1、基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī)自測(cè)題預(yù)祝大家取得一個(gè)理想的成績(jī),大家也可隨時(shí)關(guān)注基金從業(yè)資格考試，我們將第 一時(shí)間公布相關(guān)考試信息。基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī) 職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單選題，每題1分。1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性2.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.203.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括()。A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖

2、回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)4.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是()周歲。A.1660B.1670C.1860D.18705.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的()。A.教育背景B.投資規(guī)模C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求6.()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷售搭配性7.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)

3、妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。A.3B.5C.10D.208.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)9.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等

4、交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額10.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是()。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金3個(gè)月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī)自測(cè)題單選題答案及解析1.【答案】D(JP130)【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。2.【答案】C(JP128)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，

5、基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。3.【答案】B(JP121)【解析】基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。4.【答案】D(JP122)【解析】我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為1870周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿

6、18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進(jìn)行開戶。5.【答案】A(JP124)【解析】在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。6.【答案】A(JP149)【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。7.【答案】D(JP154)【解析】基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。8.【答案】D(JP143)【解析】基金宣傳推介材料登載過

7、往業(yè)績(jī)的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。9.【答案】B(JP139)【解析】B選項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)的正確做法。10.【答案】D(JP150)【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī) 職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單選題，每題1分。1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)

8、準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%2.目前，()的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A.美國(guó)B.中國(guó)C.歐盟各國(guó)D.韓國(guó)3.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是()。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰4.貨幣市場(chǎng)基金以()為投資對(duì)象。A.股票B.債券C.貨幣市場(chǎng)工具D.金融衍生工具5.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有()。I.根據(jù)法律形式，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金.根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金.根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金.根據(jù)募集方式，分為公募基金和私

9、募基金A.I、B.B.I、C.、D.I、6.()既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金7.()通常又被稱為交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE8.下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者更傾向于長(zhǎng)期投資9.按股票市值的大小分類的股票類型不包括

10、()。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍(lán)籌股10.()具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金1.【答案】C(P39)【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。2.【答案】A(P26)【解析】目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。3.【答案】B(P28)【解析】1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投

11、資基金。4.【答案】C(P39)【解析】根據(jù)投資對(duì)象可以將證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。其中，貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。5.【答案】C(P38)【解析】根據(jù)法律形式可以將證券投資基金分為契約型基金、公司型基金等。6.【答案】B(P41)【解析】上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。7.【答案】B(P41)【解析】上市交易型開放式指數(shù)

12、基金通常又被稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。8.【答案】C(P43)【解析】根據(jù)股票性質(zhì)不同，通常將其分為價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏省⑹袃袈释ǔ］^高。9.【答案】D(P43)【解析】按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。10.【答案】C(P46)【解析】與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安

13、全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī) 職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單選題，每題1分。1.下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式B.可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式2.基金管理人的最主要職責(zé)是()。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的清算D.基

14、金資產(chǎn)的投資運(yùn)作3.證券投資基金在()被稱為“共同基金”。A.美國(guó)B.英國(guó)C.香港D.日本4.集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)包括()。A.強(qiáng)化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險(xiǎn)固定5.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。A.集合投資、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全6.()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)7.以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人B.基

15、金市場(chǎng)的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益8.公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)D.西歐9.開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日10.下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是()。I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn).封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)

16、期投資A.I、B.B.、C.I、D.I、基金法律法規(guī)自測(cè)題答案及解析1.【答案】D(P7)【解析】電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。2.【答案】D(P17)【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。3.【答案】A(P14)【解析】世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資資金”或“集合投資

17、計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。4.【答案】B(P15)【解析】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。5.【答案】C(P15)【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。6.【答案】A(P19)【解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。7.【答案】D(P21)【解析】D項(xiàng)是基金管理人最主要的職責(zé)。8.【答案】A(P