1、精選優質文檔-傾情為你奉上1. (單選題)支行整理形成支行合規風險列表，應經（）審核后提交總行合規管理部A. 支行分管行長B. 支行行長C. 支行合規管理人員D. 支行風險管理部門負責人2. (多選題)以下關于本行合規風險報告路線的論述正確的是（）。A. 支行各條線部門合規管理崗向支行合規管理部門報告合規風險，同時向部門負責人報告B. 總行各條線部門合規管理崗向總行合規管理部報告合規風險，同時向部門負責人報告C. 分理處合規管理崗向支行合規管理部門報告合規風險，同時向分理處負責人報告D. 支行合規管理部門向總行合規管理部報告合規風險，同時報告支行行長E. 總行、支行、分理處員工向所在部門或機構

2、合規管理崗報告，同時向所在部門或機構負責人報告3. （判斷題）合規風險，是指因未遵循法律、規則和準則，而已經遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。對錯4. （判斷題）合規性審查是指本行合規管理部門為確保本行的經營管理活動與所適用的法律、規則和準則相一致，而對本行的管理辦法和操作規程等規章制度內容，以及新產品、新業務的開發等事項，在正式實施前進行的審查，并從合規角度系統性提出合規審查意見或合規風險提示的活動。對錯5. （判斷題） 本行合規風險報告路線采取金字塔式，并以條線報告為主。對錯6. （判斷題）總行及分支機構應建立完善合規風險管理人員進入、退出機制。對錯7. （判斷題）全行

3、合規風險列表經合規管理部負責人審核，報總行合規負責人核準后，由合規管理部動態管理。對錯8. （判斷題） 合規考核不適用于支行內設管理部門及分理處。對錯9. （判斷題）支行各條線部門、分理處合規性審查事項應報送支行合規管理部門審查；需總行審查的，支行合規管理部門進行合規性審查后及時報送總行合規管理部。對錯10. (單選題)支行向總行合規管理部進行書面咨詢的，應由支行合規管理部門（）后再上報。A. 領導簽字B. 領導及分管行長簽字C. 提出初步咨詢意見D. 合規管理崗簽字11. (多選題)重大合規風險事項專項報告非正式報告方式包括（）等形式。A. 傳真B. 電子郵件C. 電話D. 相關人員簽字確認

4、的紙質報告 錯12. (多選題)合規管理部門的主要職責：A. 關注并持續跟蹤法律、規則和準則的最新發展，實施制度合規管理B. 定期對合規風險管理部門履職情況進行獨立評價C. 對各管理部門、各業務條線及其員工的合規咨詢事項提供參考性意見或建議D. 識別、評估、監測和控制本行經營管理活動相關的合規風險E. 按規定的報告路線向高級管理層報告合規風險13. （判斷題）如果，合規管理部門認為法律、規則和準則的變動將導致本行內部規章制度存在合規風險的，應當立即向合規負責人書面匯報，并提出風險處置措施。對錯合規管理部門在日常工作中，可借助以下渠道收集合規風險點：【ABCDE】 A. 合規

5、管理部門在合規日常工作中發現的需要引起足夠重視的合規風險或問題 B. 監管機構發現的合規風險點和合規風險提示等 C. 本行或其它商業銀行曾經發生過的合規風險問題和案件 D. 管理部門、業務條線、分支機構已經發現的合規風險隱患 E. 內外部審計、稽核、監控等活動中發現的合規風險事件等  (多選題)合規風險的基本特征主要有ABCD錯 A. 違背業務發展要求的 B. 違背國家法律法規、監管規章、行業規則和其他外部監管規定的 C. 可能給本行造

6、成財務、聲譽等不良影響 D. 違背本行章程及其他內部管理制度的  （判斷題） 合規文化建設是合規風險管理的重要內容之一，也是本行企業文化建設的一部分 【對】  （判斷題）合規風險點，是指存在合規風險可能性的特定的行為或狀態。 【對】  （判斷題）合規口頭咨詢可由咨詢人直接向合規管理人員提出，由合規管理人員予以口頭答復并做好電話記錄或咨詢記錄。 相關人員 【錯】  （判斷題）審計稽核部門應定期審計、評價合規性審查盡職情況。并將合規審查意見落實情況納

7、入合規審計范圍，據以評價相關機構、業務條線、部門合規盡職情況。 【對】  (多選題)在實施合規風險管理工作中我們應堅持以下原則：【ABCD】 A. 風險可控與便于操作的原則 B. “有規必依，無規請示”的原則 C.  服務業務、支持業務、促進發展的原則 D. 主動、獨立、公正、及時的原則  （判斷題）總行及分支機構應建立完善合規風險管理人員進入、退出機制 【對】  （判斷題）合規檢查，是指為掌握本行各條線部門、各支行對法律、規

8、則和準則的遵循情況進行的檢查。 【對】   （判斷題） 本行合規風險報告路線采取金字塔式，并以條線報告為主。 矩陣式(單選題)支行向總行合規管理部進行書面咨詢的，應由支行合規管理部門（）后再上報。 【D. 提出初步咨詢意見】  （判斷題）全行合規風險列表經合規管理部負責人審核，報總行合規負責人核準后，由合規管理部動態管理。 【對】  (多選題)合規管理部門作為協助高級管理層管理合規風險的部門，包括【ADE】     

9、？總行合規管理部、總行各條線部門合規風險管理崗、支行合規風險管理崗 D. 總行合規管理部  E. 總行各條線部門合規管理崗  （判斷題）合規管理部門可以與本行任何員工進行溝通，無條件獲取便于其履行職責所需的任何記錄或檔案材料。 【對】  （判斷題） 合規考核不適用于支行內設管理部門及分理處。 【錯】  （判斷題）支行各條線部門、分理處合規性審查事項應報送支行合規管理部門審查；需總行審查的，支行合規管理部門進行合規性審查后及時報送總行合規管理部。 

10、對  (多選題)合規風險程度分為（ ）五個層次，其標準按照合規風險的嚴重程度和發生頻率兩個維度進行確定。【ABCDE】 A. 中等  B. 很小  C. 嚴重  D. 較大  E. 較小  (多選題)合規風險報告事項根據風險程度分為（A）和（D）。 A. 一般合規風險事項 D. 重大合規風險事項   1、合規管理是商業銀行的一項核心的風險

11、管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯性，確保各項管理政策和程序的一致性。  2、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。  3、董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規 、合規創造價值等合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。  4、監事會應監督董事會 和高級管理層合規管理職責的履行情況。  5、商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業

12、銀行的績效考核應體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。  6、商業銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法 、違反職業操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。  7、商業銀行內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。  8、商業銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風險加權資產之比，不應低于8%。 9、合規員就合規風險工作向本單位（部門）負責人及合規管理部雙線報告工作并負責；對出現重大風險或利益沖突而難以保障合規報

13、告暢通、及時的或與本單位（部門）負責人有關聯的，可直接向合規管理部或總行領導報告。    二、單選題（共計15題，每題2分）  1、下列不屬于合規員工作方式的是   D    。  A、日常合規風險事項報告                    B、

14、重大合規風險事項報告 C、合規管理工作總結                        D、合規工作手冊  2、商業銀行各業務條線和分支機構的     B    應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任。  A、合

15、規管理人員                 B、負責人 C、高管人員                       D、全體員工 3、合規負責人的職責中，不包括  

16、;  D         。 A、全面協調商業銀行合規風險的識別和管理  B、監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責 C、定期向高級管理層提交合規風險評估報告             第 2 頁  共 4 頁  D、分管業務條線

17、60; 4、在合規管理建設中，商業銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是     C     。  A、合規績效的考核               B、合規問責制度 C、誠信舉報制度       &

18、#160;          D、獨立管理制度  5、商業銀行在合規負責人離任后的     B      個工作日內，應向銀監會報告離任原因等有關情況、  A、五               

19、0;            B、十 C、十五                         D、二十  6、以下哪項不屬于商業銀行設立相應合規管理部門的直接依據？   

20、D    A、業務條線經營范圍              B、分支機構的經營范圍 C、分支機構的業務規模            D、人員的數量  7、下列哪項不屬于商業銀行應及時向銀監會備案的內部制度？   A  

21、60; A、合規風險管理計劃              B、合規政策 C、合規管理程序                    D、合規指南  8、商業銀行發現重大違規事件應按照   

22、0;B    的規定向銀監會報告。  A、重大事故報告制度              B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度              D、重大事件報告制度 9、以下說法錯誤的是   

23、60;C      。  A、商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和頻率。              B、商業銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規管理職能，合規管理職能的組織結構應符合當地的法律和監管要求  C、合規負責人應對合規管理部門工作的外包遵循法律、規則和準則負責。     &#

24、160;         D、銀監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監管的重要依據。  10、以下哪個選項不屬于合規管理人員應具備與履行職責相匹配的要件   D     A、資質                 

25、;          B、經驗 C、專業技能                     D、個人關系網  11、商業銀行以     A     為經營原則，實行自

26、主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。 A  安全性、 流動性、 效益性 B  安全性、 商業性、 效率性 C  穩定性、 流動性、 效益性 D  穩定性、 商業性、 效率性  12、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循     C  原則。 A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、

27、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則        第 3 頁  共 4 頁  13、以下不屬于法律風險的是     A     。  A、商業銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險  B、商業銀行的業務活動違反法律或行政法規，依法可能

28、承擔行政責任或者刑事責任的風險  C、商業銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險  D、商業銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規可能被依法撤銷或者確認無效的風險 14、最高額保證合同的不特定債權確定后，保證人應當對在最高債權額限度內就一定期間連續發生的債權     A    承擔保證責任。  A、余額、        &

29、#160; B、累計發生額 C、首筆發生額      D、最后一筆發生額  15、物權法規定,抵押權人應當在     A    期間行使抵押權；未行使的，人民法院不予保護。  A、主債權訴訟時效      B、抵押合同訴訟時效      C、二年  

30、    D、三年         三、多選題（共計10題，每題3分）  1、銀監會商業銀行合規風險管理指引所稱的合規，是指使商業銀行的經營活動與     ABCD     相一致。  A、法律           

31、60;               B、法規 C、準則                           D、規則  2、商業銀行合規風險管理的目標

32、是     ABCD      A、建立健全合規風險管理架構 B、實現對合規風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規經營  3、銀監會對商業銀行合規風險現場檢查的主要內容包括    ABCD       A、商業銀行合規風險管理體系的適當性和有效性    

33、60;           B、商業銀行董事會和高級管理層在合規風險管理中的作用  C、商業銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性 D、商業銀行合規管理職能的適當性和有效性  4、以下在中華人民共和國境內設立的哪些機構可以適用商業銀行合規風險管理指引？ ABCD  A、中資商業銀行         &

34、#160;     B、外資獨資銀行 C、中外合資銀行               D、外國銀行分行  5、董事會在銀行合規管理過程中的職責包括       ABC     A、審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施  

35、B、審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價        第 4 頁  共 4 頁  C、授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督  D、任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性  6、合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受  ABCD 

36、0;  的風險。 A、法律制裁                        B、監管處罰 C、重大財務損失                 

37、0;D、聲譽損失  7、商業銀行應建立與其    ACD       相適應的合規風險管理體系。 A、經營范圍                      B、員工水平 C、組織結構    &

38、#160;                 D、業務規模  8、商業銀行應當明確合規風險報告路線以及合規風險報告的     ABD     A、要素             

39、60;               B、格式 C、具體內容                       D、頻率 9、下列哪些質押自登記起設立:    

40、0;BCD     A、以合法存單為質物的              B、以依法可以轉讓的股票出質的   C、以可以轉讓的商標專用權質押的    D、以著作權中的財產權出質的 10、合同生效的要件有：     ABCD     A

41、、行為人具有相應的民事行為能力    B、意思表示真實     C、不違反法律、行政法規的強制性規定或者社會公共利益     D、合同必須具備法律所要求的形式       四、判斷題（共計10題，每題2分）  1、合規是商業銀行高層責任，與其他員工無關。（  × ）   2、銀行合規管理部門享有與銀

42、行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。（   ）  3、銀行高級管理層負責制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經監事會審議批準后傳達給全體員工。（ ×  ）  4、合規負責人可以同時分管業務條線。（ ×  ）  5、商業銀行應建立有效的合規問責制度，嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序

43、和操作指南。（   ）  6、商業銀行合規管理部門同時具備內部審計職能。（ × ） 7、銀行業協會依法對商業銀行合規風險管理實施監管，檢查和評價商業銀行合規風險管理的有效性。（×   ）  8、合規負責人應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任。（ ×  ）  9、擔保物權所擔保的債權的訴訟時效結束后，擔保權人在訴訟時效結束后的二年內行使擔保物權的，人民法院應當予以支持。（ &#

44、215;  ） 10、甲銀行向乙科技公司訂購計算機一批，總價款200萬元，并向乙公司支付定金25萬元。因乙公司前期接受的訂單太多，不能按合同交貨，乙公司應向甲銀行返還50萬元（   ）  6、(單選題)（  ）是我行評價合規風險管理有效性的重要方式。 B. 合規檢查  7、（判斷題）合規風險評估，是指在合規風險識別基礎上，應用一定的方法估計和測定合規風險可能導致法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失等相關風險損失的概率和損失大小，以及對本行整體運營產生

45、影響的程度。 對  8、(多選題)以下屬于重大合規風險事項的是（ADE）。 A. 在經營活動中因存在的重大制度缺陷，已經或可能造成銀行資產損失10萬元以上的事項 B. 因合規風險造成的訴訟案件 C. 部門或機構主要負責人收到法紀追究、行政處罰的，內部員工違法犯罪的 D. 因經營活動中發生違規事項，受到處罰損失在5萬元以上的事項 E. 涉嫌洗錢案件  9、（判斷題） 當風險程度為“中等”的合規風險，且在各自部門或分支機構職權范圍內能進行有

46、效防范的，合規管理部門應當向特定部門或分支機構提出處置方案并督導落實。 【錯】  10、（判斷題）監管機構關于本行的監管意見或建議屬于重大合規風險事項。 【錯】  12、（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規程等體系文件原則上應在制度專家評審委員會進行制度評審且總行擬文部門自行進行合規性初審后，再將相關資料報送總行合規管理部進行合規性審查。 【對】  3總行合規管理部負責全行的合規咨詢事項，包括支行的合規咨詢事項 【錯】 7本行各管理部門、各業務條線和各分支機構發生下列（）情形之一的，應

47、根據本辦法規定進行合規問責 【全選】  11、多選題)本行合規考核的目的是（）。 【全選】  12、多選題)在合規性審查時，應注意： 【全選】  13、（判斷題）合規風險專項報告，是指各報告單位針對管理范圍內發生（或潛在）的重大、突發合規風險事項撰寫的專題性合規風險分析報告，屬于不定期報告。 【對】1. （判斷題）在工作中，發現本部門、本行負責人或其它員工利用職務之便或操作漏洞，違規、違法操作，可能會給本行帶來經濟損失或者聲譽上的負面影響的誠信舉報事項由合規管理部門負責受理、核查、處理。錯2.

48、（判斷題）合規檢查，是指為掌握本行各條線部門、各支行對法律、規則和準則的遵循情況進行的檢查。對錯3. (多選題)本行合規考核的目的是（）。A. 提高本行合規風險管理水平B. 促進合規風險管理部門與其他部門之間的交流，形成良好的溝通機制C. 為各崗位員工薪資調增、職位變動、培訓與發展等人力資源工作提供有效的依據D. 將合規風險管理實施情況與本行戰略目標緊密結合起來，確保本行發展戰略快速平穩實現4. （判斷題）總行及分支機構應建立完善合規風險管理人員進入、退出機制。對錯5. （判斷題）總行合規管理部負責全行的合規咨詢事項，包括支行的合規咨詢事項。對錯6. (單選題)發現或獲知一般合規風險事項，當事部門應及時專題報告上級合規管理部門，并在（）個工作日內