1、“長樂機場海關”金融服務專案長樂機場海關綜合金融服務方案中國銀行長樂支行二一五年十二月第 1 頁“長樂機場海關”金融服務專案前言海關是守護國家經濟大門維護國家經濟利益的執法機關，主要擔負進出境通關監管、稅收征管、加工貿易和保稅監管、貿易統計、海關稽查、打擊走私、口岸管理等職責，奉行 “依法行政、為國把關、服務經濟、促進發展 ” 的工作方針，以促進經濟社會全面協調可持續發展作為新時期海關工作的出發點和落腳點。中國銀行一直關注著海關事業的發展，明確將海關事業定位為當前與今后支持和發展的重點。 2009 年 11 月 20 日，中國銀行總行與海關總署簽訂了中華人民共和國海關總署與中國銀行股份有限公司

2、合作備忘錄 ，2011 年 3 月，中國銀行福建省分行與福州海關簽署了戰略合作備忘錄 ，雙方一致同意將建立緊密、穩定的合作關系，共同推進海關事業和中國銀行業務的發展。上述合作備忘錄的簽署，標志著中國銀行與海關的合作關系得到鞏固和提升，為今后雙方開展全面深入合作打下基礎。目前，長樂機場海關正以嶄新的姿態，牢牢把握國家支持福建加快海峽西岸經濟區建設這一歷史機遇，加快構建海關大監管體系，進一步優化監管和服務，不斷提升把關服務水平，努力為長樂經濟、社會發展做出新的貢獻。貴關擬在當地金融機構中尋找合作伙伴共同致力于長樂海關事業的構建，故貴我雙方有著極為廣闊的合作空間。同時，作為一家有著豐富金融服務經驗的

3、國際化銀行，我們深信我們的專業優勢將有助于長樂機場海關事業的推進。衷心希望貴我雙方攜手并進，共創輝煌。第 2 頁“長樂機場海關”金融服務專案第一部分關于中國銀行1、我們的歷史1912 年 2 月 5 日，中國銀行在上海原大清銀行的舊址上開業。近一個世紀以來，中國銀行為中華民族的復興以及國家經濟的發展做出了卓越的貢獻；九十余年的風風雨雨， 打造了中國銀行享譽海內外的卓著聲名，鑄就了中國銀行信譽至上、銳意創新的優良傳統。 如今，承載著九十余年歷史的中國銀行正煥發出新的生機和活力，譜寫更壯麗的歷史篇章。1914 年，中國銀行在福建設立機構，80 多年來，中國銀行福建省分行本著“愛行敬業、勤政儉樸、信

4、譽至上、服務為本”的準則，穩健經營，銳意進取，已成為社會各界可以信賴和依托的真正朋友。2、我們的實力中國銀行是中國第一家在亞、歐、澳、非、南美、北美六大洲均設有分支機構的銀行。截止 2002 年末，中國銀行擁有 12,090 個國內機構和 581 個海外機構，同世界上 5,000 多家銀行建立了代理行往來關系， 形成了遍布全球的金融服務網絡。中國銀行不僅是中國國際化程度最高的國有商業銀行， 而且盈利總額在國內銀行業中一直居于首位。 悠久的歷史、廣泛的海外網絡、出眾的實力和國際金融、外匯業務優勢，使中國銀行能夠在許多方面傲視同儕， 獲得國際權威機構的好評。中國銀行連續 13 年入選財富“世界 5

5、00 強”企業； 2002 年分別被歐洲貨幣和資產評為“中國最佳銀行” 和“中國最佳國內商業銀行” ；被美國環第 3 頁“長樂機場海關”金融服務專案球金融雜志評為“ 2002 年中國最佳貿易融資銀行”及“2002 年中國最佳外匯銀行”；中銀香港重組上市后，榮獲投資者關系 “最佳 IPO 投資者關系獎”和亞洲金融“最佳交易、最佳私有化獎”等10 個重要獎項。3、我們的服務服務是靈魂，優質服務是中國銀行的一貫傳統，中國銀行擁有大批高素質的服務隊伍，能為貴關提供第一流的金融服務。包括為貴關量身定做，提供個性化的特色服務；根據貴關業務發展特點，提供全方位的一攬子服務；提供高科技的電子信息服務；根據貴關

6、現實要求，提供靈活的多樣化服務等等。我們深信，我行的各項資源與優勢，將推動福州海關事業的順利建設和發展。第二部分我行的金融服務方案一、公司金融服務篇1、資金管理服務（1）帳戶管理服務：針對貴關資金流入、流出的特點，采用各類資金交易及衍生工具優化人民幣資金的結構及運作效率， 在保持足夠的資金流動性和盡可能低的市場風險水平下，獲得最佳效率和資金收益。人民幣單位協定存款我行與貴單位簽署協議， 對貴單位在我行結算帳戶的存款給予比活期存款優惠的利率。當貴單位該賬戶上的存款余額超過 300 萬元人民幣時， 我行將對超過部分的存款給以優惠利率 1.15%。存款余額超過 800 萬元人民幣時，我行將對超過部分

7、的存款以優惠利率 1.495%進行計息。單位通知存款根據貴單位需要自由選擇存款品種（一天通知存款或七天通知存款） ，人民幣單位通知存款起存金額為 50 萬元，一天通知存款的利率為 0.8%，七天通知存款的利率為 1.35%。當貴單位存款金額超過 500 萬元人民幣時， 我行給予在原利率基礎上上浮 30%的優惠利率（ 1.04%、1.755%）。對公智能通我行與貴單位簽署相關協議， 對貴單位在我行結算賬戶資金較大且存期不能確定的資金進行靈活管理。 根據簽約賬戶每日存款余額大于或等于 500 萬元人民第 4 頁“長樂機場海關”金融服務專案幣的天數給以 “一天通知存款利率 0.8%”或“七天通知存款

8、利率 1.35%”。戶靈通我行與貴單位簽署相關協議， 對貴單位在我行結算賬戶資金較大且存期不能確定的資金進行靈活管理， 并以協議約定靠檔計息的產品。 根據簽約賬戶每日存款余額大于或等于 3000 萬元人民幣的天數按照“順序靠檔計息”原則，逐筆分檔計息。戶靈通產品適用利率包括活期利率、 七天通知存款利率、 三個月定期存款利率、六個月定期存款利率、 一年期定期存款利率、 二年期定期存款利率、 三年期定期存款利率。首先根據上述利率按照實際存期選擇最近檔次的存入日定期存款利率計提利息，超過部分存期再根據上述利率選擇最近檔次的存入日定期存款利率計提利息，以此類推。例：假設 6 月 30 日轉入戶靈通賬戶

9、5000 萬元， 10 月 9 日支取，共計存放 101 天。貴單位可獲得收益 =5000*2.1%（三個月存款利率） /4+5000*1.35%（七天通知存款利率） /360*7+5000*0.35% （活期存款利率） /360*2=27.66 萬元若未續作戶靈通，直接存放活期獲得收益+5000*0.455%（上浮30%）*101/360=6.38 萬元。（2）現金管理：為貴關資金科學合理地管理現金及活期存款余額，達到既不積壓資金，又能保證靈活周轉。電話銀行： 拔打中國銀行電話銀行（號碼： 95566），能實現銀行公共信息和帳戶余額、交易情況查詢、傳真查詢內容等功能；網上銀行： 滿足貴關對帳

10、戶信息的實時監控和財務集中管理的需求，為貴關提供快捷、高效的網上銀行現金管理增值服務，成為貴關財務集中管理的得力助手。主要功能：帳戶匯總信息查詢：該項功能可以將下屬單位賬戶余額和交易信息收集、匯總加工后供貴關領導集中查詢。 內部主動調撥：供貴關主動發起，對下屬單位賬戶資金進行統一歸集。 統一對外支付： 貴關對下屬單位對外支付業務進行統一管理。 當下屬第 5 頁“長樂機場海關”金融服務專案單位需要對外支付時，由貴關統一提供資金、統一管理。（但名義付款人仍為下屬單位）。2、“銀關通”服務“銀關通”解決方案：納稅人或代理人在海關柜臺直接刷卡（POS）繳稅，由中行作為關稅代收行， 辦理資金清算、 稅單

11、核對、稅款入庫以及稅單核銷等工作。該方案對繳稅人而言能避免多次往返海關柜臺和銀行柜臺辦理繳稅，對海關而言可減輕營業柜臺工作壓力，提高關稅入庫的時效性。3、保證金臺帳服務采取有效措施為貴關在加工貿易保證金臺帳業務方面提供全面、優質的服務，并按照貴關的要求完成加工貿易銀行保證金臺帳電子化聯網管理系統的開發，做好保證金臺帳系統升級聯網聯調測試準備，及時向貴關提供保證金臺帳項下所設立的臺帳、繳納保證金及保付保函情況。4、中央財政代理業務采取有效措施為貴關的中央財政授權支付和非稅收入收繳業務提供全面、優質的服務，并按照貴關的要求及時提供中央財政代理業務的開展情況和相關報表數據，認真做好相關賬務核對工作。

12、二、個人金融服務篇1、代發薪專屬借記卡業務服務我行針對代發薪客戶群體推出長城薪享系列借記卡產品， 該系列卡片介質采用雙界面卡， 可同時支持磁條和芯片、 接觸和非接觸方式的受理。 該產品芯片除借記應用外同時加載了電子現金應用， 可支持小額快速消費。 為體現我行服務民生的宗旨，我行對貴單位代發薪員工量身定制的專屬借記卡系列產品給予服務定價優惠，主要包括：免收年費免收小額賬戶管理費免收代發期間短信費免收手機銀行和網上銀行E-token 工本費專屬結算優惠： ATM渠道給予不同層次的收費優惠。對于資產達標的客戶還可同時享受三級財富體系的各項優惠。第 6 頁“長樂機場海關”金融服務專案通過我行手機銀行進

13、行行內或跨行匯款手續費全免。收費項目薪享卡(金卡)薪享卡 ( 白金卡 )年費免費免費工本費免費免費（含開卡及補發）掛失手續費免費免費小額賬戶管理費免費免費短信通知服務費代發期間免費代發期間免費ATM本行取現手續本地、省內異地免本地、省內異地、跨省ATM跨行取現手續每月前 3 筆免費每月前 5 筆免費ATM本行轉賬手續無優惠本地、省內異地免費ATM跨境取現手續無優惠無優惠給予貴單位中層以上人員配發白金卡，普通人員配發金卡。2、信用卡服務專享信用卡額度中國銀行專為代發單位員工核定循環信用額度。為貴單位管理層推薦額度20 萬至 30 萬元的白金信用卡，中層推薦額度10 萬至 15 萬元的白金卡，普通

14、員工批量辦理信用金卡。推薦卡種：長城環球通自由行卡： 長城環球通自由行信用卡是中國銀行為出境旅行的客戶傾情打造的信用卡系列產品，涵蓋金卡和白金卡等級， 目前旗下有 “精彩港澳臺版 ”、“ 精彩韓國版 ” 、“精彩日本版 ”、“精彩東南亞版 ” 共五款特色卡面產品，旗下任何一款產品均可享受長城環球通自由行卡的所有優惠權益。基本功能1、無憂家庭理財，便捷省心您可以將國內任意省或直轄市設置為“ 您的地盤 ”。在“ 您的地盤 ”內，您在我行柜臺存款、取款、轉賬和我行ATM取現時，無需支付手續費！您還可通過長城環球通自由行卡申請分期付款、享受積分累積等服務。輕松理財、享受生活！2、短信即時通，交易盡掌握

15、第 7 頁“長樂機場海關”金融服務專案我行提供 “信息即時通 ” 短信服務，助您及時掌握賬戶變動信息， 您還可以分別設置主、附卡發送交易短信的金額，制定您的小額免打擾模式。3、白金卡專享禮遇長城環球通自由行白金卡客 戶還可享 受積分永久有效、 白金卡客服專線40066-95569 等禮遇。具體詳見我行長城環球通信用卡白金卡產品介紹。3、工薪貸 ? 企業年金客戶專享計劃“工薪貸 ? 企業年金客戶專享計劃” 是中國銀行根據企業年金合作企業員工個人的信用狀況 , 為其提供的一種信用貸款產品 , 無需抵質押擔保。貸款用途可以滿足客戶家居裝修、度假旅游、教育助學、購買大額耐用消費品等消費需求。享受專享計

16、劃的企業員工， 銀行將提供上門批量接單、 快速審批等服務， 及時滿足客戶資金需求。 申請循環額度的客戶， 還可在一定期限內循環使用貸款資金。循環額度有效期最長為 1 年。單筆用款最長可達 5 年。貸款金額最高可達客戶年收入（含企業年金年繳費金額）的 3 倍，最高不超過 50 萬元。對于在我行開辦代發薪業務的企業年金合作企業員工， 或符合我行中高端客戶標準的員工，可享受在當地具有競爭力的貸款利率。第三部分我行服務保障體系（一）服務機構設置為了更好地為長樂機場海關事業的發展提供全面的服務，我行將成立 “長樂機場海關服務工作小組” ，統攬全局，從總體上制訂服務方案和方針，協調有關部門及各服務機構，為

17、貴關提供全方位、多層次的服務。（二）服務人員配置中國銀行長樂支行“長樂機場海關服務工作小組”名單：組長吳 雷中國銀行長樂支行行組長林道敏中國銀行長樂支行副行隆航中國銀行長樂支行副行 帆中國銀行長樂支行副行員姜文清中國銀行長樂支行公司業務部主秀錦中國銀行長樂支行個人金融部主 8 頁“長樂機場海關”金融服務專案林金樂中國銀行長樂支行公司業務部副主任（三）服務形式我行將建立高級管理人員定期上門拜訪制度，根據貴關的實時金融服務需求及時調整和完善我行對貴關的服務方案。此外，我行還將通過營業窗口、 電話銀行、網上銀行等形式為貴關提供服務。柜面服務有關人員送交單據到柜臺辦理（貴賓室服務）上門服務我行客戶經理將隨時準備上門為您服務電話銀行通過電話實現轉帳、 銀行公共信息和帳戶余額、 交易情況查詢網上銀行我行的 EBANKING能滿足遠程的查詢及資金管理我行謹此鄭重承諾，我們將以良好的服務態度、針對性的服務內容以及快捷的服務方式，為