務。錯52. 金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料， 情節嚴重的，可由有權人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。 對53 .中華人民共和國反洗錢是制裁和打擊洗錢犯罪的法律。54 .我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。55 .我國反洗錢已正式實現本外幣交易信息合并監測。發現56.金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析。涉嫌犯罪的，應于發現之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。對57 .中國人民銀行對金融機構、其他單位和個人履行反洗錢規 定的行為可依法行使檢查權。 對

11、58 .反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機構及其他容易被 洗錢活動利用的行業或機構被洗錢犯罪分子利用， 對已經發生的洗錢 行為及時發現并移交司法機關處理。對59.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關 鍵因素之一。對60.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業務。 請問：B銀行的做法是否正確？對61.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制。對62 .內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控 制時必須以審

12、慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險, 通過適當的程序、措施避免和減少風險63 .金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系 統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。64 .反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施。對65 .金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所 要達到的目的并不一致。錯66 .反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關。錯67. 反洗錢調查只能采取現場調查。 錯68. 反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并

13、在詢問筆錄上逐頁 簽名或者蓋章。對69. 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的, 金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。對70. 反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。對71. 中國人民銀行及其省級以上分支機構擁有臨時凍結權。錯72. 對收到反洗錢非現場監管意見書后，金融機構有異議要 在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交 的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。 對73. 一般情況下，涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統；第二，

14、辦理業務時匹配比對名單；第三，及 時報告涉恐可疑交易。對74. 將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，不必上報可疑交易。75. 對私客戶的身份證件或身份證明文件指政府部門頒發的能夠確認其身份且附有本人照片的身份證件，或者政府有權機關出具的能 夠證明其真實身份的證明文件。對76. 對于公安機關對其賬戶及賬戶資金進行查詢、凍結、扣劃的客戶，金融機構在審查客戶歷史交易，發現或有合理理由懷疑其涉及 洗錢、恐怖融資的，向中國反洗錢監測分析中心和當地人民銀行分支 機構提交可疑交易報告時，可不受“在可疑交易發生后的10個工作日內”進行報告要求的限制。 錯77. 金融機構借助

15、社會保障卡聯網核查自然人的身份信息，此項 措施可以替代法定的其他客戶盡職調查措施。錯78. 反洗錢監測工作應覆蓋各項金融業務。可疑交易監測分析的對象不能僅局限于會計數據。對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當按照規定提交可疑交易報告。對79. 金融機構應建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作。對80.金融機構總部、集團可針對分支機構所在地區的反洗錢狀況， 設定局部地區的風險系數，或授權分支機構根據所在地區情況， 合理 調整風險子項或評級標準。 對81.反洗錢調查，是指中國人

16、民銀行各級分支機構針對可疑交易 活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。對82. 金融機構不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶風險等級信息。對83. 當客戶變更重要身份信息、司法機關調查本金融機構客戶、客戶涉及權威媒體的案件報道等可能導致風險狀況發生實質性變化的事件發生時，金融機構應考慮重新評定客戶風險等級。對84. 金融機構在利用技術手段篩選出異常交易后，應當按照規定審查交易背景、交易目的、交易性質。沒有合理理由懷疑該交易或客 戶涉及違法犯罪活動，不能將所發現的異常交易作為可疑交易報告。85. 金融機構與客戶建立業務關系時，機動車駕駛證可以作為客 戶的有效身份證件。錯二

17、.單項選擇題A打擊黑社會組織犯罪1.反洗錢法的立法宗旨是（）：CB遏制貪污腐敗現象C預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D打擊非法金融活動2.反洗錢法所指的反洗錢是指（）：AA采取法律規定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B采取有效措施遏制貪污腐敗現象的行為C為打擊非法金融活動采取的措施D為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施）：D3.反洗錢法規定反洗錢義務的主體包括（A 個體工商戶 B商貿流通企業C生產制造企業D金融機構和特定非金融機構4.司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于（）。CA 民事訴訟B治安管理C反洗錢刑事訴訟D各類刑事訴訟5.反洗錢

18、法規定,履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法案；對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不予批準。DA現金管理制度B安全保衛設施提交（），受法律保護。AA大額交易和可疑交易報告B現金交易報告C財務報表D業務報告6.反洗錢法規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。DA金融監管機構B財政部門C檢察機關D 中國人民銀行及公安機關A 中國人民銀行B中國銀行業監督管理委員會C公安部D財政部8.反洗錢法規定,反洗錢監督檢查職責由（）負責。AA 中國人民銀行C財政部B公安部D 中國銀行業監督管理委員會9.反洗錢法規定,由（）設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑

19、交易報告的接收分析,A 中國人民銀行并按照規定報告分析結果。AB公安部C財政部D 中國銀行業監督管理委員會10.反洗錢法規定，中國人民銀行為履行（）職責，可以從國務院有關部門機構獲取所必需的信息，國務院有關部門機構應當提供。DA反洗錢行政管理B金融市場管理C征信管理D反洗錢資金監測11.反洗錢法規定，海關發現個人出入境攜帶的（）超過規定金額的，應當及時向中國人民銀行通報。BA貴金屬B現金、無記名有價證券C高檔消費品D有價證券12.中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（）報告。 AA偵查機關B當地政府C金融監管機構D財政部門13.反洗錢法

20、規定，國務院有關金融監督管理機構審批新設）的方金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構（C業務管理制度D 反洗錢內部控制制度14.反洗錢法規定,金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的（）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。AA負責人B工作人員C股東D董事會15.反洗錢法規定，金融機構應當設立（）負責反洗錢工作。A法律合規部門B保衛部門C風險管理部門D反洗錢專門機構或者指定內設機構）的16.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對（ 身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。CA代理人 B被代理人 C代理人和被代理人 D受益人17.與客戶建立人身保險、信托

21、等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。BA委托人 B受益人 C投保人 D代理人不得為客戶開立（）。DA銀行結算賬戶B信用卡 C儲蓄賬戶D匿名賬18. 金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,戶或者假名賬戶19. 金融機構對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。 DA客戶信用資料B客戶申請開戶資料20. 反洗錢法規定，（）在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時， 都應當提供真實有效的身 份證件或者其他身份證明文件。CD個人A機關團體B企業單位 C任何單位和

22、個人21.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經 采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求 的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。AA該金融機構C金融機構工作人員B上述所指的第三方機構D第三方機構的工作人員22 .反洗錢法規定，金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。CD 1023. 金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向（）報告。BA公安機關B中國反洗錢監測分析中心C國家外匯管理局D金融監管機

23、構24. 反洗錢法規定，中國人民銀行及其（）一級派出機構發 現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。DA縣（市）B區 C設區的市25. 反洗錢法規定，（）根據國務院授權，代表中國政府 與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作， 依法與境外反洗錢機構 交換與反洗錢有關的信息和資料。BA外交部 B中國人民銀行C司法部 D公安部26. 金融機構有違反反洗錢法規定的行為，由（C ）責令限 期改正或給予行政處罰。C中國人民銀行總行 中國人民銀行及其省一級派出機構 中國人民銀行或者其授權的設區的市一級以上派出機構 中國人民銀行當地分支機構27.

24、可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內發生證券交易”中的“長期”和“短期”指（b ）。BA 一年以上、三個工作日B 一年以上、10個工作日C三年以上、三個工作日D三年以上、10個工作日28 .按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易 記賬之日起至少保存（ b ）年。BA 3年 B 5年 C 10年 D 15年29 .中國人民銀行2006年第1號令發布了（ b ）,自2007 年1月1日起實施。CA人民幣報告辦法B反洗錢法C金融機構反洗錢規定D儲蓄管理條例30.我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有（a ）種。AD 1031. （ a ）是金融機構反洗錢活動的基礎工作

25、。 AA 了解客戶B大額現金交易報告C可疑交易的分析D與司法機關全面合作32.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以（C ）形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。A 口頭電話 B電子郵件C書面報告D手機短信33.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行（ a） AA客戶身份識別B大額和可疑交易報告C可疑交易的分析D與司法機關全面合作34. 未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節嚴重的,依據中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D一萬元以下35. 未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，情節嚴重的

26、，依據中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下36. 與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，情節嚴重的，依據中華人民共和國反洗錢法，處（a） 罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下37. 違反保密規定泄露有關信息的，情節嚴重的，依據中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下38. 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的，情節嚴重的，依據中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C

27、一百萬D 一萬元以下39. 拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，情節嚴重的,依據中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下40. （ a ）可以和其他國家或者地區的反洗錢機構建立合作機制, 實施跨境反洗錢監督管理。A中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會D中國保險監督管理委員會41. 中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息（a ）O A予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領導匯報42. 中國反洗錢監測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢

28、職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息（a ） 。A予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領導匯報43. 金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息（a ）。A予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供 可以任意散布 不需保密可以向領導匯報44. 金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告(a )。予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領導匯報45. 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要進行現場檢查時，檢查人員不得少于（ a ）人，并應出示執法證和檢

29、查通知書。A46. 中國人民銀行發布的金融機構反洗錢規定自（b ）起施 行。BA2008年1月1日B2007年1月1日C2009年1月1日D2006年1月1日47. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法自（ b ）起 施行。B2008 2007 2009 200648.(a ）對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行 監督、檢查。A中國人民銀行及其分支機構 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會49 .金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（a ）起施行。AA 2007年8月1日B 2007年3月1日C 2009年1月1日D 200

30、6年1月1日50.（）負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。A中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會“可）計算。A金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定,疑交易發生后的10個工作日”是從（構成可疑交易的交易發生之日起 金融機構人員發現可疑交易之日起 金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起 構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法正確的是（c ） C自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑自然人銀行賬戶一次大額存取現金，金融機構應當報告可 自然人客戶短期

31、內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑D自然人經常存入境外開立的旅行支票的， 金融機構應當報告可疑53.對于已確立過風險等級的客戶，金融機構應根據其風險程度設置相應的重新審核期限，實現對風險的動態追蹤。原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（），低一等級客的審核期限不得 超出上一級客戶審核期限時長的（）。AA半年，2倍 B半年，1倍C 1年，2倍D 1年，1倍54 .金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條 規定了（ b ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。BA 3 B 7 C 8D 13A公安機關B工商管理部門55 .金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 的條款

32、中“客 戶經常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”指（C ）。CA僅指對公客戶B僅指對私客戶C包括對公客戶和對私客戶D 以上都正確56 .金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規定了 （ a ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A57 .D 10金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理所稱的“頻繁”是指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上B交易行為營業日每天發生5次以上C 交易行為營業日每天發生,且持續 5天以上D 交易行為營業日每天發生,且持續 7天以上58. 金融機構客戶身份識別情況統計表中“通過第三方

33、識別數”是指通過（C）識別的數量。CC保險經紀公司D代理行a )o A59. 金融機構反洗錢內控制度建設情況表應填報（填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況單位本級或所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動D機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動60. 對于首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的A 1年 B 2年（）內至少應進行一次復核。CC 3年 D 4年61.為及時發現洗錢行為,各國紛紛建立了專門負責反洗錢資金監測機構是 （)。AA金融情報機構B金融信息機構C金融調研機構D

34、金融監測機構62 .金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況” 發生變化時,F列哪種說法是正確的？（ ） DA年度結束后10個工作日報告B金融機構應及時將更新情況報告人民銀行或其當地分支機構，而不必等到上報年度報表時再報告。C年度結束后5個工作日報告。D金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或當地其分支機構63 .我國（）最先明確了洗錢罪。BA修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法C修訂后的新中國人民銀行法D金融機構反洗錢規定64 .中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（C ） CA公安部B國務院C中國人民銀行D財政部65 .我國刑法1997年的修訂中，第一次以專門條款規定了

35、（C ）罪。CA金融詐騙B 商業賄賂C洗錢 D走私罪66. “9 .11 ”事件以后，我國最高立法機關于2001年12月 在刑法修正案中，將（b ）列為洗錢犯罪的上游犯罪。BA金融詐騙B恐怖主義犯罪C商業賄賂D破壞金融穩定67 .為了保證個人存款賬戶的（ b ），保護存款人的合法權益，2 0 0 0年3月20日中華人民共和國國務院令第2 8 5號發布個人存款賬戶實名制規定，并從當年4月1日起實施。BA安全性 B真實性 C嚴密性 D隱秘性68.反洗錢非現場監管辦法（試行）中填報單位是指（C ）。中國人民銀行總行 金融機構總部 獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 獨立承擔法律責任的金融機構分支

36、機構69.我國的金融情報機構內設在（）。CA公安機關B各金融機構內部C中國人民銀行D 銀行業監督管理委員會。70.作為普通公民,在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是(C )。CA大額存取現金B用真實姓名開立銀行賬戶C將身份證借給他人D發現可疑的洗錢線索盡快舉報71.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金（b ）的 賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付的應作為可疑交易進行報告。BA流量大B流量小C 流量正常72.反洗錢工作機構和崗位在年度內發生變化的，金融機構應于變化后的（a ）內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。A 10個工作日B 5個工作日C 8個工作日D 15個工

37、作日73.客戶風險等級評定的范圍包括各類（C ）。CA對公客戶B對私客戶C對公客戶、對私客戶D存款客戶74.在建立對私客戶號時，營業網點應對客戶進行風險等級評定,原則上應自開立客戶號起（a ）內完成。AA 10個工作日B5個工作日C 15個工作日D 20個工作日75.對高風險等級客戶的關注程度應（a ）其他風險等級客戶AA高于B低于C等同于以下說法錯誤的是：（a ） A反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。宣傳方式可靈活多樣 對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規，中外反洗錢監管處罰實例等D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊,利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡，內

38、部刊物等方式開展宣傳77 .中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題，應及時發出（c），進行風險提示，要求其采取相 應的防范措施。C反洗錢非現場監管約見談話記錄反洗錢非現場監管走訪通知書 反洗錢非現場監管意見書反洗錢非現場監管信息補充報送通知書中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前（d ）送達通知書，告知對方談話內容、參加人員、時間、 地點等。DB 10日中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（c ）批準后可執行。C中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員被約人C單位負責人D部門負責人80.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗

39、錢工作人員 不得少于（d ）人，否則金融機構有權拒絕。DB 1081.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示（b ）證件，否則金融機構有權拒絕。BA行員證 B執法證 C檢查證 D 身份證82.中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構涉嫌違反反洗錢規定，但需要進一步收集證據的，應采取（a ）。AA現場檢查 B行政調查C案件協查 D信息分析三、多項選擇題1.中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心， 依法履行下列職責：（）A B C D EA接收并分析大額交易和可疑交易報告B 建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交 易和可疑交易報告信息C按照規定向中國人民銀行報告

40、分析結果D要求金融機構及時補正大額交易和可疑交易報告E經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息資料2. 中國反洗錢監測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的（）信息予以保密。A B C客戶身份資料 大額交易信息 可疑交易信息3. 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易:單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。A現金繳存 B現金支取C現金結售匯D現鈔兌換4. （）調查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員, 要求其說明情況。A B中國人民銀行 中國人民銀行省一級分支機構 中國人民銀行地市一級

41、分支機構 中國人民銀行縣一級分支機構5.中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（違反規定進行檢查調查或者采取臨時凍結措施的 泄露因反洗錢知悉的國家秘密.商業秘密或者個人隱私的 違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的 其他不依法履行職責的行為）等6.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（部門核實客戶的有關身份信息。BD檢察院B公安 C法院 D工商行政管理7.(）在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。 ABC中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會 信托投資公司8.反洗錢法所稱金融機構，是指依法設立的從事金融業務

42、的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、（）、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。 ABA 郵政儲匯機構 B信托投資公司C證券公司D期貨經紀公司9.對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：（A自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。B交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含 其下屬的各類企事業單位。C金融機構同業拆借在銀行間債券市場進行的債券交易。D金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。E金融機構內部調撥資金。10.金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為

43、客戶開立（）且情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A DD假名賬戶A匿名賬戶B實名賬戶C儲蓄賬戶11.下列那些機構具有反洗錢義務?（） A B CA政策性銀行B期貨經紀公司C信托投資公司D租賃公司12.中國人民銀行依法履行（）反洗錢監督管理職責。A B C D制定金融機構反洗錢規章 監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 在職責范圍內調查可疑交易活動 向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動13.中國人民銀行或者其省一級分支機構調查（）交易活動， 可以詢問（），要求其說明情況。C AA金融機構的工作人員B企業工作人員C可疑D大額14.金融機構應當在大額交易發生后的（）個工作日內，通過其總部或

44、者由總部指定的一個機構，及時以（析中心報送大額交易報告。BC）方式向中國反洗錢監測分A 10B 5 C電子方式D文件方式15.在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立 并執行下列哪些制度履行反洗錢義務？（A客戶身份識別制度B客戶身份資料保存制度C客戶交易記錄保存制度D大額交易和可疑交易報告制度）。A B C D16.金融機構反洗錢工作中的義務包括（A 建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉 嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓

45、義務17.在柜臺發生的下列（）現金支取活動屬于異常大額現金。開戶單位一日兩次申請支取大額現金 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化 開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化D開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票18.下面（）不屬于中國人民銀行依法履行的職責。B DA 負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測B責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分C在職責范圍內調查可疑交易活動D責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證19.下列說法錯誤的是：（）A C金融機構反洗錢工作機構應當獨立單設，不得由其內設機構擔任任何單位和個人都可以檢舉

46、、揭發違反外匯管理的行為和活動金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露D 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告可疑大額交易20. 金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？ （）A C賬戶資料，自銷戶之日起至少5年 賬戶資料，自銷戶之日起至少1010年交易記錄，自交易記賬之日起至少 交易記錄，自交易記賬之日起至少21. 金融機構應履行的反洗錢義務包括（A 了解客戶義務B大額交易報告義務C可疑交易報告義務D制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務E保存記錄義務22. 代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登

47、記其身份證件上的姓名和號碼？（A負責人B代理人C被代理人D監護人23.金融機構反洗錢工作的原則包括：（）A B EA合法審慎原則B保密原則C封閉管理原則D公開、公平、公正原則E與司法機關、行政執法機關全面合作原則24.下列支付交易屬于大額交易的有（）。A D EA單位之間金額200萬元以上的單筆轉賬支付B金額10萬元以上的單筆現金收付C個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉D個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額50萬元以上的款項劃轉E金額20萬元以上的單筆現金收付25. 根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）。A未按照規定建立反

48、洗錢內控制度，未按照規定設立專門機構或者指定內設負責反洗錢工作的B未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D未按照規定報告大額交易和可疑交易的26. 對金融業反洗錢進行管理，從性質上講屬于金融監管范疇。（）在反洗錢工作中也承擔著重要的職責。 ABCA銀監會 B證監會 C保監會 D外匯局）。A B C27. 反洗錢規定要求金融機構在一定期限內保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（A個人客戶的姓名B身份證號碼 C住所 D愛好28. 金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以

49、書面形式向（）和（）報告。C DB檢察機關A司法機關C中國人民銀行當地分支行D當地公安機關29. 金融機構及其工作人員依法提交（）和（）報告，受法律保護。A BA大額交易B可疑交易C個人信息D企業信息30.下列屬于金融機構反洗錢義務的是（保密義務 向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務 反洗錢宣傳培訓義務執法部門合作義務31.金融機構除核對身份證件外，還可采取（）等措施識別客戶身份。要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 實地查訪 向公安、工商行政管理部門核實 回訪客戶32.反洗錢法在保護公民、法人的合法權益方面的規定有（）。規定了有關人員對公民和組織的信息保密義務 嚴格規定了進行行政調查的審批權限

50、、程序 嚴格限定了臨時凍結措施的條件和期限規定了有關機關未依法履行職責、侵犯公民、組織合法權益的行為法律責任33.客戶到金融機構辦理業務時，需要配合完成的工作主要有)。A B C D出示身份證件 如實填寫身份信息 配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式的身份確認 回答金融機構工作人員合理的提問34.當出現（）情況時，金融機構應當重新識別客戶。A B C DA 客戶要求變更姓名或者名稱B客戶行為或者交易情況出現異常C金融機構獲得的客戶信息與原先掌握的信息不一致的D 先前獲得的客戶身份資料的真實性、完整性存在疑點的35.金融機構反洗錢規定中，要求金融機構及其工作人員予 以保密、不得違法違規對外提

51、供的事項有（對客戶的可疑交易特征予以保密 對報告可疑交易的信息予以保密 對配合中國人民銀行調查可疑交易活動的信息予以保密 對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密36.調查可疑交易活動時，應具備的條件包括（)。A B CA調查人員不少于二人B出示合法證件C 國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書D 國務院規定的其他條件37. 金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的,高管人員處二十萬元以上五十萬元以下罰款， 并對直接負責的董事、 和其他直接責任人員處一萬元以上 5萬元以下罰款：（A未按

52、照規定履行客戶身份識別義務的B未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的C未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的D未按照規定對職工進行反洗錢培訓的38. 履行反洗錢管理職責的單位，主要包括（中國人民銀行及其分支機構、反洗錢監測中心 國務院金融監督管理機構依法負有反洗錢監督管理職責的其他有關部門機構和司法機關等金融機構和特定非金融機構39. 反洗錢法對中國人民銀行分支機構反洗錢職責主要規定了（）。A B CA 監督檢查權B調查權C處罰權構審批權40. 調查可疑交易活動時，被調查金融機構的義務主要有（）A配合調查義務B如實提供信息義務C不得拒絕和阻礙D中國人民銀行規定的其他義務41. 交易一方為

53、下列哪些單位的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告（）。A B DA行政機關B司法機關C國家權力機關的下屬企事業單位D 國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易42. 下列哪些交易或者行為，金融機構應當作為可疑交易進行報告（）。B CA金融機構在黃金交易所進行的黃金交易B提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符C證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金D 金融機構內部調撥資金43. 掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產生的收益的來源和性質的方式包括 （）A B C D提供資金賬戶協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的 協助將資金匯往境外的44.洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（）。A B