1、XXXX農村商業銀行股份有限公司合規檢查管理辦法第一章 總則第一條為構建XXXX農村商業銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規 風險防范體系，加強合規風險管理， 保障各項業務和管理工作合規操作， 依據商 業銀行合規風險管理指引等法規和監管要求，結合本行實際，特制定本辦法。第二條 本辦法明確了合規檢查的職責、檢查要求、檢查流程等內容。第三條 本辦法適用于本行合規檢查工作的管理。第四條 本辦法所稱合規， 是指使商業銀行的經營活動與法律、 規則和準則 相一致。第二章 職責與權限第五條 合規管理部負責組織本行合規檢查工作的實施。第六條 合規管理部檢查組成員分工（一）檢查組組長： 負責檢查工作的組織、

2、 協調，對檢查組工作負全部責任。（二）主檢查人：負責復核檢查工作底稿、檢查事實確認書，對檢查材料進 行匯總，編制檢查報告。（三）檢查組成員：負責編制分工內檢查事項工作底稿、檢查事實確認書， 對分工檢查事項負全部責任。第七條 被檢查單位負責積極配合檢查人員開展工作， 按規定提供必要的報 表、賬冊、資料等。第八條 分管行領導負責檢查立項、實施和通報等事項的審批。第三章 內容與要求第九條 合規檢查的范圍對全行所有業務經營管理活動實行事前、 事中、事后全過程進行合規管理和 操作檢查。第十條 檢查的方法和要求（一）調取電子數據， 進行分析性檢查。 對電子數據的完整性和有效性進行檢查。核對電子數據與紙質數

3、據、 電子流水與電子總分賬。 在電子數據分析的基 礎上，確定貸款核對、核查的范圍和重點。（二）聽取被檢查人工作匯報，召開員工座談會等方式。（三）現場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項規章制度落實情況。（四）據檢查內容，調閱相關資料。（五）注意發現重大違法違規案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。 對 在檢查過程中發現的重大問題，必須在第一時間行領導匯報。（六）檢查結束后應對檢查情況進行總結、匯總分析，及時完成檢查報告。（七）檢查報告應對檢查發現的問題提出針對性整改意見、 對有關責任人員 的違規行為提出與違規事實、處罰辦法相適應的處理建議。（八）根據行領導對檢查報告的批示及被檢查單位的反饋意見，

4、擬寫檢查結 論及處理意見，下發被檢查單位執行。（九）嚴格執行檢查紀律。要嚴于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的 宴請、娛樂消費等。（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。第四章 合規檢查管理流程第十一條 合規檢查立項（一）確定規檢查項目合規管理部根據批準的年度合規管理工作計劃 , 依據國家有關的金融法律法 規、方針政策；銀監會、人民銀行對農村中小金融機構的有關政策規定，上級部 門的工作安排以及相關文件確定合規檢查項目。（二）合規檢查項目經分管行領導審批后具體實施。（三）成立合規檢查組 1合規管理部根據檢查項目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和 檢查組成員。2檢查項目組組長：負責組織

5、檢查組成員開展現場檢查，確定檢查小組成 員的分工；與被檢查對象協調重要事項；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報 告、檢查結論和處理決定；把握檢查質量和進度；安排其他相關工作。3項目主檢查人：負責檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的 有關資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進行現場檢查；檢查定 檢查事實確認書，起草檢查初步意見、檢查結論和處理決定，編制檢查報告；組 織整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。4檢查項目組成員：根據檢查方案進行現場檢查、調查分析、編制分工內 檢查事項工作底稿； 及時匯報檢查過程中發現的問題； 完成項目主檢查人和項目 小組長安排的其他工作。（四）

6、制定檢查方案 合規管理部根據本次檢查項目類型，詳細制定檢查方案： 1被檢查部門（人）的名稱和基本情況； 2檢查的目的、對象、范圍、內容、方式、檢查實施時間； 3檢查組成員與分工；4檢查的方法和要求；5注意事項；6編制日期。（五）檢查方案檢查審批 合規管理部將檢查方案送交分管行領導檢查批后實施檢查。第十二條 檢查準備（一）發送檢查通知書 1檢查通知書應載明：（1）檢查的依據、目的、范圍、內容、方式、實施期限；（2）檢查組組長及主檢查人等；（3）被檢查部門應提供的資料及應予配合的其他事項。 2檢查通知書應提前發送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進場時交被 檢查部門。3對被檢查部門準備工作的要求：（

7、1）被檢查部門人員應準備自查材料。 自查材料應包括檢查事項主要情況、 主要工作或履行職責情況、存在的主要問題等。（2）被檢查部門準備相關的資料，安排必要的工作條件。（二）明確檢查人員分工檢查組組長在進駐被檢查部門之前應組織成員學習檢查計方案， 明確檢查計重點，確定具體分工和工作要求 第十三條 檢查實施（一）檢查組組長說明檢查計的目的、內容、工作安排和要求。（二）被檢查部門主要負責人作相關情況匯報。（三）進行檢查分析1檢查組組根據檢查方案，確定需調閱的文件和其他書面材料、會議記錄 以及原始會計憑證、賬簿、報表等資料。2檢查組組成員根據調閱的資料，對檢查計內容進行檢查分析，亦可通過 聽取匯報、觀察

8、、走訪、談話等方式進行。（四）編制工作底稿1檢查組成員實施檢查時，要如實、序時記載檢查工作記錄，并以工作記 錄為依據及時編寫工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內容、查證的主 要事實，計算的結果等。2工作底稿應附相關證明材料。（五）確認事實1檢查項目小組長根據檢查過程中編寫的工作底稿， 審定檢查事實確認書2檢查事實確認書可按所檢查內容分別擬寫，經匯總后交被檢查部門人員 確認。3被檢查部門人員對檢查事實確認書的內容提出確認意見并簽章。如有異 議，被檢查部門可說明情況，并附相關證據。4主檢查人根據檢查事實確認書和被檢查部門的確認意見，匯總形成檢查 初步意見。5檢查初步意見經檢查組組長檢查定后，

9、可召開會議與被檢查部門人員交 換意見。6被檢查部門要在檢查組確定的期限內對檢查初步意見提交書面反饋意見， 在確定的期限內未提交書面意見的，視為沒有異議。第十四條 檢查報告（一）項目主檢查人根據檢查初步意見和被檢查對象的反饋意見擬寫檢查報（二）檢查報告包括以下內容：1. 檢查的基本情況，包括立項依據、現場實施起止時間、被檢查部門、人員 名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內容等；2. 被檢查部門人員在檢查期內各方面工作中主要成效的簡要概括；3. 存在的問題，包括所發現問題的基本事實， 并引用所違反政策法規的條文， 所引用條文要注明出處、文號等；4. 處理意見及建議， 由合規管理部門根據檢查中發現存

10、在的問題， 對被查部 門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負責人和被檢查人簽字確認。5. 責任的認定，主要是對檢查中發現的重要問題， 確認檢查對象所應負的責 任，包括直接責任、主管責任和領導責任。（1）直接責任是檢查對象親自辦理，或組織、指使、強令、縱容下屬、他 人違規、違紀并造成后果所應負的責任。（2）主管責任是檢查對象由于管理、監督、檢查不力，致使直接分管的工 作發生違規、違紀并造成后果所應負的責任。（3）領導責任是檢查對象由于疏于管理、 監督、檢查，致使所領導的單位、 部門發生違規、違紀并造成后果所應負的責任。（4）總體評價。根據檢查結果，對檢查對象作出客觀公正的評價。（5）處理建議。

11、檢查組對所發現的違規問題及檢查對象應負的責任，依據 相關政策法規及管理辦法，提出具體的處理建議。（四）檢查結論和處理決定主送被檢查部門。 被檢查部門收到檢查結論和處 理決定后，應在及時將整改情況上報合規管理部。若有異議，可在 15 日內向有 權部門提出申訴，申訴期內檢查結論和處理決定不停止執行。第十五條 檢查通報檢查組對檢查情況匯總寫出檢查通報， 合規管理部負責人審核， 報經分管行 領導審批后，向全行通報。第十六條 檢查整改階段（一）根據檢查報告反映的問題和有關規定、要求，向被檢查部門（人）提 出整改意見，明確落實整改的具體問題和時間要求。（二）被檢查部門（人）應根據整改意見的要求，在規定的時限內將問題整 改情