1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上201X年第X季度洗錢類型分析報告根據(jù)總部反洗錢工作的安排，更好地履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，預(yù)防不法分子通過各種方式掩飾、隱瞞其洗錢活動，加強(qiáng)我行洗錢風(fēng)險防控能力，特對進(jìn)行洗錢類型分析工作。現(xiàn)將分析工作匯報如下：一、采取的措施我支行以洗錢及上游犯罪活動關(guān)鍵特征為標(biāo)準(zhǔn)，將洗錢活動劃分為不同類型，然后再根據(jù)洗錢類型和可疑交易的識別點(diǎn)對我支行賬戶、客戶進(jìn)行分析。2、 工作開展情況（一）根據(jù)疑似地下錢莊的識別點(diǎn)對我支行賬戶進(jìn)行分析，情況如下：1、資金交易上的識別：未發(fā)現(xiàn)有資金交易頻繁、交易金額巨大、資金分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出、資金快進(jìn)快出、頻繁混合使用多種業(yè)務(wù)、個人賬戶跨地區(qū)、跨銀

2、行交易頻繁、同一賬戶的交易往往分時間進(jìn)行，集中交易幾天后暫停幾天等類似情況的賬戶。 2、賬戶資料上的識別：未發(fā)現(xiàn)有同一人實(shí)際控制大量單位賬戶和個人賬戶、多個賬戶資料有相同點(diǎn)、同一人代理多人/單位開戶、開戶資料顯示無固定職業(yè)或收入不高，與交易規(guī)模不符等現(xiàn)象的賬戶、客戶。（2） 根據(jù)疑似毒品犯罪的識別點(diǎn)對我支行賬戶進(jìn)行分析，情況如下： 賬戶、交易和行為上的識別：未發(fā)現(xiàn)有分散流入、集中流出、回避銀行、行為異常、通過ATM交易，且多為午夜或凌晨的客戶。（三）根據(jù)疑似詐騙的識別點(diǎn)對我支行賬戶進(jìn)行分析，情況如下： 賬戶、交易和行為上的識別：沒有多張銀行卡存在共同的異常開戶特點(diǎn)、同一客戶在不同網(wǎng)點(diǎn)開戶時留存

3、的聯(lián)系電話不一致，留存號碼大多為已停機(jī)或空號、客戶開立賬戶時主動要求開通部分電子產(chǎn)品、客戶開戶金額多為100元或200元人民幣不等，開戶成功后隨即在自助設(shè)備上將開戶款全部取走、開戶后進(jìn)入沉睡期，使用前小額測試、轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)時刻意掩飾、通過第三方支付平臺頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對虛擬賬戶提現(xiàn)的限制及監(jiān)控等現(xiàn)象。（四）根據(jù)疑似集資的識別點(diǎn)對我支行賬戶進(jìn)行分析，情況如下： 賬戶、交易和行為上的識別：沒有新開戶業(yè)務(wù)突然增多，開戶后立即轉(zhuǎn)賬或匯款、專人陪同開戶，本人雖在現(xiàn)場，但申請業(yè)務(wù)種類由陪同人全權(quán)負(fù)責(zé)、同一銀行內(nèi)各地向少數(shù)銀行卡大量集中轉(zhuǎn)賬或匯款、資金快進(jìn)快出現(xiàn)象明顯、單筆金額具有明顯的規(guī)律性、交易金額累計往往十分巨大、具有明顯的人群特征、賬戶分工明顯等類似現(xiàn)象。（五）根據(jù)疑似腐敗的識別點(diǎn)對我支行賬戶進(jìn)行分析，情況如下：賬戶、交易和行為上的識別：未發(fā)現(xiàn)大額資金交易與身份收入不符、故意分拆資金、節(jié)日前后存款、以親屬名義存款和消費(fèi)、分散存定期、資金起點(diǎn)往往為整數(shù)或吉利數(shù)、開戶后資金只出不進(jìn)、賬戶內(nèi)資金用完后會很快銷戶或者休眠、信用卡消費(fèi)異常、當(dāng)被調(diào)查時，其親屬急于轉(zhuǎn)移資金等現(xiàn)象。通過以上洗錢活動類型的分析，未發(fā)現(xiàn)我支行存在洗錢的賬戶、客戶。反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我支行將在今后的工作中不斷提高洗