1、蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈

2、螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆

3、螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆

4、螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇

5、袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅

6、蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅

7、蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆

8、薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄

9、薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅

10、蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂

11、蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃

12、蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄

13、螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂

14、螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂

15、袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃

16、蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁

17、蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁

18、薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂

19、薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀

20、薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀

21、蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁

22、蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿

23、蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀

24、螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀

25、蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋

26、袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈芆螁羅肄芅蒁螈羀莄薃羃艿莃蚅螆膅莂袇羂膁莁薇襖肇莀蠆肀羃莀螂袃芁荿

27、蒁肈膇莈薄袁肅蕆蚆肆罿蒆螈衿羋蒅蒈螞芄蒅蝕羇膀蒄螃螀肆蒃蒂羆羂蒂薅蝿芀蒁蚇羄膆薀蝿螇肂蕿葿羂羈蕿薁螅莇薈螃肁芃薇袆袃腿薆薅聿肅膂蚈袂羈膂螀肇芀芁蒀袀膆芀薂肆肂艿蚄袈肈羋袇蟻莆芇薆羇節芆蠆蝿膈 銀行業從業人員職業操守題 庫一、 單項選擇題 1制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員(    )，提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。 A職業紀律 B職業行為 C職業操守 D職業道德 2銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益

28、沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（  ）報告，尋求內部專業支持。 A銀監會 B所在機構負責人 C銀行業協會 D上級主管 3下列有關信息保密的說法錯誤的是（  ）。 A銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C在離職后也要受信息保密的約束 D將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的 4下列符合“守法合規”要求的做法包括(    )。 A遵守法律法規 B遵守行業自律規范 C遵守所在機構的規章制度 D以上都應遵守 5下列有關銀行從業人員與同業人員之間就商業保密與知識產權保護的做法錯誤的是（  &#

29、160; ）。 A銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業秘密 B銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密 C銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術 D銀行業從業人員與同業人員接觸時，應盡量打聽對方的內部消息和商業秘密 6以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?(    ) A銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息 B出于好奇或其他

30、目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私 C銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息 D銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務 7以下哪一項不屬于公平競爭行為?(    ) A某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶 B某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產

31、品和服務的過程中，為客戶提供增值服務 C某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品 D某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成 8銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是(    )。 A熟知向客戶推薦的產品 B銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險 C熟知與自身崗位相關的有關法規 D熟知業務處理流程 9某金融專業剛畢業的男性客戶到銀行辦理業務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業務的一名年輕女性工作

32、人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當的做法是(    )。 A認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求 B認為這是不合理的邀請，堅決不能做 C耐心向客戶解釋，如果是解釋業務，應盡量在上班時間在工作場所進行 D讓保安人員立即驅逐該客戶 10銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是(    )。 A因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別 B在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態 C為身體有殘障的客戶提供熱情服務 D耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶11某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品

33、的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是(    )。 A沒有做到向客戶充分提示風險 B由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險 C該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的D以上說法都不對 12以下哪種行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定?(    ) A某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者 B在向普通群眾介紹產品合約

34、的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解 C銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務 D銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾 13銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職不應該包括(    )。 A了解該企業所處行業情況 B如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況 C了解客戶所在區域的信用環境 D必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況 14法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況,該行某業務員因與該貿易公司保持著很好的業務

35、關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了(    )規定。 A反洗錢 B協助執行 C內幕交易 D監管規避 15已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團隊的研究成果是否應當與其共享?(    ) A不應當與其共享 B該成員有權分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位 C可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員D可以與其分享部分成果，但工作中應當處處提防該成員，不能再使其利用本團隊資源增長工作經驗 16工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員(   

36、)。 A應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額 B不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問 C應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告D應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告 17當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有(    )。 A先按正常渠道反映與申訴 B偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據 C立即向媒體公開披露所受冤屈 D以上方式都正確 18我國商業銀行法規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為(    )。 A違反了

37、有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動B非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份 C非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作 D與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作19某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為(    )。 A因為業務已經談妥，所以是合理的 B不合理，不應當申報不實費用 C如果消費超過了預算額度，則是不合理的 D是合理的，因為客戶經理并沒有浪費 20近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可

38、能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，(    )。 A張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說 B張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認 C如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某 D張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪 21張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發現該銀行以低于規定利率向客戶發放貸款，這種情況下，作為一名銀行業從業人員，張某認為(    )。 A該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪 B這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事

39、情就可以了 C自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款 D應當向所在機構有關部門報告，或向監管部門舉報 22某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們(    )。 A可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息 B只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據C可以一起參加學術研討會 D可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優勢 23某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業操守規定的正確做法是(    )。 A為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構

40、正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策 B在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料 C為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息 D與對方深入探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的話題 24銀行業從業人員職業操守由(    )負責解釋。 A各銀行黨委 B中國銀行業監督管理委員會 C中國銀行業協會 D中國人民銀行 25我國銀行業從業人員職業操守于(    )起正式通過并實施。 A1995年3月 B2000年8月 C2003年4月 D2007年2月 26. 銀行業

41、從業人員應當根據監管規定和所在機構風險控制的要求，對客戶進行(    )。 A.財務狀況調查 B.盡職調查、審查和授信后管理 C.經營狀況調查 D.信用記錄調查 27. 銀行業人員職業操守中,“守法合規”是指(    )。 A. 銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事 B. 銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力C. 銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私 D. 銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度 28. 向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品

42、及服務進行充分的(    )。 A.風險提示 B.信息陳述 C.宣傳 D.承諾和保證 29. 銀行業從業人員對所在機構代理銷售的產品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產品性質、產品風險和(    )。 A.產品收益 B.產品的最終責任承擔者C.其它信息 D.以上都不準確 30.銀行正常業務活動中,在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍，且不得是(    )等違反商業習慣的禮物。 A.現金 B.貴金屬 C.消費卡 D.以上都不準確31. 銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公

43、約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向(    )舉報。 A.上級機構 B.所在機構的監督管理部門 C.國家司法機關 D.以上都正確 32.銀行業從業人員應當遵守本職業操守，并接受所在機構、(    )、監管機構和社會公眾的監督。 A.銀行業自律組織 B.新聞媒體 C.國家機關 D.以上都正確 33.銀行業從業人員職業操守的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（    ）。 A. 開除 B. 通報同業 C. 解除勞動合同 D. 罰款 34.銀行業從業人員應當按監管部

44、門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立(    )制度。 A周報 B保密 C重大事項報告 D應急處理 35.銀行業從業人員應當堅持同業間 (    ) 競爭原則，在業務宣傳、辦理業務過程中，不得使用不正當競爭手段。 A公平、有序 B公開、公正、公平 C合理、合法、合規 D公平競爭、互利互惠 36.在向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務所涉及的各種風險要向客戶進行充分的提示。下列哪項風險不屬于應當提示的范疇（  ）。 A道德風險 B法律風險 C政策

45、風險 D市場風險 37.下列有關銀行業從業人員接受媒體采訪的說法錯誤的是（    ）。 A銀行業從業人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定B不能代表所在機構接受新聞媒體采訪 C不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪 D不得擅自代表所在機構對外發布信息 38.下列說法錯誤的一項是（ ）。 A商業秘密既指技術信息，也包括經營信息 B客戶信息是指客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息 C客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況 D銀行業金融機構及其從業人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的信息 39.下列哪種行為是明顯

46、違反銀行業從業人員職業操守的規定的（  ）。 A銀行從業人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議 B明知所經辦的業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，但仍不按照內部流程進行必要的報告，默許甚至提供協助 C銀行從業人員不得向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議 D銀行從業人員不得利用其所在機構的資源，為自己的親朋好友提供方便 40.下列哪項原則不屬于銀行業從業人員在處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系應當遵循的（  ）。 A誠實守信 B公平合理 C效益優先 D客戶利益至上二、多項選擇題 1.依銀行業業人員職業操守規定，下列各項屬于從業基本準則的

47、是：（    ） A.誠實信用 B.守法合規 C.專業勝任 D.勤勉盡職 E.公平對待 2.銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定,在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（    ） A.利用兼職崗位為本人謀取不當利益 B.利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益 C.利用本職崗位為本人謀取利益 D.利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益 E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益 3對于銀行業從業人員的行為，銀行業從業人員職業操守規定的監督者有(    )。 A從業人員所在機構 B銀行業自律組織 C

48、銀行業監管機構 D社會公眾 4某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業人員職業操守的(      )原則。 A誠實信用 B禮貌服務 C風險提示 D互相監督 5以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響?(      ) A 某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提 供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束 B某銀行業

49、務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告 C某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便 D某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核 6(      )，銀行從業人員應遵守信息保密原則。 A在受雇期間 B在離職后 C在受雇期間與離職后D國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露 7銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有(      )  。 A

50、除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責 B熟知銀行的反洗錢義務 C保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私 D在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易8某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理(      )  。 A應服從領導的指示，按照分行行長的意思做 B可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地C可以書面匯報請示有關領導 D若受到該行長的巨大壓力，可以向監管部門報告 9銀行業從業人員離職時，(  )。 A應當歸還相關辦公物品 B應

51、當妥善交接工作 C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D歸還所欠公司費用 10根據從業人員職業操守中“電子設備使用”的有關規定，銀行業從業人員(    )。 A不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁 B不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件 C如果是為了工作，可以安裝盜版軟件 D以上都對11銀行業從業人員的下列行為中，違反“同業競爭”原則的有(    )  。 A超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款 B與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS機 C向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息D以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息 12有關“接

52、受監管”的正確做法是(    )。A銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和 誠實B銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系C為維護所在機構形象，不應向監管部門披露負面信息D銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管13銀行工作人員配合監管機構的監管，應當(    )。A.按照要求提供監管機構需要的數據B向監管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好 關系，使所在銀行避免處罰C建立重大事項報告制度D以上都對14違反從業人員職業操守的人員，(    )。A可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束B其所在金融機

53、構應當視情況給予相應懲戒C情節不嚴重的，不應當受到懲戒D情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業，喪失在銀行業金融機構工作的機會15.銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的（    ）A.特征和收益 B.風險 C.法律關系 D.業務處理流程 E.風險控制框架16.銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定（    ）。A向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或

54、交易指令D將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的E. 銀行工作人員經客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司17.下列哪些信息屬于內幕信息（    ）。A.經營方針的重大變化 B.經營范圍的重大變化C.重大投資行為 D.面臨的重大訴訟E.重大的購置財產的決定18.在日常工作和生活中，銀行從業人員應當恪守有關內幕信息和內幕交易的禁止性規定，做到（    ）。A不在不當時間和地點談論工作話題B不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內部人員提及內幕信息C不違反有關規定，將內幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友D按照內部秘密信息保管規定妥善保管涉及內幕信息的

55、文件和電子文檔E不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進行內幕交易，為自己謀取不當利19.銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶的（    ）。A.賬戶開立B.資金調撥的用途C.賬戶是否會被第三方控制使用D.生理缺陷E.婚姻狀況20.根據風險控制的要求，銀行從業人員應當了解客戶的（    ）。A.財務狀況B.業務狀況C.業務單據D.客戶的風險承受能力E.個人隱私三、判斷題 1. 對違反職業操守的銀行業從業人員，監管部門應當視情況給予相應懲戒。(    )2. 銀行從業人員不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利

56、益、便利或優惠。(    )3. 銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，接受銀行業監管部門的監管。 (    )4. 銀行業從業人員對所在機構的紀律處分有異議時，可以直接向監管部門反映和申訴。(      )5. 銀行業從業人員在業務活動中,在遵循有關規定的前提下，可以邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動。（    ）6. 銀行業從業人員應當積極協助國家機關的查詢、凍結、扣劃活動。(    )7. 銀行業從業人員在接洽業務過程中，應當無條件滿足客戶要求。 (    )8.

57、 銀行業從業人員可以在同業之間交換客戶資料和及其交易信息。（    ）9. 銀行業從業人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。 (    )10. 銀行業從業人員在所有情況下,都應當品行正直，恪守誠實信用。（    ）11某銀行會計臨時請假離開公司，因為領導不在，為了節約時間，該會計人員將財務章交給無權使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業務。這是為銀行業務考慮的合理行為。（    ）12“利益沖突”原則要求銀行業從業人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服

58、務，以避免機構利益和個人利益的沖突。（    ）13某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規。（    ）14根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。（    ）15銀行業從業人員不允許有任何禮物收送的行為。(    )16某銀行業務人員向當地一家集團公司爭取存款的時候，為了避免商業賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進行交易

59、，并最終使該銀行得到了這筆業務。這種行為屬于正常的營銷手段。（    ）17銀行業從業人員在引用同事已經公開發表并獲得著作權的論文及著述時，若是在內部文稿中交流，則不必提及來源。（    ）18銀行中如有閑置的手提電腦，從業人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時隨時還回。（    ）19銀行業同業人員之間應當互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進行正常的學術交流，但不能互相交換商業機密或知識產權。（    ）20銀行及其從業人員在接受非現場監管的時候，提供的數據一定要真實、準確，但不必很完整。（    ）答案一、單選題1、B  2、D  3、D  4、D  5、D  6、D  7、D  8、B  9、C 10、B  11、A  12、C  13、D  14、B  15、C  16、C