1、合規測試題目手冊一、法律試題1.商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合 的條件。A. 不得低于25%B. 不得低于10%C. 不得超過50%D. 不得超過75% D 2任何單位和個人購買商業銀行股份總額為 以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。A. 5%B. 8%C. 10%D. 15% A 3在情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管A. 嚴重違法經營B. 重大違約行為C. 可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益D. 擅自開辦新業務C 4. 中國人民銀行實行的責任形式是 。A. 行長負責制B集體負責制C. 貨幣政策委員會共同負責制D. 黨委負責制A 5. 商業銀行在貸

2、款時，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超 過。A. 10%B. 15%C. 20%D. 25%6我國商業銀行的貸款利率由 確定。A. 中國人民銀行B. 商業銀行自由C. 商業銀行根據中國人民銀行規定的貸款利率的上下限D. 商業銀行與客戶協商C 7根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規定進行兌換，并由。A. 中國人民銀行負責收回、銷毀B. 中國人民銀行監督商業銀行進行收回、銷毀C. 中國人民銀行授權商業銀行負責收回、銷毀D. 國家指定專門機構負責收回、銷毀A 8.法律禁止用來設定抵押的財產是 、房屋和其他地上定著物A. 土地所有權B. 抵押人依法有權處分

3、的國有的土地使用權C. 抵押人依法有權處分的國有的機器D. 抵押人依法有權處分的交通運輸工具A 9為保護存款人利益，查詢存款賬戶要法律授權，下列單位中不具有完整的查詢、凍結、扣劃存款權力的部門是 。A. 人民法院B. 稅務機關C海關D.審計機關D 10. 關于商業銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是 。A. 商業銀行授信決策應依據規定的程序進行，不得違反程序或減少程序進行授信。B. 商業銀行在授信決策過程中 ，應嚴格要求授信工作人員遵循客觀 、公正的原則，獨立發 表決策意見，不受任何外部因素的干擾。C對于嚴格按照授信業務流程及有關法規，在客戶調查和業務受理、授信分析與評價、授信決策與實施、

4、授信后管理和問題授信管理等環節都勤勉盡職地履行職責的授信工作人 員，授信一旦出現問題，可視情況免除相關責任。D.商業銀行可根據情況決定是否設立獨立的授信工作盡職調查崗位。D 11. 商業銀行在貸款時，流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于 A. 10%B. 15%C. 20%D. 25% D 12. 設立全國性商業銀行的最低注冊資本額為 元人民幣。A. 5億B. 2億元C. 5000 萬D. 10 億D 13 .商業銀行及其分支機構自取得營業執照之日起無正當理由超過個月未開業的,由國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證，并予以公告。A.3B.6C.12D.1814 .中國人民銀行根據執

5、行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過。A.半年B.1年C.2年D.3年15. 根據商業銀行法的規定，商業銀行可以在境內 A. 從事信托投資和股票業務B. 代辦保險C. 向非銀行金融機構和企業投資D. 從事股票業務B 16. 根據銀行業監督管理法的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的 國務院銀行業監督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括。A. 限制資產轉讓B. 限制分配紅利C. 責令暫停部分業務D .促成機構重組D 17. 商業銀行在境內設立分支機構，應當按照規定撥付與其經營規模相適應的營運資金額撥付各分支機構營運資金額的總和，

6、不得超過資本金總額的。A. 20%B. 35%C. 50%D. 60% D 18. 根據商業銀行法的規定，下列說法錯誤的是 。A. 禁止利用拆入資金發放固定資產貸款B. 拆入資金用于彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要c可以將拆入資金用于投資D拆出資金限于交足存款準備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金。C 19. 當事人對保證方式沒有約定的，按照承擔保證責任。A. 連帶責任保證B. 般保證C. 抵押D. 質押A 20. 娃哈哈公司以娃哈哈的商標權為擔保，向銀行貸款1000萬元。這種擔保屬于A. 動產質押B. 權利抵押C. 不動產抵押D. 權利質押21.

7、 商業銀行應當按照商業銀行市場風險指引的要求，建立與本行的業務性質、規模和 復雜程度相適應的、完善的、可靠的市場風險管理體系。以下不屬于市場風險管理體系基本要素的是。A. 董事會和高級管理層的有效監控B. 完善的市場風險管理政策和程序C. 完善的內部控制和獨立的外部審計D. 市場風險研究22. 商業銀行的承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行有效地識 別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險A.董事會B.監事會C.行長D.高級管理層23. 下列事項中不屬于商業銀行市場風險管理職責的是 。A. 擬定市場風險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準B. 監測相關業務經營部

8、門和分支機構對市場風險限額的遵守情況，報告超限額情況C識別、評估新產品、新業務中所包含的市場風險，審核相應的操作和風險管理程序D識別、評估新產品、新業務中所包含的法律風險和道德風險，及時向董事會和高級管理層提供獨立的報告24. 關于商業銀行的市場風險報告制度，下列說法錯誤的是。A. 商業銀行應當及時向銀監會報告出現超過本行內部設定的市場風險限額的嚴重虧損B. 商業銀行應當及時向銀監會報告國內、國際金融市場發生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風險水平及其管理狀況產生的影響C. 商業銀行應當及時向銀監會報告交易業務中的違法行為D商業銀行應當制定市場風險重大事項報告制度，并須報銀監會批準D

9、25. 票據上的簽章只能采取 的形式。A. 簽名B. 蓋章C. 簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D. 簽名加蓋章26. 屬于我國票據法規定的匯票必須記載事項。A. 付款地B. 付款日期C. 出票日期D. 用途C 27. 我國票據法規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的 A背書無效B. 背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效C不影響背書效力，視為在票據到期日前背書D. 不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書C 28. 根據我國票據法的規定，下列票據記載事項中，可以更改的事項是A. 票據金額B. 出票日期C用途D. 收款人名稱29. 依據我國票據法，下列有關本票與支票的表述中不正

10、確的是 。A. 我國票據法所稱本票指銀行本票B. 我國票據法所稱本票包括銀行本票和商業本票C. 支票限于見票即付，不得另行記載付款日期D. 支票可以背書轉讓B 30. 我國票據法規定，票據上金額大小寫不一致時 。A. 以大寫金額為準B. 以小寫金額為準C. 以兩者中金額小者為準D. 票據無效D 31. 我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、和臨時存款賬戶。A. 專用存款賬戶B. 支票賬戶C. 存款賬戶D. 現金帳戶32 .我國單位銀行結算賬戶的存款人可在銀行開立 基本存款賬戶。A. 1個B. 2個C. 3個D. 4 個A 33 .存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和

11、現金的支取，應通過存款賬戶辦理A般B基本C. 臨時D專用B 34.商業銀行內部控制評價試行辦法規定內部控制評價應遵循的原則不包括A.全面性原則統一性原則B.獨立性原則公正性原則C.重要性原則及時性原則D.公開性原則有效性原則D 35. 根據商業銀行內部控制評價試行辦法，關于商業銀行對內部控制績效進行持續監測下列表述錯誤的是。A. 監測內容包括內部控制目標實現程度B. 監測內容包括法律、法規及監管要求的遵循程度C. 監測內容包括事故、險情和其他不良內部控制績效的歷史情況D. 商業銀行應建立并保持書面程序，通過適宜的監測活動，對內部控制績效進行階段性監測D 36. 關于商業銀行授信決策和盡職要求，

12、下列表述錯誤的是 。A. 商業銀行實施有條件授信時應遵循先落實條件，后實施授信”的原則，授信條件未落實 或條件發生變更未重新決策的，不得實施授信B. 商業銀行授信實施時，應關注借款合同的合法性。C. 商業銀行授信決策做出后，授信條件發生變更的，商業銀行應依有關法律、法規或相應 的合同條款重新決策或變更授信D. 商業銀行授信決策可以在口頭或書面授權范圍內進行，但不得超越權限進行授信D 37. 中國甲公司與英國乙公司訂有一筆貨物銷售合同，約定以跟單托收方式結算。甲公司交運貨物后，開立了以乙公司為付款人的見票即付匯票，并附隨單據，交由中國銀行某省分行通過中國銀行倫敦分行向乙公司收款。下列表述錯誤的是

13、。A. 中國銀行某省分行是托收行，中國銀行倫敦分行為代收行B. 中國銀行某省分行與中國銀行倫敦分行之間是委托關系C. 如果中國銀行倫敦分行違反托收指示行事，導致甲公司遭受損失，甲公司可以直接對其起訴D. 中國銀行倫敦分行與乙公司之間沒有法律上的直接關系C 38. 擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是。A主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B主合同無效，擔保合同必然無效。C. 主合同無效不影響擔保合同的效力。D主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。A 39. 甲居于某城市，因業務需要，以其座落在市中心的一處公寓 （價值210萬）作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款 10

14、0萬元，甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同，6月10日辦 理了抵押登記；與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力 還款。乙銀行、丙銀行行使抵押權，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、 丙銀行對拍賣款分配應為 。A. 乙75萬，丙75萬B. 乙100萬，丙50萬C. 丙100，乙50萬D. 丙80萬，乙70萬40. 甲企業與乙銀行簽訂借款合同 ，借款金額為10萬元人民幣，借款期限為1年，由丙企 業作為借款保證人。合同簽訂3個月后，甲企業因擴大生產規模急需資金 ，遂與乙銀行協 商，將貸款金額增加到15萬元，甲企業和乙銀行通知了丙企業 ，丙企業未予答復。后甲企 業

15、到期不能償還債務。該案中 。A. 因為甲與乙變更合同條款未得到丙的同意，丙企業不再承擔保證責任 。B. 丙企業對10萬元應承擔保證責任，增加的5萬元不承擔保證責任。C. 因為丙對于甲和乙的通知未予答復，視為默認，丙企業應承擔15萬元的保證責任。D. 因為保證合同因甲、乙變更了合同的數額條款而致保證合同無效，丙企業不再承擔保證責任。B 41 .存款人如有 的情況，不可以申請開立臨時存款賬戶A. 設立臨時機構B. 注冊驗資C. 異地臨時經營活動D .向職工發放工資D42 .關于商業銀行的內部控制措施，下列表述錯誤的是 。A. 有關控制措施包括 高層檢查”，即董事會與高級管理層應要求下級部門及時報告

16、經營管理情況和特別情況，以檢查內部控制的實施狀況以及在實現內部控制目標方面的進 展。高級管理層應根據檢查情況提出內部控制缺失情況，督促職能管理部門改進B. 有關控制措施包括審批與授權”，即根據若干限制條件對各項業務、管理活動進行審批與授權，明確各級的管理責任C. 有關控制措施包括不兼容崗位的適當分離”D. 有關“實物控制”的主要措施包括實物限制、單人保管和定期盤存等D 43 .商業銀行內部控制評價包括過程評價和結果評價。其中結果評價是對的評價。A. 內部控制環境、風險識別與評估B. 內部控制主要目標實現程度C信息交流與反饋D. 內部控制措施、監督評價與糾正B 44 .根據商業銀行授信工作盡職指

17、引的規定，授信按期限分為短期授信和中長期授信短期授信指的授信。A. 一年以內（含一年）B. 半年以上，一年以下（含一年）C. 半年以內（含半年）D. 3個月以上，6個月以下（含6個月）A 45 .根據票據法的規定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是 。A .付款人名稱B. 確定的金額C. 無條件支付的委托”D .付款日期D 46 .我國商業銀行的資本充足率不得低于 。A. 8%B. 10%C. 15%D. 20% A 47 .關于銀行業監督管理機構現場檢查措施，下列表述錯誤的是。A. 銀行業監督管理機構有權詢問銀行業金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明B. 銀行業監督管理機構有權檢查

18、銀行業金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統C銀行業監督管理機構不能對銀行業金融機構的文件、資料采取封存措施C 48 .銀行業監督管理機構進行現場檢查時，檢查人員不得少于 A. 1人B. 2人C. 3人D .4 人B 49 .商業銀行的違規行為應由中國人民銀行負責查處的是A. 提供虛假財務報告B出借營業許可證C未經批準代理買賣外匯D未經批準設立分支機構50 .根據我國銀行業監督管理法 的規定，在我國境內設立的不屬于銀行業監督管理的對象。A. 農村信用合作社B. 財務公司C. 信托投資公司D. 證券公司D 二、合規試題1 .根據中國銀行合規工作管理辦法（試行）的規定，對于一家銀行來講，合規是指

19、必須遵守外部法規，即其經營所在司法轄區內的包括憲法、法律、法規、規章、命令等規范性文件的規定、國際慣例及當地監管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規章制度 、操作流程等內部規范。A. 銀行及其員工B. 銀行的高級管理層C. 銀行的員工D銀行的各級管理層2合規工作是指為加強員工合規意識，保障全行合規經營，實現對違規行為的早期預警防范或降低經營風險 、，各級法律與合規部門在其職權范圍內開展的規章制度建設、合規監督檢查、合規培訓、咨詢、調研、宣傳及反洗錢等工作。A. 信用風險和市場風險B. 法律風險和市場風險C. 法律風險和戰略風險D. 法律風險、道德風險和信譽風險D 3合規是的責任：A. 總行行長

20、及各級分行的行長（或總經理）B. 各部門負責人C. 管理者D. 每個員工及各級管理層共同D 4下列選項中，屬于合規部門職能的是 。A. 對全行經營活動進行審計B. 直接對違規人員進行處理C. 對員工的工作效率進行監督檢查D. 對各部門制定的規章制度的合規性進行審查D 5下列選項中不屬于合規建設關鍵方面的是 。A. 完善合理的規章制度B. 獨立有序的組織機構C. 形式多樣的市場調研D. 及時有效的培訓C 6下列事項不屬于合規部門職能的是 。A. 對各部門制定的規章制度和操作流程的合規性進行審查B. 進行合規培訓C. 就合規工作問題與監管部門進行溝通D. 對全行經營管理活動及各項業務執行情況進行事

21、中、事后的審計監督7. 根據中國銀行合規工作管理辦法（試行）的規定，業務部門在開發新產品時 A. 必要時咨詢法律與合規部門B. 必須獲得法律與合規部門的意見C. 毋需征詢法律與合規部門的意見D. 根據領導的意見決定是否征詢法律與合規部門的意見B 8. 關于規章制度合規性審查等相關工作，下列表述錯誤的是 。A. 未經合規性審查的規章制度不能發布實施B. 只需審查規章制度是否符合國家的法律和政策C保證規章制度的合規性是合規部門和業務部門共同的責任D. 法律與合規部門有權對本行各部門規章制度和操作流程的合規性、充分性和完善性進行監督B 9. 如果主管口頭交辦一件違反我行規章制度的工作，員工應該。A.

22、 按領導的要求去辦理B. 請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理C. 按照規章制度的要求去做D. 將規章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做10 .下列表述錯誤的是 。A. 全行員工均應遵守各項外部法規和行內規章制度、操作流程，并對違反相關規定的行為承擔責任B. 各部門的負責人對本部門的經營管理或業務操作是否合規承擔責任C. 各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業務操作是否合規承擔責任D. 確保銀行依法合規經營只是管理層的職責11 .關于分行法律與合規部門向總行法律與合規部門提交合規工作報告的內容 錯誤的是。A. 報告內容包括當地法律環境的變化情況B. 報告內容包

23、括當地市場風險的變化情況C. 報告內容包括違規及監管機構制裁情況D. 報告內容包括重大訴訟情況B 12.下列表述錯誤的是 。A. 如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權對該違規事件進行了解B. 如有違規事件發生，總分行法律與合規部門有權參與對該違規事件的處理過程C. 合規部門不參與對違規事件的處理D. 負責處理違規事件的行內有關部門在處理工作結束后應對該違規事件的經驗教訓進行總結，并提出合規建議13.合規工作具有建設性、預警性、動態性的特點A.獨立性、外部性B.外部性、檢查性C.獨立性、穩定性D.防范性、靈活性A ,在早。”以上14 .通過一系列合規措施和合規程序，實現早期預警，在事前預防

24、違規行為的發生期階段發現違規行為或使違規行為提前暴露，最大限度減少違規行為發生的可能性內容體現了合規工作的 。A. 預見性B. 建設性C. 預警性D. 動態性C 15 .下級分行總經理對本行法律與合規部門或合規員呈報給上級法律與合規部門的報告持有異議，但法律與合規部門或合規員仍認為應該向上級分行法律與合規部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規部，并說明具體理由。這一規定體現了合規工作的。A預警性B穩定性C建設性D獨立性16. 銀行所面臨的法律環境處于變化之中，因此合規工作的每一環節皆須根據法律環境的變化作出實時的反應和調整；銀行合規工作須與銀行的日常經營管理工作相互結合、滲

25、透，從而保證銀行的日常經營活動的合規。”以上內容體現了合規工作的 。A. 預警性B. 動態性C. 建設性D. 獨立性B 17. 合規的工作重點應在于通過建立有效的合規工作機制，加強行內規章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規規定 ，消除其盲區，彌補其缺陷，實現行內規章制度和操 作流程的合規性、充分性和完整性。”以上內容體現了合規工作的 。A. 靈活性B. 獨立性C. 動態性D. 建設性D 18 .法律與合規部門是銀行與外部法律環境的接口 ，是將外部法律環境轉化成為內部法律環境的倡導者和實施者，是對外部監管者的重要報告人和溝通人。”以上內容體現了合規工作的。A. 兼容性B. 外部性C. 動

26、態性D. 建設性19. 關于中國銀行合規工作管理辦法（試行）的適用范圍，下列表述中正確的是 A. 只適用于總行B. 適用于總行、分行及其下轄分支機構C. 不適用于海外分行D. 不適用于海外代表處B 20. 下列表述錯誤的是。A. 依法合規經營是銀行的價值增值活動B. 銀行合規工作僅是為了防范銀行受到監管處罰，是單純的成本負擔C. 依法合規也是一種競爭力D. 依法合規保證了競爭的正確方向，使發展更加有序而持久B 21 .下列表述錯誤的是。A. 法律與合規部門要進行常規的和全面的合規風險評估和檢查B. 規章制度的制定部門可視情況決定該規章制度出臺前是否經過法律與合規部門審查C. 法律與合規部門要做

27、好合規風險提示工作，及時提示業務和管理部門，將監管當局的合規要求和國家發布的法律法規落實為行內規章制度D. 法律與合規部門應就合規問題為員工答疑，發揮銀行內部聯絡咨詢中心的作用B 22 .下列不屬于合規管理中規”的范圍是。A.反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規B.隱私和數據保護方面的法律法規C.消費信貸方面的法律法規D.銀行與客戶簽署的合同D 23 .下列表述錯誤的是。A. 董事會負責批準全行合規政策B. 董事會負有對銀行高級管理層的合規風險管理工作進行監督的責任C. 合規政策由法律與合規部門牽頭草擬D. 高級管理層負責對合規政策進行最終審核、批準24. 根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，合

28、規風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規章、行為準則和慣例標準而可能導致的。A.財務風險、管理風險、道德風險B.信譽損失、財務風險、市場風險C.道德風險、財務風險、市場風險D.法律或監管懲罰風險、財務損失、信譽損失D 25. 根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A. 內部稽核應當履行對合規工作活動進行檢查的職能，即檢測銀行內部為確保符合各種適用法律、規則和標準的控制是否到位B. 合規職能應當享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權利以便 行使其職責C. 合規政策應由法律與合規部門草擬，經高級管理層同意報董事會批準后實施D. 合規管理僅指遵守銀行內部規章制度

29、D 26. 巴塞爾委員會將銀行的合規職能定義為種并報告銀行合規風險的獨立職27.根據巴塞爾委員會對銀行合規職能的規定A.每年至少審查一次合規政策及其執行情況B.每兩年至少審查一次合規政策及其執行情況，以確保合規政策仍然適當能。”A.判別、評估、咨詢、監控B.評判、監控C.估測、咨詢、監控D.評估、咨詢、鑒定，關于高級管理層的職責，下列表述錯誤的，以確保合規政策仍然適當C. 負責就合規政策的必要修改提出建議D. 向董事會或董事會的委員會報告任何重大違反法律、規則和標準的問題28 .根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A. 銀行內部的合規職能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。

30、但無論采用哪種模式，都必須設一名合規工作負責人負責日常工作，管理合規職能的各項活動B. 采用合規職能分散化的模式時（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），履行合規職能的員工僅向本業務部門匯報C. 合規工作人員的專業技能應當通過定期和系統的培訓加以保持D. 履行合規職責的員工應具備能恰當地理解適用的法律、規則和標準及其對銀行經營所產生的實際影響”的素質29. 下列表述錯誤的是。A. 董事會有責任監督銀行合規風險的管理工作B. 董事會負責批準銀行的合規政策,董事會或其委員會毋需做出相應審查C. 董事會應當監督合規政策的執行D. 高級管理層負責審查銀行合規政策的執行情況D 30. 根據巴塞爾委員會

31、關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。實現這一點的最好辦法是在章程或、職權和獨立性為履行合規職能獲取必要信息的權由高級管理層和合規管理部門知曉即可C A. 銀行的合規職能在銀行內部應當享有正式的地位董事會批準的其他正式文件中載明合規職能的地位B. 董事會批準的涉及合規管理的正式文件應當明確利”C. 對于董事會批準的涉及合規管理的正式文件，D. 涉及合規管理方面的正式文件應當通報給全行員工31. 根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起在從事銀行業務活動時都將遵守法律、規則和標準的預期。A. 高級管理人員B. 各級管理層C. 法律與合

32、規部門D. 所有員工（包括高級管理層）D 32. 根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列選項中不屬于銀行合規職能的是 。A. 主動地判別并評估同銀行業務活動相關的合規風險，包括與新產品和業務開發相關的合規風險B. 通過政策、程序或諸如合規手冊、內部行為規范和操作指引等其他文件，就適當地實施法律、規則和標準為員工制定書面指引C. 在遵守適用法律、規則和標準方面教育員工，并發揮就合規問題為員工答疑的銀行內部聯絡點作用D. 檢查銀行員工遵規守紀情況，并直接負責對違規違紀人員進行處罰D 33. 根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A. 銀行高級管理層有責任確立一項合規政策，保證其得

33、到遵守并向董事會報告合規政策的執行情況B. 高級管理層有責任評估合規政策是否適當C. 合規政策只規定高級管理層要遵守的基本原則D. 合規政策應當包括全體員工（包括高級管理層）都要遵守的基本原則和清晰的執行框架C 34. 根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，在合規職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是 。A. 必須采取合規職能集中化的模式（即所有合規工作人員均被安排在一個合規部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定B. 必須采取合規職能分散化的模式（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），且合規職能的地位和責任應被明確界定C. 合規職能的地位和責任必須被明確界定且合規職能應獨立

34、于銀行的經營活動D. 在合規職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統一的模式，且合規職能的地位和責任應被明確界定,即一旦發現違規問題35 .高級管理層確保合規政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任 就要確保采取適當的補救性或措施。A. 賠償性B. 懲戒性C. 制約性D. 規范性36.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A. 合規職能的具體任務不可以由外聘人員去完成B. 合規職能的具體任務可以由外聘人員去完成，但要受到合規工作負責人的適當監督，且該合規工作負責人須為銀行員工C. 無論合規職能的任務在多大程度上由外聘人員完成，使銀行遵守所有適用法律、規則和標準仍為董事會和高

35、級管理層的責任D. 合規職能的具體任務（如合規檢查與監控）可以由外部人員去完成，但前提條件是外聘安排要受到合規工作負責人的監督37 根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件一種的合規職能。A. 永久、有效并有充足資源保障B. 靈活機動C. 階段性存續D. 與銀行經營密切相關38 根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件動”的理解，下列表述錯誤的是。,銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行A ,對于銀行的合規職能應獨立于銀行的經營活A. 對于發現的違規問題，合規部門可以自由地向高級管理層和董事會或董事會的委員會報告，而不怕受到報復或反對；B. 合規職能應當享有同任何員工溝通情況或查閱檔案的權利，以便行使其職

36、責C. 合規職能與銀行的經營活動目標是矛盾的D. 當銀行選擇合規職能分散化的模式時（即合規工作人員被安排在不同的業務部門），如履行合規職能的員工只是向本業務部門匯報而不向合規工作負責人報告的話，其獨立性就可能受到損害C 39.根據巴塞爾委員會關于合規的咨詢文件，應當將合規風險管理視為一項銀行內部風險管理活動。A.核心B.非核心C.非常規D.階段性三、反洗錢試題1金融機構反洗錢規定中，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為 。A. 洗錢B. 反洗錢C. 犯罪D. 可疑交易A 2

37、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密。不得違反規定將有關泄露給客戶 和其他人員。A. 金融機構經營信息B. 操作規程C. 反洗錢工作信息D. 反洗錢規定3中資金融機構的境外分支機構應當遵循 反洗錢方面的法律規定，依法協助配合駐在國家或地區反洗錢部門的工作。A. 中華人民共和國B. 駐在國家或地區C. 中國及駐在國家或地區D. 國際B 4金融機構應建立登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份A.存款B.客戶身份C.客戶交易D.大額交易B 5金融機構的分支機構應將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告程序的規定，報送，同時上報其上級單位。A.

38、人民銀行或者外匯管理局當地分支機構B. 國家外匯管理總局C. 中國人民銀行D. 國家外匯管理局當地分支機構A 6金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發現涉嫌犯罪的應當及時向當地報告。A. 國家外匯管理局B. 中國人民銀行C. 監察機構D. 公安部門D 7.包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向提取資金的方式等。A. 交易記錄B. 賬戶登記制度C. 賬戶調查D. 匯款交易附言A 8經營外匯業務的金融機構，對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況不及時，依照 金融違法行為處罰辦法第二十五條的規定處罰。A. 發現的B. 報告的C. 扣押的D. 解付的

39、B 9金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處1000元以上5000元以下罰款。情節嚴重的，取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。A. 開立賬戶B. 進行交易C. 存、取款D進行結算10. 不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A. 合法審慎原則B. 保密原則C. 了解客戶原則D. 與司法機關、行政執法機關全面合作原則C 100萬元（人民幣）以上的支付交易屬于11. 法人、其他組織和個體工商戶之間金額 大額支付交易。A. 單筆轉賬B. 單筆現金C. 多筆轉賬D. 多筆現金12人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法第八條，

40、關于可疑支付交易指出：相同收付款人短期內頻繁發生資金收付。本條所稱 短期”，指以內。A. 8個工作日B. 10個營業日C. 8個營業日D. 10個日歷日B 13.是中國銀行反洗錢工作的決策機構，通過定期和不定期的會議制度，根據國內外反洗錢法律環境、政策環境的變化和發展趨勢，商議制訂中國銀行的反洗錢政策，部署、實施我行反洗錢工作的具體任務 ，對重大、突發事件提出處理方案并監督落實 。A. 法律與合規部門B. 行長辦公室C.風險管理部門D.反洗錢工作委員會14.金融機構不得為客戶開立,不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。A. 匿名賬戶或假名賬戶B. 曾用名賬戶C. 藝名賬戶D. 筆名賬戶1

41、5. 中國人民銀行和各金融機構不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有規定的除外。A. 其它金融機構B. 單位或個人C. 司法機構D. 中國反洗錢監測分析中心B 16. 金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行 的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。A. 反程序操作B. 套匯活動C. 洗錢活動D. 存、取款交易17. 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法、金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法及金融機構反洗錢規定 自起施行。A. 2003年3月1日B. 2002年3月1日C. 2004年3月1日D. 2003年4月1日金融機構大額和

42、可疑外匯資金交易報告管理辦18. 境內經營外匯業務的金融機構應當按照 法規定，向國家外匯管理部門報 告 情況。A. 大額和可疑人民幣交易B. 可疑外匯交易C. 大額外匯交易D. 大額和可疑外匯交易19. 可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有交易行為。A. 明顯特性的B. 違反操作的C. 異常特征的D. 不符合行內規定的C 20. 金融機構為客戶開立外匯賬戶，應當遵守 和境內外匯賬戶管理規定，不得為客戶設立匿名外匯賬戶或明顯以假名開立外匯賬戶。A. 人民幣銀行結算賬戶管理辦法B. 個人存款賬戶實名制規定C. 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法D. 中華人民共和國中國

43、人民銀行法B 21. 金融機構應當將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存 A. 5年B. 3年C. 2年D. 永久22金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法規定的大額外匯資金交易報告標準是指：當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值 以上。A. 1萬美兀B. 1萬人民幣C. 2萬美兀D. 2萬人民幣A 23. 大額外匯資金交易報告標準是指 ：以轉賬、票據或銀行卡、電話銀行、網上銀行等電子 交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現金資金收付交易，其中，個人當天單筆或累計 等值外以上,企業當天單筆或累計等值外匯A.5力美兀B.8力美兀C.15力美兀D.10力美兀50萬美兀以上。24

44、. 金融機構應當對符合以下情形的外匯現金交易進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。以下不符合識別標準的是 。A. 外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合；B. 個人單筆匯款超過等值10萬美元以上的C. 將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯;D. 企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。25. 金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核起內報當地公安部門并報送外匯局分支局A. 2個工作日內B. 3個工作日內C. 2個日歷日內D. 3個日歷日內B 、分析，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日B 26金融機構大額和可疑外匯資金

45、交易報告管理辦法頻繁”的含義系指外匯資金交易行為每天發生以上或每天發生持續以上。A. 5次、5天B. 3次、3天C. 3次、5天D. 2次、3天27.金融機構及其工作人員應當依照金融機構反洗錢規定認真履行反洗錢義務別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙 的履行。A. 賬戶調查工作B. 反洗錢義務C. 洗錢工作D. 上報工作程序B ,審慎地識28.是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。A. 中國人民銀行B. 銀監會C. 國家外匯管理局D. 反洗錢局A 29.負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監督管理金交易報告制度。A.人民銀行。制定大額、可疑外匯資B. 反洗錢局C. 國家外匯管理局D. 銀監會3

46、0.代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記的身份證件上的姓名和號碼。A. 任意一方B. 代理人C. 被代理人和代理人D. 被代理人C 31中國人民銀行或者國家外匯管理局經分析研究金融機構的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應當按照行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定規定的程序將報告等資料移送,并不得對金融機構客戶和其他人員泄漏報告的內容。A. 銀監會B. 反洗錢局C. 人民銀行D. 司法機關D 32. 金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照金融違法行為處罰辦法的有關規定處

47、罰，對該金融機構直接責任人員給予紀律處分，情節嚴重的，取消其直接的任職資格。A. 經辦人B. 負責的高級管理人員C. 其他人D. 基層管理人員B 33. 存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的的真實性、完整性、合法性。A. 個人資料B. 身份證件C. 存款賬戶D. 開戶資料D 34. 中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并A. 記錄存檔B. 通知客戶C. 關閉此賬戶D. 上報可疑交易A 35. 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法中要求由金融機構進行柜面審查 ，通過書面方式或其他方式報告 。A. 一般支付交易B. 可疑支付交易C. 正常交易D. 收、

48、付款交易B 以上36. 個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額 的款項劃轉，屬于大額支付交易。A. 10萬元人民幣B. 15萬元人民幣C. 20萬元人民幣D. 16萬元人民幣C 37. 中國銀行反洗錢工作委員會章程規定委員會設主席一名，由中國銀行行領導擔任。我行反洗錢工作委員會現任主席是A. 肖剛B. 朱民C. 張燕玲D. 李禮輝38. 居民、非居民個人外匯賬戶有規律出現大額資金進賬，第二日_取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的，屬于可疑外匯非現金交易A. 分筆B. 一筆C. 整數D. 零頭A 39. 反洗錢工作委員會會議分為定期會議與臨時會議。定期會議原則

49、上每年召開 ，如遇國家重大政策調整或者出現其他特別、突發事件，經秘書處或成員部門提議，可以召開臨時會議。A. 三次B. 一次C. 兩次D. 多次B 40. 以下不屬于反洗錢委員會的主要職能。A. 研究制訂中國銀行反洗錢目標和基本政策B研究制訂反洗錢工作的組織架構、工作原則和管理制度C. 檢查有關職能部門和機構落實委員會決議的情況，指導海內外分支機構開展反洗錢工作41. 金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。A. 毒品犯罪B. 走私犯罪C. 搶劫犯罪D. 洗錢活動D 42人民幣大額和可疑支付交易報

50、告管理辦法、金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法及金融機構反洗錢規定是根據等有關法律、行政法規，制定的一個規定和兩個辦法。A. 銀行賬戶管理辦法B. 中華人民共和國中國人民銀行法C. 大額現金支付登記備案規定D. 境內外匯賬戶管理規定 B 43.是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現反洗錢的國際統一行動而成立的政府間國際組織，其成員國（地區）現已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。44.FATF提出的A.30條B.45條C.40條D.35條建議是西方反洗錢行動的主要綱領A.FATFB.FIUC.SARD.AML45. 是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易A. 大額支付交易B. 可疑支付交易C. 特殊支付交易D. 支付交易46. 下列不屬于可疑支付交易。A. 短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；B. 相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；C. 個人銀行結算賬戶之間5萬元以上無明顯異常的款項劃轉；D. 有意化整為零，逃避大額支付交易監測。C