1、1、 單項選擇題1在我國，根據證券投資基金運作管理辦法的規定， （A）以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。A80% B70%C60% D50%2一般認為，基金起源于（C），是在18世紀 末l9世紀初產業革命的推動下出現的。A德國 B美國C英國 D日本3對我國證券投資基金的敘述正確的是（D）。A 證券投資基金管理暫行辦法以法律形式確認了基金業在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用證券投資基金法B封閉式基金一直是我國基金設立的主流形式C1998年3月，兩只封閉式基金基金金泰、基金開元設立，分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理D到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉為開放式基金4

2、證券投資基金的特點不包括（C）。A分散風險 B專業理財C穩定市場 D集合投資5對證券投資基金的認識不正確的是（CB）。A將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能B在美國，有60左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產的50左右C基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高D基金的發展有利于證券市場的穩定6關于證券投資基金與股票、債券區別的描述錯誤的是（B）。A反映的經濟關系不同B投資主體不同C所籌集資金的投向不同D風險水平不同7按基金的組織形式不同，證券

3、投資基金可分為（A）。A契約型基金和公司型基金B封閉式基金和開放式基金C國債基金、股票基金、貨幣市場基金D成長型基金、收入型基金和平衡型基金8基金按（D），可分為封閉式基金和開放式基金。A投資標的劃分B基金的組織形式不同C投資目標劃分D基金運作方式不同9下列選項中，對契約型基金描述正確的是（BA）。A指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金B基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構C是最重要的基金品種，它的優點是資本的成長潛力較大D契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區十分流行10下列選

4、項中，對公司型基金描述正確的是（A）。A公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業務B契約型基金的投資者對基金運作的影響比公司型基金的投資大些C基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產D投資者既是基釜的委托人，又是基金的受益人11下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是（D）。A經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變B基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易C基金份額持有人不得申請贖回D投資者可以通過證券經紀商在一級市場和二級市場上進行基金的要賣12下列關于開放式基金和封閉式基金主要區別的闡述錯誤的是（D）。

5、A封閉式基金有閻定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年；開放式基金沒有固定期限B封閉式基金的基金規模是固定的；開放式基金沒有發行規模限制C封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不司；開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產值的大小D開放式基金一般每周或更長時間公布一次份額資產凈值，封閉式基金一般在每個交易日連續公布13目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括（CA）。A剩余期限在397天以內(含397天)的證券B可轉換債券C股票D流通受限的證券14對指數基金認只正確的是（DB）。A投資組合模仿共一股價指數或債

6、券指數，當價格指數上升時，基金收益減少B由于指數基金的投資非常分散可以完全消除投資組合的非系統風險C指數基金的管理費較高，但是交易費用較低D指數基金是20世紀90年代以來出現的新的基金品種15下列選項中，關于收入型基金敘述錯誤的是（B）。A收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的B固定收入型基金的主要投資對象是債券，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小C收入型基金資產的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低D般可分為固定收入型基金和股票收入型基金16 下列事項中，對我國證券投資基金法關于對基金份額持有人大會召集的規定描述錯誤的是（A）。 A代表基金份額20以

7、上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額20以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案B提高基金管理人、基金托管人的報酬標準C更換基金管理人、基金托管人D基金擴募或者延長基金合同期限17對基金管理人的概念認識錯誤的是（B）。A基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益B設立基金管理公司必須經國務院批準C不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責D基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成

8、立18 （D）是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起的一種開放式基金。A保本基金 BQDIl基金CETFDLOF19我國證券投資基金法規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（C）擔任。A實力雄厚的證券公司B信托投資公司C商業銀行D基金公司20下列對基金份額持有人與管理人之間的關系 認識錯誤的是（D）。A是委托人、受益人與受托人的關系B基金份額持有人是基金資產的終極所有者和 基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金髑額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決

9、策和日常管理C是所有者和經營者之間的關系D是相互制衡的關系 21ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結合了（B）的運作特點； A契約型基金與公司型基金 B封閉式基金與開放式基金 C股票基金與貨幣基金 D成長型基金、收入型基金 22.下列關于基金托管費的闡述正確的是（A）。 A托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人 B日前，我國封閉式基金按照O33的比例計提基金托管費 C我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于0.25 D股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率 23基金資產凈值是指基金資產總值減

10、去（A）后的價值。 A基金負債 B證券基金的費用 C各類證券的價值 D基金應收的申購基金款 24按照新會計準則和栩關規定，關于基金資產估值的基本原則敘述錯誤的是（D）。 A對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值 C.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值 D有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情

11、況于持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值 25公FF披露的基金信息不包括（C）。 A基金資產凈值和基金份額凈值公告 B涉及基金管理人、基金財產、基會托管業務。 的訴訟 C對證券投資業績進行的預測 D基金份額發售公告、基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告 26證券投資基金的主要投資風險不包括（C） A市場風險 B管理能力風險 C匯率風險 D巨額贖回風險 27按照證券投資基金管理辦法的規定，耋閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基釜年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的（BD），封閉式基金一般采用（）方式分紅。 A70，現金 B90，現金 C70，紅

12、利再投資 D90，紅利再投資 28下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是（D）。 A期貨基金 B期權基金 C認股權證基金 D黃金基金 29根據我國貨幣市場基金管理暫行規定的 規定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投瓷，并應當（AC）進行收益分配。 A每日 B每兩日 C每周 D每15日 30下面關于LOF的闡述，錯誤的是（B）。 ALOF是一種開放式基金 B對申購和贖回有一定的規模上的限制，可以在交易所申購、贖回 CLOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金 DLOF的申購和贖回均以現金進行 31在我國，根據證券投資基金運作管理辦法的

13、規定， （A）以上的基金資產投資子股票的，為股票基金。 A60 B70 C80 D90 32貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象 的一種基金，其投資對象期限在（AC）。 A1年以內 B1年以上2年以內 C1年以上5年以內 D5年以上 33平衡型基金一般將（AC）的資產投資于債券 及優先股。 A1015 B1525 C2550 D5075 34對平衡型基金認識不正確的是（C）。 A將資產分別投資于兩種不同特性的證券上 B在以取得收入為目的的債券及優先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡 C一般是將一定比例的資產投資于債券，其余的投資于優先股 D特點是風險比較低，缺點是成長的潛力不大 35Q

14、DIl基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金， （B）年我國推出了首批QDIl基金。 A2006 B2007C2008 D200936關于證券投資基金的市場風險描述錯誤的是（AD）。 A能在一定程度上消除來自個別公司的非系統風險 B無法消除市場的系統風險 C證券市場價格因經濟因素、政治因素等各種因素的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和凈值發生變化 D投資者購買基金，相對于購買債券而言，由于能有效地分散投資和利用專家優勢，對控制風險有利 37（A）是衡量基金經營業績的一個主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。 A基金份額凈值

15、B基金資產猙值 C基金資產總值 D基金資產的估值38我國基金管理公司申請開展特定客戶資產管 理業務，凈資產不低于（AC）人民幣。 A5000萬元 B1億元 C2億元 D5億元 39按照（CA）證券投資基金可以區分為主動 型基金和被動型基金.A基金運作方式不同 B投資目標劃分 C投資理念的不：同 D投資標的劃分40關于交易型開放式指數基金(ETF)的描述，不正確的是（B）。 AETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式 B加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與份額(TIPs)是嚴格意義上現存最早出現的ETFCETF有“最小申購、贖回份額”的規定，通常最小申購、贖回單

16、位是50萬份或100萬份 D根據ETF跟蹤的指數不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等 41目前，我國股票基金大部分按照（C）比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于（），貨幣基金的管理費率為033。 A25，2 B2，25 C1.5，1%D1，15 42證券投資基金當事人中，基金運營的核心 是（A）。 A基金管理人 B基金持有人 C基金托管人 D基金投資者 43基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的（BD）。 A25 B20 C15 D.10 二、不定項選擇題1下列對證券投資基金認識正確的是（ABD）。A通過公開發售基金份額募

17、集資金B由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金C基金與股票和債券一樣，是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業D與銀行業、證券業、保險業并駕齊驅，成為現代金融體系的四大支柱之一2證券投資基金的特點是（ABC）。A集合投資 B分散風險C專業理財 D穩定市場3貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內， 包括（ABDABCD)。A銀行短期存款B國庫券C公司短期債券D銀行承兌票據及商業票據4對證券投資基金的特點認識不正確的是（ADD）。A基金是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值B以科學的投資組合降低風險、提高收益C基金實行專業理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富

18、的證券投資經驗的專業人員制定投資策略和投資組合方案D雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據自己的經濟能力決定購買數量5證券投資基金的作用有（ACABC）。A基金為中小投資者拓寬了投資渠道B基金豐富了投資者的投資方式C有利于證券市場的穩定和發展D有利于證券市場的國際化6我國證券投資基金發展呈現的特點是（ABCD）。A基金規?？焖僭鲩L，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設立的主流形式B基金產品差異化日益明顯，基金的投資風格也趨于多樣化C中國基金業發展迅速，對外開放的步伐加快D基金收益較好，大型基金公司不斷涌現7對基金、股票與債券認識正確的是（BCDCD）。A股票反映的

19、是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系,但公司型基金除外B債券籌集的資金主要投向實業，股票、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具C基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具D基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票8契約型基金與公司型基金的區別是（ABC）。A資金的性質不同B投資者的地位不同C基金的營運依據不同D對投資額的限制不同9關于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是（ABCD）。A封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定B封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資

20、后的基金凈資產按照投資者的出資比例進行公正合理的分配C開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現金形式保持這部分資產D封閉式基金一一般每周或更長時間公布一次基金 份額資產凈值，開放式基金一般在每個交易日連續公布10下列選項中，屬于公司型基金特征的是（ABD）。A基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構B按照基金設立時所規定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上C投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人D基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和持有人大會，基金資產歸基金所有11決定基金期限長短的因素主要有（ABCDBC）。A發行規模B宏觀經濟形勢C基金本

21、身投資期限的長短D基金份額交易方式12屬于封閉式基金與開放式基金主要區別的是（ABDABCD）。A投資策略不同B基金份額交易方式不同C發行規模限制不同D期限不同13下列關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是（ABCCD）。A開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值B絕大多數封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行C開放式基金沒有發行規模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請D開放式基金的贖回價是基金份額凈資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響14基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金

22、信息，公開披露的基金信息，不得有（ACDB）行為。A虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B對證券投資業績進行預測C詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構D違規承諾收益或者承擔損失15按照中國證監會發布的貨幣市場基金管理暫行辦法以及其他有關規定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（ACABCD）。A1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單B期限在1年以內(含1年)的債券回購C期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據D剩余期限在397天以內(含397天)的債券16下列對股票基金認識正確的是（BCDBC)。A股票基金是重要的基金品種，僅次于圜債基金B各國政府對股票基金的監管都

23、十分嚴格，不 同程度地規定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市C股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值D按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金17我國基金法規定，基金份額持有人享受的權利有（ABC）。A分享基金則產收益B參與分配清算后的剩余基金財產C按照規定要求召開基金份額持有人大會D在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額18 （DB）通常又被稱作指數基金。A主動型基金 B被動型基金CETFDLOF19下面關于ETF的描述，正確的是（ ACDABCD）。AETF是以某一選定的指數所包含的成分證券

24、為投資對象，依據構成指數的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數型基金BETF最大的特點是實物申購贖回機制CETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度D現存最早的ETF是美國證券交易所(AMEX)于1993年推出的標準普爾存托憑證(SPDRs)20衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，主要包恬（ABCDABC）。A期貨基金 B期權基金C認股權證基金 D指數基金 21 我國基金法規定，下列事項應當通過： 開基金份額持有人大會審議決定（ABCD）。A提前終止基金合同B基金擴募或老誕長基金合同期限C轉換基金運作方式D提高基金管理人、基金托管人的報酬標準22我國基金

25、管理公司申請開展特定客戶資產管理業務需具備的基本條件有（BCDABD）。A凈資產不低予2億元人民幣B在最近1個季度末資產管理規模不低于2l億元人民幣或等值外匯資產C經營行為規范，管理證券投資基金3年以上D最近1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構責令整改，沒有因違法違規行為正在被監管機構調查23對基金管理人的概念理解正確的是（AB）。A不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責B由依法設立的基金管理公司擔任C基金管理人的目標函數是自身利益的最大化D基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立，但不具有

26、獨立法人地位24我國證券投資基金法規定，設立基金管理公司，應當具備的條件有（ACDCD）。A注冊資本不低于5 000萬元人民幣，并且必須為實繳貨幣資本B主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣C取得基金從業資格的人員達到法定人數D有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度25我國證券投資基金法規定，基金管理人不得有（AD）行為。A將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資B辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項C以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為D向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失26具有一定的經濟實力的金融機構申請取得基金

27、托管資格，應當具備（BCD）條件。A凈總資產和資本充足率符合有關規定B設有專門的基金托管部門C有安全保管基金財產的條件D有安全高效的清算、交割系統27我國基金管理公司的主要業務范圍包括（ABCDABD）。A證券投資基金業務B受托資產管理業務C企業年金管理D投資咨詢服務28基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值（ABCD）。A占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值B基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時C如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的

28、D因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時29下面關于基金利潤(收益)的分配方式的描述，正確的是（ABCAB）。A基金利潤(收益)分配通常有兩種方式：一是分配現金，這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額B封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90C封閉式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種D貨幣基金投資者于周一贖回或轉換轉出的基金份額享有周六、周日和周一的利潤30 （ABCDD）屬于開放式基金所特有的風險。A市場風險B管理能力風險C技術風險D巨額贖回風險31下面關于債券基金的闡述，錯誤的是（BD）。A債券基金的風險較低，適合于穩

29、健型投資者B債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會下降C如果基金投資于境外市場，那么匯率也會影響基金的收益D在我國，根據證券投資基金運作管理辦法的規定，60以上的基金資產投資于債券的，為債券基金32證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務，主要包括（ABCDABC）。A基金募集與銷售B基金的投資管理C基金營運很務D基金投資咨詢服務33通常情況下，基金所支付的費用主要包括（ABCD）。A基金管理費B基金銷售服務費C基金交易費D基金運作費用34指數基金的優勢是（ABDABCD）。A可以作為避險套利的工具B費用低廉，管理費較低，尤其交易費用較低C風險小，可以完全消除投資組

30、合的非系統風險D在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報35我國證券投資基金法規定，有下列（ACDABC）情形之一的，基金托管人職責終止。A被依法取消基金托管資格B被基金份額持有人大會解任C被依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產D因違法違規行為被監管機構調查36成長型基金可分為（AC）。A穩健成長型基金B一般成長型基金C積極成長型基金D專業成長型基金37我國證券投資基金法規定，基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有（ABCDACD）情形。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的l0B同一基金管理人管理的全部基金持有一

31、家公司發行的證券，超過該證券的5C基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量D違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定38對基金投資進行限制的主要目的是（ABABC）。A引導基金分散投資，降低風險B避免基金操縱市場C發揮基金引導市場的積極作用D督促基金改進投資策略39對存在活躍市場的投資品種，關于基金資產的估值的描述正確的是（ABCD）。A估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B估值目無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值C估值日無市價的，并且最近交易目后經濟環

32、境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值D有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值40我國證券投資基金法規定，基金財產應當投資于國內依法公開發行上市的（ABCABCD）。A金融債券B貨幣市場工具C資產支持證券D權證 41 目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括（ABCDABC）。A交易傭金B過戶費C銀行間賬戶服務費D基金服務費42基金托管人又稱基金保管人，是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔（BCD）等相應職責的當事人。A募集資金B交易監督C信息披露、資金清算與會計核

33、算D資產保管43基金份額持有人的義務包括（ABCABCD）。A繳納基金認購款項及規定的費用B承擔基金虧損或終止的有限責任C在封閉式鐾金存續期間，不得要求贖回基金份額D不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動44下面關于證券投資基金的闡述，錯誤的是（ADD）。A根據我國證券投資基金運作管理辦法的規定，僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金B目前，我國的基金全部是契約型基金CLOF所具有的可以在場內外申購、贖回，以及場內外轉托管的制度安排，使LOF不會出現封閉式基金大幅度折價交易的現象DQDIl基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時，力爭有機會獲得潛在的高回報三、判斷題1截至2009年年底，

34、我國的證券投資基金中，開放式基金無論是在基金數量還是凈資產總額上都占絕對比重。（T）2自2006年開始，隨著我國早期發售的封閉式基金到期目的逐步臨近，陸續有到期封閉式基金轉為開放式基金。到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉為開放式基金。（T）31868年由英國美國政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是公認的最早的基金機構。 （F）41998-2001年9月是我國封閉式基金發展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金。（T）52002年，我國第一只開放式基金誕生。此后，我國基金市場進入開放式基金發展階段。 （TF）6契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有

35、公司董事會，而是通過基金契約來規范三方當事人的行為。 （T）7契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產，公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本。 （T）8基金由專業投資人士經營管理，其投資經驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強，投資行為相對理性，客觀上能起到穩定市場的作用。 （T）9開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值，而封閉式基金一般每個交易日連續公布。 （F）10債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益也會隨之下降。 （F）11基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構的需要。 （T）12投資者在買賣封閉式基金時

36、，在基金價格之外要支付手續費；投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。（T）13封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。 （FT）14封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值。（FT）15由于債券的年利率固定，因而這類基金的風險較低，適合于穩健型投資者。（T）16由于指數基金收益率的穩定性、投資的分散性以及高流動性，因而不適于社?；鸬葦殿~較大、風險承受能力較低的資金投資。 （F）17貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司

37、短期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。 （T）18貨幣市場基金通常被認為是高風險的投資工具。 （F）19由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統風險。 （F)20收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。（TF） 21 ETF不一定采用指數基金模式。（TF） 22ETF實行級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構投資者可以在交易時間內以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。（T） 23貨幣市場

38、基金的優點是資本安全性高，購買 限額低， 流動性強，收益較高，無管理費用。（F）24馬前，我國貨幣市場基金不得投資于信用等 級在AAA級以下的企業債券。（T） 25保本基金是指通過采用投資組合保險技術， 保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一 定回報的證券投資基金。（T） 26代表基金份額5以上的基金份額持有人就 同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。 （F）。27基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由國務院銀行業監督管理機構和國務院證券監督管理機構擔任。（F）28基金管理公司為單一一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委吒的初始資產不得低于2億元人民幣。 （TF）29設立基金管理公司，注冊資本不低于3億元人民幣，爿且必須為實繳貨幣資本。（F）30基金管理人開展特定多個客戶資產管理業務時，需遵守關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的規定，該規定