1、諾亞財富培訓(xùn)諾亞在做諾亞在做 金融產(chǎn)品的設(shè)計師，客戶理財?shù)膮⒅\長！金融產(chǎn)品的設(shè)計師，客戶理財?shù)膮⒅\長！金融機構(gòu)金融機構(gòu)客戶客戶u 幫助金融機構(gòu)設(shè)計及篩選金融產(chǎn)品幫助金融機構(gòu)設(shè)計及篩選金融產(chǎn)品u 幫助客戶篩選適合的金融產(chǎn)品幫助客戶篩選適合的金融產(chǎn)品2007年10月，美國最大風險投資機構(gòu)之一紅杉資本，注資國內(nèi)最大的獨立理財顧問機構(gòu) 諾亞財富紅杉資本創(chuàng)始于1972年，共有18只基金，超過40億美元總資本，總共投資超過500家公司，200多家成功上市，100多個通過兼并收購成功退出的案例。紅杉資本作為全球最大的，曾投資了蘋果電腦、思科、甲骨文、雅虎和、，紅杉投資的公司總市值超過納斯達克市場總價值的10

2、%。紅杉資本簡介2005年9月，攜程網(wǎng)原總裁兼沈南鵬與 (紅杉資本)一起始創(chuàng)了紅杉資本中國基金( )。過往典型投資案例：奇虎、大眾點評網(wǎng)、康盛創(chuàng)想、利農(nóng)、匹克等。紅杉中國簡介全球最成功的風險投資基金之一紅杉()中國基金的創(chuàng)始及執(zhí)行合伙人。中國最大的旅行服務(wù)公司攜程旅行網(wǎng)的創(chuàng)始人及董事，并曾長期擔任公司總裁及首席財務(wù)官職位。中國經(jīng)濟型連鎖酒店的龍頭企業(yè)如家連鎖酒店的創(chuàng)始人及聯(lián)席董事長。中國最大的戶外媒體企業(yè)分眾傳媒的董事。中國最大的房地產(chǎn)流通服務(wù)商易居中國的董事由于沈先生在創(chuàng)建攜程旅行網(wǎng)和如家連鎖酒店中的突出表現(xiàn)，他被 雜志評為2004年“亞洲年度企業(yè)家”。現(xiàn)任中國企業(yè)家論壇理事和全球年青總裁協(xié)

3、會會員。今日集團創(chuàng)始人，樂百氏創(chuàng)始人曾巨資聘請麥肯錫做企業(yè)高級管理戰(zhàn)略咨詢并引進全球最先進的管理信息系統(tǒng)。1999年入選哈佛大學(xué)教學(xué)案例，資深投資人。選擇諾亞的理由做事忠于價值觀和原則，而不是忠于某一個人某一件事。簡單的事情重復(fù)的做，做到極致?lián)碛?6年基金管理經(jīng)驗。2007年加入荷寶集團擔任大中華區(qū)及東南亞行政總裁。之前擔任泰達荷銀基金公司（大中華地區(qū)及新加坡）副董事長，并成功地建立了零售市場的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和發(fā)展目標，包括內(nèi)部客戶，公司、企業(yè)所有者和高凈值個人。在其擔任荷銀投資管理（亞洲）有限公司中國區(qū)總裁時，曾協(xié)助香港分部發(fā)展和。通過她的努力，荷銀在6個月內(nèi)獲批1億美元的配額，在此期間，所管理的

4、資產(chǎn)增長從零增長到35億歐元。6 德勤德勤 高科技、高成長中國高科技、高成長中國50強強 德勤德勤 創(chuàng)新商業(yè)模式亞洲創(chuàng)新商業(yè)模式亞洲500強強 新加坡合力縱橫新加坡合力縱橫 最具潛力企業(yè)中國最具潛力企業(yè)中國50強強 新財富新財富 最具潛力的商業(yè)模式最具潛力的商業(yè)模式78諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)9諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)10諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)11諾亞發(fā)展的里程碑諾亞發(fā)展的里程碑諾亞前身：湘財證券諾亞前身：湘財證券

5、私人金融總部私人金融總部2003年年8月月2005年年8月月2007年年8月月全球領(lǐng)先風投機構(gòu)全球領(lǐng)先風投機構(gòu)紅杉資本注資諾亞紅杉資本注資諾亞中國首家第三方中國首家第三方 獨立理財顧問機構(gòu)獨立理財顧問機構(gòu)2007年美國風險投資紅杉資本注資諾亞多年積累，口碑卓越服務(wù)4,000多位高凈資產(chǎn)客戶，管理資產(chǎn)超過50億中國獨立理財顧問機構(gòu)高凈值客戶（家庭）的理財中國獨立理財顧問機構(gòu)高凈值客戶（家庭）的理財“總管總管”富有創(chuàng)新理財服務(wù)理念的團隊，為高端私人客戶提供投資理財服務(wù)引入獨立第三方理財顧問服務(wù)理念，了解客戶需求，以獨立客觀的態(tài)度篩選產(chǎn)品，提供適合于客戶的理財解決方案2009年年8月月高凈資產(chǎn)客戶過

6、萬名高凈資產(chǎn)客戶過萬名配置資產(chǎn)過配置資產(chǎn)過100億元億元在上海、北京、廣州、杭州、溫州、武漢、寧波、南京、成都、青島等16個城市設(shè)有分支機構(gòu)理財規(guī)劃師達200多位 服務(wù)高端客戶萬余名，配置客戶資產(chǎn)逾100億元全國布局網(wǎng)絡(luò)全國布局網(wǎng)絡(luò) 和和 優(yōu)秀的理財師隊伍優(yōu)秀的理財師隊伍諾亞優(yōu)勢諾亞優(yōu)勢金字塔金字塔金融機構(gòu)金融機構(gòu)獨立客觀的產(chǎn)品篩選體系獨立客觀的產(chǎn)品篩選體系諾亞優(yōu)勢諾亞優(yōu)勢金字塔金字塔理財精品池理財精品池供理財師為客戶選擇供理財師為客戶選擇產(chǎn)品（產(chǎn)品（70%）發(fā)行機構(gòu)（發(fā)行機構(gòu)（30%）持續(xù)經(jīng)營能力收益率收益率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)標的物標的物交易對手交易對手政策影響政策影響產(chǎn)品管理能力風險控制體系

7、服務(wù)與信息披露管理與合規(guī)團隊與創(chuàng)新方舟系列方舟系列 上市公司股權(quán)質(zhì)押類上市公司股權(quán)質(zhì)押類該類產(chǎn)品諾亞的風控邏輯該類產(chǎn)品諾亞的風控邏輯1.中登公司登記質(zhì)押中登公司登記質(zhì)押2.是否強制公證是否強制公證 3.警戒線補倉策略警戒線補倉策略 4.平倉策略平倉策略5.專人時時監(jiān)控專人時時監(jiān)控股權(quán)質(zhì)押類股權(quán)質(zhì)押類政策影響政策影響產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：質(zhì)押率、平倉警戒線質(zhì)押率、平倉警戒線、強制公證的制度安、強制公證的制度安排排收益率：與同期同類收益率：與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競產(chǎn)品相比是否具有競爭力爭力交易對手：融資方實交易對手：融資方實力、未來現(xiàn)金流安排力、未來現(xiàn)金流安排標的物：標的股票的標的物：標的股票的

8、波動情況波動情況方舟系列方舟系列 證券結(jié)構(gòu)化證券結(jié)構(gòu)化該類產(chǎn)品諾亞的風控邏輯該類產(chǎn)品諾亞的風控邏輯1.警戒線補倉警戒線補倉 2.強制平倉強制平倉 3.設(shè)定投資限制設(shè)定投資限制 4.融資比例不超過融資比例不超過1:25.專人時時監(jiān)控專人時時監(jiān)控收益率：與同期同類收益率：與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競產(chǎn)品相比是否具有競爭力爭力產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：優(yōu)先劣后產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：優(yōu)先劣后的制度安排、警戒線、的制度安排、警戒線、平倉線的設(shè)置平倉線的設(shè)置標的物：投資限制標的物：投資限制交易對手：投資能力交易對手：投資能力資金對碰資金對碰收益率收益率產(chǎn)品產(chǎn)品結(jié)構(gòu)結(jié)構(gòu)標的物標的物交易交易對手對手政策政策抵押率抵押率用款監(jiān)督用款監(jiān)督還

9、款監(jiān)督還款監(jiān)督擔保情況擔保情況交易結(jié)構(gòu)交易結(jié)構(gòu)抵押物的抵押物的價值價值項目所在項目所在地的市場地的市場情況情況融資方資融資方資質(zhì)質(zhì)股東實力股東實力財務(wù)狀況財務(wù)狀況信譽情況信譽情況政府的政政府的政策導(dǎo)向策導(dǎo)向與同期同與同期同類產(chǎn)品相類產(chǎn)品相比是否具比是否具有競爭力有競爭力方舟系列方舟系列 政府擔保類政府擔保類該類產(chǎn)品諾亞的風控邏輯該類產(chǎn)品諾亞的風控邏輯1.財政收入狀況財政收入狀況 2.政府或有負債規(guī)模政府或有負債規(guī)模 3.人大決議人大決議 4.債務(wù)在當屆政府任期內(nèi)債務(wù)在當屆政府任期內(nèi) 5.項目自身收益項目自身收益 6.政府信用政府信用 7.產(chǎn)品當?shù)劁N售規(guī)模產(chǎn)品當?shù)劁N售規(guī)模收益率：與同期同類產(chǎn)品相

10、比是否具有競爭力政策：政府重視程度、政府任期產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：是否財政預(yù)算及人大決議標的物：是否對應(yīng)有項目支持，項目的收益情況交易對手：政府級別、信用情況、財政實力政信合作類政信合作類龍舟系列龍舟系列 陽光私募信托類陽光私募信托類該類產(chǎn)品諾亞的風控邏輯該類產(chǎn)品諾亞的風控邏輯投資管理人理念投資管理人理念 研究團隊研究團隊管理規(guī)模管理規(guī)模 產(chǎn)品設(shè)計產(chǎn)品設(shè)計 選股能力選股能力 選時能力選時能力投資紀律的堅持投資紀律的堅持 發(fā)行時機選擇發(fā)行時機選擇篩選私募投資顧問Philosophy投資理念Process投資流程Performance投資業(yè)績People投研團隊4P基金篩選原則諾亞的篩選要點諾亞的篩選要點諾亞

11、獨立客觀的篩選流程諾亞獨立客觀的篩選流程市場上400多只陽光私募基金約30家投資顧問納入備選池中甄選10家投資顧問進入重點訪談最終選擇5家私募投資顧問并動態(tài)輪換 諾亞私募證券基金指數(shù)諾亞私募證券基金指數(shù)是以諾亞篩選的私募證券基金為標的，按照加權(quán)平均計算出的私募證券基金組合指數(shù)。自諾亞私募證券指數(shù)設(shè)立（2007年5月31日）至2009年8月28日，上證綜指下跌30.39，天相公募基金指數(shù)下跌1.09，諾亞私募指數(shù)上漲61.25。新舟系列新舟系列 有限合伙企業(yè)有限合伙企業(yè)私募股權(quán)投資基金類私募股權(quán)投資基金類私募股權(quán)基金產(chǎn)品私募股權(quán)基金產(chǎn)品(基金）基金）的基金（組合）的基金（組合）管理類房地產(chǎn)基金管

12、理類房地產(chǎn)基金房地產(chǎn)交易類房地產(chǎn)交易類房地產(chǎn)開發(fā)類房地產(chǎn)開發(fā)類房地產(chǎn)并購類房地產(chǎn)并購類新舟系列新舟系列 有限合伙企業(yè)有限合伙企業(yè)私募股權(quán)基金類產(chǎn)品諾亞風控邏輯私募股權(quán)基金類產(chǎn)品諾亞風控邏輯1.團隊團隊 2.投資業(yè)績投資業(yè)績 3.投資策略投資策略 4.其他（文件完整性、同業(yè)調(diào)查）其他（文件完整性、同業(yè)調(diào)查）管理團隊u團隊穩(wěn)定性u投資能力過往業(yè)績u投資業(yè)績u項目退出情況投資策略u投資領(lǐng)域u投資決策流程相關(guān)人評價u行業(yè)口碑uLP評價u被投資企業(yè)評價原則：一個都不能少的前提下，關(guān)注亮點四大方面相互支持佐證諾亞選擇的四大標準諾亞選擇的四大標準公司團隊公司團隊u歷史沿革u核心成員u公司架構(gòu)u治理方式u風控

13、體系歷史業(yè)績歷史業(yè)績u基金業(yè)績u項目情況u對賭執(zhí)行u合作投資策略流程策略流程u市場觀點u項目儲備u項目篩選u投資策略u項目管理其他其他u產(chǎn)品條款u相關(guān)榮譽u再投比例u文件完整性與投委會70以上人員見面拜訪6個不同崗位（項目經(jīng)理、法務(wù)、財務(wù)、投資后管理、風控、服務(wù)）5個關(guān)鍵問題（市場觀點、專注領(lǐng)域、投資風格、投資理念、投資策略）了解過往基金4方面情況（募集、投資、管理、退出）3個層面展開邏輯（公司、基金、個案）2份過往報告參考（風控報告/項目評價報告、信息披露報告）1天實地調(diào)研2008年2009年2010年 40奇怪的奇怪的“二八定理二八定理”41誰是常青樹誰是常青樹42客戶服務(wù)流程圖卓越的客戶

14、管理系統(tǒng)卓越的客戶管理系統(tǒng)諾亞優(yōu)勢諾亞優(yōu)勢金字塔金字塔u 客戶信息管理系統(tǒng)客戶信息管理系統(tǒng)u 資訊發(fā)布管理資訊發(fā)布管理u 產(chǎn)品信息管理產(chǎn)品信息管理u 投資者賬戶信息管理投資者賬戶信息管理u 理財沙龍活動管理理財沙龍活動管理u 4008客服客服 集成集成u 網(wǎng)絡(luò)客戶服務(wù)集成網(wǎng)絡(luò)客戶服務(wù)集成諾亞站在巨人的肩膀諾亞站在巨人的肩膀諾亞的理財師與美林、花旗、富通銀行等業(yè)諾亞的理財師與美林、花旗、富通銀行等業(yè)界領(lǐng)袖使用同樣的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。界領(lǐng)袖使用同樣的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。我們承諾為客戶持續(xù)篩選最優(yōu)秀的投資經(jīng)理及投資產(chǎn)品；我們承諾對每一種產(chǎn)品所掛鉤的基礎(chǔ)資產(chǎn)進行深度的了解和持續(xù)的跟進；我們承諾長期與客戶

15、保持直接的溝通與分享，讓客戶了解到產(chǎn)品篩選及存續(xù)管理過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)；雖然我們不能承諾一定找到表現(xiàn)最好的投資產(chǎn)品，但我們承諾專注于關(guān)注投資經(jīng)理與產(chǎn)品的長期表現(xiàn);雖然我們不能承諾資產(chǎn)配置的最終收益，但我們承諾執(zhí)業(yè)的態(tài)度是100%.45我們關(guān)注：我們關(guān)注：46n 合格、合適的投資者篩選流程合格、合適的投資者篩選流程1. 最有利的風險控制就是對產(chǎn)品供應(yīng)商做充分、深入的調(diào)研及評估，選擇擁有相近價值理念的合作伙伴，注重誠信并且長期穩(wěn)健經(jīng)營；2. 為了避免整個作業(yè)過程中出現(xiàn)任何差錯，我們對每一種產(chǎn)品所掛鉤的基礎(chǔ)資產(chǎn)全面深入的盡職調(diào)查，了解基金經(jīng)理的投資理念以及投資風格；3. 我們會緊密跟蹤及控管整個產(chǎn)品的

16、發(fā)展狀況及進程，強調(diào)及時的項目風險預(yù)警；4. 我們及時告知客戶項目的發(fā)展狀況及進程；5. 了解客戶需求、評估客戶的風險承受能力；6. 在合適的時間將適合的產(chǎn)品給到合適的客戶全面性全面性客觀性客觀性專業(yè)性專業(yè)性可比性可比性值得信賴的產(chǎn)品評價結(jié)果值得信賴的產(chǎn)品評價結(jié)果劃款、簽約流程劃款、簽約流程信托簽署客戶服務(wù)指南信托簽署客戶服務(wù)指南信托簽署客戶服務(wù)指南信托簽署客戶服務(wù)指南必備證件必備證件1、本人有效身份證件（身份證、軍官證）等復(fù)印件。 與銀行卡開卡證件一致2、本人銀行卡或活期存折（內(nèi)地銀行卡） 劃款帳戶與受益帳戶一致1、營業(yè)執(zhí)照/營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件3、法定代表人證明書原件

17、提示：簽約主體資格提示：簽約主體資格法定代表人證明書（樣本）法定代表人證明書（樣本）信托類金融產(chǎn)品簽約服務(wù)管理辦法附件信托類金融產(chǎn)品簽約服務(wù)管理辦法附件2法定代表人證明書法定代表人證明書 茲證明（身份證號碼：）為公司法定代表人。茲證明（身份證號碼：）為公司法定代表人。 特此證明特此證明 公司公司 年年 月月 日日公司章公司章+法人章法人章信托簽署客戶服務(wù)指南信托簽署客戶服務(wù)指南必備證件必備證件1、本人有效身份證件（身份證、軍官證）等復(fù)印件。 與銀行卡開卡證件一致2、本人銀行卡或活期存折（內(nèi)地銀行卡） 劃款帳戶與受益帳戶一致1、營業(yè)執(zhí)照/營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件3、法定代表人證

18、明書原件4、法定代表人身份證復(fù)印件5、法定代表人授權(quán)委托書6、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件(加蓋公章、法人章）信托簽署客戶服務(wù)指南信托簽署客戶服務(wù)指南 資金劃入賬戶資金劃入賬戶 將認購資金加入下述信托指定賬戶：（詳見信托計劃說明書P3頁）收款單位：*信托股份有限公司開戶銀行： *銀行股份有限公司*分行營業(yè)部賬 號： 34*7676請在劃款憑證上注明“認購信托產(chǎn)品”。信托簽署客戶服務(wù)指南信托簽署客戶服務(wù)指南 投資者需簽署的文件投資者需簽署的文件信托合同（一式三份）：P14頁認購風險申明書（一式三份）：P14頁后；服務(wù)確認與風險揭示函；（兩聯(lián)）身份證正反面復(fù)印件上騎縫簽字。信托簽署客戶服務(wù)指南信托簽署客戶服

19、務(wù)指南簽署后交付投資者的文件、交付時間簽署后交付投資者的文件、交付時間合同簽署后您將收到：合同簽署后您將收到：信托合同信托合同1份（當場交付）；份（當場交付）；信托計劃說明書信托計劃說明書1份（當場交付）；份（當場交付）；服務(wù)確認與風險揭示函（客戶留存聯(lián)）（當場交付）；服務(wù)確認與風險揭示函（客戶留存聯(lián)）（當場交付）；信托收據(jù)（信托成立后十五個工作日內(nèi)，由理財師轉(zhuǎn)交或信托收據(jù)（信托成立后十五個工作日內(nèi)，由理財師轉(zhuǎn)交或快遞）。快遞）。簽約文件包內(nèi)容簽約文件包內(nèi)容填寫樣張?zhí)顚憳訌?（自然人（自然人-基本信息）基本信息）委托人委托人/受益人基本信息：受益人基本信息：姓名姓名/名稱：張三名稱：張三證件名稱：身份證證件名稱：身份證證件號碼：證件號碼：通訊地址：省市路弄號室通訊地址：省市路弄號室 郵政編碼：郵政編碼：移動移動 ：不填寫：不填寫固定固定 ： 電子郵箱：不填寫電子郵箱：不填寫填寫樣張?zhí)顚憳訌?（自然人（自然人-受益帳戶信息）受益帳戶信息）受益帳戶信息：受益帳戶信息：信托利益劃付賬戶名稱：張三信托利益劃付賬戶名稱：張三 開戶銀