1、（2012年年8月月10日）日）12基本法的名詞釋義一、報聘生效日（報聘生效月）：一、報聘生效日（報聘生效月）： 新入司的業務人員，需通過甄選流程，經公司同意后予以聘任。其報聘相關文件新入司的業務人員，需通過甄選流程，經公司同意后予以聘任。其報聘相關文件每月每月1010日（含）前送達個人壽險營銷部，則當月日（含）前送達個人壽險營銷部，則當月1 1日為報聘生效日，當月為報聘生日為報聘生效日，當月為報聘生效月；每月效月；每月1010日后送達個人壽險營銷部，則次月日后送達個人壽險營銷部，則次月1 1日為報聘生效日，次月為報聘生日為報聘生效日，次月為報聘生效月。每月具體人事截止日，請參看每月個險行事歷

2、通知。效月。每月具體人事截止日，請參看每月個險行事歷通知。本業務同仁手冊中本業務同仁手冊中“報聘報聘”為特指公司與業務人員簽訂保險代理合同，并在核心為特指公司與業務人員簽訂保險代理合同，并在核心系統中生成相應的代理人編碼。系統中生成相應的代理人編碼。二、傭金發放日：二、傭金發放日： 每月每月1010日、日、2525日為傭金的發放日，遇節假日順延；日為傭金的發放日，遇節假日順延；1010日發放直接傭金，代扣稅款；日發放直接傭金，代扣稅款；2525日發放直接傭金和間接傭金，代扣代繳稅款。日發放直接傭金和間接傭金，代扣代繳稅款。3基本法的名詞釋義三、承保三、承保APEAPE：指個人壽險（包含個人壽險

3、附約）期繳保單第一保單年度實收保費的指個人壽險（包含個人壽險附約）期繳保單第一保單年度實收保費的100%100%，個人，個人壽險躉繳保單實收保費的壽險躉繳保單實收保費的10%10%，其他險種依相關規定調整。，其他險種依相關規定調整。四、當月承保四、當月承保FYCFYC：統計月已生效的人力，其在本月月底前統計月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在規定期限內已過猶豫期受理承保且在規定期限內已過猶豫期的保的保單，依各險種計算比例核算承保單，依各險種計算比例核算承保FYCFYC，包括個人、直轄、營業部、體系，包括個人、直轄、營業部、體系FYCFYC（如遇（如遇節假日等原因日期有調整，公司將另行通知

4、）。不符合上述條件而致未能計入當節假日等原因日期有調整，公司將另行通知）。不符合上述條件而致未能計入當月承保月承保FYCFYC的，均將計入以后相應月份的承保的，均將計入以后相應月份的承保FYCFYC中。中。4基本法的名詞釋義五、件數：五、件數：（一）個人壽險新單主約計（一）個人壽險新單主約計1 1件；件；（二）人身意外險主約（二）人身意外險主約2 2件計件計1 1件；每單件；每單0.50.5件件（三）團險一張保單計（三）團險一張保單計1 1件；件；（四）后開發上市的新險種，將按當時的具體規定計算。（四）后開發上市的新險種，將按當時的具體規定計算。六、活動人力：六、活動人力：指當月在職且當月至少

5、完成指當月在職且當月至少完成1 1件新單的人力。件新單的人力。七、七、QNSQNS合格人力：合格人力：指當月在職且當月承保指當月在職且當月承保FYCFYC達達10001000以上的人力。以上的人力。5基本法的名詞釋義八、直轄組：八、直轄組：指業務主管本人加上所直轄指業務主管本人加上所直轄LCLC九、直轄組九、直轄組FYCFYC：指業務主管本人承保指業務主管本人承保FYCFYC加上加上所直轄所直轄LCLC承保承保FYC FYC 十、體系：十、體系：指同一職場、同一營業部內發展出的業務組織，包括業務主管個人、直轄人力、指同一職場、同一營業部內發展出的業務組織，包括業務主管個人、直轄人力、轄下主管在

6、同一營業部內所發展出的所有人力，不含跨營業部發展出來的業務組轄下主管在同一營業部內所發展出的所有人力，不含跨營業部發展出來的業務組織。織。十一、猶豫期：十一、猶豫期：指投保人在簽收保險合同次日零時起指投保人在簽收保險合同次日零時起1010個日歷日內可向本公司提出撤銷保險合同，個日歷日內可向本公司提出撤銷保險合同，此期間稱為猶豫期。此期間稱為猶豫期。 6基本法的名詞釋義十二、十二、1313個月繼續率：個月繼續率：指指1313個月前承保生效的新契約保單在寬限期內實際收到的保費占個月前承保生效的新契約保單在寬限期內實際收到的保費占1313個月前承保生效的新契約個月前承保生效的新契約保費的比率。分母為

7、保費的比率。分母為1313個月前承保生效的新契約保費（去除猶豫期退保件、繳費期滿件、保個月前承保生效的新契約保費（去除猶豫期退保件、繳費期滿件、保障期滿件、理賠件、公司解約件），分子為該部分保單在寬限期內實際收到的保費。障期滿件、理賠件、公司解約件），分子為該部分保單在寬限期內實際收到的保費。1313個月繼續率個月繼續率= = 例：例：20092009年年3 3月繼續率月繼續率80%80% = = 注：注：1 1、如遇保全變更，則分母、分子保費均相應調整；、如遇保全變更，則分母、分子保費均相應調整； 2 2、如遇保費豁免件和生命末期件，分母、分子保費都計算。、如遇保費豁免件和生命末期件，分母、

8、分子保費都計算。13個月前承保的新契約在寬限期內實收保費13個月前承保的新契約保費2008年1月新契約保費（10000元）2008年1月新契約保費（10000元）在2009年3月底全部實收保費（8000元） 7業務人員歸屬異動與增員禁絕期規范一、壽險理財顧問（一、壽險理財顧問（LCLC）的歸屬原則：）的歸屬原則：（一）（一）LCLC增員者為業務主管時，增員者為業務主管時，LCLC歸其增員者直轄；歸其增員者直轄；（二）（二）LCLC增員者為增員者為LCLC或行銷主管時，或行銷主管時，LCLC歸其增員者的歸其增員者的上階業務主管上階業務主管直轄。直轄。二、當二、當LCLC晉升為晉升為TMTM時：時

9、：（一）若增員的業務人員（含間接增員）仍為（一）若增員的業務人員（含間接增員）仍為LCLC且與其為同一直轄組，則自動歸屬為其直且與其為同一直轄組，則自動歸屬為其直轄。若已發生異動，即非同一直轄組，則不可歸其直轄；轄。若已發生異動，即非同一直轄組，則不可歸其直轄；（二）若所增員的業務人員（含間接增員）已先于此人晉升，則不屬于其直轄；（二）若所增員的業務人員（含間接增員）已先于此人晉升，則不屬于其直轄；（三）若（三）若LCLC與被增員者同時晉升，則該與被增員者同時晉升，則該LCLC與被增員者同時為原業務主管育成的第一代。與被增員者同時為原業務主管育成的第一代。三、業務主管異動：三、業務主管異動：（

10、一）業務主管離職、改任（一）業務主管離職、改任LCLC或調離原營業部時，其直轄或調離原營業部時，其直轄LCLC自動歸屬于原體系上一代業務自動歸屬于原體系上一代業務主管直轄主管直轄, ,并依次向上遞補，直至營業部經理；并依次向上遞補，直至營業部經理；（二）業務主管改任（二）業務主管改任LCLC后，該員自動歸為上一代業務主管直轄，并依次向上遞補，直至營后，該員自動歸為上一代業務主管直轄，并依次向上遞補，直至營業部經理；業部經理；（三）業務主管因改任（三）業務主管因改任LCLC，而后再晉升為業務主管時，不得將其改任前所直轄，而后再晉升為業務主管時，不得將其改任前所直轄LCLC異動到其異動到其直轄之下

11、。直轄之下。8業務人員歸屬異動與增員禁絕期規范四、行銷管道和管理管道人員相互轉換的具體規定：四、行銷管道和管理管道人員相互轉換的具體規定：（一）由行銷管道轉任管理管道的，均從（一）由行銷管道轉任管理管道的，均從TMTM職級開始，可帶走其直接增員和間接增員的職級開始，可帶走其直接增員和間接增員的LCLC，并歸屬其直轄之下；并歸屬其直轄之下；（二）由管理管道轉任行銷管道，之后再次轉任管理管道的，不得將轉任前所直轄的（二）由管理管道轉任行銷管道，之后再次轉任管理管道的，不得將轉任前所直轄的LCLC異動異動到其直轄之下。到其直轄之下。五、五、“增員禁絕期增員禁絕期”規范規范 ：（一）被增員者填寫（一）

12、被增員者填寫增員選才程序表增員選才程序表后，自該表送達所屬營業部之日起算六個月內視為后，自該表送達所屬營業部之日起算六個月內視為“增員禁絕期增員禁絕期”，其它業務人員不得對該被增員者再從事任何增員活動；，其它業務人員不得對該被增員者再從事任何增員活動；（二）被增員者持有代理人資格證書，但未到公司報聘者，自（二）被增員者持有代理人資格證書，但未到公司報聘者，自增員選才程序表增員選才程序表等相關文等相關文件送達所屬營業部之日起六個月內視為件送達所屬營業部之日起六個月內視為“增員禁絕期增員禁絕期”；（三）被增員者終止合同或離職生效滿半年且保留重聘資格者，自重聘資料（三）被增員者終止合同或離職生效滿半

13、年且保留重聘資格者，自重聘資料 ( (含增員選才程含增員選才程序表序表) )送達所屬營業部之日起六個月內視為送達所屬營業部之日起六個月內視為“增員禁絕期增員禁絕期”。 910個險基本法概要一、業務行銷、增員利益：一、業務行銷、增員利益： 所有業務人員：所有業務人員： 業績達成獎金（月）業績達成獎金（月） 業績達成獎金（季）業績達成獎金（季） 繼續率獎金（季）繼續率獎金（季） 人才招募（增員獎金）人才招募（增員獎金） SLCSLC的利益：的利益： 行銷績效獎金行銷績效獎金11 除直接傭金、續期傭金，月度業績達標， 幫助業務人員增加每月的收入個險基本法的內容業務行銷、增員利益 季度業績達成，保單件

14、數達標，額外獲 得利益 續保率良好的營銷員，只要季度業績、保 單件數達標，獲得額外獎勵 業務人員推薦新人，可獲得增員利益， 被推薦人達成一定的產能，推薦人獲 得高利益 12所有業務人員(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)業績達成獎金 13所有業務人員(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)業績達成獎金14所有業務人員(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)業績達成獎金備注：被增員者為離職重聘人員，增員人不享有增員獎金備注：被增員者為離職重聘人員，增員人不享有增員獎金15所有業務人員(SLC)行銷績效獎金季18,000季承保FYC35%35%13,500季承保FYC18,00030%3

15、0% 9,000季承保FYC13,50025%25% 6,000季承保FYC9,00020%20%1617二、團隊經營和組織利益：二、團隊經營和組織利益： 團隊經營團隊經營 - - 直轄輔導津貼（季）直轄輔導津貼（季） - - 營業部輔導津貼（季）營業部輔導津貼（季） - - 直轄管理津貼（月）直轄管理津貼（月） - - 營業部管理津貼（月）營業部管理津貼（月） 組織培養組織培養 - - 主管培養獎金（次）主管培養獎金（次） - - 主管育成獎金（月）主管育成獎金（月） - - 營業部分立獎金（次）營業部分立獎金（次） - - 營業部育成獎金（月）營業部育成獎金（月） - - 業績回計（月）業

16、績回計（月）個險基本法概要18業務主管獎金利益：個險基本法的內容業務主管（TM/UM/AM/SAM) 鼓勵培養組員成為新主管，每成功培養一名新主管，即有相應獎金 新主管業績可回算給上級主管，保證直轄組利益 直轄組管理、營業部管理獎金率，確保主管相應的管理收入 直轄輔導、營業部輔導津貼數額，增加主管除管理以外的收入19業務主任（TM）直轄管理津貼：直轄管理津貼：直轄組承保FYC/月獎金比率12,000FYC32%6,000FYC12,00030%2,000FYC6,00028%FYC2,00010%直轄輔導津貼：直轄輔導津貼：LC個人承保FYC/季獎金比率12,000FYC14%7,500FYC

17、12,00012%4,500FYC7,50010%2,400FYC4,5008%備注備注: 直轄組內入司時間小于直轄組內入司時間小于2年的年的LC每季個人承保每季個人承保FYC * 獎金比率獎金比率20 每首次培養一名LC晉升SLC,于晉升當月一次性發放2000元獎金 每首次培養一名LC晉升TM,于晉升當月一次性發放2000元獎金,當新晉升TM通過前兩次季度考核后,原主管可再次享有2000元獎金 業績回計: - 業務主管輔導一位直轄LC晉升為TM,該LC晉升TM后一年內直轄組承保FYC的50%每月回計 給原輔導業務主管; - 業務主管輔導一位直轄LC晉升為SLC,該LC晉升SLC后一年內個人承

18、保FYC的50%每月回計 給原輔導業務主管; - 原業務主管或新晉升主管降為LC時,即停止回計; - 若LC與被增員者同時晉升,則被增員者業績仍回計給原業務主管; - 若一年內原業務主管或新晉升TM,SLC任何一方有請假者,業績回計不中斷,回計期不順延,仍以一年為 限,不得延長; - 回計業績用于原業務主管的考核 - 晉升時提報的晉升業績,不含業績回計.業務主任(TM)主管培養獎金主管培養獎金/業績回計業績回計(考核考核)：21（一）名詞定義：1、第一代育成：業務主管培養一位直轄LC晉升為TM或SLC，則該TM或SLC為該業務主管的“第一代育成”；2、第二代育成：“第一代育成”培養一位直轄LC

19、晉升為TM或SLC，則該TM或SLC為原業務主管的“第二代育成”。（二）核發標準：1、第一代育成業務主管直轄組承保FYC、行銷主管個人承保FYC的7%為原業務主管第一代育成獎金；2、第二代育成業務主管直轄組承保FYC、行銷主管個人承保FYC的3%為原業務主管第二代育成獎金。（三）核發規定：1、第一代育成獎金在育成TM或SLC生效月的當月即可計算；2、若第一代主管不在其位，第二代主管其代數關系不得往上遞補；3、離職主管重新核準報聘時，不得接續原有育成利益；4、原業務主管降為LC后育成利益切斷，之后再晉升不得接續原有育成利益；5、業務主管轉任SLC后，不得接續轉任前所輔導發展的組織代數利益。（四）

20、特別說明：若被育成主管職級一旦超越原主管，兩者育成關系則被斷掉，即使原主管將來晉升為同一職級，也不得接續原有的育成利益。（五）代數圖例：業務主任(TM)主管育成獎金：主管育成獎金：22業務經理（UM）直轄管理津貼：直轄管理津貼：直轄組承保FYC/月獎金比率12,000FYC38%6,000FYC12,00036%2,000FYC6,00034%FYC2,00014%直轄輔導津貼：直轄輔導津貼：LC個人承保FYC/季獎金比率12,000FYC14%7,500FYC12,00012%4,500FYC7,50010%2,400FYC4,5008%備注備注: 直轄組內入司時間小于直轄組內入司時間小于2

21、年的年的LC每季個人承保每季個人承保FYC * 獎金比率獎金比率23 每首次培養一名LC晉升SLC,于晉升當月一次性發放2000元獎金 每首次培養一名LC晉升TM,于晉升當月一次性發放2000元獎金,當新晉升TM通過前兩次季度考核后,原主管可再次享有2000元獎金 業績回計: - 業務主管輔導一位直轄LC晉升為TM,該LC晉升TM后一年內直轄組承保FYC的50%每月回計 給原輔導業務主管; - 業務主管輔導一位直轄LC晉升為SLC,該LC晉升SLC后一年內個人承保FYC的50%每月回計 給原輔導業務主管; - 原業務主管或新晉升主管降為LC時,即停止回計; - 若LC與被增員者同時晉升,則被增

22、員者業績仍回計給原業務主管; - 若一年內原業務主管或新晉升TM,SLC任何一方有請假者,業績回計不中斷,回計期不順延,仍以一年為 限,不得延長; - 回計業績用于原業務主管的考核 - 晉升時提報的晉升業績,不含業績回計.業務主任(UM)主管培養獎金主管培養獎金/業績回計業績回計(考核考核)：24（一）名詞定義：1、第一代育成：業務主管培養一位直轄LC晉升為TM或SLC，則該TM或SLC為該業務主管的“第一代育成”；2、第二代育成：“第一代育成”培養一位直轄LC晉升為TM或SLC，則該TM或SLC為原業務主管的“第二代育成”。（二）核發標準：1、第一代育成業務主管直轄組承保FYC、行銷主管個人

23、承保FYC的7%為原業務主管第一代育成獎金；2、第二代育成業務主管直轄組承保FYC、行銷主管個人承保FYC的3%為原業務主管第二代育成獎金。（三）核發規定：1、第一代育成獎金在育成TM或SLC生效月的當月即可計算；2、若第一代主管不在其位，第二代主管其代數關系不得往上遞補；3、離職主管重新核準報聘時，不得接續原有育成利益；4、原業務主管降為LC后育成利益切斷，之后再晉升不得接續原有育成利益；5、業務主管轉任SLC后，不得接續轉任前所輔導發展的組織代數利益。（四）特別說明：若被育成主管職級一旦超越原主管，兩者育成關系則被斷掉，即使原主管將來晉升為同一職級，也不得接續原有的育成利益。（五）代數圖例

24、：業務主任(UM)主管育成獎金：主管育成獎金：25業務經理（AM/SAM）直轄管理津貼：直轄管理津貼：直轄組承保FYC/月獎金比率12,000FYC38%6,000FYC12,00036%2,000FYC6,00034%FYC2,00014%直轄輔導津貼：直轄輔導津貼：LC個人承保FYC/季獎金比率12,000FYC14%7,500FYC12,00012%4,500FYC7,50010%2,400FYC4,5008%備注備注: 直轄組內入司時間小于直轄組內入司時間小于2年的年的LC每季個人承保每季個人承保FYC * 獎金比率獎金比率26 每首次培養一名LC晉升SLC,于晉升當月一次性發放200

25、0元獎金 每首次培養一名LC晉升TM,于晉升當月一次性發放2000元獎金,當新晉升TM通過前兩次季度考核后,原主管可再次享有2000元獎金 業績回計: - 營業部經理輔導一位UM晉升為AM,該UM晉升AM后一年內營業部承保FYC的50%每月回計 給原營業部經理; - 新晉升的AM降級,即停止回計; - 若一年內營業部經理或新晉升AM任何一方有請假者,業績回計不中斷,回計期不順延,仍 以一年為限,不得延長; - 回計業績用于營業部經理的考核 - 晉升時提報的晉升業績,不含業績回計.營業部經理(AM/SAM)主管培養獎金主管培養獎金/業績回計業績回計(考核考核)：27營業部經理（AM/SAM）營業

26、部管理津貼：營業部管理津貼：營業部承保FYC/月獎金比率獎金比率(AM)(AM)獎金比率獎金比率(SAM)(SAM)100,000FYC8%9%50,000FYC100,0007%8%20,000FYC50,0006%7%FYC20,0003%4%營業輔導津貼：營業輔導津貼：LC個人承保FYC/季獎金比率12,000FYC4%7,500FYC12,0003%4,500FYC7,5002%2,400FYC4,5001%備注備注: 營業部內入司時間小于營業部內入司時間小于2年的年的LC每季個人承保每季個人承保FYC * 獎金比率獎金比率28 每首次培養一個營業部,于晉升當月一次性發放10,000元

27、分立獎金 新晉升的AM通過第一次半年考核后,原AM可再次享有10,000元分立獎金. 核發標準:第一代子營業部每月承保FYC的2%營業部經理(AM/SAM)營業部分立獎金營業部分立獎金/育成獎金：育成獎金：29（一）名詞定義：1、第一代育成：業務主管培養一位直轄LC晉升為TM或SLC，則該TM或SLC為該業務主管的“第一代育成”；2、第二代育成：“第一代育成”培養一位直轄LC晉升為TM或SLC，則該TM或SLC為原業務主管的“第二代育成”。（二）核發標準：1、第一代育成業務主管直轄組承保FYC、行銷主管個人承保FYC的7%為原業務主管第一代育成獎金；2、第二代育成業務主管直轄組承保FYC、行銷主管個人承保FYC的3%為原業務主管第二代育成獎金。（三）核發規定：1、第一代育成獎金在育成TM或SLC生效月的當月即可計算；2、若第一代主管不在其位，第二代主管其代數關系不得往上遞補；3、離職主管重新核準報聘時，不得接續原有育成利益；4、原業務主管降為LC后育成利益切斷，