1、一、職能部門設置(一前臺市場營銷部門:營業部、個私業務部、公司業務部、電子銀行部。(二中臺風險控制部門:風險管理部、審計稽核部、監察保衛部。(三后臺綜合管理部門:綜合管理部、人力資源部、財務會計部。二、部門主要職責(一營業部1、負責辦理總行對外經營的各項業務;2、負責辦理本行內現金余缺調劑;3、負責全國及全省特約電子匯兌業務的數據收發、資金結算、大額支付系統業務及同城清算;4、會同相關部門,開辦新產品、新業務試點,協助做好新產品推廣培訓。5、擬訂資金營運相關制度和操作規程,負責全行資金營運管理,保持適度的備付金比例;6、負責內部資金利率調整;7、負責辦理資金拆借、再貸款、貼現、再貼現、轉貼現等

2、業務;8、負責同業存放、存放同業管理;9、負責債券市場分析,制定債券市場業務開發規劃,并組織實施;10、負責建立和完善資金交易業務臺賬,定期與財務會計部做好債券余額對賬工作;11、負責開發銀行、保險公司、證券公司、基金公司等同業間的資金融通業務。(二個私業務部1、負責全行個人類業務信息的收集、整理和分析,制定全行個人類業務發展規劃和營銷策略;2、負責組織開展個人客戶營銷,協調支行個人客戶聯合營銷;3、負責個人類業務產品的整合和創新,產品品牌的策劃和宣傳;4、負責個人征信系統的運用和管理;5、會同有關部門,組織個人客戶經理培訓;6、制定代客理財業務規劃,并組織實施;7、負責代收代付和保險代理等中

3、間業務;8、擬訂個人類業務相關制度和操作規程,會同有關部門,對個人類業務相關制度執行情況進行檢查。(三公司業務部1、負責全行公司類業務信息的收集、整理和分析,制定全行公司類業務發展規劃和營銷策略;2、負責組織開展公司客戶營銷,協調支行公司客戶聯合營銷;3. 負責公司類業務產品的整合和創新,產品品牌的策劃和宣傳;4、會同有關部門,組織公司客戶經理培訓;5、負責制定公司類客戶代客理財和財務業務規劃,并組織實施;6、開展公司類客戶信用等級評定,會同電子銀行部開發客戶關系管理信息系統,并據此建立公司類客戶評價體系和營銷服務體系;7、擬訂公司類業務相關制度和操作規程,會同有關部門,對公司類業務相關制度執

4、行情況進行檢查。(四電子銀行部1、擬訂全行信息管理系統、電子銀行和銀行卡業務開發、應用、安全相關制度和操作規程,會同有關部門,對電子銀行相關制度執行情況進行檢查;2、負責電子化建設、應用軟件系統的規劃、開發、培訓和維護工作,做好自行開發軟件的產權管理;3、負責全行計算機網絡建設規劃的實施和網絡的運行、維護和管理;4、擬訂全行科技電子設備購置計劃,負責科技設備的安裝、維護和管理工作;5、負責組織開展電子銀行和銀行卡等產品的發售、宣傳,協助分支機構開展市場營銷;6、負責電子銀行和銀行卡新產品的測試、投產和應用推廣,制定網絡銀行業務發展規劃,并組織實施;7、負責銀行卡消費積分、商戶積分的統計等日常管

5、理工作,聯系溝通特約商戶;8、負責處理電子銀行和銀行卡的業務投訴及相關問題;9、負責全行統計數據的調查、匯總、分析、報告工作;10、負責全行科技、電子銀行系統其他事務管理。(五風險管理部1、負責建立健全風險管理體系,會同有關部門,對風險管理業務相關制度執行情況進行檢查;2、負責制定、調整本外幣信貸計劃,并對計劃執行情況進行監測考評;3、負責全行客戶的統一授信管理、或有資產的管理;4、負責全行信貸資產質量監測和貸款質量五級分類管理,識別、分析、預警和控制各類風險;5、負責全行利率管理;6、會同有關部門,組織有關風險管理的培訓;7、負責風險管理信息管理系統的研發、推廣應用和監控;8、負責抵貸資產的

6、接收、出讓、出租工作;9、負責可疑、損失資產的清收保全工作;10、負責辦理由貸審委審批的信貸業務批復;11、負責銀行承兌匯票的簽發、管理;12、負責全行反洗錢工作;13、負責全行信貸審批責任認定工作;14、負責全行合同文本的管理審核,負責辦理全行經濟訴訟案件相關事務,切實維護本行正當權益;15、負責對法院已判決的法律文書,在法律規定期限內及時向法院申請執行。(六審計稽核部1、負責審計、稽核工作規章制度的制定、實施、檢查,指導和管理全行的審計、稽核工作,安排審計、稽核工作任務;2、負責制定內部控制制度,牽頭組織各業務主管部門對全行的內部控制情況開展檢查,并對發現的問題及時向高級管理層提出改進和處

7、理意見,必要時及時報告董事會;3、負責對全行經營活動進行審計、稽核,實施審計處罰和審計復議;4、組織實施支行行長任期責任和離任審計;5、負責完成上級審計部門和高級管理層交辦的其他審計事項。6、對全行經營管理活動合法守規情況進行監督檢查,促進全行經營管理工作合法守規;7、就合規法律、規章和銀行業監管要求向高級管理層提出建議,隨時向高級管理層報告該領域的發展情況;8、會同有關部門,組織合法守規培訓,整理合規手冊、內部行為準則和各項操作指引等其他文件,為員工提供書面指引和咨詢;9、負責聯系銀行業監督管理部門,提供相關數據、配合現場檢查,收集、整理、上報銀行業監督管理部門行政許可各項審核資料。(七監察

8、保衛部1、負責全行紀檢監察工作;2、負責全行安全保衛管理工作;3、負責全行信訪工作;4、負責全行員工違規違紀處罰工作;5、負責全行黨風廉政建設工作;6、負責全行的案件專項治理和治理商業賄賂工作。(八綜合管理部1、負責各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫,負責研究國家經濟金融政策,分析本地金融業發展態勢,供高級管理層決策參考;2、負責協調各部門工作,負責本行部署工作、會議決定事項和其他事項的督辦工作;3、負責處理公文審核以及印章、文書檔案管理;4、負責本行各類會議的會務工作,負責接待、車輛、物業等后勤管理工作;5、負責擬訂中長期發展戰略、發展規劃和年度計劃,報董事會批準后組織實施;6、分解本行

9、發展戰略、發展規劃和年度計劃,并對執行情況進行檢查、督促、總結,根據董事會的授權,及時調整全行發展戰略、發展規劃和年度計劃;7、負責本行企業文化建設;8、負責全行宣傳工作和工青婦團工作;9、負責本行公共關系的協調處理及全行法律事務工作。(九人力資源部1、負責制定全行的人事管理制度,管理全行人員編制;2、建立健全薪酬激勵機制,報薪酬委員會同意后組織實施,負責工資、社保金、公積金等管理工作;3、負責全行高級管理層以外員工的招收、錄用、調動、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調配、交流、獎懲;4、負責制定全行員工培訓的制度和辦法、長期規劃和年度培訓計劃,并組織實施;5、負責崗位分類、崗位標準的制定和考核評價;6、負責人事檔案的整理和管理,負責專業技術職務的評審、聘任;7、負責全行網點設置的發展規劃管理;8、負責全行黨組織建設工作;9、負責各類機構的名稱、職能、級別及領導職數等事項的管理。(十財務會計部1、負責制定財務會計管理制度,會同有關部門,對財務會計相關制度執行情況進行檢查;2、負責全行結算管理;3、負責全行現金、有價單證和重要會計空白憑證等管理工作;4、負責全行財務、固定資產投資計劃的實施和管理;5、負責全行的經濟核算和成