1、項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)工作條例 第一章 總 則  第一條 為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，強(qiáng)化審批責(zé)任，提高審批效率和審批質(zhì)量，根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)管理手冊(cè)，特制定本條例。 第二條 本條例所述項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)，是根據(jù)公司章程和擔(dān)保業(yè)務(wù)管理手冊(cè)設(shè)立的承擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)審批的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。 第二章 項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)設(shè)立與審批范圍  第三條 集團(tuán)公司設(shè)立項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)評(píng)審會(huì)），評(píng)審會(huì)秘書(shū)處為評(píng)審會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)，秘書(shū)處設(shè)在集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理中心。第四條 評(píng)審會(huì)的審批范圍包括：集團(tuán)及下屬各擔(dān)保公司有權(quán)審批人直接審批權(quán)限以外的擔(dān)保業(yè)務(wù)，以及董事局決定的其他業(yè)務(wù)。 第三章 項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)組成

2、60; 第五條 項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)成員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)評(píng)委）的組成采用優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的復(fù)合結(jié)構(gòu)，金融、產(chǎn)業(yè)和專(zhuān)業(yè)背景人員基本按照4：4：2的比例構(gòu)成。 第六條     評(píng)委的基本任職資格要求：1、能夠接受并通過(guò)個(gè)人工作背景調(diào)查，無(wú)舞弊等不良記錄；2、具有較強(qiáng)的責(zé)任心，遵守職業(yè)道德；3、具有專(zhuān)業(yè)的分析判斷能力和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)處理能力，能夠根據(jù)各項(xiàng)目的具體情況提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制建議，并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下促進(jìn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展；4、具有較好的溝通能力，能夠準(zhǔn)確表達(dá)觀點(diǎn)和意見(jiàn)。第七條評(píng)委的專(zhuān)業(yè)任職資格將根據(jù)不同的專(zhuān)業(yè)，從學(xué)歷、知識(shí)結(jié)構(gòu)、工作經(jīng)驗(yàn)等方面進(jìn)行評(píng)定。第八條評(píng)委的構(gòu)成與產(chǎn)

3、生1、評(píng)委由內(nèi)部評(píng)委和外聘評(píng)委組成；2、內(nèi)部評(píng)委的產(chǎn)生，由集團(tuán)綜合管理中心提交符合任職資格要求的候選人員名單，采取差額選舉法產(chǎn)生具體人員名單，經(jīng)集團(tuán)董事局審批后公布；3、由集團(tuán)董事局在公司外部選擇專(zhuān)業(yè)人士作為外聘評(píng)委；4、評(píng)審會(huì)可根據(jù)需要聘請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)家列席評(píng)審會(huì)；5、集團(tuán)風(fēng)控總監(jiān)為項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)主任；6、評(píng)委采用定期輪換制度，原則上每年進(jìn)行一次改選。第九條     評(píng)委的職責(zé)：1、遵守國(guó)家的法律法規(guī)，執(zhí)行公司的制度和規(guī)定；2、認(rèn)真分析報(bào)審資料，掌握業(yè)務(wù)基本情況，分析報(bào)審業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)可行性，提出防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施；3、在評(píng)審過(guò)程中，堅(jiān)持公正、獨(dú)立的原

4、則，維護(hù)集團(tuán)利益，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，確保審批質(zhì)量，對(duì)審批的結(jié)果負(fù)責(zé)；4、對(duì)項(xiàng)目涉及到的本公司及客戶(hù)的商業(yè)秘密等負(fù)有保密的責(zé)任；5、各評(píng)委應(yīng)嚴(yán)格遵守會(huì)議紀(jì)律，會(huì)前安排好手頭工作，不得無(wú)故缺席、遲到、早退，或中途離場(chǎng)。 第四章 審批受理與會(huì)議準(zhǔn)備 第十條 評(píng)審會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)受理符合要求的業(yè)務(wù)資料。 第十一條 評(píng)審會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)對(duì)報(bào)審資料的完整性、程序的齊備性、簽字的齊全性進(jìn)行審查；對(duì)不完整與不合規(guī)的報(bào)審資料，要求報(bào)審單位補(bǔ)充或加以說(shuō)明，質(zhì)量差的資料可拒絕受理。 第十二條 評(píng)審會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)將符合要求的報(bào)審資料發(fā)送到各評(píng)委，為評(píng)審工作提供支持。 第十三條 項(xiàng)目評(píng)審會(huì)議的準(zhǔn)備：評(píng)審會(huì)秘書(shū)處擬定項(xiàng)目評(píng)審

5、會(huì)議安排并通知各評(píng)委。 第十四條 報(bào)評(píng)審會(huì)秘書(shū)處的業(yè)務(wù)資料包括但不限于：1、擔(dān)保項(xiàng)目?jī)?nèi)部評(píng)議表2、A角項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告書(shū)3、B角項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告書(shū)4、C角項(xiàng)目審核報(bào)告書(shū)5、八級(jí)分類(lèi)評(píng)分表6、反擔(dān)保資產(chǎn)評(píng)估表 第十五條 各報(bào)審單位必須在評(píng)審會(huì)召開(kāi)前24小時(shí)將資料報(bào)送到評(píng)審會(huì)秘書(shū)處，評(píng)審會(huì)秘書(shū)處對(duì)呈報(bào)的資料進(jìn)行復(fù)核，合格的項(xiàng)目上會(huì)，不合格的退回。如因報(bào)送資料不合格被退回，則資料再次報(bào)送的截至?xí)r間為下一次評(píng)審會(huì)前一天。 第五章 項(xiàng)目評(píng)審會(huì)議  第十六條 評(píng)審會(huì)議由周例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議組成。臨時(shí)會(huì)議根據(jù)實(shí)際需要的情況由評(píng)審會(huì)主任確定。 第十七條 評(píng)審會(huì)議由評(píng)審會(huì)主任或其指定的人員主持；

6、參加評(píng)審會(huì)議的人員必須達(dá)到應(yīng)參會(huì)人員的三分之二及以上。 第十八條 根據(jù)業(yè)務(wù)審批需要，評(píng)審會(huì)的主持人有權(quán)決定有關(guān)人員列席評(píng)審會(huì)議。列席人員不參加評(píng)審表決，不對(duì)評(píng)審結(jié)果負(fù)責(zé)。 第十九條 審批程序1、匯報(bào)人闡述業(yè)務(wù)的詳細(xì)情況和報(bào)審資料中未涉及的其他信息；2、評(píng)委或咨詢(xún)?nèi)讼騾R報(bào)人質(zhì)詢(xún)；3、評(píng)委填寫(xiě)項(xiàng)目評(píng)審意見(jiàn)表；4、評(píng)審會(huì)主任歸納審批意見(jiàn)。第二十條 報(bào)審單位到會(huì)匯報(bào)業(yè)務(wù)時(shí)，匯報(bào)人應(yīng)為該筆項(xiàng)目的主負(fù)責(zé)人。1、到會(huì)匯報(bào)情況時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理A角、產(chǎn)品經(jīng)理B角、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理C角及風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理原則上必須到會(huì)；2、匯報(bào)的順序?yàn)椋篈角詳細(xì)匯報(bào)項(xiàng)目各方面的情況及評(píng)價(jià)意見(jiàn)，B角就其調(diào)查情況發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)，C角對(duì)審核的情況進(jìn)行說(shuō)

7、明，管理部經(jīng)理就公司內(nèi)部評(píng)議的情況、反饋的結(jié)果和最后的評(píng)議結(jié)論作總體匯報(bào)；3、匯報(bào)人必須回答評(píng)委的質(zhì)詢(xún)和提問(wèn)，并對(duì)匯報(bào)內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；4、匯報(bào)人私下向評(píng)委說(shuō)明的情況不作為審批的依據(jù)；5、嚴(yán)禁匯報(bào)人對(duì)評(píng)委施加不正當(dāng)影響或違反程序私下了解評(píng)委意見(jiàn)。第二十一條 擔(dān)保審批的文字記錄資料是重要業(yè)務(wù)檔案，由評(píng)審會(huì)秘書(shū)處妥善保管。 第六章 項(xiàng)目審批決策 第二十二條 評(píng)委對(duì)報(bào)審業(yè)務(wù)須明確贊成、反對(duì)或再議的意見(jiàn)并闡明理由，但不得棄權(quán)；評(píng)委發(fā)表有條件贊成的意見(jiàn)時(shí)所提條件必須意思明確且能夠?qū)嵤辉u(píng)委對(duì)確屬情況不清必須補(bǔ)充資料才能審批的情況可發(fā)表再議意見(jiàn)；評(píng)審會(huì)決定再議的項(xiàng)目須明確要補(bǔ)充

8、資料或調(diào)查的內(nèi)容，條件落實(shí)后再上會(huì)審批。第二十三條 集團(tuán)董事長(zhǎng)或其授權(quán)人擁有一票否決權(quán)。集團(tuán)董事長(zhǎng)或其授權(quán)人可以否決評(píng)審會(huì)贊成的項(xiàng)目，但不能一票贊成評(píng)審會(huì)反對(duì)或再議的項(xiàng)目。第二十四條 表決結(jié)果的產(chǎn)生1、贊成的意見(jiàn)相加超過(guò)有表決權(quán)評(píng)委總數(shù)的五分之三及以上的，表決結(jié)果為贊成；2、反對(duì)的意見(jiàn)相加超過(guò)有表決權(quán)評(píng)委總數(shù)的五分之二及以上的，表決結(jié)果為反對(duì)；3、其他情況，表決結(jié)果為再議。第二十五條 評(píng)審會(huì)秘書(shū)處根據(jù)表決結(jié)果和評(píng)審會(huì)主任歸納的意見(jiàn)形成評(píng)審會(huì)決議，于評(píng)審會(huì)次日按審批權(quán)限報(bào)相關(guān)有權(quán)審批人審批。第二十六條 相關(guān)有權(quán)審批人審批后，評(píng)審會(huì)秘書(shū)處在一個(gè)工作日內(nèi)將評(píng)審會(huì)決議在公司內(nèi)部網(wǎng)上提交審批。經(jīng)評(píng)審會(huì)主任審批后將審批決議下發(fā)執(zhí)