1、泓域咨詢/靖江關于成立智能卡公司可行性報告靖江關于成立智能卡公司可行性報告xx集團有限公司目錄第一章 擬成立公司基本信息9一、 公司名稱9二、 注冊資本9三、 注冊地址9四、 主要經營范圍9五、 主要股東9公司合并資產負債表主要數據10公司合并利潤表主要數據10公司合并資產負債表主要數據12公司合并利潤表主要數據12六、 項目概況12第二章 市場預測16一、 影響行業的重要因素16二、 行業所處生命周期18三、 基本風險特征19第三章 項目建設背景及必要性分析22一、 市場規模22二、 與行業上下游的關系26三、 行業壁壘28四、 構建城鄉建設新格局，推動區域協調發展28五、 以科技創新驅動，

2、增強企業發展動能29六、 項目實施的必要性30第四章 公司組建方案32一、 公司經營宗旨32二、 公司的目標、主要職責32三、 公司組建方式33四、 公司管理體制33五、 部門職責及權限34六、 核心人員介紹38七、 財務會計制度39第五章 法人治理結構47一、 股東權利及義務47二、 董事50三、 高級管理人員55四、 監事57第六章 發展規劃60一、 公司發展規劃60二、 保障措施64第七章 環保方案分析67一、 編制依據67二、 建設期大氣環境影響分析67三、 建設期水環境影響分析68四、 建設期固體廢棄物環境影響分析69五、 建設期聲環境影響分析69六、 環境管理分析70七、 結論72

3、八、 建議72第八章 風險評估74一、 項目風險分析74二、 項目風險對策76第九章 項目選址分析79一、 項目選址原則79二、 建設區基本情況79三、 以增量項目推動，打造區域發展優勢83四、 項目選址綜合評價84第十章 經濟收益分析85一、 經濟評價財務測算85營業收入、稅金及附加和增值稅估算表85綜合總成本費用估算表86固定資產折舊費估算表87無形資產和其他資產攤銷估算表88利潤及利潤分配表90二、 項目盈利能力分析90項目投資現金流量表92三、 償債能力分析93借款還本付息計劃表94第十一章 項目進度計劃96一、 項目進度安排96項目實施進度計劃一覽表96二、 項目實施保障措施97第十

4、二章 投資計劃98一、 投資估算的依據和說明98二、 建設投資估算99建設投資估算表101三、 建設期利息101建設期利息估算表101四、 流動資金103流動資金估算表103五、 總投資104總投資及構成一覽表104六、 資金籌措與投資計劃105項目投資計劃與資金籌措一覽表106第十三章 總結說明107第十四章 附表附件108主要經濟指標一覽表108建設投資估算表109建設期利息估算表110固定資產投資估算表111流動資金估算表112總投資及構成一覽表113項目投資計劃與資金籌措一覽表114營業收入、稅金及附加和增值稅估算表115綜合總成本費用估算表115固定資產折舊費估算表116無形資產和其

5、他資產攤銷估算表117利潤及利潤分配表118項目投資現金流量表119借款還本付息計劃表120建筑工程投資一覽表121項目實施進度計劃一覽表122主要設備購置一覽表123能耗分析一覽表123報告說明金融是除通信外智能卡應用最廣泛的領域，2011年，央行發布了中國人民銀行關于推進金融IC卡應用工作的意見，決定在全國范圍內正式啟動銀行卡芯片遷移工作，并指出“十二五”期間將全面推進金融IC卡應用。2013年元旦起全國性商業銀行均開始發行金融IC卡，據央行統計，2013年全國總共發行銀行卡6.8億張，同比增長16%；其中金融IC卡4.7億張，同比增長370%；滲透率從上年的16%，大幅提升到了69%。根

6、據央行公布的實施進度，2015年1月1日起商業銀行全面發行銀行IC卡。由于IC卡技術上與磁條卡差異較大，EMV遷移意味著銀行需要大規模更換個人化設備，由此帶來對金融IC卡制作發行設備的需求呈井噴式增長。xx集團有限公司主要由xx有限責任公司和xxx有限公司共同出資成立。其中：xx有限責任公司出資726.00萬元，占xx集團有限公司60%股份；xxx有限公司出資484萬元，占xx集團有限公司40%股份。根據謹慎財務估算，項目總投資28334.33萬元，其中：建設投資22815.98萬元，占項目總投資的80.52%；建設期利息487.97萬元，占項目總投資的1.72%；流動資金5030.38萬元，

7、占項目總投資的17.75%。項目正常運營每年營業收入56500.00萬元，綜合總成本費用45613.67萬元，凈利潤7962.39萬元，財務內部收益率21.29%，財務凈現值10609.10萬元，全部投資回收期5.87年。本期項目具有較強的財務盈利能力，其財務凈現值良好，投資回收期合理。經初步分析評價，項目不僅有顯著的經濟效益，而且其社會救益、生態效益非常顯著，項目的建設對提高農民收入、維護社會穩定，構建和諧社會、促進區域經濟快速發展具有十分重要的作用。項目在社會經濟、自然條件及投資等方面建設條件較好，項目的實施不但是可行而且是十分必要的。第一章 擬成立公司基本信息一、 公司名稱xx集團有限公

8、司（以工商登記信息為準）二、 注冊資本1210萬元三、 注冊地址靖江xxx四、 主要經營范圍經營范圍：從事智能卡相關業務（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經營活動。）五、 主要股東xx集團有限公司主要由xx有限責任公司和xxx有限公司發起成立。（一）xx有限責任公司基本情況1、公司簡介公司秉承“以人為本、品質為本”的發展理念，倡導“誠信尊重”的企業情懷；堅持“品質營造未來，細節決定成敗”為質量方針；以“真誠服務贏得市場，以優質品質謀求發展”的營銷思路；以科學發展觀縱觀全局，爭取實現行業領

9、軍、技術領先、產品領跑的發展目標。 公司不斷建設和完善企業信息化服務平臺，實施“互聯網+”企業專項行動，推廣適合企業需求的信息化產品和服務，促進互聯網和信息技術在企業經營管理各個環節中的應用，業通過信息化提高效率和效益。搭建信息化服務平臺，培育產業鏈，打造創新鏈，提升價值鏈，促進帶動產業鏈上下游企業協同發展。2、主要財務數據公司合并資產負債表主要數據項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額12070.929656.749053.19負債總額4574.733659.783431.05股東權益合計7496.195996.955622.14公司合并利潤表主要數據項目2020年度2

10、019年度2018年度營業收入30996.9024797.5223247.68營業利潤6330.885064.704748.16利潤總額5523.394418.714142.54凈利潤4142.543231.182982.63歸屬于母公司所有者的凈利潤4142.543231.182982.63（二）xxx有限公司基本情況1、公司簡介公司按照“布局合理、產業協同、資源節約、生態環保”的原則，加強規劃引導，推動智慧集群建設，帶動形成一批產業集聚度高、創新能力強、信息化基礎好、引導帶動作用大的重點產業集群。加強產業集群對外合作交流，發揮產業集群在對外產能合作中的載體作用。通過建立企業跨區域交流合作機

11、制，承擔社會責任，營造和諧發展環境。公司在發展中始終堅持以創新為源動力，不斷投入巨資引入先進研發設備，更新思想觀念，依托優秀的人才、完善的信息、現代科技技術等優勢，不斷加大新產品的研發力度，以實現公司的永續經營和品牌發展。2、主要財務數據公司合并資產負債表主要數據項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額12070.929656.749053.19負債總額4574.733659.783431.05股東權益合計7496.195996.955622.14公司合并利潤表主要數據項目2020年度2019年度2018年度營業收入30996.9024797.5223247.68營業利潤6

12、330.885064.704748.16利潤總額5523.394418.714142.54凈利潤4142.543231.182982.63歸屬于母公司所有者的凈利潤4142.543231.182982.63六、 項目概況（一）投資路徑xx集團有限公司主要從事關于成立智能卡公司的投資建設與運營管理。（二）項目提出的理由由于智能卡行業較為成熟，境內外均已設立了詳盡的資質和標準。國際上有ISO等智能卡相關國際標準，境內則有相關工業生產資質審定和相關主管部門的批準和許可要求，取得上述資質需要較高的技術能力要求和較長的申請時間，因而會對企業有著較高的資質壁壘。圍繞“躋身全省高質量發展第一方陣、爭當長三角

13、一體化發展先行市”目標，堅定不移貫徹新發展理念，堅持穩中求進工作總基調，高揚現代化建設“東線第一帆”，聚力構筑長三角智造市、一體化示范區、高質量幸福城，致力在江蘇“爭當表率、爭做示范、走在前列”新征程中打造靖江樣板。（三）項目選址項目選址位于xxx（以最終選址方案為準），占地面積約74.00畝。項目擬定建設區域地理位置優越，交通便利，規劃電力、給排水、通訊等公用設施條件完備，非常適宜本期項目建設。（四）生產規模項目建成后，形成年產xxx萬張智能卡的生產能力。（五）建設規模項目建筑面積79040.71，其中：生產工程49443.02，倉儲工程13373.39，行政辦公及生活服務設施9995.03

14、，公共工程6229.27。（六）項目投資根據謹慎財務估算，項目總投資28334.33萬元，其中：建設投資22815.98萬元，占項目總投資的80.52%；建設期利息487.97萬元，占項目總投資的1.72%；流動資金5030.38萬元，占項目總投資的17.75%。（七）經濟效益（正常經營年份）1、營業收入（SP）：56500.00萬元。2、綜合總成本費用（TC）：45613.67萬元。3、凈利潤（NP）：7962.39萬元。4、全部投資回收期（Pt）：5.87年。5、財務內部收益率：21.29%。6、財務凈現值：10609.10萬元。（八）項目進度規劃項目建設期限規劃24個月。（九）項目綜合評

15、價此項目建設條件良好，可利用當地豐富的水、電資源以及便利的生產、生活輔助設施，項目投資省、見效快；此項目貫徹“先進適用、穩妥可靠、經濟合理、低耗優質”的原則，技術先進，成熟可靠，投產后可保證達到預定的設計目標。第二章 市場預測一、 影響行業的重要因素1、有利因素（1）國家政策支持我國智能卡行業雖然起步較晚，但進入21世紀后，在國家政策的扶持下境內市場出現了持續穩定的增長態勢。2001年4月，中國金卡工程領導小組發布了國家金卡工程全國IC卡應用總體規劃，對我國智能卡行業發展提出了“使我國成為世界上擁有先進智能卡技術、智能卡應用最廣泛、發卡量最多的國家之一，形成一個完整的產業鏈，并成為國民經濟新增

16、長點”的十年發展規劃，開啟了我國智能卡行業飛速發展的時代；2007年國家政府又將智能卡行業列為了優先發展的行業；2008年國家金卡工程又對IC卡產業提出了5年具體發展目標；之后國務院又對智能卡行業在內的戰略性新興產業提出了具體的發展規劃。一系列國家政策的大力支持將會繼續成為我國智能卡行業持續保持穩定增長的強大動力。（2）技術進步帶來應用范圍的擴大除了傳統的電信智能卡行業外，其他行業諸如金融、醫療、公共事業、交通等等均逐步開始使用智能卡來實現行業轉型升級的進程。特別是金融行業已經成為了世界范圍內僅次于電信行業最大的智能卡需求領域。隨著未來“一卡多用”、物聯網、移動支付等等一系列新興技術的發展和普

17、及，我國智能卡行業必將迎來新一輪的快速發展。（3）境外新興市場需求不斷擴大近年來，隨著東南亞、非洲、中東等地區經濟的發展和技術的進步，這些新興的市場也為智能卡行業帶來了不斷增長的新興需求，特別是在3G/4G通訊技術、銀行EMV遷移等技術趨勢的帶動下，對于智能卡的需求更是呈現迅速增長的態勢。作為全球最大的智能卡生產國，境外新興的市場需求將會為境內智能卡行業帶來巨大的發展空間。2、不利因素（1）行業環境不夠完善除通信領域外，我國其他智能卡應用領域由于發展較晚，環境不夠完善，市場也相對不成熟和規范，制約了智能卡在除通信領域外的大規模應用，也影響行業的快速發展。如金融IC卡應用需要對原有的配套終端設備

18、如ATM機等進行改造，但過去幾年對于終端的改造一直進展較慢；同時“一卡通”這種需要跨行業、跨部門，共享信息和互聯互通的智能卡，實際應用上由于各部門溝通協調等問題，在很多地方暫時無法實現；一些部門和地方對于金卡工程和智能卡認識不夠，缺乏足夠的重視和有效的推動，使得該地區市場難以真正打開。（2）高端產品境外壟斷不利于行業良性發展在智能卡細分領域如智能證照卡，由于境外品牌進入較早，占有一定的市場份額，對市場形成相對壟斷地位。而高端產品行業，境內企業由于起步較晚很難進入，加之設備的高價格對境內用戶開發有很大影響，因而不利于行業良性發展。近幾年，隨著境內企業進入高端產品市場，上述不利因素在慢慢消化。（3

19、）國際競爭加劇由于亞洲地區特別是中國已成為世界智能卡最重要的需求市場，國際卡商也逐漸將重心轉移到亞洲地區，特別是中國市場，加入WTO之后進一步開放外境外卡組織進入中國市場。在這一國際大背景下，中國智能卡企業面臨著來自國際競爭對手更加強勁的挑戰，未來的境內市場將會呈現完全市場化的局面，只有實力強的企業才能真正站穩腳跟。二、 行業所處生命周期智能卡行業自二十世紀八十年代隨著通信行業發展而產生以來，經過三十多年的蓬勃發展，行業已趨于成熟。從制度層面看，行業監管機構、自律性組織成熟運轉，相關制度和標準逐步建立并日臻完善；從市場層面看，行業內市場競爭激烈，產品標準化程度高、結構完備、價廉質優，產品出現新

20、舊更迭情況；從企業層面看，行業內企業數量趨于穩定，產品利潤空間不斷壓縮，核心技術和研發實力日趨重要，企業面臨轉型升級的重要挑戰。三、 基本風險特征1、行業特許資質風險智能卡行業作為重要的信息安全行業，其產品和生產過程中的安全管理尤為重要。世界范圍包括我國都對智能卡行業設立了嚴格的行業標準和資格認證制度，特別是在金融、社保、醫療等關系國家經濟和國計民生的重要領域，都有著嚴格的資質審核，只有通過國家和有關權威機構安全認證，才有資格進入該市場。企業只有獲得的資質越多，才有更多機會參與智能卡各應用領域市場的競爭和開拓，而企業維護好現有的資質，通過國家有關部門定期檢查也同樣重要。未來對資質的要求將會日趨

21、嚴格，如不能維護好現有資質或無法取得新的資質將會對企業的市場競爭力和未來發展產生重大不利影響。2、毛利率下降風險芯片是智能卡中價值最高也是最核心的部分。境內智能卡廠商由于在芯片技術研發上起步較晚，技術與境外智能卡卡商相比，差距較大。因而境內智能卡芯片主要依賴于境外進口，這使得芯片價值始終處于較高的狀態，而境內卡商只能在卡基等其他非核心部分進行價格的競爭，這使得智能卡價格在不斷下降，而單張卡的利潤空間卻在逐漸縮小，造成行業內毛利率逐年降低，芯片國產化的進程將直接影響到境內卡商的利潤空間。而短期內，境內卡商在芯片研發技術方面與境外卡商的差距難以迅速縮小，所以芯片國產化進程滯后所帶來的毛利率不斷下降

22、在未來短期內仍將成為境內卡商面臨的主要風險。3、市場競爭風險國際智能卡領先企業起步早、資本雄厚，對于市場營銷、產品開發、技術研究均能投入大量的資金予以支持，而目前境內智能卡商在規模、資金以及一些高端技術領域與境外領先企業相比仍有較大差距，具有優勢的境外領先企業在短期內仍會給境內企業較大的壓力；同時境內市場目前正處于洗牌階段，由于市場集中度高，規模較為穩定，因而一些在與境外卡商競爭中率先壯大的中國卡商對境內市場的控制力越發強大，這些擁有過硬的技術研發實力或是強大生產能力的企業將會逐漸蠶食境內市場，而那些缺乏研發實力并且產能平庸的企業將會在激烈的競爭中面臨淘汰的風險。 4、產品結構轉型升級風險我國

23、通信智能卡行業經過十多年的發展，產品、技術和市場均已成熟，價格競爭激烈，普通的SIM卡產品利潤空間不斷的被壓縮，生產企業只有通過擴大產量才能獲得價格優勢。然而，隨著智能卡應用范圍的不斷拓展，智能卡產品類別和結構也在發生著變化。具有多功能、高附加值的智能卡才是智能卡企業未來發展的重心和新的利潤增長點，而在未來產品結構轉型升級中無法開發高附加值產品的企業將會面臨利潤空間不斷壓縮直至消失殆盡的風險。第三章 項目建設背景及必要性分析一、 市場規模當今智能卡產業的發展得到了宏觀經濟的支持，從全球范圍看，無論是支付類還是非支付類智能卡均得到廣泛的應用。通信行業是智能卡應用占比最高的領域，其次為金融、健康和

24、交通等領域。在通信領域，2015年其智能卡應用占全球智能卡總應用量的69%左右，為第一大應用領域；其次為金融行業，占比約12%，其增長主要受全球銀行業EMV遷移的影響，即包括中國在內的各大銀行處于信息、數據安全等考慮，均大力推動芯片遷移，主要為從磁條卡到雙界面卡再到智能卡的升級換代工作，金融業的推動給全球智能卡行業帶來了巨大的需求，一定程度上也促進了智能卡行業產量的提高和技術的進步。1、全球智能卡市場規模根據marketsandmarkets于2014年發布的智能卡調查報告2008-2015年全球智能卡技術應用及預測統計數據表明從2009年至2014年，整個智能卡行業銷售總額達到7.3%的年復

25、合增長率，2015年，全球智能卡銷售總額有望超過66億美元，其中電信領域應用占比可達到53.8%，同時Eurosmart發布的2014全球智能卡行業統計報告指出2014年受益于全球LTE網絡遷移和通信技術發展，該年全球智能卡出貨量與2013年相比增長15.13%，其中作為智能卡行業傳統產品的通訊智能卡出貨量占比最大。此外，全球范圍內EMV遷移影響也促進了金融智能卡出貨量的大幅增長，其出貨量占據約25%的應用市場份額。由IHSTechnology針對智能卡芯片的主要調查結果顯示，2014年在關鍵的終端用戶行業，包括支付和銀行業、電子政務和醫療保健、用戶識別模組(SIM)和運輸業等領域的需求量大約

26、占全部芯片出貨量的89%，將持續推動未來5年的芯片市場發展，預計2019年在智能卡芯片中SIM卡芯片出貨量將從2014年的五十二億張增加至六十億張。由于芯片與智能卡密不可分的關系，該數據也能從側面印證未來五年智能卡需求量也將出現同等速度的較快增長。2、境內智能卡市場規模受益于信息技術的迅速發展以及國家金卡工程的大力推動，近年來，境內智能卡需求量也呈現出穩定的增長勢頭，復合增長率在20%以上，高于全球行業內平均增長速度。2007年我國智能卡發卡量達到19.93億張，2008年受二代身份證發放高峰期已過及境內通信行業重組等原因，智能卡整體銷量出現了負增長，全年發卡量僅19.46億張；近幾年，隨著智

27、能卡應用范圍的不斷擴大，3G和4G通信業務的推廣，物聯網、移動支付等新技術的不斷涌現，我國智能卡發卡量呈現高速增長，據智能卡專業委員會統計，我國2014年智能卡銷售量達到45.6億張，全年銷售額達到170億元。（1）境內通信智能卡細分行業無論從全球還是從境內市場來看，通信行業一直為智能卡應用各領域中占比最高的行業。最近幾年，我國通信智能卡發卡量也一直保持穩定的增長態勢，至2015年我國電信行業已累計發行智能卡近60億張，其中移動電話領域占絕大對數，占整個電信卡發貨量的82%左右。境內三大運營商自2014年全面開展4G業務后，4G卡的需求量呈現爆發性增長，據國家工信部統計數據顯示，至2016年底

28、，境內移動電話用戶達13.20億戶，其中4G用戶已經達到7.70億戶，2015年新增3.4億戶，4G用戶在移動電話用戶中的滲透率為58.2%，移動電話用戶結構不斷優化。4G業務的快速發展在未來幾年將會持續推動電信卡需求量的增長。受到增量用戶、各運營商間跳轉用戶、存量用戶補卡或升級卡、運營商備卡需求、4G用戶升級需求等一系列因素的影響，境內通信智能卡行業在未來幾年內還將保持穩定快速的增長趨勢。（2）境內金融智能卡細分行業金融是除通信外智能卡應用最廣泛的領域，2011年，央行發布了中國人民銀行關于推進金融IC卡應用工作的意見，決定在全國范圍內正式啟動銀行卡芯片遷移工作，并指出“十二五”期間將全面推

29、進金融IC卡應用。2013年元旦起全國性商業銀行均開始發行金融IC卡，據央行統計，2013年全國總共發行銀行卡6.8億張，同比增長16%；其中金融IC卡4.7億張，同比增長370%；滲透率從上年的16%，大幅提升到了69%。根據央行公布的實施進度，2015年1月1日起商業銀行全面發行銀行IC卡。由于IC卡技術上與磁條卡差異較大，EMV遷移意味著銀行需要大規模更換個人化設備，由此帶來對金融IC卡制作發行設備的需求呈井噴式增長。據數據分析，未來幾年境內金融IC卡滲透率將呈現穩步提升，2014-2016年分別為75%、80%和90%。并且未來幾年境內每年新增銀行卡將保持穩定增長態勢，14-16年發卡

30、量分別為7.6億、8.4億、9億張，對應的境內每年金融IC卡發卡量分別為5.7億、6.7億、7.7億張。由于IC卡在信息安全、防偽性、存儲量各方面均優于磁條卡，符合EMV標準的IC卡是銀行卡發展的必然趨勢，金融IC卡單價是普通磁條卡的10倍以上，據天拓咨詢數據統計，2013年境內單張金融IC卡平均價格為8.9元，對應境內金融IC卡市場規模達到42億元；未來，金融IC卡將會受到成本降低和競爭加劇的雙重影響，產品單價將會呈現逐年下降趨勢，但EMV遷移帶來巨大的增量仍將存在，保守估計將會產生160億元的市場需求。（3）境內其他智能卡細分行業與金融IC卡相對應的是社?？ǎ瑩松绮繑祿y計：截至2015

31、年三季度末，全國社會保障卡持卡人數達到8.09億人，社會保障卡普及率達到59%，全國80%以上的社會保障卡已加載金融功能。2014年，人社部印發了關于加快推進社會保障卡應用的意見，該意見指明“到2017年底實現社保卡可跨地區、跨業務直接辦理個人的各項人力資源和社會保障事務，開放向其他公共服務領域的集成應用，基本實現全國社會保障一卡通?！睒酥局绫？üぷ髦攸c從發行為主轉向發行、應用并重，各地進一步加快了社?？☉猛七M的步伐。二、 與行業上下游的關系1、上游行業情況智能卡行業上游主要為芯片設計與制造、智能卡模塊的封裝，另外還包括其他電子元器件制造業、面板貼片業、塑模業以及涉及到IC卡的制卡、封裝及

32、個人化的電子設備制造業等。上述行業近年來發展速度較快，競爭充分，行業集中度較高，價格透明化程度較高，除銀行卡芯片和銀行卡個人化設備外，國產產品在境內智能卡行業中基本已普遍使用。2、下游行業情況智能卡行業下游產業包括金融、交通、通信、社保和身份識別以及其他社會應用領域，這類行業均具有資金充裕、盈利能力強，需求量大的特點，因而下游行業對智能卡制造行業起到了較強的牽引和推動作用，其需求變化直接決定本行業未來發展狀況。就目前而言，智能卡行業上下游均有利于該行業的發展。3、上下游行業發展狀況對本行業的影響上游行業中，核心的部分為芯片設計和制造，該行業的發展對智能卡行業影響較大，主要體現在兩方面：一方面芯

33、片價格與智能卡的成本密切關聯，芯片價格降低表示智能卡生產成本也相應降低；另一方面芯片技術發展和產品升級對智能卡行業有促進作用。近幾年來，隨著芯片技術的不斷提高以及價格的逐漸下跌，為智能卡行業市場空間的拓展打下了堅實的基礎。塑料板材等重要輔助原料由于屬于泛用材料，行業競爭充分，其產能和價格變動對智能卡行業影響較小。下游各應用行業中，通信行業一直為智能卡主要的應用領域，同時也是決定未來智能卡需求的重要部分。隨著通信技術的不斷進步和飛速發展以及移動支付等新領域的出現，未來智能卡的需求量將會保持穩定增長的勢頭，同時國家金卡工程也為智能卡行業未來發展提供了更加廣闊的市場和發展空間。三、 行業壁壘1、技術

34、壁壘智能卡行業屬于技術密集型行業，產品技術含量高，同時行業內技術和產品更新換代快，企業需要長期的技術積累以及穩定的技術人員以保持穩定持續的增長。2、資質壁壘由于智能卡行業較為成熟，境內外均已設立了詳盡的資質和標準。國際上有ISO等智能卡相關國際標準，境內則有相關工業生產資質審定和相關主管部門的批準和許可要求，取得上述資質需要較高的技術能力要求和較長的申請時間，因而會對企業有著較高的資質壁壘。3、市場進入壁壘境內智能卡行業主要集中于國家重點行業，如通信、稅務、社保、公安、交通等關系國計民生的重要領域。上述領域對于智能卡產品的技術要求及安全要求較高，企業須由國家金卡領導小組統一指導并經國務院各有關

35、部門許可認證后，通過嚴格的招標程序方可進入。因而市場進入門檻較高，只有技術能力雄厚、應用經驗豐富的企業才能進入上述市場，而對于實力弱、發展緩慢的企業則存在較高的市場進入壁壘。四、 構建城鄉建設新格局，推動區域協調發展科學劃定“三區三線”，分級分類建立健全“多規合一”的國土空間規劃體系和監測保障體系。優化立體交通空間布局，推動靖江江陰長江隧道建成通車，第三過江通道、張靖皋過江通道開工建設，鹽泰錫常宜靖江東站綜合客運樞紐建成，構建“兩縱一橫”的高速公路網，實現市域內快速通勤。編制長江靖江段綠色發展規劃，深入推進城鄉水環境綜合治理，完成長江堤防高標準改造。嚴格落實中心城區控規要求，大力推進舊城改造，

36、全面加快老舊小區改造步伐。推動濱江新城以集聚人氣、促進消費、港產城融合為目標，優化城市功能，打造城市經濟，塑造城市品牌，在呼應內循環中提升城市能級。持續鞏固全國文明城市創建成效，城市長效管理水平得到顯著提升。深入推進鄉村振興，優化鎮村格局，全面建成美麗宜居鄉村。五、 以科技創新驅動，增強企業發展動能實施工業企業趕超行動，動態建立重點企業培育梯隊，加強分類指導和精準服務，新增規模工業企業90家。全面實施科技創新積分管理，強化知識產權保護，新建工程技術研究中心10家，建成智能車間10個、智能生產線20條，有效發明專利擁有量達2100件。推進蘇大機器人產業科創園、國家智能鑄造產業創新中心等重點技改項

37、目，新增泰州市級以上“專精特新”“科技小巨人”企業20家。實施千名工匠青苗培訓計劃和萬名藍領精英培養工程，開展靶向引才，全面構建吸引并留住高技能人才的政策體系，加速構建契合度高、實用性強的產業人才支撐保障體系。出臺鼓勵利用資本市場創新發展意見，力爭創業板上市、新三板精選層掛牌取得突破。全面推進高新技術企業倍增三年計劃，實施科創型企業“強基育苗”工程，力爭評價入庫科技型中小企業超過200家、認定高新技術企業超過100家。依托精密制造、智能重裝等特色園區，放大電鍍中心、鼎盛智谷等平臺優勢，積極爭取中科院光電研究所華東中心落地，市場化運行先進金屬材料涂鍍國家實驗室靖江分部、上海材料研究所靖江研究院，

38、聯動新設天使投資基金，基本形成新興產業創新生態。六、 項目實施的必要性（一）現有產能已無法滿足公司業務發展需求作為行業的領先企業，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場知名度，產品銷售形勢良好，產銷率超過 100%。預計未來幾年公司的銷售規模仍將保持快速增長。隨著業務發展，公司現有廠房、設備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優化生產流程、強化管理等手段，不斷挖掘產能潛力，但仍難以從根本上緩解產能不足問題。通過本次項目的建設，公司將有效克服產能不足對公司發展的制約，為公司把握市場機遇奠定基礎。（二）公司產品結構升級的需要隨著制造業智能化、自動化產業升級，公司產品的性能也需要不斷優化升級。公

39、司只有以技術創新和市場開發為驅動，不斷研發新產品，提升產品精密化程度，將產品質量水平提升到同類產品的領先水準，提高生產的靈活性和適應性，契合關鍵零部件國產化的需求，才能在與國外企業的競爭中獲得優勢，保持公司在領域的國內領先地位。第四章 公司組建方案一、 公司經營宗旨公司通過整合資源，實現產品化、智能化和平臺化。二、 公司的目標、主要職責（一）目標近期目標：深化企業改革，加快結構調整，優化資源配置，加強企業管理，建立現代企業制度；精干主業，分離輔業，增強企業市場競爭力，加快發展；提高企業經濟效益，完善管理制度及運營網絡。遠期目標：探索模式創新、制度創新、管理創新的產業發展新思路。堅持發展自主品牌

40、，提升企業核心競爭力。此外，面向國際、國內兩個市場，優化資源配置，實施多元化戰略，向產業集團化發展，力爭利用3-5年的時間把公司建設成具有先進管理水平和較強市場競爭實力的大型企業集團。（二）主要職責1、執行國家法律、法規和產業政策，在國家宏觀調控和行業監管下，以市場需求為導向，依法自主經營。2、根據國家和地方產業政策、智能卡行業發展規劃和市場需求，制定并組織實施公司的發展戰略、中長期發展規劃、年度計劃和重大經營決策。3、深化企業改革，加快結構調整，轉換企業經營機制，建立現代企業制度，強化內部管理，促進企業可持續發展。4、指導和加強企業思想政治工作和精神文明建設，統一管理公司的名稱、商標、商譽等

41、無形資產，搞好公司企業文化建設。5、在保證股東企業合法權益和自身發展需要的前提下，公司可依照公司法等有關規定，集中資產收益，用于再投入和結構調整。三、 公司組建方式xx集團有限公司主要由xx有限責任公司和xxx有限公司共同出資成立。其中：xx有限責任公司出資726.00萬元，占xx集團有限公司60%股份；xxx有限公司出資484萬元，占xx集團有限公司40%股份。四、 公司管理體制xx集團有限公司實行董事會領導下的總經理負責制，各部門按其規定的職能范圍，履行各自的管理服務職能，而且直接對總經理負責；公司建立完善的營銷、供應、生產和品質管理體系，確立各部門相應的經濟責任目標，加強產品質量和定額目

42、標管理，確保公司生產經營正常、有效、穩定、安全、持續運行，有力促進企業的高效、健康、快速發展?？偨浝淼闹饕氊熑缦拢?、全面領導企業的日常工作；對企業的產品質量負責；向本公司職工傳達滿足顧客和法律法規要求的重要性；2、制定并正式批準頒布本公司的質量方針和質量目標，采取有效措施，保證各級人員理解質量方針并堅持貫徹執行；3、負責策劃、建立本公司的質量管理體系，批準發布本公司的質量手冊；4、明確所有與質量有關的職能部門和人員的職責權限和相互關系；5、確保質量管理體系運行所必要的資源配備；6、任命管理者代表，并為其有效開展工作提供支持；7、定期組織并主持對質量管理體系的管理評審，以確保其持續的適宜性、

43、充分性和有效性。五、 部門職責及權限（一）綜合管理部1、協助管理者代表組織建立文件化質量體系，并使其有效運行和持續改進。2、協助管理者代表，組織內部質量管理體系審核。3、負責本公司文件（包括記錄）的管理和控制。4、負責本公司員工培訓的管理，制訂并實施員工培訓計劃。5、參與識別并確定為實現產品符合性所需的工作環境，并對工作環境中與產品符合性有關的條件加以管理。（二）財務部1、參與制定本公司財務制度及相應的實施細則。2、參與本公司的工程項目可信性研究和項目評估中的財務分析工作。3、負責董事會及總經理所需的財務數據資料的整理編報。4、負責對財務工作有關的外部及政府部門，如稅務局、財政局、銀行、會計事

44、務所等聯絡、溝通工作。5、負責資金管理、調度。編制月、季、年度財務情況說明分析，向公司領導報告公司經營情況。6、負責銷售統計、復核工作，每月負責編制銷售應收款報表，并督促銷售部及時催交樓款。負責銷售樓款的收款工作，并及時送交銀行。7、負責每月轉賬憑證的編制，匯總所有的記賬憑證。8、負責公司總長及所有明細分類賬的記賬、結賬、核對，每月5日前完成會計報表的編制，并及時清理應收、應付款項。9、協助出納做好樓款的收款工作，并配合銷售部門做好銷售分析工作。10、負責公司全年的會計報表、帳薄裝訂及會計資料保管工作。11、負責銀行財務管理，負責支票等有關結算憑證的購買、領用及保管，辦理銀行收付業務。12、負

45、責先進管理，審核收付原始憑證。13、負責編制銀行收付憑證、現金收付憑證，登記銀行存款及現金日記賬，月末與銀行對賬單和對銀行存款余額，并編制余額調節表。14、負責公司員工工資的發放工作，現金收付工作。（三）投資發展部1、調查、搜集、整理有關市場信息，并提出投資建議。2、擬定公司年度投資計劃及中長期投資計劃。3、負責投資項目的儲備、篩選、投資項目的可行性研究工作。4、負責經董事會批準的投資項目的籌建工作。5、按照國家產業政策，負責公司產業結構、投資結構的調整。6、及時完成領導交辦的其他事項。（四）銷售部1、協助總經理制定和分解年度銷售目標和銷售成本控制指標，并負責具體落實。2、依據公司年度銷售指標

46、，明確營銷策略，制定營銷計劃和拓展銷售網絡，并對任務進行分解，策劃組織實施銷售工作，確保實現預期目標。3、負責收集市場信息，分析市場動向、銷售動態、市場競爭發展狀況等，并定期將信息報送商務發展部。4、負責按產品銷售合同規定收款和催收，并將相關收款情況報送商務發展部。5、定期不定期走訪客戶，整理和歸納客戶資料，掌握客戶情況，進行有效的客戶管理。6、制定并組織填寫各類銷售統計報表，并將相關數據及時報送商務發展部總經理。7、負責市場物資信息的收集和調查預測，建立起牢固可靠的物資供應網絡，不斷開辟和優化物資供應渠道。8、負責收集產品供應商信息，并對供應商進行質量、技術和供就能力進行評估，根據公司需求計

47、劃，編制與之相配套的采購計劃，并進行采購談判和產品采購，保證產品供應及時，確保產品價格合理、質量符合要求。9、建立發運流程，設計最佳運輸路線、運輸工具，選擇合格的運輸商，嚴格按公司下達的發運成本預算進行有效管理，定期分析費用開支，查找超支、節支原因并實施控制。10、負責對部門員工進行業務素質、產品知識培訓和考核等工作，不斷培養、挖掘、引進銷售人才，建設高素質的銷售隊伍。六、 核心人員介紹1、石xx，中國國籍，無永久境外居留權，1959年出生，大專學歷，高級工程師職稱。2003年2月至2004年7月在xxx股份有限公司兼任技術顧問；2004年8月至2011年3月任xxx有限責任公司總工程師。20

48、18年3月至今任公司董事、副總經理、總工程師。2、邱xx，中國國籍，無永久境外居留權，1961年出生，本科學歷，高級工程師。2002年11月至今任xxx總經理。2017年8月至今任公司獨立董事。3、程xx，1974年出生，研究生學歷。2002年6月至2006年8月就職于xxx有限責任公司；2006年8月至2011年3月，任xxx有限責任公司銷售部副經理。2011年3月至今歷任公司監事、銷售部副部長、部長；2019年8月至今任公司監事會主席。4、郝xx，中國國籍，1978年出生，本科學歷，中國注冊會計師。2015年9月至今任xxx有限公司董事、2015年9月至今任xxx有限公司董事。2019年1

49、月至今任公司獨立董事。5、秦xx，1957年出生，大專學歷。1994年5月至2002年6月就職于xxx有限公司；2002年6月至2011年4月任xxx有限責任公司董事。2018年3月至今任公司董事。6、莫xx，中國國籍，無永久境外居留權，1970年出生，碩士研究生學歷。2012年4月至今任xxx有限公司監事。2018年8月至今任公司獨立董事。7、方xx，中國國籍，1977年出生，本科學歷。2018年9月至今歷任公司辦公室主任，2017年8月至今任公司監事。8、于xx，中國國籍，1976年出生，本科學歷。2003年5月至2011年9月任xxx有限責任公司執行董事、總經理；2003年11月至201

50、1年3月任xxx有限責任公司執行董事、總經理；2004年4月至2011年9月任xxx有限責任公司執行董事、總經理。2018年3月起至今任公司董事長、總經理。七、 財務會計制度（一）財務會計制度1、公司依照法律、行政法規和國家有關部門的規定，制定公司的財務會計制度。上述財務會計報告按照有關法律、行政法規及部門規章的規定進行編制。2、公司除法定的會計賬簿外，將不另立會計賬簿。公司的資產，不以任何個人名義開立賬戶存儲。3、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取。公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款

51、規定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東持有的股份比例分配，但本章程規定不按持股比例分配的除外。股東大會違反前款規定，在公司彌補虧損和提取法定公積金之前向股東分配利潤的，股東必須將違反規定分配的利潤退還公司。公司持有的本公司股份不參與分配利潤。4、公司持有的本公司股份不參與分配利潤。公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金將不用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金將不少于轉增前公司注冊資

52、本的25%。5、公司股東大會對利潤分配方案作出決議后，公司董事會須在股東大會召開后2個月內完成股利（或股份）的派發事項。6、公司利潤分配政策為：（1）利潤分配原則：公司的利潤分配應重視對社會公眾股東的合理投資回報，以維護股東權益和保證公司可持續發展為宗旨，保持利潤分配的連續性和穩定性，并符合法律、法規的相關規定；（2）利潤分配決策程序：公司年度的利潤分配方案由董事會結合公司的經營數據、盈利情況、資金需求等擬訂，董事會審議現金分紅方案時，應當認真研究和論證公司現金分紅的時機、條件和最低比例、調整的條件及其決策程序等事項。公司也可根據相關法律、法規的規定，結合公司實際經營情況提出中期利潤分配方案。

53、公司獨立董事應對利潤分配方案發表明確的獨立意見，利潤分配方案須經董事會過半數以上表決通過并經三分之二以上獨立董事表決通過后，方可提交股東大會審議；股東大會審議現金分紅方案時，公司應當通過多種渠道主動與獨立董事、中小股東進行溝通和交流，充分聽取中小股東的意見和訴求，及時答復中小股東關心的問題。對報告期盈利但公司董事會未提出現金分紅方案的，董事會應當做出詳細說明，獨立董事應當對此發表獨立意見。提交股東大會審議時，公司應當提供網絡投票等方式以方便股東參與股東大會表決。此外，公司應當在定期報告中披露未分紅的具體原因，未用于分紅的資金留存公司的用途；監事會應當對董事會和管理層執行公司分紅政策的情況及決策

54、程序進行監督，對董事會制定或修改的利潤分配政策進行審議，并經過半數監事通過，在公告董事會決議時應同時披露獨立董事、監事會的審核意見；公司利潤分配政策的制訂或修改由董事會向股東大會提出，董事會提出的利潤分配政策需經全體董事過半通過并經三分之二以上獨立董事通過，獨立董事應當對利潤分配政策的制定或修改發表獨立意見；公司利潤分配政策的制定或修改提交股東大會審議時，應當由出席股東大會的股東（包括股東代理人）所持表決權的三分之二以上通過；對章程確定的現金分紅政策進行調整或者變更的，應當滿足公司章程規定的條件，經過論證后履行相應的決策程序，并經出席股東大會的股東所持表決權的三分之二以上通過；公司如因外部經營

55、環境或自身經營狀況發生重大變化而需要調整分紅政策，應以股東權益保護為出發點，詳細論證和說明原因。有關調整利潤分配政策的議案由獨立董事、監事會發表意見，經公司董事會審議后提交公司股東大會審議批準。（3）現金分紅的條件公司該年度實現的可分配利潤（即公司彌補虧損、提取公積金后所余的稅后利潤）為正值，并且現金流充裕，實施現金分紅不影響公司的持續經營；審計機構對公司該年度財務報告出具標準無保留意見的審計報告；（4）現金分紅政策公司董事會應當綜合考慮所處行業特點、發展階段、自身經營模式、盈利水平以及是否有重大資金支出安排等因素，區分下列情形，并按照公司章程規定的程序，提出差異化的現金分紅政策：公司發展階段

56、屬成熟期且無重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到80%；公司發展階段屬成熟期且有重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到40%；公司發展階段屬成長期且有重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到20%；公司發展階段不易區分但有重大資金支出安排的，可以按照前項規定處理。重大資金支出是指需經公司股東大會審議通過，達到以下情形之一：交易涉及的資產總額占公司最近一期經審計總資產的30%以上；交易標的（如股權）在最近一個會計年度相關的營業收入占公司最近一個會計年度經審計營業收入的50%以上，且絕對金額超過3000萬元；交易標的（如股權）在最近一個會計年度相關的凈利潤占公司最近一個會計年度經審計凈利潤的50%以上，且絕對金額超過300萬元；交易的成交金額（包括承擔的債務和費用）占公司最近一期經審計凈資產的50%以上，且絕對金額超過3000萬元；交易產生的利潤占公司最近一個會計年度經審計凈利潤的50%以上，且絕對金額超過300萬元。滿足上述條件的重大投資計劃或者重大現金支