1、保險行業反洗錢考試試題4單項選擇題.加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于（）年。（1.0）19971992C、2013D、1990.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（）（1.0）A、屬于金融機構內部保密信息B、直接關系到客戶洗錢風險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是（）（1.0）A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內部評估制度D、反洗錢監督檢查、調查和保密制度.金融機構應按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注

2、的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應（）來自于其他國家（地區）的客戶（1.0）A、高于B、略高于C、低于D、略低于.（）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能（1.0）1998200120132003.金融機構有以下哪種行為，情節嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）（1.0）A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C、未按照規定履行客戶身份識別義務D、未按照規定對職工進行反洗錢培訓.以下對于反洗錢內部監督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（）（1.0）A、實施組成部門

3、主要應包括合規部門、業務部門、內審部門B、合規部門負責牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執行落實情況進行監督檢查C、業務部門負責對本部門執行落實反洗錢內控制度情況開展自查D、內審部門負責對合規部門執行反洗錢內控制落實情況實施外部監督檢.下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是（）。（1.0）A、業務部門的檢查一般是在現場執行B、合規部門的檢查主要是在非現場執行C、合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場D、內審部門一般是通過現場稽核審計2 .金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業務關系應當采取（）的風險控制措施（1.0）A、適當

4、B、簡化C、強化D、一定.金融行動特別工作組目前采用的四是項建議是在（）由全會通過。（1.0）A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-1.根據反洗錢法規的有關規定，金融機構進行客戶洗錢風險分類是一項（）義務（1.0）A、應盡B、反洗錢C、法定D、常規.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的（）（1.0）A、經營管理B、風險控制C、業務流程D、業績指標.反洗錢法的立法宗旨是為了（）（1.0）A、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪C、預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗

5、錢犯罪及其相關犯罪D、預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪.銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。（1.0）A、一月B、三月、半年D、一年.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（）（1.0）A、國家或地區因素B、行業因素C、業務因素D、客戶性別因素.我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法正確的是（）（1.0）A、法人可以構成洗錢犯罪主體B、只有自然人才能構成洗錢犯罪主體C、上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定.反腐敗公約由（）

6、發布（1.0）A、聯合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織.客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（）（1.0）A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價3 C、企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等D、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素.金融機構應（）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險情況。（1.0）A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期.客戶洗錢風險分類管理目標不包括（）

7、。（1.0）A、全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據二、多項選擇題.具有中國特色的反洗錢機制包括（）（1.0）A、以防為主B、打防結合C、密切協作D、高效務實.發現未按規定建立反洗錢內部控制制度的，可依法采取的措施有（）（1.0）A、責令限期改正B、情節嚴重的，可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證C、建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、處二十萬元以上五十萬元以下罰款.關于金融

8、機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是（）（1.0）A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E、培訓的對象是金融機構的全體人員.洗錢的危害性主要體現在（）（1.0）A、助長更嚴重和更大規模的犯罪活動B、削弱國家的宏觀經濟調控效果C、助長和滋生腐敗D、影響金融市場的穩定4 .為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件（）（1.0）A、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件B、組織機構代碼證C、

9、稅務登記證D、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件.金融行動特別工作組FATF在1990年提出了有關反洗錢的四十項建議，包括（）（1.0）A、要求各國將有關各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪B、要求各國政府加強反洗錢金融監管C、要求各國政府建立金融情報中心D、要求各國進行反洗錢國際合作.保險行業（含職業）風險要素可從以下哪些角度進行評估（）（1.0）A、金融行業B、公認具有較高風險的行業（職業）5 C、與特定洗錢風險的關聯度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員D、行業現金密集程度.證券期貨業機構應當通過反

10、洗錢宣傳培訓活動，使內部員工(1.0)A、熟悉掌握反洗錢技能和方法B、知悉反洗錢職責和權限C、有效履行反洗錢義務D、營造良好的反洗錢社會環境.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件（）（1.0）A、華僑出具中國護照B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件.保險機構可對低風險產品和低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，包括（）（1.0）A、在退保、理賠或給付環節再核實被保險人、受益人與

11、投保人的關系B、在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質C、適當延長客戶身份資料的更新周期D、在合理的交易規模內，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）（1.0）A、金融機構存放同業資金，應出具其證明B、收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復

12、文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證.人身保險個險新契約業務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（）（1.0）A、投保人有效身份證復印件B、被保險人有效身份證復印件C、法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件D、業務員有效身份證復印件.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（）（1.0）A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（）（）（

13、1.0）A、員工的專業能力B、員工的職業操守C、員工的誠信程度D、領導層對內控重要的認識和態度E、領導層對管理內控制度采取的措施.洗錢風險評估指標體系的基本要素包括（）。（1.0）A、客戶特性B、地域C、業務D、行業.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些（）（1.0）A、反洗錢內控制度必須結合業務B、反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關C、反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易D、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理.涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或資產受讓（）（1.0）A、收取被采取

14、凍結措施的資產產生的利息或其他收益B、受讓債權6 C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令D、應收賬款.完整的“了解你的客戶”措施包括（）（1.0）A、客戶接受政策（包括記錄保存）B、驗證客戶身份C、對高風險賬戶實施持續監測D、風險管理.亞太反洗錢組織的職責包括（）（1.0）A、通過系統的洗錢類型分析，提高本地區對反洗錢和反恐怖融資類型的認識B、監督亞太地區執行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況C、向成員國提供技術支持D、評估成員國執行反洗錢標準情況7 .申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）（1.0

15、）A、軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明B、社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C、民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書D、外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文三、判斷題8 .有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制（）（1.0）9 .金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。（）（1.0）10 .客戶洗錢風險分類管

16、理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（）（1.0）11 .金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致（）（1.0）12 .反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（）（1.0）13 .中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（）（1.0）14 .加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大

17、多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”（）（1.0）15 .與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（）（1.0）.金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（）（1.0）16 .為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新，證券期貨業機構應盡可能實現相關資料數據的紙質化保存，并進行有效的規范化管理。（）（1.0）17 .反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（）（1.0）18 .保險機構洗錢風險的

18、內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（）（1.0）.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（）（1.0）.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。（）（1.0）.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險()(1.0).銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（）（1.0）19 .我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發