1、支付業(yè)務(wù)項目管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 目的 為規(guī)范公司業(yè)務(wù)項目管理，明確業(yè)務(wù)項目管理的工作要求、 項目管理各方職責(zé)以及工作流程， 合理配置資源， 確保公司各業(yè) 務(wù)項目的全面評估、 有效管控， 提高業(yè)務(wù)項目管理的工作效率和 水平，特制訂本辦法。第二條 基本要求 業(yè)務(wù)項目（以下簡稱項目）管理工作的基本要求是：鼓勵創(chuàng) 新、服務(wù)市場、科學(xué)管理、規(guī)范流程。1. 在執(zhí)行公司有關(guān)保密規(guī)定的原則下， 由公司業(yè)務(wù)規(guī)劃管理 委員會及業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部對項目立項評審、 項目實施、 階段性 成果、項目上線評審以及項目工作效果評估等進(jìn)行公開發(fā)布。2. 項目主辦部門應(yīng)按照項目規(guī)劃進(jìn)度， 定期報告項目推進(jìn)實 施和

2、執(zhí)行情況，并具體說明項目分階段的進(jìn)展程度。3. 項目推進(jìn)過程中應(yīng)嚴(yán)格按照項目方案和項目工作流程操 作。對于已經(jīng)生產(chǎn)上線的項目， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部組織對項目運(yùn) 作情況定期開展過程控制、監(jiān)督評價及項目質(zhì)量效果評估。第三條 適用范圍本辦法適用于以下項目的管理：1. 公司面向市場所開發(fā)的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品。主要指在業(yè)務(wù)品 種、產(chǎn)品功能、支付方式、業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營流程等一個或多個方 面，與公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)和產(chǎn)品具有顯著差異， 或?qū)粳F(xiàn)有業(yè)務(wù)和 產(chǎn)品進(jìn)行重大改進(jìn)、 資源整合， 并能給公司帶來較好經(jīng)濟(jì)價值的 業(yè)務(wù)和產(chǎn)品。2. 已上線的綜合支付項目的優(yōu)化，涉及較大程度的系統(tǒng)、業(yè) 務(wù)改造支持。3. 公司明確要求進(jìn)行立項

3、和上線評審的其他項目。4. 已上線，需進(jìn)行跟蹤評價和監(jiān)督管理的項目。 總公司各部門及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照本辦法 （含附件）的要求， 開展項目立項、上線評審及項目跟蹤評價等相關(guān)項目管理工作。 本辦法內(nèi)容將根據(jù)公司業(yè)務(wù)的實際發(fā)展情況， 及時進(jìn)行更新和調(diào) 整。第二章 參與主體及各方職責(zé)第四條 參與主體在項目管理工作中， 參與主體應(yīng)主要由項目主辦部門、 項目 管理部門和項目專業(yè)評審部門組成。項目主辦部門， 是提報項目立項申請的部門， 承擔(dān)項目建設(shè) 的主要工作責(zé)任， 并完成項目立項申請、 項目上線申請等所需的 項目基礎(chǔ)資料的準(zhǔn)備工作。項目管理部門， 是負(fù)責(zé)組織項目論證、 立項評審、 上線評審， 協(xié)調(diào)推進(jìn)項目

4、實施和項目過程管控， 開展項目效果評估管理的部項目專業(yè)評審部門， 是項目工作小組的重要組成部分， 主要 從公司戰(zhàn)略、技術(shù)應(yīng)用、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險控制、成本分析等專業(yè) 領(lǐng)域，提出專業(yè)意見，并開展項目專業(yè)指導(dǎo)和效果評價工作。第五條 職責(zé)分工1. 業(yè)務(wù)規(guī)劃管理委員會， 是公司項目規(guī)劃管理的最高決策機(jī)構(gòu)。其在項目管理上的職責(zé)為：（1）負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)項目管理相關(guān)的管理辦法等制度規(guī)范；（2）具有對項目規(guī)劃和項目立項申請的最終審批權(quán)；（3）審議批準(zhǔn)公司重大項目以及項目管理中的其他重要事 項。2. 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部，作為公司項目的統(tǒng)籌管理部門，主要 工作職責(zé)為：（1）負(fù)責(zé)制定公司項目管理辦法、工作流程等制度規(guī)范；（

5、2）負(fù)責(zé)組織項目論證、立項評審和審批，協(xié)調(diào)推動項目實施，組織開展項目質(zhì)量跟蹤評價活動；（3）根據(jù)項目實際情況，承擔(dān)業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營流程等專業(yè) 評審責(zé)任；（4）負(fù)責(zé)建立項目資料管理制度，負(fù)責(zé)項目檔案管理。3. 項目主辦部門，承擔(dān)項目建設(shè)的工作責(zé)任，目前主要指總公司各前臺部門和分支機(jī)構(gòu)。其主要工作職責(zé)為：（1）負(fù)責(zé)完成項目的立項準(zhǔn)備和項目立項申請；（2）負(fù)責(zé)明確項目實施具體規(guī)劃和項目需求；（3）負(fù)責(zé)按照立項審批通過的項目規(guī)劃方案，組織項目實 施，并對項目進(jìn)度、成本、質(zhì)量、風(fēng)險負(fù)責(zé)；（4）負(fù)責(zé)完成項目上線準(zhǔn)備工作，并提交項目上線申請；（5）負(fù)責(zé)開展項目上線后的生產(chǎn)運(yùn)行，配合開展項目效果 跟蹤評估。4.

6、 項目專業(yè)評審部門， 承擔(dān)項目專業(yè)評審、 論證的工作責(zé)任， 主要是公司各專業(yè)職能部門。其主要工作職責(zé)為：（1）負(fù)責(zé)在項目立項審批及項目上線審批環(huán)節(jié)，完成專業(yè) 評審論證；（2）負(fù)責(zé)配合項目主辦部門和項目管理部門，完成項目上 線準(zhǔn)備工作；（3）負(fù)責(zé)在項目上線實施后， 配合開展項目效果跟蹤評估。第三章 項目立項申請及評審第六條 項目立項準(zhǔn)備1. 明確項目主辦部門對于總公司部門擬提交的項目立項申請， 由提交部門作為項 目主辦部門，負(fù)責(zé)項目立項申請、實施、上線申請等工作。對于分公司擬提交的項目立項申請， 分公司應(yīng)根據(jù)項目實際 情況，明確其具體落地的總公司部門， 并在與具體部門溝通確認(rèn) 后，由總公司相關(guān)部

7、門共同作為項目主辦部門，提交立項申請。對于無法明確具體落地部門的項目， 分公司可直接向業(yè)務(wù)與運(yùn)營 管理部提交項目立項申請，并在項目立項預(yù)評審或立項評審環(huán) 節(jié)，明確其具體落地部門。2. 項目立項申請資料項目主辦部門應(yīng)在項目立項評審前， 向業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部提 交綜合支付業(yè)務(wù)項目立項申請書 （附件 1），以及項目立項申 請的具體資料。項目立項申請資料包括但不限于：（1）項目總體情況介紹；（2）市場前景分析以及成本收益預(yù)測；（3）業(yè)務(wù)管理規(guī)則、業(yè)務(wù)運(yùn)作模式及業(yè)務(wù)流程描述；（4）技術(shù)架構(gòu)及可行性分析；（5）風(fēng)險控制手段及業(yè)務(wù)合規(guī)性說明；（6）項目實施整體規(guī)劃方案及階段性建設(shè)目標(biāo)。 為確保項目立項評審論證

8、充分， 項目主辦部門在立項申請資 料中，應(yīng)從公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、 成本收益、 業(yè)務(wù)管控、 技術(shù)架構(gòu)、 風(fēng)險合規(guī)等方面， 進(jìn)行項目可行性的全面闡述。 同時需指定具體 項目負(fù)責(zé)人， 負(fù)責(zé)項目管理過程中的各項溝通協(xié)調(diào)工作， 并負(fù)責(zé) 在項目評審過程中與風(fēng)險管理部銜接， 根據(jù)風(fēng)險管理部要求落實 各項風(fēng)險評估工作。3. 項目立項預(yù)溝通 對于新項目立項， 由項目主辦部門提出立項申請， 由業(yè)務(wù)與 運(yùn)營管理部配合完成項目預(yù)溝通及初期調(diào)研。經(jīng)項目預(yù)溝通后， 確認(rèn)立項申請資料基本完善的， 由業(yè)務(wù)與 運(yùn)營管理部組織發(fā)起項目立項評審會議； 對于立項資料需要補(bǔ)充 完善或另行討論的， 由業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部組織發(fā)起項目立項預(yù)評

9、審會議或項目研究專項討論會議。第七條 立項預(yù)評審對于創(chuàng)新程度較高或技術(shù)業(yè)務(wù)改造程度較大的項目， 為使各 部門全面了解項目情況， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部在與項目主辦部門確 認(rèn)后，組織項目立項預(yù)評審。 預(yù)評審主要由各專業(yè)部門聽取項目 主辦部門的相關(guān)介紹， 初步審核項目申請資料， 并通過討論提問 等方式，全面了解項目思路和規(guī)劃方案。在項目預(yù)評審環(huán)節(jié)， 各專業(yè)評審部門根據(jù)項目類型及項目立 項申請資料的內(nèi)容， 可要求項目主辦部門提供更詳細(xì)的技術(shù)、 合 規(guī)、風(fēng)險、運(yùn)營、財務(wù)等補(bǔ)充材料。對于經(jīng)項目專業(yè)評審部門論證， 項目明顯不符合公司業(yè)務(wù)發(fā) 展規(guī)劃等立項審查標(biāo)準(zhǔn)的，可確認(rèn)不予正式立項。第八條 立項評審對于可啟動立

10、項評審的項目， 由業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部根據(jù)項目 實際情況， 組織相關(guān)部門開展對項目立項申請的評審， 并及時公 告項目立項評審結(jié)果。 評審過程中， 各評審單位應(yīng)提交專業(yè)的評 審意見書。1. 戰(zhàn)略管理部應(yīng)在相關(guān)評審意見中明確， 項目是否符合公司 發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展方向，并提出相關(guān)專業(yè)建議。2. 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部應(yīng)在相關(guān)評審意見中明確， 項目是否有 利于業(yè)務(wù)發(fā)展、 是否存在與現(xiàn)有產(chǎn)品相沖突的情況、 業(yè)務(wù)管理及 業(yè)務(wù)運(yùn)作模式設(shè)計是否合理合規(guī)，并提出相關(guān)專業(yè)建議。3. 技術(shù)管理部應(yīng)在相關(guān)評審意見中明確， 項目技術(shù)實現(xiàn)方式 是否可行、是否存在重復(fù)投資建設(shè)的情況， 并提出相關(guān)專業(yè)建議。4. 計劃財務(wù)部應(yīng)在相關(guān)評

11、審意見中明確， 項目運(yùn)作計劃是否 符合公司財務(wù)預(yù)算管理要求，并提出相關(guān)專業(yè)建議。5. 風(fēng)險管理部應(yīng)在相關(guān)評審意見中明確， 項目規(guī)劃是否合法 合規(guī)、是否具備完備的風(fēng)險控制措施，并提出相關(guān)專業(yè)建議。對于評審?fù)ㄟ^的項目， 項目主辦部門按照申報的業(yè)務(wù)技術(shù)方 案、投資預(yù)算及項目實施計劃組織項目實施； 對于評審提出了整 改意見不可立即實施的項目， 由項目主辦部門根據(jù)整改意見進(jìn)行 整改后，重新提請項目立項申請；對于評審不可實施的項目，由 項目主辦部門取消或終止項目。第四章 項目建設(shè)過程控制第九條 項目建設(shè)過程控制為提高項目管理的整體水平， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部將根據(jù)項目 階段性規(guī)劃目標(biāo)， 組織項目建設(shè)過程控制和

12、階段性評價的專項工 作。1. 項目建設(shè)過程控制（1）業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部將協(xié)調(diào)項目主辦部門及各項目專業(yè)評審部門， 根據(jù)項目建設(shè)推進(jìn)的實際情況， 不斷完善或補(bǔ)充具體 項目實施方案；（2）配合項目建設(shè)進(jìn)度，推進(jìn)項目上線前需完成的業(yè)務(wù)或 系統(tǒng)的整合或優(yōu)化調(diào)整。 包括系統(tǒng)資源規(guī)劃整合、 業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整 完善、運(yùn)營流程優(yōu)化改造等。2. 項目階段性評價（1）根據(jù)項目主辦部門明確的項目規(guī)劃安排，組織各項目 專業(yè)評審部門， 對項目各階段的建設(shè)完成時間、 階段性目標(biāo)達(dá)成 情況進(jìn)行評價；（2）對于項目評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題，業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)項目主辦部門及各項目專業(yè)評審部門， 商討落實相關(guān)解 決方案。包括業(yè)務(wù)模式

13、或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制措施和應(yīng)急處理預(yù) 案落實情況等。第十條 項目驗收測試過程控制在完成分階段項目目標(biāo)或整體項目建設(shè)后， 項目主辦部門應(yīng) 開展內(nèi)部測試，并出具相關(guān)測試報告。業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部將根據(jù)項目主辦部門出具的測試報告， 組 織項目專業(yè)評審部門，開展項目驗收工作。1. 技術(shù)管理部從項目技術(shù)實現(xiàn)、系統(tǒng)功能等方面，出具系統(tǒng) 上線技術(shù)評估報告。2. 風(fēng)險管理部從項目合法合規(guī)、風(fēng)險控制等方面，出具合規(guī) 與風(fēng)險評估報告。3. 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部從業(yè)務(wù)運(yùn)作模式、業(yè)務(wù)管理規(guī)范、運(yùn)營 流程作業(yè)等方面，出具業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營流程評估報告。對于在驗收過程中發(fā)現(xiàn)的項目建設(shè)情況與原有方案存在較 大差異的情況， 業(yè)務(wù)與運(yùn)

14、營管理部將在匯總各項目專業(yè)評審部門 意見后， 上報公司業(yè)務(wù)規(guī)劃管理委員會， 對項目后期運(yùn)作安排進(jìn) 行重新評估和審核。第五章 項目上線申請及評審第十一條 項目上線申請1. 內(nèi)部試運(yùn)營對于新立項的項目， 項目主辦部門應(yīng)在驗收測試后， 首先進(jìn) 行內(nèi)部試運(yùn)營（生產(chǎn)驗證） 。試運(yùn)營完成且情況穩(wěn)定后，可向業(yè) 務(wù)與運(yùn)營管理部提交項目上線申請。對于已上線項目的優(yōu)化申請， 項目主辦部門可視實際需要開 展生產(chǎn)驗證。 并在生產(chǎn)驗證通過后， 及時向業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部提 交項目上線申請。2. 項目上線申請資料項目主辦部門應(yīng)在項目正式上線前， 向業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部提 交綜合支付業(yè)務(wù)項目上線申請書 （附件 2），以及項目上線申

15、 請的具體資料。項目上線申請資料包括但不限于：（1）項目內(nèi)部試運(yùn)行情況報告；（2）相關(guān)部門出具的專業(yè)評估報告；（3）對于新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，應(yīng)提交經(jīng)戰(zhàn)略管理部、業(yè)務(wù)部 門審核的協(xié)議版本和業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范。第十二條 項目上線評審業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部收到項目主辦部門提交的 綜合支付業(yè)務(wù) 項目上線申請書 及相關(guān)資料后， 負(fù)責(zé)對資料完整性的初步審核， 并組織相關(guān)部門開展項目上線評審工作。1. 對于申請上線的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，上線評審的注意要點包 括但不限于：（1）項目符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略要求，且完成實際成果符 合項目實施方案的預(yù)期；（2）項目各項管理制度健全，運(yùn)營過程安全，滿足公司業(yè) 務(wù)管理的要求。 包括制定產(chǎn)品協(xié)

16、議版本、 完善的業(yè)務(wù)管理制度及 運(yùn)營流程規(guī)范等；（3）項目依托的技術(shù)架構(gòu)合理， 符合系統(tǒng)資源整合的要求， 且通過技術(shù)部門的專業(yè)技術(shù)評審論證；（4）項目滿足公司合規(guī)及風(fēng)控要求；（5）內(nèi)部試運(yùn)行情況穩(wěn)定。2. 對于已上線項目的優(yōu)化申請， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部收到項目 主辦部門提交的綜合支付業(yè)務(wù)項目上線申請書后，主要采取 項目協(xié)調(diào)會的方式， 協(xié)調(diào)各相關(guān)部門推進(jìn)項目實施。 協(xié)調(diào)會工作 要點應(yīng)側(cè)重于協(xié)調(diào)各方確認(rèn)項目優(yōu)化后的業(yè)務(wù)規(guī)則、 運(yùn)營流程及 風(fēng)險控制等方面的管理要求。3. 對于已有系統(tǒng)、 業(yè)務(wù)支撐且工作流程及責(zé)任明確的小型項 目申請， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部收到項目主辦部門提交的 綜合支付 業(yè)務(wù)項目上線申請書

17、后，主要采取線上評審的方式，組織各相 關(guān)部門對項目開展評審工作。第十三條 上線評審?fù)▓髮τ诮?jīng)評審?fù)ㄟ^的項目， 由業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部向項目主辦部 門發(fā)出項目上線評審?fù)ㄟ^的通知，項目方可上線。對于評審提出了整改意見不可立即上線的項目， 由項目主辦 部門根據(jù)整改意見進(jìn)行整改后，可重新提交項目上線申請。對于評審不能上線的項目， 由業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部向項目主辦 部門發(fā)出評審未通過的通知及具體原因說明， 由項目主辦部門取 消或終止項目。第六章 項目效果跟蹤評價第十四條 項目上線運(yùn)行跟蹤評價 為保障項目上線后正常、 穩(wěn)定運(yùn)行， 需對上線項目進(jìn)行運(yùn)營 效果的跟蹤及評價。基本流程如下 :1.根據(jù)項目實際情況， 業(yè)務(wù)

18、與運(yùn)營管理部確定項目上線跟蹤 期，并組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展項目運(yùn)行情況跟蹤評價。 跟蹤評價 的運(yùn)行情況包括但不限于： 項目審批流程的合規(guī)性、 系統(tǒng)平臺運(yùn) 行的穩(wěn)定性、 業(yè)務(wù)管理及操作的規(guī)范性、 客戶體驗以及項目效益 情況等。2.在項目跟蹤過程中， 各相關(guān)部門根據(jù)業(yè)務(wù)跟蹤開展的實際 情況，負(fù)責(zé)提出專業(yè)意見，并填寫綜合支付業(yè)務(wù)項目上線跟蹤 單（附件 3）。3. 業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部將根據(jù)各專業(yè)部門的反饋情況， 對項目 運(yùn)行階段性結(jié)果進(jìn)行評價。若運(yùn)行結(jié)果符合項目預(yù)期及業(yè)務(wù)要 求，則結(jié)束對項目上線的跟蹤，項目進(jìn)入日常內(nèi)控監(jiān)督管理期； 若運(yùn)行結(jié)果不符合項目預(yù)期及業(yè)務(wù)要求， 則業(yè)務(wù)與運(yùn)營管理部將 協(xié)調(diào)項目主辦部門開展項目優(yōu)化。第十五條 項目日常內(nèi)控監(jiān)督管理 對于正式上線且正常運(yùn)營的項目，為保障日常業(yè)務(wù)作業(yè)質(zhì) 量，防控業(yè)務(wù)風(fēng)險，應(yīng)開展項目日常內(nèi)控監(jiān)督管理工作。主要包 括：1.根據(jù)項目實際情況，確定有效的項目內(nèi)控監(jiān)督