1、精選優質文檔-傾情為你奉上銀保業務內控合規操作實務流程一、反洗錢法對銀保業務的規定：對單個被保險人保險費金額人民幣為2萬元以上（外幣等值2000美圓以上）以現金形式交納的投保件，或者單個被保險人保險費金額人民幣為20萬元以上（外幣等值2萬美圓以上）以轉帳形式交納的投保件，銀行專管員核對投保人、被保險人、法定受益人以外受益人的身份，并留存其身份證件復印件，填寫客戶身份基本信息登記表。備注：銀行柜臺刷卡（存折）出單、憑進帳單到支公司柜面出單的統一定為現金形式承保，必須遵循上述現金形式出單要求。 二、銀保通單證管理客戶經理 交 接 手 續 各代理網點支公司單證管理員流程描述：1、 支公司客戶經理到支

2、公司領取單證、將銀保單證發放到各代理網點必須辦理嚴格的交接手續：要核對單證數量、號碼與交接單一致后，在交接單上簽字確認。2、 客戶經理從代理網點收繳作廢單證、將作廢單證上繳支公司單證管理員必須辦理嚴格的交接手續：檢查提交的作廢單證是否完善且加蓋作廢章，并填寫重要憑證作廢清單，雙方簽字確認。三、投保資料的交接交 接 手 續客戶經理各代理網點支公司B柜面（一）、銀保通柜臺出單1、 交接的投保資料包括：投保單（公司聯）、發票（財務聯）2、 每日營業結束后，客戶經理到各代理網點接收當日出單的投保資料、必須與代理網點辦理交接手續；客戶經理將回收的投保資料交給支公司B柜面也必須辦理交接手續。3、 交接手續

3、辦理：交接時清點保單與收費憑證的金額是否一致，檢查有效單證是否簽章，核對無誤后在代理業務單證交接單上登記各類單據的數量及號碼（保單號和合同號），并又雙方簽章確認。4、 次日，中介科相關人員從銀保通系統中打印出日結清單查詢統計報表，與取得的保單及收費憑證核對，核對一致后簽名確認，統一交接給支公司B柜面。（二）、支公司柜面出單（網點不能出單到支公司柜面出單）1、交接內容包括：客戶的投保資料、銀行進帳單2、客戶經理到各代理網點拿投保資料和銀行進帳單，核對一致后在銀行代理業務交接清單中進行登記并簽字。3、客戶經理在收單的當日或次日將投保資料交至支公司柜面保單服務崗初審人員，柜面保單服務崗核對投保資料無

4、誤后在交接登記薄上簽收。 四、保單回執聯1、銀保通柜臺出單的，客戶必須在回執聯上簽字確認。2、保險合同送達回執的填寫：一定要正確填寫出單使用的保險憑證印刷號及生成的保險合同號，便于單證核銷。3、支公司柜面出單的，客戶簽收保單后，客戶經理必須在規定的期限內將回執交回公司核銷。五、客戶經理離職公司審批離職客戶經理申請離職公司受理并派人到網點調查客戶經理離職并結清單證等1、 客戶經理離職必須本人填寫銀行保險客戶離職審批表。2、 支公司在客戶經理申請離職后，派專人到客戶經理所負責的網點進行調查，并填寫銀行保險客戶經理離職督導表。3、 公司經過相關審批，核對該客戶經理有價單證及其他各項公司物品結清后，填

5、寫銀行保險客戶經理解除合同/解聘通知書及銀行保險客戶經理解除合同/解聘登記表，并上繳承保臺帳、單證交接登記薄等。制作手續費計算表六、代理業務手續費結算.相關人員簽字審批代理單位開發票轉帳 制作手續費計算表:制表人員核對手續費計算表上保費收入是否與業務系統數據一致,核對無誤后簽字確認.手續費計算表上所列險種及手續費率必須與代理合同一致. 相關人員簽字審批:手續費計算表必須提交中介科主管、財務主管、支公司經理(一把手)簽字確認。 代理單位開發票：代理單位核對手續費表計算金額，核對無誤后簽名或蓋章確認，并出具保險中介服務統一發票。七、銀行出單投保單填寫要求：1、客戶資料（必須填寫）：投保人姓名、出生年月、性別、證件名稱、證件號碼、平均年收入、通訊地址、郵政編碼、聯系電話或手機號； 被保人姓名、出生年月、性別、證件名稱、證件號碼、平均年收入、通訊地址、郵政編碼、聯系電話或手機號。如投保人與被保險人是同一人，上述所有資料也必須填寫。2、要約內容：險種名稱（必須與條款上的險種一致）、基本保險費 、保險費合大小寫、