1、夯實內控基礎，提高核算質量，為業務發展保駕護航 銀行作為經營信譽的特殊企業,決定了內控和案件防范在企業中的地位.今年是我行的內控和案件防范制度制度年.作為主管業務的二級支行副行長我深刻地認識到基層網點內控工作的重要和自身責任的重大.今年以來在領導的關心和支持下,我在平時的工作中認真鉆研各項業務操作流程和規章制度，積極培訓員工，在加強內控外防，防范操作風險，確保運營安全的同時，全力支持業務營銷活動，為提高網點核心競爭力，打造精品網點做出了自己的努力。一、強化學習培訓，提高業務素質。近年我行新的業務不斷拓展，新的金融產品不斷涌現，與之相匹配的業務操作系統逐一實施，業務系統不斷升級. 這就給我們管理

2、者提出了更高的不斷學習不斷提升自我的要求.一年來，我在工作中兢兢業業、如履薄冰抓事中控制；工作之外，家務之余，爭分奪秒學習新業務，提高業務能力。我每天都抽出時間瀏覽工行內部網站，學習新業務的操作，我的業務能力得到了客戶的認可和上級的肯定。一枝獨秀不是春，百花齊放春滿園。為提高一線柜員規范操作的水平和防范風險的能力，打造一個堅持執行制度、能控制操作風險的團隊，我要求柜員必須做到 “兩精通”：即精通業務、精通規章制度。我們支行一直堅持每天晨會和周一晚上集中學習制度，組織員工學習各類業務操作和規章，結合上級行的案件通報和合規大檢查分析典型案例，促使大家時刻牢記各條紀律，增強員工的營銷意識和風險防范意

3、識，使網點的每一位員工都成為獨擋一面的崗位能手和營銷能手。二.加強與員工的溝通和交流,提高員工的認識,構建和諧的內控和案防環境.長期以來一提起內控大家未免有抵觸情緒.大家普遍認為在一線工作每天忙忙碌碌,把工作干了不錯賬就行了,每天講內控和規范操作有些多余.針對這種情況我從網上和電視上搜集了很多案例,結合這些案例剖析發生的原因.危害和后果.以血的事實提醒大家遵守各項制度是保護自己的最有利的武器.多次的交流大家提高了認識,網點員工自覺地嚴格遵守規章制度慢慢形成了習慣.三、嚴格內控制度，做好風險防范制度的落實。現場管理是會計核算控制的關鍵環節， 而內控工作是一項長期、細致的工作。要想長治久安，必須讓

4、員工養成規范的業務操作習慣。我經常和行長進行業務上的溝通，探討如何做好風險防范制度的落實。我根據網點人員配備和業務服務項目的實際情況，制定了各崗位職責，要求柜員處理業務時要操作定型和堅持自我復核，實施重點檢查監督，經過一段時間的督促和運行，促使柜員養成了良好的操作習慣。 案件防范是我們會計結算的永恒主題，也是現場管理的首要任務，把握好風險點是關鍵。對99999錢箱、柜員卡、重要空白憑證、日終軋帳、現金調入調出、工作場所紀律等案件易發的重要部位每天我都堅持重點監控、嚴格檢查，堅決不走過場。今年九月份,對電子銀行開立U盾的業務授權時，我發現客戶簽名非本人而是一塊來的同伴,于是嚴格按照規定，讓客戶重

5、新簽名,并向客戶耐心解釋了原因，得到客戶的理解，杜絕了一次事故的隱患。四.正確對待檢查,認真做好整改.我積極配合每個檢查組的工作,把每次檢查當作發現問題,提高和改正本行工作的機會.每次要求專家介紹他行先進的工作經驗和作法, 虛心聽取他們對我行工作的指導和要求.并對檢查存在的問題向員工通報督促改正,還認真做好整改,并撰寫整改報告.人行反洗錢檢查要求:有權機關查詢.凍結.扣劃等業務相關的嫌疑人,分類等級在反洗錢系統中上調一級.對此要求我及時進行了調整.在全區最為及時,受到領導的表揚.五、發揮業務優勢，營銷金融產品,為業務開拓發展錦一添花,。現場管理，不僅是一道內控防護屏障，還應該是營造業務氛圍的先行軍。平時工作中，在做好授權管理的同時，我還積極營銷我行新產品。全年營銷儲蓄存款1200萬元，理財產品1080萬元，靈通卡1407張、基金37萬元，同時帶動了員工營銷新業務的積極性。大家都說在網點最忙碌是現場管理，我對此微微一笑。我們肩上承載著工行廣大客戶和各級領導的信任。網點無